贵州下半年基金从业基金的募集交易与登记考试试卷.docx

贵州下六个月基金从业：基金募集、交易与登记考试试卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题备选项中，只有1个事最符合题意）
1、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定____
A：提前终止基金协议
B：基金扩募或者延长基金协议期限
C：更换基金管理企业高级管理人员
D：更换基金管理人、基金托管人
2、目前，我国基金管理人管理费实行__。
A．每日计提
B．每周计提
C．按周支付
D．按月支付
3、下列有关基金市场参与主体说法，对有__。
A．根据所承担责任与作用不一样，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类
B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金当事人
C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资征询机构是基金重要服务机构
D．中国证券业协会是我国基金市场监管主体
4、证券市场发展停滞阶段是__。
A．20世纪初
B．1929～1933年
C．20世纪代至第二次世界大战结束
D．第二次世界大战后至20世纪60年代
5、QDII基金与一般开放式基金申购、赎回相似点不包括__。
A．申购和赎回渠道
B．申购与赎回开放日及时间
C．申购与赎回程序、原则
D．拒绝或暂停申购情形
6、__是为投资人选择合适基金产品前十分重要环节。
A．理解基金投资人风险承受能力
B．划分投资人类型
C．确定投资者投资目
D．制定合适理财方案
7、下列有关股票、债券、基金风险收益描述，对有__。
A．一般股收益要不不小于基金
B．股票收益是不确定
C．证券投资基金收益要高于债券
D．基金投资风险不小于债券
8、下列有关交易型开放式指数基金(ETF)说法，不对是__。
A．ETF实行一级市场与二级市场并存交易制度
B．只有大投资者才能参与ETF一级市场交易
C．ETF赎回时一般可以得到现金
D．正常状况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较靠近
9、可以从__等方面分析基金产品特性。
A．基金类型
B．投资理念
C．投资方略
D．业绩基准
10、目前，国内基金企业在投资管理上基本采用__领导下基金经理负责制。
A．企业交易部
B．企业投资部
C．企业董事会
D．企业投资决策委员会
11、我国基金市场监管主体是__，依法对基金市场参与者行为进行监督管理。
A．中国证券业协会
B．证券交易所
C．中国证监会
D．中国银监会
12、分离交易可转换企业债券购置者可以按预先规定条件中在企业发行股票时享有优先购置权，其预先规定条件重要是指股票__。
A．购置方式
B．购置价格
C．认购比例
D．认购期间
13、基金销售机构信息管理平台应用系统支持系统中，波及基金投资人信息交易记录备份应当在不可修改介质上保留__年。
A．5
B．10
C．15
D．20
14、如下证券投资风险中属于非系统性风险是____
A：经济波动风险
B：政策风险
C：购置力风险
D：经营风险
15、假如两只基金时间加权收益率相等，下列说法对是__。
A．早分红基金比晚分红基金收益率高
B．两只基金体现相似
C．分红次数多基金收益率高
D．分红额高基金收益率高
16、基金协议生效局限性__个月，基金管理人可以不编制当期季度汇报。
A．2
B．3
C．6
D．9
17、有关风险调整后收益衡量指标区别和局限，说法对有__。
A．当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当衡量指标是特雷诺指数
B．当比较分散程度较差与分散程度很好组合时，分散程度差组合其特雷诺指数也许很好，但夏普指数也许较差
C．一般，组合中股票数量多基金，其夏普指数会比组合中股票数量少基金高
D．特雷诺指数与詹森指数对风险考量只波及系统性分析，不能对基金分散程度作出考察
18、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品自身风险收益特性决定。
A：递增
B：递减
C：不变
D：无法确定
19、如下有关代销渠道特点说法错误是____
A：对客户控制力强，且有广泛客户基础
B：客户可得到独立顾问服务
C：代销机构有业绩才有佣金，基金企业不承担固定成本
D：商业对手对渠道竞争提高了代销成本
20、考察基金经理从业经验要点包括__。
A．基金经理教育背景
B．基金经理从业年限
C．基金经理履历
D．基金经理从业期间获得过荣誉和惩罚等状况
21、美国称证券投资基金为__。
A．信托产品
B．共同基金
C．证券投资信托基金
D．单位信托基金
22、有关货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告说法，对是__。
A．开放申购、赎回后法定节假日收益公告，应于节假日结束后第一种自然日披露
B．开放日收益公告，应在当日进行披露
C．开放日收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率
D．开放申购、赎回后法定节假日收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节 假日最终一日7日年化收益率，以及节假后来首个开放日每万份基金净收益和7日年化收益率
23、下列有关基金托管协议说法，不对是__。
A．基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订协议
B．基金托管协议重要目是明确签订双方权利、义务和职责，保证基金财产安全，保护基金份额持有人合法权益
C．基金托管协议中要包括基金管理人和基金托管人之间互相监督和核查
D．基金托管协议中要包括协议当事人权责约定中事关持有人权益重要事项
24、有关债券特性，下列描述不对有__。
A．偿还性是指债券没有规定偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息
B．一般状况下，政府债券风险低于金融债券和企业债券
C．一般，具有高度流动性债券同步风险较大
D．流动性首先取决于市场为债券转让所提供便利程度
25、基金管理企业一般设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理企业监察稽核和风险控制工作，对____负责。
A：董事会
B：监事会
C：股东会
D：总经理
二、多选题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选每个选项得 0.5 分）
1、有关家庭成熟期特点和投资偏好，下列说法对有__。
A．收入大部分用于消费
B．以双薪家庭为主
C．事业发展和收入均到达高峰
D．投资应当以偏进取平衡资产配置为主
2、有价证券中，由基础证券发行人或其以外第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购置或发售标证券，或以现金结算方式收取结算差价是__。
A．金融期货
B．交易所交易期权
C．金融远期合约
D．权证
3、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为______。__
A．高于；正数
B．低于；负数
C．低于；正数
D．高于；负数
4、债券票面要素包括__。
A．票面价值
B．到期期限
C．票面利率
D．发行者名称
5、通过公开资料可以获得基金基本信息有__。
A．基金产品特性信息
B．基金管理企业信息
C．基金产品业绩信息
D．基金经理和企业管理团体信息
6、投资对象重要是那些绩优股、债券等收入比较稳定有价证券，以追求当期高收入为基本目基金称为____
A：成长型基金
B：收入型基金
C：平衡型基金
D：混合型基金
7、中国证监会__。
A．按照国务院授权，根据有关法律法规对证券市场集中统一监管
B．依法制定有关证券市场监督管理规章、规则
C．是全国证券、期货市场主管部门
D．是国务院直属事业单位
8、基金运作信息披露重要是指在基金协议生效后至基金协议终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金__等信息。
A．份额发售
B．上市交易
C．投资运作
D．经营业绩
9、投资者买卖封闭式基金可开立账户包括__。
A．深市证券账户及资金账户
B．沪市证券账户及资金账户
C．深市基金账户及资金账户
D．沪市基金账户及资金账户
10、自基金终止之日起____个工作日内成立清算小组，基金清算小组在中国证监会监督下进行基金清算
A：30
B：50
C：20
D：10
11、对于开放式基金，在开放申购、赎回后，资产净值公告时间频率是__。
A．每个开放日公告一次
B．每周公告一次
C．每周公告两次
D．每月公告一次
12、基金销售人员从事基金销售活动时严禁行为包括__。
A．诋毁其他基金销售机构
B．接受投资者全权委托
C．违规向他人提供基金未公开信息
D．账外暗中予以他人财物或利益
13、下列有关保本型基金说法，不对是__。
A．保本型基金投资目是在锁定风险同步力争有机会获得潜在高回报
B．安全垫是指保本型基金设定风险投资者可承受最高损失限额
C．安全垫放大倍数越大，投资风险也越大
D．本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%
14、下列有关基金销售宣传内容，说法不对是__。
A．引用基金过往业绩，应同步申明过往业绩并不预示基金未来体现
B．波及基金产品销售宣传内容必须具有明确风险提醒和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险
C．引用数据和记录资料应当真实、精确，并注明出处
D．刊登有关基金管理企业、基金代销机构企业形象宣传材料，必须具有风险提醒和警示性文字
15、开放式基金直销一般通过__等实现。
A．邮寄
B．电话
C．直属分支机构网点
D．直销队伍
16、下列有关基金与信托产品说法，对有__。
A．契约型基金是金融信托一种
B．信托产品流动性比基金好
C．信托投资门槛一般比基金高
D．信托投资范围比基金广
17、基金财产不得用于__。
A．承销证券
B．支付基金托管费
C．向他人提供贷款
D．向他人提供担保
18、证券市场包括__。
A．基金市场
B．同业拆借市场
C．债券市场
D．股票市场
19、一般，股票分割会导致股价__。
A．上涨
B．下降
C．不变
D．上下波动
20、____中最被广泛接受是流动性偏好理论。它认为市场是由短期投资者所控制，一般来说远期利率超过未来短期利率预期，即远期利率包括了预期未来利率与流动溢价。
A：完全预期理论
B：有偏预期理论
C：市场分割理论
D：优先置产理论
21、存续期募集信息披露重要指开放式基金在基金协议生效后每__个月披露一次更新招募阐明书。
A．1
B．3
C．6
D．12
22、下列有关沪深300指数、上证综合指数说法，对有__。
A．沪深300指数计算中包括了300个样我司股票和债券价格
B．沪深300指数样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大300只A股
C．上证综合指数包括了上海证券交易所挂牌所有股票，并以其发行量为权数
D．上证综合指数基期指数为1000点
23、债券久期综合考虑了__对债券价格影响，是一种很好利率风险衡量指标。
A．到期时间
B．债券发行主体
C．债券现金流
D．市场利率
24、基金销售机构应严格按照约定时间进行申购资金划付，超过约定期间资金应当__。
A．阐明状况后受理
B．作为异常交易处理
C．继续受理
D．拒绝受理申请
25、__是现代企业重要类型。
A．有限责任企业
B．两合企业
C．无限责任企业
D．股份有限企业