银行大中型法人客户人民币调查报告(股票质押回购).doc

x银行大中型法人客户人民币
授信业务调查手册

申报机构：
授信申请人：
填制日期：

调查人声明

本授信调查手册是按照x银行信贷管理有关规定和操作规程的要求，根据申请人提供和调查小组收集的资料，经调查、核实、分析后完成，其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，调查人员及调查部门负责人对报告涉及的数据和材料的真实性、合法性、完整性、准确性和规范性等负全部责任。

调查人员签字：

部门负责人签字：

年 月 日

调查报告示范格式及要求
1．调查报告撰写要遵循真实、全面和完整的原则，即要真实、全面和完整地介绍、描述客户和业务的真实情况和风险状况，必须规范、要素齐全、重点突出、分析全面、有理有据、观点明确，保持内容前后一致。
2．《调查报告》以A4白纸打印，正文字体为小四号仿宋，表格字体根据需要可适当缩小，可加附页。
3．调查报告正文按要求逐项详细说明报告内容。
4．调查报告除调查人员签字外，经营部门负责人应出具意见并签字。调查报告应有页眉页脚，注明总页数和本页页数，调查人员应在页脚处签名。
5．调查报告正文如下，在撰写时应根据具体的客户、客户所属行业、经营特点、具体的业务品种等实际情况增减相关内容，不要将无关内容放在报告中，影响报告质量。固定资产贷款将项目评估部分引入正文第三部分，其它部分视实际情况增减。对办理低风险业务的，可在本参考格式的基础上简化，重点围绕贸易背景的真实性（包括借款人的生产经营范围、营业收入和成本、上下游客户、合同订单，借款用途等），低风险担保的真实充足性和合法有效性等进行分析。
6．对集团客户授信应将拟授信主体的情况按报告框架逐一介绍，及介绍集团客户总体的相关信息情况，并按集团客户授信管理办法的规定增加相关分析内容。
7．报告一经上报，不允许进行原则性修改，如确有重大变化，可另附说明。
8．打印调查报告时不必打印本页。

关于×××股票质押式回购调查报告
一、授信方案基本情况
（一）本次申请方案
申报机构：　　
融资人名称

信用等级（年度）

出质人名称

质押标的/股数

授信币种/敞口金额

额度有效期限

授信性质
□新增 □续作+0 □续作± □展期 □借新还旧 □重组
担保方式

产品投向
我行募集理财资金通过信托公司设立信托计划投资于****证券公司成立的定向资产管理计划（简称“资管计划”），该资管计划向（简称“融资人”）发放贷款。
适用审批权限

（二）融资人与我行历史合作情况：
二、项目情况分析
产品名称
××股票质押式回购理财计划
产品特性
非保本固定收益型、人民币资产管理计划
目标客户
零售（有投资经验客户）/机构/资产池
拟销售时间

拟融资规模
总规模不超过亿元
拟销售地区
全国对公对私客户
产品期限

产品投向及交易结构简述
我行募集理财资金通过信托公司设立信托计划投资于****证券公司成立的定向资产管理计划（简称“资管计划”），该资管计划向仲汉根（简称“融资人”）发放贷款。
（简称“出质人”）将持有的辉丰股份（简002496）不超过万股流通股通过交易所质押登记系统质押作为本项目质押物。
银行资金成本及收益测算
企业融资总成本（投资预期收益）： 不低于%
客户预期年收益率： %
通道费用： %
银行销售费用：无
托管费用： %
管理费用： %
理财计划收益测算方式和测算依据
理财计划预期收益率≤ %＝成本%-通道费用%-托管费%-管理费%
产品计息及付息方式
按季付息/按年付息
产品风险评估管控措施
1、信用风险：融资主体由于自身原因可能拒绝或无法履行到期购回交易，从而影响定向资产管理客户收回融出资金及相关受益。
2、市场风险：由于受证券市场价格波动影响，质押标的证券市值可能迅速降低时，定向资产管理计划可能无法足额收回贷出的款项而遭受损失。
3、操作风险：受托方在开展股票质押式回购业务时，可能发生内部控制流程、系统不完备或失效，人员失误以及外部事件等导致回购交易出现异常，对我行理财资金造成损失的风险。
4、合规风险：融资主体开展股票质押式回购交易时发生违反法律、法规或准则的情况而受到法律制裁、被采取监管措施。
三、标的股票信息
拟质押流通股数/质押率
/
拟质押限售股数/质押率/解禁日期
/ /
质押价格
元/股
预警线/止损线（%）
/
对应预警价格

对应止损价格

标的股票信息（数据采集日： 年 月 日）：
股票名称

股票代码

上市日期

主营业务

动态市盈率PE

市净率PB

总市值

流通市值

总股本（万股）

流通股本（万股）

是否沪深300

数据采集日收盘价

数据采集日Ma20

数据采集日Ma60

近一年最高价

近一年最低价

近一年日均成交量

机构持股情况

近一年行研评级

是否存在负面消息

标的股票财务状况：
总资产（万元）

净资产（万元）

资产负债率

每股净资产（元）

四、出质人标的股票持有分析
出质人

股东位次
第 大股东
出质人持有总股数
万股
占总股本比例
%
出质人已质押股数
万股
占总股本比例
%
本次拟质押股数占总股本比例
%
本笔业务发生后，出质人持有未质押股数
万股
存在关联关系股东及持股情况

出质人与融资人关系

五、交易结构：

融资人
券商资管计划
单一信托计划
我行理财

股票质押式回购
标的股票

二、融资人分析（简要介绍融资人股东结构及背景，主营业务，主要财务指标（总资产、净资产、营业收入、净利润等）、贷款卡及银行融资情况。如为自然人请附自然人简历。）
三、质押标的（上市公司）分析：
单位名称

法定代表人

成立时间

注册资本

企业类型
股份有限公司(上市、自然人投资或控股)
经营范围

股东信息：总股本亿股,限售股份亿，流通A股亿。公司十大股东如下表所示：
序号
股东名称
持股数(万股)
占总股本比例(%)
质押或冻结情况(万股)
1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

公司十大流通股东如下表所示：
序号
股东名称
持股数(万股)
占总股本比例(%)
质押或冻结情况(万股)
1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

企业经营情况分析（简要介绍融资人股东结构及背景，主营业务，主要财务指标（总资产、净资产、营业收入、净利润等）。如为自然人请附自然人简历。）
标的股票价值分析
标的股票二级市场表现分析：

标的股票基本面及股价预测（截止14.09.30）：
每股收益：0.49；每股净资产：6.27 ；每股公积金：3.16；每股未分配利润1.91；每股经营现金流：0.48；市盈率（TTM）37.39。
评价：投资标的企业上市年限较短，近期股票市场表现波动较大。
四、调查结论：
调查人员：

部门负责人：
8