银行股份有限公司电子商业汇票系统银行承兑汇票承兑业务操作规程模版.doc

*银行股份有限公司电子商业汇票系统银行承兑汇票承兑业务操作规程目录第一章 总则第二章 交易列表5第三章操作流程6第一节 管控6一、批量扣费客户信息维护二、优惠费率表维护6三、交易行业务范围维护四、费率表维护7五、业务授权信息维护7第二节额度及协议维护7一、银行承兑汇票额度处理7（一)额度创建8(二） 额度修改8（三） 额度核准8（四） 额度调整9（五） 额度查询9二、银行承兑汇票协议处理9（一） 审核9（二) 基本要求1（三) 协议创建1（四) 协议核准13(五) 协议修改13（六) 协议删除13(七） 协议查询4第三节 出票14一、凭证的领用请参照核心重空管理14二、营业部门(柜台）票据信息录入业务流程14（一）本行承兑1（二）代理出票19（三)网银出票确认9三、风险监控要点及其他操作规定9第四节 保证金0一、保证金预存与转出20（一）保证金预存(二）保证金转出2二、保证金账户信息查询2三、单笔承兑汇票保证金信息查询2四、保证金账户当天/历史查询25五、保证金调整交易2(一）业务流程26(二)风险监控要点27第五节 到期收款27一、业务流程27二、风险监控要点及其他操作规定第六节委托收款0一、发出委托收款30二、付款行系统内收单3三、接收系统外委托收款33四、付款行付款34五、非直入账交易处理3六、托收业务查询36七、委托行已收款销卡处理37第七节 解付到期票款38一、业务流程38（一）纸质银行承兑汇票解付到期票款处理38（二)纸质银行承兑汇票柜台付款解付处理40二、风险监控要点及其他操作规定42第八节 承兑汇票未用注销43一、业务流程43二、风险监控要点及其他操作规定44第九节 承兑汇票密押补打45一、业务流程5二、其他操作规定45第十节承兑汇票查询查复45一、基本要求4二、查询查复方式46三、票据查询6四、电子汇票系统查询查复9（一）查询查复发出查询4（二）查询查复本行发出查询列表49（三）查询查复本行收到查询列表49（四)查询查复本行收到查复列表第十一节 承兑汇票挂失、解挂50一、承兑汇票挂失/止付0(一)临时挂失5(二)司法止付51二、 承兑汇票挂失解除52第四章 账务处理52第一节账户开立规则52第二节 银行承兑汇票出票53第三节 到期收款53第四节 委托收款54第五节 承兑银行解付到期票款5第六节柜台付款解付5第七节承兑汇票未用注销6第五章 附录5第一章 总则一、为规范电子商业汇票系统人民币纸质银行承兑汇票业务（以下简称“承兑汇票业务”）管理和操作，有效监控业务风险，促进我行国内支付结算业务的发展，依据有关票据法、支付结算办法、票据管理实施办法等有关法律法规及监管规定,结合*银行统一授信管理有关规定特拟定本操作规程。二、在电子商业汇票系统处理人民币纸质银行承兑汇票及有关保证金业务的机构为:符合*银行股份有限公司开办银行承兑汇票承兑业务机构准入、退出管理办法（*司总【*年版】44号)规定的并经各一级分行审批可以开办承兑汇票业务的机构”。三、各行应依据有关本操作规程制订相应实施细则，指导辖内纸质银行承兑汇票业务的正常开展。四、依据有关总行财务管理部关于进一步规范应收应付等会计科目使用管理的通知(*财（*)88号）,银行承兑汇票等支付或结算业务发生的临时性资金存款需使用“8333临时存款”核算码。鉴此，电子商业汇票系统使用的“”G账户将修改为“”BG账户。此项变更工作,我模块将协助配合总行运营服务总部统一进行,将来另行通知。第二章 交易列表纸质银行承兑汇票业务使用电子商业汇票系统提供的下列交易码:31批量扣费客户信息维护E3581优惠费率表维护E35200纸质银行承兑汇票出票E35201纸质银行承兑汇票网银出票确认E35202纸质银行承兑汇票到期收票款E35203纸质银行承兑汇票解付到期票款处理E20纸质银行承兑汇票柜台付款解付处理E323付款行付款E35205纸质银行承兑汇票-单笔查询E520纸质银行承兑汇票-多笔查询E35207纸质银行承兑汇票历史信息查询E528纸质银行承兑汇票挂失解挂E3509纸质银行承兑汇票未用注销处理E35210纸质银行承兑汇票密押补打3521批量扣费客户手工收费E31查询查复-发出查询E217查询查复-本行发出查询列表E3518查询查复本行收到查询列表E39查询查复-本行收到查复列表240发出委托收款3241付款行系统内收单E3522接收系统外委托收款E544非直入账交易处理E3525托收业务查询E35246委托行已收款销卡处理E5260工商客户承兑额度维护5280协议信息维护E314保证金预存/转出查询E3521保证金账户信息查询E3513单笔承兑汇票保证金信息查询E3214保证金账户当天/历史查询E5215保证金调整交易第三章 操作流程依据有关*银行股份有限公司银行承兑汇票承兑业务管理办法（*年版)及*银行股份有限公司银行承兑汇票承兑业务操作规程(*年版)（*营文49号)进行受理承兑申请和承兑前的审批手续。第一节 管控一、批量扣费客户信息维护经与客户商定,银行承兑汇票手续费、委托收款手续费等费用需进行批量扣费的,在此交易中进行维护。业务人员进入E3580批量扣费客户信息维护交易，在功能选项栏位依据有关需要选择“新增” 、“修改” 、“删除”或查询。如新增批量扣费客户信息，则在批量扣费客户信息新增界面中输入客户账号、业务类别、扣费账户、扣费周期和扣费日期栏位，履行后提交。上述信息可以通过批量扣费客户信息修改交易修改。本交易可由交易网点业务人员履行维护。二、优惠费率表维护经与客户商定,部分费用使用优惠费率收费的，在此交易中履行信息维护。由于银行承兑汇票的手续费属政府指导价，优惠费率应严格监控，仅限除承兑手续费之外的其他费用。业务人员进入E351优惠费率表维护交易,在功能选项栏位选择“增加” 、“查询”或“处理(即修改）”。如新增优惠费率信息,则在优惠费率表维护-新增界面中输入费用账号、业务类别、收费类别和优惠比率，履行后提交。本交易可由交易网点业务人员履行维护。三、交易行业务范围维护该码表为电子商业汇票系统原有码表。纸质商业汇票纳入电票系统管理后,一级分行国内结算与现金管理部门管控人员需在交易行业务范围维护中依据有关各机构的实际情形，维护“纸票承兑” 、“查询查复”、“委托收款”及“保证金管理”等业务权限。四、费率表维护该码表为电子商业汇票系统原有码表。纸质商业汇票纳入电票系统管理后,一级分行国内结算与现金管理部门管控人员需在费率表维护中新增维护“工本费”、“邮电费”等费用。五、业务授权信息维护该码表为电子商业汇票系统原有码表。纸质商业汇票纳入电票系统管理后，一级分行国内结算与现金管理部门管控人员需在业务授权表维护中新增授权点。第二节 额度及协议维护一、银行承兑汇票额度处理客户开立银行承兑汇票的授信额度获批后，各机构授信发起部门在电子商业汇票系统中执行有关客户额度创建操作。当客户银行承兑汇票额度依据有关实际需要进行修改、调整时，各机构授信发起部门应在电子商业汇票系统中执行相应操作，保证有关额度信息与核心银行系统始终维护一致。电子商业汇票系统每天出“承兑业务额度明细日报表”,用于授信发起部门核对。电子商业汇票系统额度处理采取核准制,各行可依据有关自身实际情形确定额度维护机构。核心银行系统与电子商业汇票系统并行期间(原则上为*年*月3日至*年*月日)应遵守电子商业汇票系统2.0项目投产切换额度调整方案办理。（一）额度创建授信发起部门在系统内选择E526-S:工商客户承兑额度维护交易，输入客户号及客户类型，选择功能为【1-创建】后提交,进入额度信息新增界面: 生效日期/到期日:必输项； 客户经理：输入客户经理的用户号,必输项; 循环类型：选择额度循环类型，【0-循环】或【1非循环】,必选项; 额度金额:必输项； 核准机构号:必输项; 产品类型:选择【1银行承兑汇票】确认无误点击提交,系统自动生成额度号码并将该笔额度信息进入核准队列。(二) 额度修改额度信息被核准人员退回后,可以进行有关额度修改操作。额度核准通过后，不可做额度修改交易。在系统内选择E35260-DS：工商客户承兑额度维护交易,输入客户号及客户类型，选择功能为【2修改】后提交,进入额度信息修改多笔查询界面(如录入额度号,直接进入单笔查询界面）。系统列印额度号码，生效日期，到期日及可用额度。授信发起部门选择单笔，进入单笔查询界面：生效日期/到期日，客户经理，额度金额及核准机构号均为回显可修改项,可依实际需要修改（循环类型不可修改)。功能菜单栏位若选择【Y确认】,则该笔信息进入核准队列。经核准人员通过后，该笔额度修改成功。若核准人员退回，则可再次修改。功能菜单栏位若选择【N-删除】，则该笔额度信息删除,状态更改为“6-已作废”。（三)额度核准各行授信核准部门在系统内选择E3560-CDS:工商客户承兑额度维护交易，输入客户号及客户类型,选择功能为【3-核准】后提交,进入额度信息核准多笔查询界面(如录入额度号，直接进入单笔查询界面），系统列印额度号码,开始日，到期日，可用金额及额度状态。授信核准部门选择单笔查询，核对额度有关信息。如无误，在功能菜单中选择Y-确认,核准通过;如有误,选择N拒绝,将该笔信息退回经办进行额度信息修改。（四)额度调整额度信息在核准人员通过后，可以通过额度调整交易对到期日和额度金额进行调整。授信发起部门在系统内选择3260-CS:工商客户承兑额度维护交易,输入客户号，客户类型及额度号码,选择功能为【4-调整】后提交,进入额度信息调整多笔查询界面,系统列印额度号码,生效日期，到期日及可用额度。授信发起部门选择单笔查询，到期日及额度金额为回显可修改项,可依实际需要修改,点击提交后,该笔额度信息进入核准队列。经核准人员通过后，该笔额度调整成功。若核准人员拒绝，经办人员可再次发起调整。（五） 额度查询额度如需查询,授信发起部门在系统内选择E3520-CD:工商客户承兑额度维护交易,输入客户号，客户类型，选择功能为【5-查询】,状态选择【0:已生效】或【1:未生效】。进入相应额度信息多笔查询界面（如录入额度号，直接进入单笔查询界面),系统列印额度号码，生效日期,到期日、可用额度及状态。授信发起部门选择单笔查询，系统回显额度有关信息,其中包括是否调整标识及调整次数。业务种类可以选择:【0001电票承兑】及【02-纸票承兑】。点击提交后可分别显示发生该额度占用的申请账号,票面金额，占用金额，票据号码及票据状态。二、银行承兑汇票协议处理(一） 审核本行承兑汇票的审核:(1)向我行申请承兑汇票的承兑申请人应具备的条件：承兑申请人符合我行授信客户准入管理要求;承兑申请人应为在工商行政管理部门登记注册,依法从事经营活动，实行独立经济核算，信用良好的企业法人或其他经济组织，承兑授信客户应具备贷款资格/资质（贷款证年检有效）;承兑申请人资信状况良好,具备支付承兑汇票金额的可靠资金来源;承兑申请人与我行具备真实的委托付款关系；承兑申请人与承兑汇票收款人之间具备真实的贸易背景，具备合法的商品交易和债权债务关系;承兑申请人在承兑行开立基本存款账户或一般存款账户(以下简称结算账户),并有一定的结算业务往来；承兑申请人原则上应就敞口风险金额(即承兑汇票金额剔除保证金后的余额），提供足额有效的担保；承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信用记录。对于缴存10%保证金及足额担保的承兑业务，承兑申请人可不受上述第1、条的限制。（2)业务发起部门在受理承兑申请人的承兑申请（含支付100%保证金及足额担保承兑业务)时应遵循以下原则:承兑业务纳入统一授信管理原则；遵循“真实贸易背景”原则；承兑汇票申请人符合承兑汇票业务准入条件的原则;了解客户、了解客户业务的原则；合规化、统一化、标准化操作的原则。（3)收到承兑申请人的承兑申请,应该审查以下方面：承兑申请人提供的关于资料文件资料是否齐全,(包括（但不限于）以下几个方面）：承兑申请人的公司章程,经年检合格的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、贷款卡的复印件及经审计的年度财务报表、承兑申请人近期的财务报表原件及复印件;承兑申请人提交的“银行承兑汇票承兑申请书”;与承兑汇票内容相符的购销协议原件、复印件； 承兑申请人就申请办理的承兑业务已经依照其章程或其他内部管理资料文件的要求进行有效决策的有关资料文件(如承兑申请人为公司的,应依照其公司章程规定提交董事会/股东会/股东大会决议等有效决策性资料文件)原件及复印件；承兑申请人法定代表人证明书和授权委托书原件及复印件(不需授权的则不提供授权委托书原件及复印件);抵、质押物关于资料文件资料（清单、权属及价值证明等)。担保人公司章程,经年检合格的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡、经审计的年度财务报表;担保人应就担保事项提交相应有效的股东会或董事会决议以及担保人近期财务报表原件及复印件。 其他资料文件资料。以下有关资料文件资料仅需要承兑申请人在我行第一次办理业务时提供,每年需要更新，归入客户档案资料文件资料保管:承兑申请人的公司章程,经年检合格的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡的复印件及经审计的年度财务报表；担保人的公司章程，经年检合格的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡的复印件及经审计的年度财务报表。(4)审核授信总量批复要求的担保条件是否已贯彻。(5)业务人员依据有关上述资料文件资料在CCMS系统中履行客户信用评级。以上条件贯彻后,业务发起部门将“商业汇票承兑协议”等有关资料文件资料交付营业部门办理。（二） 基本要求本行承兑汇票:（)在审核承兑申请人提供的承兑申请资料文件资料时，要求承兑申请人必须提供与承兑汇票内容相符的购销协议原件,原件审查与复印件相符后,原件退给企业，在复印件上加盖“复印件已与原件核对一致”的印章和经办人员的名章，并加盖承兑申请人单位公章；如担保人与承兑申请人存在关联关系或公司章程有特殊规定的，必须提供担保人股东会决议。(2)对承兑汇票业务贸易背景的审查时,需注意关联企业间,直接或间接以对方为交易对象,要严格审查其交易及债权债务关系的真实性、公允性。(3)对承兑汇票业务办理前调查时,需注意以下事项:银行承兑汇票保证金应由承兑申请人在我行的结算账户转入保证金账户;承兑期限应依据交易各方签订的购销协议合理确定，最长不得超过6个月；严禁以任何形式提供授信，用于偿付到期承兑垫款包括承兑转贷款,开新票抵旧票、循环承兑等。(三) 协议创建创建有授信敞口的银行承兑汇票协议前,授信发起部门、额度核准部门需在电子商业汇票系统中进行客户授信额度创建、授信额度核准。对于已贯彻担保条件的应在核心银行系统中创建担保品，并建立额度与担保品关联（详见贷款业务额度和担保品操作规程)。在履行电子商业汇票中维护有关额度详尽资料文件资料及贯彻担保品信息后,协议维护管理部门依据有关已签订的承兑协议和关于批复资料文件资料，及已经开立并生效客户额度号码，在电子商业汇票系统内选择35280-DS:协议信息维护交易，输入客户号及客户类型，选择功能为【1创建】后提交，进入协议信息新增界面： 额度号码:须输入此笔协议所属额度号码,没有授信协议可跳过(如:100%保证金)，选输项； 文本编号：须输入纸质文书协议编号，必输项； 文本签订日期到期日:协议签署日期不迟于系统日期，必输项； 协议金额：必输项; 业务经理:输入客户经理的用户号,必输项; CMS文本流水号：必输项,如未经过CCS系统审批,则输入0; 核准机构号：输入核准部门的机构号码,必输项,交易提交后,额度信息流转至该核准机构号项下做将来核准处理； 票据数量:必输项，该协议项下出票数量,系统监控实际开票数量不得大于维护的票据数量； 担保品编号:输入协议项下的担保品编号,选输项； 出票人账号:必输项； 出票人保证金账号;必输项; 承兑协议号:必输项;确认无误点击提交，系统自动生成协议号码,并将该笔协议信息进入核准队列。协议号创建成功后,经办人员将协议号记载在“承兑协议”右上角。（四） 协议核准协议维护管理部门在系统内选择E280-CDS:协议信息维护交易,输入客户号及客户类型，选择功能为【2-核准】后提交，进入协议信息核准多笔查询界面(如录入协议号,直接进入单笔查询界面)，系统列印协议号，签订日期，到期日及协议金额。协议维护管理部门选择单笔查询,核对协议有关信息。如无误，选择提交,核准通过；如有误，选择退经办,将该笔信息退回经办进行协议信息修改。（五) 协议修改协议维护管理部门依据有关已开立的协议,对照承兑协议等有关资料文件资料进行检查,如发现有错误,需进行修改。在系统内选择E3528-CS：协议信息维护交易,输入客户号及客户类型,选择功能为【3-修改】,选择修改类型为【未核准】或【已核准】后提交，进入协议信息修改多笔查询界面（如录入协议号,直接进入单笔查询界面)，系统列印协议号,签订日期,到期日及协议金额。协议维护管理部门选择单笔查询,修改协议有关信息。如该协议项下已签发过票据,则只可修改到期日,如该协议项下未签发过票据,无论核准与否,均可修改除额度号码之外的有关协议信息。如无误,选择提交，协议信息进入核准队列,经经核准人员通过后,该笔协议修改成功。仅协议信息的创建柜员才可以修改协议信息，其中：【未核准】选项用于对被协议信息核准人员退回后的协议信息进行修改。【已核准】选项用于对已经协议信息核准人员通过的协议信息进行修改。（六) 协议删除协议如需删除,在系统中选择E3580-S:协议信息维护交易，输入客户号及客户类型,选择功能为【-删除】,进入协议信息删除多笔查询界面(如录入协议号，直接进入单笔查询界面),系统列印协议号，签订日期，到期日及协议金额，协议维护管理部门选择单笔查询，如确认删除,点击提交，经授权,删除成功。（七) 协议查询协议如需查询，在系统中选择E8-CD：协议信息维护交易,输入客户号及客户类型,选择功能为【5-查询】，进入协议信息多笔查询界面(如录入协议号,直接进入单笔查询界面），系统列印协议号，签订日期,到期日及协议金额,协议维护管理部门选择单笔查询,系统回显协议有关信息。第三节 出票一、凭证的领用请参照核心重空管理二、营业部门(柜台）票据信息录入业务流程(一）本行承兑、营业部门经办柜员在对客户身份、账户资料文件资料的真实性确认后,依据有关授信发起部门的“ *银行开立银行承兑汇票通知书”、公司业务部门客户经理提交的承兑协议、“*银行银行承兑汇票业务通知书”、支付保证金所需的支票(如有)等进行审核,检查客户（即出票人)是否通知单载明的承兑申请人,所提交的领用单及支票要素是否填写齐全、清晰，大小写金额是否相符；其签章与预留银行印鉴是否相符；支票上所记载的账户在核心银行系统中的即时有效余额是否充足。如与银行另有商定的，还需提供预留密码、结算证、IC卡或支付密码。2、审核无误后,经办柜员依据有关承兑协议、“*银行银行承兑汇票业务通知书”的内容，通过3520纸质银行承兑汇票出票交易将有关交易信息录入系统： 交易类型：1本行承兑 客户号：输入核心银行系统中客户号 客户类型：-个人客户 企业客户 C-银行等金融机构客户D-客户群客户(当交易类型选“1本行承兑”时，选“B-企业客户”；) 协议编号：输入电票系统中创建的协议编号 承兑协议号：自动回显 出票人账号:自动回显 出票人账号机构号:依据有关出票人账号自动回显不可修改 出票人名称：依据有关出票人账号自动回显不可修改 出票人开户银行名称:依据有关出票人账号自动回显不可修改 收款人开户银行行号：选输项 收款人账号：类型 DE对公账号 OTH-他行账号输入收款人账号 收款人名称：-收款人账号类型选DEP-对公账号时，可依据有关收款人账号自动回显不可修改-收款人账号选类型OTH他行账号时，可依据有关收款人账号自动回显可修改-如系统未记录则必须手工录入名称，系统自动记入账户库-如回显名称不符,则必须依照承兑协议及承兑汇票业务通知书进行修改,系统以最后修改信息重新记忆 收款人开户银行名称:必输项;当收款人账号类型选DEP对公账号时，该栏自动回显可修改 银行承兑汇票金额:不得为零 当场支付金额:可选输，不输默认为零，该金额加上已支付金额应等于保证金金额。当出票人选择在交易时才支付保证金,可在此栏输入相应的保证金金额。交易成功后,系统从支付保证金账户扣收该金额作为保证金存入保证金账户,并记录到该银行承兑汇票卡片中，实现汇票与保证金一一对应,同时系统联动保证金管理将当场支付金额添加到已冻结金额中，保证金账户自身的余额和电子汇票系统记录的保证金总额均相应增加（造成或产生账务） 已支付金额:可选输,不输默认为零。如出票人在此交易前已向保证金账户足额支付保证金,或其保证金账户原已有未冻结金额（详见保证金操作规程），则可在此栏输入相应的保证金金额,系统通过联动保证金管理功能将该金额由未冻结改为已冻结，并记录到该银行承兑汇票卡片中，实现汇票与保证金一一对应，同时在保证金账户余额不变的情形下实现账户余额中未冻结金额向已冻结金额的转换（不造成或产生账务) 保证金金额:输入承兑汇票业务通知书规定的该承兑汇票应支付的保证金金额,不输默认为零当场支付金额与保证金金额、已支付金额存在公式关系：保证金金额=已支付金额当场支付金额 支付保证金账号:当“当场支付金额”不为零时，输入支付承兑汇票保证金的账号,默认为DP-对公账号，必输项 支付保证金机构号和支付保证金账户名称：依据有关支付保证金账号回显，不可修改 保证金账号：自动回显 保证金机构号:自动回显不可修改 保证金账户名称：自动回显不可修改 支付费用账号:系统默认回显DEP-对公账号和出票账号，账号可修改 支付费用账户名称:依据有关输入的支付费用账号自动回显不可修改 贷款卡编号:必输项 贸易协议编号：选输项 发票号码:选输项输入上述栏位后,点击金额计算，进入下一屏: 承兑协议号：自动回显不可修改 承兑汇票号码：依据有关重空库存凭证号码的大小次序输入应使用的凭证号码,交易成功后由系统自动将该承兑汇票出售给出票人,重空状态由“未用”转为“使用” 出票日期:必输项，出票日期不可小于系统日期; 到期日期:输入银行承兑汇票到期日,系统监控出票日期与到期日期之间最长不超过6个月（对月对日规则） 可否转让:Y-可以转让N不可转让系统默认为Y,可修改。如选择N，则在承兑汇票备注栏上打印“不得转让”字样 授信金额：输入公司业务部门提供的该承兑汇票的风险敞口金额(即承兑汇票金额剔除保证金、质押金额后的金额），选输项。该金额与保证金金额、质押金额之间存在公式关系：保证金金额+授信金额+质押金额承兑汇票票面金额，输入金额应满足上述公式 授信协议号:如授信金额栏位不为零，应输入公司业务部门提供的该承兑汇票使用工商客户授信额度金额的联系单编号或资料文件号,如为零,可跳过该栏位 质押金额：输入公司业务部门提供的该银行承兑汇票对应的质押金额,选输项。该金额与保证金金额、授信金额存在公式关系:保证金金额+授信金额质押金额承兑汇票金额，输入金额应满足上述公式 质押种类：输入公司业务部门提供的该银行承兑汇票对应的质押种类 支付保证金凭证类型：当“当场支付金额”不为零时选择输入出票人交来的支付保证金凭证类型：301-清分机支票(转账）3003转账支票04-清分机支票(普通)91-其他凭证 凭证号码：输入出票人交来的支付保证金凭证号码 支取方式： -支付密码2-电子印签3手工印签凭密码签字-无限制7-强制扣划 签发日期：输入出票人交来的支付保证金凭证的出票日期 支付密码:支付保证金凭证类型栏为300、33、300,当支付保证金账号为支付密码（密码支票）账户时,必须输入支付密码（支票密码)。支付密码或支票密码的判定、核对方式参照核心银行系统。 手续费:系统可依据有关费率表和优惠费率表回显应收的承兑手续费金额，可修改。 工本费:系统可依据有关费率表回显应收的工本费金额，可修改。、经办柜员录入履行经核准柜员核对所有 录入信息无误后点击“出票确认”,授权柜员授权后,按系统提示双面复写满面套打承兑汇票1联及TY4传票(承兑汇票打印时注意一定要套打完整、位置准确）。打印承兑汇票遇脱机未印或打印不全、错位、乱码等情形时，必须立即执行E54冲正单笔查询交易进行承兑冲正(自承兑日起天内可冲正)，承兑汇票号码及承兑汇票卡片将自动作废,确认冲正成功并排除故障后再重新录入信息。在出票确认时出现承兑未明,可通过E35147银行端入账调整查询-多笔列印交易进行调整，并打印承兑汇票和T4传票、授权人员进行审核：承兑汇票第一、二、三联打印信息是否完整、有无错位、乱码等情形；承兑汇票票面信息应与承兑协议、“*银行银行承兑汇票业务通知书”所提供汇票内容核对是否一致相符;承兑汇票必须记载的事项是否齐全；日期是否大写，票据金额、日期、收款人名称是否无更改；出票人要求不得转让的汇票是否在承兑汇票正面备注栏内注明 “不得转让”字样;密押值是否有打印在承兑汇票票面上；承兑汇票期限是否最长不超过6个月；应支付保证金的承兑业务，保证金是否已按规定足额收取;经办柜员账务处理是否准确。、将已打印好的承兑汇票交出票人核对，无误后由出票人在承兑汇票第一、二联签章确认。、TY4传票客户留存联加盖业务专用章交出票人,银行留存联加盖经办、授权名章及转讫章,作柜员当天传票,“*银行银行承兑汇票领用单”加盖附件章,作传票附件，随当天传票装订。7、系统在出票履行后自动生成081、081CGL账务，且该笔银承对应的保证金金额自动冻结。（二)代理出票经办柜员通过E3200纸质银行承兑汇票出票交易将有关交易信息录入系统代理出票的操作基本与本行承兑相同，不同之处如下：1、交易类型： -代理出票2、客户类型：A-个人客户 B企业客户 -银行等金融机构客户D客户群客户（当交易类型选“2-代理出票”时，选“-银行等金融机构客户）3、出票人账号:必输项，账号类型系统默认为DEP-对公账号(当交易类型为“2-代理出票“时,应输入境内同业存款结算户账号）（三）网银出票确认经办柜员进入E521银行承兑汇票网银出票确认交易，输入客户号，登记日期（选输)、出票人账号(选输)后,点击“提交”。系统多笔列印客户从网银端提交的出票申请，经办柜员选择一笔后进入单笔出票确认明细画面。单笔明细画面操作与本行承兑基本相同,不同之处如下:1、是否删除标记:选择“是”，则拒绝该笔出票申请，客户可以从网银端查询到该笔申请状态为“已拒绝”。拒绝后,客户只能从网银端重新提交一笔申请;2、删除原因：如“是否删除标记”选择“是”,则该栏位必输。三、风险监控要点及其他操作规定1、本行承兑的承兑汇票业务由公司业务部门发起,经授信执行部门审批后才可为承兑申请人开立承兑汇票，营业部门应在收到授信执行部门“*开立银行承兑汇票通知单”及公司业务部门与承兑申请人签署的承兑协议、“*银行银行承兑汇票业务通知书”、“承兑汇票领用单”后才可在电子汇票系统进行纸质银行承兑汇票出票。2、涉及到需支付保证金的承兑业务，须确认每笔承兑汇票保证金均已按规定足额扣收，并使承兑汇票与保证金相互匹配对应，才可承兑出票将承兑汇票交与承兑申请人。3、支付保证金凭证的印鉴必须与预留银行印鉴相符，与客户商定使用支付密码作为支付费用条件的,还必须选择输入支付密码，由系统验证是否准确。4、当场支付保证金时客户应提供支票。5、交易所收取的手续费、工本费均回显并且可以修改,如维护为批量扣费，则实际不造成或产生扣费的账务。6、交易类型为本行承兑时,此交易成功后系统将同时打印承兑汇票，不再由出票人自行填写,打印完毕交予出票人时，应提醒出票人认真核对票面要素准确无误后再签章确认。、交易类型为本行承兑进行出票确认冲正时,原交易相应使用的承兑汇票将自动作废，经办柜员必须将作废承兑汇票第二联右上角的号码剪贴在“*银行重要空白凭证使用/销号登记簿”上,并在作废的承兑汇票一、二、三联上逐联加盖“作废”戳记，附于冲正传票后。事中监督应重点关注上述交易是否合规、所附的作废汇票是否与实际相符、联数是否齐全一致、是否已按规定剪号、粘贴、登记及加盖作废戳记。事后监督也应对此进行重点检查。第四节 保证金一、保证金预存与转出（一）保证金预存客户在开立银行承兑汇票之前，可以接受客户预存保证金的请求,为其办理预存保证金业务；1、业务流程:经办柜员对用于支付保证金所需的支票、进账单等凭证,对其审核，审核要素是否填写齐全、清晰，大小写金额是否相符;其签章与预留银行印鉴是否相符;支票上所记载的账户在核心银行系统中的可用余额是否充足；如与银行另有商定的,还需提供预留密码、结算证、I卡或支付密码,同时检查客户(即出票人)是否为进账单载明的承兑申请人。审核无误，在电子汇票系统中通过35144保证金预存转出查询交易进行支付保证金,从其在承兑行开立的人民币基本存款账户或一般存款账户按规定足额缴存。 交易类型:必输项 1-预存 保证金账号:必输项，依据有关客户提供的与转账支票对应的进账单上的收款人账号填写 客户类型:必输项A-个人客户 企业客户 C-银行等金融机构客户 D-客户群客户本行承兑时选“-企业客户”、代理承兑时选“C-银行等金融机构客户” 客户账号:必输项,依据有关客户提供的转账支票上的出票人账号填写 交易金额:必输项,依据有关客户提供的转账支票上的金额填写点击提交键后,系统进入下一交易画面,保证金账户名称及客户账户名称均依据有关上一屏输入的账号自动回显不可修改；总款项、未冻结金额、已冻结保证金卡片数量和已冻结金额栏位均自动回显不可修改。 支付保证金凭证类型：必输项 001-清分机支票（转账) 003-转帐支票 304-清分机支票(普通） 901-其它凭证 支付凭证号码:依照支付凭证号码录入 版号：选输项 出票日期：输入支付凭证签发日期 支付密码：当支付保证金账户为支付密码户时，需录入准确的支付密码 支取方式: 1-支付密码 -电子印签 3-手工印签 4-凭密码 -签字 6-无限制 -强制扣划录入履行后，按系统提示打印一式两联TY传票。在银行留存联上加盖经办名章、授权人名章（如有）、转讫章，客户提交的凭证上加盖附件章做TY04传票附件，随当天传票装订。;2、 Y04客户回单联和进账单回单联加盖结算专用章交客户。、 风险监控要点(1)支付凭证上的印鉴必须与预留银行印鉴相符,与客户商定使用支付密码作为支付费用条件的必须选择输入支付密码,由系统验证是否准确。（2）客户账户必须有足够资金支付，银行才能为其支付保证金。(3)保证金账号所属客户号与支付保证金的结算账户所属客户号必须保持一致。（）承兑申请人按规定比例缴存承兑保证金，原则上逐笔对应相应的承兑金额，将保证金存入承兑汇票保证金账户。但实际操作中，存在一份承兑协议同时开立多笔承兑汇票的情形，在该情形下,各行必须在操作环节上加强监控,如将承兑汇票的金额累加并与协议金额核对一致、缴存的保证金金额与协议中相应的保证金总款项一致;公司业务部门建立保证金台账,按比例、按到期日、按客户号设置逐笔明细账,并逐笔勾对台账等。（二）保证金转出当客户保证金账户中存在有未被冻结的资金，客户可凭公司业务部保证金退回通知书,将未被冻结的保证金转入到客户的结算账户内。1、业务流程营业部门柜员审核客户提交的经公司业务部门签章的保证金退还通知书，并应查实保证金账户中确有足额未冻结的保证金，依据原路退回原则将保证金退回原支付保证金的结算账户内,并确认与保证金账户属同一客户号，方可办理未冻结保证金退还交易。审核无误后，在电子汇票系统中通过E34保证金预存/转出查询交易进行保证金转出： 交易类型:必输项2-转出 保证金账号:必输项,输入原保证金账户账号 客户类型:必输项 A-个人客户 B企业客户 C-银行等金融机构客户 D-客户群客户本行承兑时选“B企业客户”、代理承兑时选“C银行等金融机构客户” 客户账号:必输项，输入原支付保证金账户账号 交易金额：必输项,输入原支付金额点击提交键后,系统进入下一交易画面,保证金账户名称及客户账户名称均依据有关上一屏输入的账号自动回显不可修改；总款项、未冻结金额、