辽宁省基金从业资格终值现值和贴现考试试卷.doc

辽宁省基金从业资格：终值、现值和贴现考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题备选项中，只有一种最符合题意）1.基金信息披露内容不包括_。 A募集信息披露 B预期信息披露 C运作信息披露 D临时信息披露2.下列有关基金管理人说法，不对是_。 A基金管理人职责是实现资产保值和增值，因此基金管理人投资管理能力和风险控制能力很重要 B基金管理人对于投资者负有重要信托责任 C基金管理人在基金运行中处在关键地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产投资管理 D基金管理人应根据投资指令，办理基金名下资金往来3.下列各项中，基金信息披露不包括_。 A登记信息披露 B募集信息披露 C运作信息披露 D临时信息披露 4.基金销售市场细分中，重要人口原因变量不包括_。 A家庭规模 B社会阶层 C家庭生命周期 D交通通信条件 5. 下列有关QDII基金申购和赎回说法，对有_。 A申购和赎回场所为基金管理人直销中心及代销机构网点 B“未知价”是申购赎回原则，即申购、赎回价格以申请当日基金份额净值为基准进行计算 C“金额申购，份额赎回”是申购赎回原则 D当日申购与赎回申请可以随时撤销 6. 下列选项中，不属于基金托管人职责是_。 A防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全 B促使基金管理人按有关规定运作基金财产，保护份额持有人利益 C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D防备、减少基金会计核算中差错 7. 基金产品风险等级应当至少包括_。 A低风险等级 B中风险等级 C无风险等级 D高风险等级 8. 在基金募集期间，最重要信息披露文献有_。 A基金协议 B基金招募阐明书 C基金托管协议 D基金年度审计汇报 9. 有关债券基本性质，下列描述错误是_。 A债券自身有一定面值，一般它是债券投资者投入资金量化体现 B债券与其代表权利联络在一起，转让债券也就将债券代表权利一并转移 C债券流动意味着它所代表实际资本也同样流动 D债券代表债券投资者权利，这种权利是一种债权 10. _可采用不一样币种申购基金份额。 AQDII基金 B境内ETF基金 C一般开放式基金 D一般封闭式基金 11. 基金销售机构进行市场细分直接细分根据包括_。 A地理原因 B人口原因 C投资者心理原因 D投资者行为原因 12. 债券从发行之日起至偿清本息之日止时间是指_。 A债券持有期限 B债券发行期限 C利息转让期限 D债券有效期限 13. 对基金营销反应弱客户愈加重视_。 A基金产品未来收益 B新产品、新服务 C销售机构营销和服务 D基金产品外在体现形式 14. 开放式基金投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购网点查询认购申请受理状况。 AT BT+1 CT+2 DT+3 15. 下列不属于证券服务机构是_。 A证券交易所 B证券投资征询企业 C证券信用评级机构 D会计师事务所 16. 基金销售人员从事基金销售活动，不得有行为包括（）。 A为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构名义销售基金 B以书面形式与投资者约定利益提成或亏损分担，但尤其注明该约定与基金销售机构无关 C个人担保该基金会盈利 D接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 17. _不属于基金净值公告中需要披露信息。 A基金资产净值 B投资组合汇报 C份额净值 D份额合计净值 18. 根据运作方式不一样，基金可以分为_。 A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和企业型基金 C公募基金和私募基金 D积极型基金和被动型基金 19. 基金信息披露义务人信息披露活动存在_现象时，将被责令改正，警告，并惩罚款。 A信息披露文献不符合中国证监会有关基金信息披露内容与格式准则规定 B信息披露文献不符合中国证监会有关编报规则规定 C未按规定履行信息披露文献立案、置备义务 D年度汇报财务会计汇报未经审计即予披露 20. 假定某基金总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为（）元。 A1 B1.05 C1.13 D1.24 21. _是用来分析货币市场基金指标。 A融资比例 B保本期 C安全垫 D担保人 22. 初次公开发行股票以_方式确定股票发行价格。 A询价 B协约定价 C网上竞价 D资产核算定价 23. 下列机构可以参与证券投资有_。 A证券经营机构 B商业银行 C保险企业 D证券投资基金 24. 下列有关基金销售流程说法，不对是_。 A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品合用性分析及风险提醒、提供投资征询提议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务 B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力基金产品时予以提醒并规定投资者确认 C基金销售机构在简介基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和精确性 D基金销售售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和理解资产状况并调整投资提议 25. 下列不属于证券服务机构是_。 A证券交易所 B证券投资征询企业 C证券信用评级机构 D会计师事务所26.根据我国有关规定，如下不属于私募证券是_。 A证券企业资产管理产品 B基金管理企业专户理财产品 C发行人通过中介机构向不特定社会公众投资者公开发行证券 D上市企业采用定向增发方式发行有价证券 27.企业补充流动资金重要手段是_。 A发行股票 B发行短期债券 C发行长期债券 D购置政府债券 28.基金销售机构系统运行数据中波及基金投资人信息和交易记录备份应当在不可修改介质上保留_年。 A3 B5 C10 D15 29.代销机构应妥善保管基金份额持有人开户资料和与销售业务有关其他资料，保留期不少于_年。 A10 B15 C20 D25 30. 基金销售机构在基金销售活动中严禁行为不包括_。 A以排挤竞争对手为目，压低基金收费水平 B申购期间对申购费用提供优惠政策 C采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D通过先收后返、财务处理等方式变相减少收费原则31. 基金销售机构从事基金销售活动，不得_。 A采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 B以排挤竞争对手为目，压低基金收费水平 C募集期间对认购费用打折 D通过先收后返、财务处理等方式变相减少收费原则32. 股票基金持股集中度是指_。 A前十大重仓股投资总市值占基金投资股票总市值比重 B前十大重仓股投资总市值占基金投资总市值比重 C前五大行业投资市值占基金投资股票总市值比重 D前五大行业投资市值占基金投资总市值比重33. 有关基金管理人，下列认识错误是_。 A在我国，基金管理人只能由依法设置基金管理企业承担 B设置基金管理企业必须经国务院同意 C基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面职责 D基金管理人是基金募集者和管理者 34. 划分基金评价等级时，目前常用等级评价重要根据指标排序范围设置为（）个等级。 A3 B5 C6 D10 35. 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定规定销售机构信息管理平台应_。 A具有基金销售业务信息流和资金流监控查对机制 B具有基金销售费率监控机制 C具有基金销售人员管理、监督和投诉机制 D支持基金销售合用性原则在基金销售业务中运用 36. 如下属于货币证券有_。 A商业汇票 B商业本票 C金融债券 D银行汇票37. 基金产品风险评价可通过基金产品风险等级来反应，至少包括_。 A无风险等级 B低风险等级 C中风险等级 D高风险等级38. 假如基金名称显示投资方向，应当有_以上非现金基金资产属于投资方向确定内容。 A50% B60% C70% D80%39. 下列属于我国基金交易费用有_。 A印花税 B开户费 C过户费 D经手费40. 下列有关我国封闭式基金交易规则说法，对有_。 A封闭式基金交易时间为每周一至周五，每天9:3011:30、13:0015:00，法定公众节假日除外 B封闭式基金交易遵从“价格优先、时间优先”原则 C买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍 D沪、深证券交易所对封闭式基金交易不实行价格涨跌幅限制41. 由于信息不对称性等原因导致基金管理人制定出错误投资方略，由此引起风险是_。 A投资管理风险 B通货膨胀风险 C职业道德风险 D企业治理风险42. 下列基金市场参与主体中，_在整个基金运作中起着关键作用。 A基金投资人 B基金管理人 C基金托管人 D基金监管机构43. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系重要法律文献是_。 A基金协议 B基金代销协议 C基金托管协议 D基金招募阐明书44. 从反应经济关系上来看，股票反应是_关系，债券反应是_关系，契约型基金反应是_关系。 A债权债务；信托；所有权 B所有权；债权债务；所有权 C所有权；债权债务；信托 D债权债务；所有权；信托45. 为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了严禁性规定，下列属于严禁行为有_。 A虚假记载、误导性陈说或重大遗漏 B对证券投资业绩进行预测 C违规承诺收益或者承担损失 D诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构46. 在企业证券中，一般将银行及非银行金融机构发行证券称为_。 A机构证券 B商业票据 C金融证券 D货币证券47. 甲企业与乙企业签订建设工程协议，由乙企业承建甲企业办公大楼建设工程；协议签订后很快，甲企业所在地发生特大地震，原拟建办公大楼土地已经洼陷，甲企业损失惨重，拟取消办公大楼建设计划。根据协议法律制度规定，下列说法对是_。 A乙企业有权规定甲企业重新选定建设地点，继续履行建设工程协议 B甲企业有权告知乙企业解除协议，但应当向乙企业承担违约责任 C只有经乙企业同意，甲企业才能解除协议 D甲企业有权告知乙企业解除协议，且不必承担任何违约责任48. 根据(证券投资基金运作管理措施)规定，股票基金股票投资比重必须在_以上；债券基金债券投资比重必须在_以上。 A60%；80% B80%；60% C60%；60% D80%；80%49. 在基金招募阐明书封面明显位置，基金管理人作出提醒可以是_。 A基于本基金过往体现，今年本基金年收益率平均将超过20% B本基金投资于收益稳定证券，估计但不保证年收益率为10% C基金过往业绩不预示未来体现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益 D基于本基金过往体现，今年本基金年收益率肯定超过15%50. 在基金营销组合四大要素中，_重要任务是使投资者在需要时间和地点以便捷方式购置基金产品，提供持续服务。 A产品 B费率 C渠道 D促销