银行大中型法人客户人民币调查报告(股票质押回购).doc

x银行大中型法人客户人民币授信业务调查手册申报机构： 授信申请人：填制日期：调查人声明本授信调查手册是按照x银行信贷管理有关规定和操作规程的要求，根据申请人提供和调查小组收集的资料，经调查、核实、分析后完成，其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，调查人员及调查部门负责人对报告涉及的数据和材料的真实性、合法性、完整性、准确性和规范性等负全部责任。 调查人员签字：部门负责人签字：年 月 日调查报告示范格式及要求1调查报告撰写要遵循真实、全面和完整的原则，即要真实、全面和完整地介绍、描述客户和业务的真实情况和风险状况，必须规范、要素齐全、重点突出、分析全面、有理有据、观点明确，保持内容前后一致。2调查报告以A4白纸打印，正文字体为小四号仿宋，表格字体根据需要可适当缩小，可加附页。3调查报告正文按要求逐项详细说明报告内容。4调查报告除调查人员签字外，经营部门负责人应出具意见并签字。调查报告应有页眉页脚，注明总页数和本页页数，调查人员应在页脚处签名。5调查报告正文如下，在撰写时应根据具体的客户、客户所属行业、经营特点、具体的业务品种等实际情况增减相关内容，不要将无关内容放在报告中，影响报告质量。固定资产贷款将项目评估部分引入正文第三部分，其它部分视实际情况增减。对办理低风险业务的，可在本参考格式的基础上简化，重点围绕贸易背景的真实性（包括借款人的生产经营范围、营业收入和成本、上下游客户、合同订单，借款用途等），低风险担保的真实充足性和合法有效性等进行分析。6对集团客户授信应将拟授信主体的情况按报告框架逐一介绍，及介绍集团客户总体的相关信息情况，并按集团客户授信管理办法的规定增加相关分析内容。7报告一经上报，不允许进行原则性修改，如确有重大变化，可另附说明。8打印调查报告时不必打印本页。关于股票质押式回购调查报告一、授信方案基本情况（一）本次申请方案申报机构：融资人名称信用等级（年度）出质人名称质押标的/股数授信币种/敞口金额额度有效期限授信性质新增 续作+0 续作 展期 借新还旧 重组担保方式产品投向我行募集理财资金通过信托公司设立信托计划投资于*证券公司成立的定向资产管理计划（简称“资管计划”），该资管计划向（简称“融资人”）发放贷款。适用审批权限（二）融资人与我行历史合作情况：二、项目情况分析产品名称股票质押式回购理财计划产品特性非保本固定收益型、人民币资产管理计划目标客户零售（有投资经验客户）/机构/资产池拟销售时间拟融资规模总规模不超过亿元拟销售地区 全国对公对私客户产品期限 产品投向及交易结构简述我行募集理财资金通过信托公司设立信托计划投资于*证券公司成立的定向资产管理计划（简称“资管计划”），该资管计划向仲汉根（简称“融资人”）发放贷款。（简称“出质人”）将持有的辉丰股份（简002496）不超过万股流通股通过交易所质押登记系统质押作为本项目质押物。银行资金成本及收益测算企业融资总成本（投资预期收益）： 不低于%客户预期年收益率： %通道费用： %银行销售费用：无托管费用： %管理费用： %理财计划收益测算方式和测算依据理财计划预期收益率 %成本%-通道费用%-托管费%-管理费%产品计息及付息方式按季付息/按年付息产品风险评估管控措施1、信用风险：融资主体由于自身原因可能拒绝或无法履行到期购回交易，从而影响定向资产管理客户收回融出资金及相关受益。2、市场风险：由于受证券市场价格波动影响，质押标的证券市值可能迅速降低时，定向资产管理计划可能无法足额收回贷出的款项而遭受损失。3、操作风险：受托方在开展股票质押式回购业务时，可能发生内部控制流程、系统不完备或失效，人员失误以及外部事件等导致回购交易出现异常，对我行理财资金造成损失的风险。4、合规风险：融资主体开展股票质押式回购交易时发生违反法律、法规或准则的情况而受到法律制裁、被采取监管措施。三、标的股票信息拟质押流通股数/质押率/拟质押限售股数/质押率/解禁日期/ /质押价格元/股预警线/止损线（%）/对应预警价格对应止损价格标的股票信息（数据采集日： 年 月 日）：股票名称股票代码上市日期主营业务动态市盈率PE市净率PB总市值流通市值总股本（万股）流通股本（万股）是否沪深300数据采集日收盘价数据采集日Ma20数据采集日Ma60近一年最高价近一年最低价近一年日均成交量机构持股情况近一年行研评级是否存在负面消息标的股票财务状况：总资产（万元）净资产（万元）资产负债率每股净资产（元）四、出质人标的股票持有分析出质人股东位次第 大股东出质人持有总股数万股占总股本比例 %出质人已质押股数万股占总股本比例%本次拟质押股数占总股本比例% 本笔业务发生后，出质人持有未质押股数万股存在关联关系股东及持股情况出质人与融资人关系五、交易结构：融资人券商资管计划单一信托计划我行理财 股票质押式回购标的股票二、融资人分析（简要介绍融资人股东结构及背景，主营业务，主要财务指标（总资产、净资产、营业收入、净利润等）、贷款卡及银行融资情况。如为自然人请附自然人简历。）三、质押标的（上市公司）分析：单位名称法定代表人成立时间注册资本企业类型股份有限公司(上市、自然人投资或控股)经营范围股东信息：总股本亿股,限售股份亿，流通A股亿。公司十大股东如下表所示：序号股东名称持股数(万股)占总股本比例(%)质押或冻结情况(万股)12345678910公司十大流通股东如下表所示：序号股东名称持股数(万股)占总股本比例(%)质押或冻结情况(万股)12345678910企业经营情况分析（简要介绍融资人股东结构及背景，主营业务，主要财务指标（总资产、净资产、营业收入、净利润等）。如为自然人请附自然人简历。）标的股票价值分析标的股票二级市场表现分析：标的股票基本面及股价预测（截止14.09.30）：每股收益：0.49；每股净资产：6.27 ；每股公积金：3.16；每股未分配利润1.91；每股经营现金流：0.48；市盈率（TTM）37.39。 评价：投资标的企业上市年限较短，近期股票市场表现波动较大。四、调查结论：调查人员：部门负责人：8