金融控股有限公司尽职调查报告(模板)模版.doc

和谐 担当 务实 创新

XX项目

尽职调查报告

xx金融控股有限公司
20XX-X-X
- 1 -

承办部门:XXXXXXX部
主办业务经理:XXXXX
协办业务经理:XXX
XXX

客户基本情况表：
客户全称:
评级等级:
投资种类:
投资金额:
投资期限:
担保人全称:
担保人评级等级:
抵/质押物：
抵/质押率：

调查报告填写要求:
1.调查报告中的事实和数字必须通过调查取得，不能虚构。
2.默认的数字单位为万元,比率为百分比,采用其他单位需要注明。
3.重要事实和数字应以数字上标标出并在注释说明中说明出处。
4.对调查报告要求的问题未能解答的，需要说明原因。
5.调查报告样本的叙述顺序不能改变，但内容可以增加。
6.调查报告中增加的内容需要在目录中列出。
声明：
本人采取如下所列的调查方式对被投资人人进行了调查，并遵循上述原则完成本报告的撰写，本人对调查报告所陈述事实和数据的真实性承担责任。
业务经理签名：
调查方式：
实地调查
序号
时间
地点
调查内容
接触人物
1

4

2

新闻媒体
序号
媒体名称
刊号、页号、网址
题目
1

2

其他方式
目 录

第一部分 投资项目基本情况 - 6 -
基本交易要素（债务性投资） - 6 -
第二部分 被投资人的基本情况 - 6 -
一、被投资人简介 - 6 -
（一）被投资人法律地位 - 6 -
（二）被投资人资本状况 - 7 -
（三）资本市场表现 - 7 -
（四）组织结构图 - 8 -
（五）征信记录及对外担保 - 8 -
（六）被投资人、出资人全国法院被执行人信息查询结果 - 8 -
二、被投资人经营活动分析 - 8 -
（一）总体发展状况 - 8 -
（二）销售情况 - 9 -
（三）供应商 - 9 -
（四）生产活动 - 9 -
（五）研究开发能力 - 9 -
（六）管理水平 - 9 -
（七）重要事件提示 - 9 -
三、被投资人财务分析 - 9 -
（一）财务报表的选择 - 9 -
（二）重要优惠政策 - 10 -
（三）重要会计科目说明 - 10 -
（四）盈利能力分析 - 11 -
（五）偿债能力分析 - 12 -
（六）营运能力分析 - 12 -
（七）现金流量分析 - 13 -
（八）未来现金流量预测 - 13 -
（九）财务状况总体评价 - 13 -
四、被投资人竞争能力分析 - 13 -
（一）行业现状及发展趋势分析 - 13 -
（二）被投资人经营战略分析 - 13 -
（三）企业核心竞争能力分析 - 13 -
第三部分 投资用途及期限分析 - 14 -
一、 具体交易 - 14 -
二、 资金周转 - 14 -
三、 项目建设及固定资产购置（表格见附录） - 14 -
四、 还款来源可靠性分析 - 14 -
第四部分 担保措施分析 - 14 -
一、保证 - 14 -
二、抵（质）押 - 16 -
三、其他形式 - 16 -
第五部分 收益分析、风险分析、风险防范措施及投后管理 - 16 -
一、 收益分析 - 16 -
二、 风险分析 - 16 -
三、 风险防范措施建议 - 17 -
四、 投后管理 - 17 -
第六部分：基本分析结论 - 17 -
同意（或不同意）的主要依据 - 17 -

第一部分 投资项目基本情况
基本交易要素（债务性投资）
项目名称

借款人

实际用款人

借款金额

借款期限

借款用途

还款来源

风险控制措施

受托银行

项目收入

第二部分 被投资人的基本情况
一、被投资人简介
（一）被投资人法律地位
被投资人全称

隶属部门

被投资人地址

执照注册号

执照有效期限

最后一次年检时间

法人代表

年龄

性别

学历

法人简历：
财务负责人

年龄

性别

学历

财务负责人简历：
被投资人经营范围：
被投资人主营业务：
（二）被投资人资本状况
注册资金

实收资本

所有者权益

出资人
第一次出资额
最终出资额

（三）资本市场表现
股票代码
上市地点
流通规模
发行价
发行时间
最高价格
时间
最低价格
时间
现价
复权价
A

B

（四）组织结构图

（五）征信记录及对外担保
征 信 记 录 情 况
贷 款 行
种类
贷款余额
其他信用余额
到期日
其 他

分析：

借款人对外担保余额及说明：

其他情况：

（六）被投资人、出资人全国法院被执行人信息查询结果

二、被投资人经营活动分析
（一）总体发展状况

（二）销售情况

（三）供应商
供应商
关系年限
供应产品
供应额
比例

分析：

（四）生产活动

（五）研究开发能力

（六）管理水平

（七）重要事件提示

三、被投资人财务分析
（一）财务报表的选择

（二）重要优惠政策

（三）重要会计科目说明
1．货币资金
分析：
2．应收账款
主要欠款人
金额
比例
欠款时间
欠款原因

分析：
3．其他应收账款
主要欠款人
金额
比例
欠款时间
用途

分析：
4．存货
类别
主要内容
账面价值
市场估价

5．对外投资
股权投资
被投资企业名称
地址
经营范围
股权
比例
投资额
所有者权益
是否
抵押

债权投资
被投资企业名称
地址
经营范围
到期时间
投资额
债权收益率
是否
抵押

6．固定资产
种类
原值
折旧方法
净值
权属状况
是否
抵押
其他

分析：
7．其他资产科目（重点关注无形资产等科目）

8．银行借款及表外债务

9．应付账款
主要欠款人
金额
比例
欠款时间
欠款原因

分析：
10．其他应付账款
主要欠款人
金额
比例
欠款时间
用途

分析：
11．其他重要负债科目

（四）盈利能力分析

销售收入 （单位：万元）
销售毛利率（单位：万元）
产品A
N
N-1
N-2
N
N-1
N-2
产品B

合计

销售增长率

分析：

N
N-1
N-2
营业利润

销售利润

投资收益

净利润

净利润增长率

总资产利润率

净资产收益率

分析：
（五）偿债能力分析

N
N-1
N-2
流动比率

速动比率

资产负债率

利息保障倍数

负债/有形资产

分析：
（六）营运能力分析

N
N-1
N-2
应收账款周转天数

存货周转天数

总资产周转率

固定资产周转率

分析：
（七）现金流量分析
年份
期初
资金
经营现
金净流量
投资现
金净流量
融资现
金净流量
期末
资金
N

N-1

分析

（八）未来现金流量预测

（九）财务状况总体评价

四、被投资人竞争能力分析
（一）行业现状及发展趋势分析
行业的供求现状：
行业内的主要竞争者：
行业的发展趋势：
（二）被投资人经营战略分析

（三）企业核心竞争能力分析

第三部分 投资用途及期限分析
一、 具体交易
交易内容：
交易合法性：
交易合理性：
交易结构：
二、 资金周转
业务流程描述：
资金转换周期：
贷款相关环节：
三、 项目建设及固定资产购置（表格见附录）
项目概况：
项目现金流量分析：
贷款偿还期及债务覆盖率：
敏感性分析：

四、 还款来源可靠性分析

第四部分 担保措施分析
一、保证
保证人全称

保证人地址

执照注册号

执照有限期

法人代表

年龄

性别

学历

注册资本

实收资本

所有者权益

重要财务比率
N
N-1
重要财务数据
N
N-1
资产负债率

总资产

流动比率

主营业务收入

速动比率

净利润

总资产利润率

经营现金流量

应收账款周转天数

短期借款余额

存货周转天数

长期借款余额

应付银行承兑汇票余额

信用情况
查询日期

银行借款余额

对外担保余额

银行承兑汇票及信用证余额

其中保证金比例

其他借款

发债等其他信息

保证人全国法院被执行人信息查询结果：

保证合法性分析：

保证能力分析:

保证风险相关性分析:

保证可执行性分析：
二、抵（质）押
抵（质）押物介绍：
抵（质）押合法性分析：
抵（质）押物估价分析：
抵（质）押物风险分析：
三、其他形式

第五部分 收益分析、风险分析、风险防范措施及投后管理
一、 收益分析
利息收入：
财务顾问费收入：
其他收益：
二、 风险分析
市场风险：
生产风险：
财务风险：
法律风险：
政策风险：
管理风险：
担保（抵押）风险：

三、 风险防范措施建议

四、 投后管理
投后检查频率：

投后检查措施：

第六部分：基本分析结论
同意（或不同意）的主要依据

尽调报告格式标准：

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