银行新资本实施管理办法-模版.docx

银行新资本实施管理办法 第一章 总 则 第一条 为提升本行风险管理能力和资本管理能力，推进商业银行资本管理办法（试行）在本行的实施，规范新资本项目实施管理工作，确保本行在规划时间内满足监管合规要求，根据商业银行资本管理办法（试行）（以下简称“新资本办法”）和中国银行业实施新监管标准指导意见，特制订本办法。 第二条 本办法适用于本行为实施新资本办法而开展的各项工作，包括为实施新资本办法而开展的新资本办法落地实施管理体系建设、第一支柱信用风险、市场风险、操作风险、第二支柱内部资本充足评估程序、RWA建设及第三支柱信息披露六大模块的相关项目，以及其他新资本办法监管合规达标的相关领域的工作。 第三条 新资本办法实施工作管理目标： （一） 确保本行新资本办法实施工作有序推进，如期完成，并通过各项目的实施推进和项目结果的应用，达到全面提升本行风险管理和资本管理水平的目标； （二） 促进本行与监管进行及时有效沟通，跟踪监管机构对实施新资本协议的最新要求和变化，确保本行满足相关监管要求，实现新资本办法监管合规申请达标； （三）通过新资本办法各项目建设工作，培养熟悉并掌握新资本办法实施的各类专业技术人才和内部实施团队，建立健全全行新资本管理专业队伍。 第四条 新资本办法实施工作基本原则: （一） 统一管理原则。统一管理原则是指由新资本实施办公室（以下简称“新资本办公室”）负责制定新资本办法各项目统一技术规范和管理要求，统一管控及协调各项目实施工作，确保新资本办法各项目的有序开展； （二） 一致性原则。一致性原则是指本行新资本办法各项目实施工作在符合本办法的基础上完全遵循行内现有的风险管理、资本管理、合规管理、审计、IT、招标采购等方面相关的管理要求； （三） 全面性原则。全面性原则是指本行新资本实施管理办法全面涵盖项目管理的各个阶段，包括项目的规划、需求分析、实施、验收等工作内容，并明确各阶段新资本办公室、项目责任部门、协办部门及相关责任人的工作职责； （四） 合规性原则。合规性原则是指在新资本办法实施过程中，在满足提升全行风险管理水平和资本管理水平的基础上，各项目实施工作应以监管合规为目标，各项技术要求应以新资本办法为实施依据。 第二章 组织架构及职责分工 第五条 本行新资本办法实施工作由新资本管理办法实施领导小组（以下简称“领导小组”）总体负责，领导小组下设新资本管理办法实施领导小组办公室，领导小组办公室设在风险管理部。风险管理部内设新资本办法实施管理部，作为本行新资本办法实施的日常管理机构，负责新资本办法实施的具体组织协调和管理工作。 第六条 新资本管理办法实施领导小组的工作职责包括： （一） 负责制定新资本实施规划，并保障相关资源配置推动规划组织实施； （二） 负责新资本管理办法各项目的立项、变更、成果验收、合规申请等重大事项审议，并就相关重大问题的协调及资源的调配进行决策； （三） 负责建立定期汇报机制，全面掌握新资本实施的整体情况、各项目实施进度，有效地解决在实施过程中遇到的问题和困难，确保各项实施工作如期顺利进行； （四） 负责组织配合银监会的现场评估及验收，并根据银监会评估验收情况，组织制定和监督落实整改计划；（五）负责审议与新资本实施相关的其他事项。 第七条 新资本管理办法实施领导小组办公室承担本行新资本办法实施的组织、管理和实际推广工作，其职责包括： （一） 负责具体组织制订新资本实施规划，并对规划变更申请进行审核并报领导小组审批； （二） 负责协调全行层面新资本实施工作，监督管理总体实施及各项目实施的进度，协调解决项目实施的各项问题； （三） 负责各项目的行内验收，并负责合规达标评估等质量保证和控制工作；（四）负责定期或不定期向董事会、领导小组和监管部门汇报新资本实施进展情况； （五）负责落实新资本实施领导小组决策的其他事项。 第八条 项目责任部门是新资本办法各项目实施工作的核心部门，其工作内容主要包括项目筹备、项目执行、项目管理、质量控制和项目验收等方面，并对该项目成果负有最终责任。项目责任部门的主要职责包括： （一） 牵头开展项目前期交流工作，确定项目需求、工作范围和资源投入； （二） 牵头开展项目具体实施工作，对实施项目进行监督和管理，对项目执行过程中发现的问题，及时向新资本办公室反馈并提出解决方案，确保项目顺利完成； （三） 参与项目招标工作，协助新资本办公室开展项目群管理工作； （四） 定期向新资本办公室汇报项目进展情况，保证项目实施质量，及时提交各项目的关键工作成果，负责组织和推广项目成果应用、更新、维护、升级，协同新资本办公室开展项目验收工作； （五） 配合审计稽核部完成新资本实施内部审计工作。 第九条 项目协办部门应配合项目责任部门的分工安排，积极协助项目责任部门开展项目实施工作。项目协办部门的主要职责包括： （一）根据责任部门的项目分工及实施计划，确保其所负责工作内容的开展；（二）对其所负责模块内容的实施进程进行监督，发现问题及时向责任部门反馈并配合解决； （三）及时配合责任部门提交其负责的相关工作成果，并协助进行项目成果验收； 第十条 为了开展新资本办法具体模块中各项目的实施工作，各项目责任部门负责成立由本部门、项目协办部门、供应商及新资本办公室相关人员组成的新资本办法项目实施工作组（以下简称“项目工作组”），作为各项目实施工作的具体执行小组，负责项目筹备、项目执行、项目验收以及项目推广应用等工作。项目工作组的具体职责包括： （一） 制定本项目详细工作计划和工作内容； （二） 管理本项目的进度，编制进度报告上报新资本办公室，并参加项目进度会议，及时反馈出现的问题； （三） 保证本项目的实施质量，组织项目成果验收； （四） 负责管理本项目所有相关文档，并及时提交新资本办公室； （五） 负责起草本项目涉及的合规申请文件； （六） 负责发起和组织本项目相关的专题培训； （七） 配合新资本办公室完成新资本实施相关工作； 第十一条 本行新资本办法实施工作包括全面风险管理覆盖的各个项目，由三大支柱、六大模块、十六个项目组成（详见附件1）。各项目分别由具体的项目工作组负责组织实施。项目责任部门应在项目工作组内指定具体的项目负责人，负责项目中所有工作的统筹安排、进度控制、质量保证，并协调部门间的沟通工作。 第三章 供应商管理 第十二条 供应商管理是指在新资本办法实施工作中，针对外包给第三方实施的项目，建立规范、有效的供应商管理机制，降低项目外包成本，提高项目实施效率。 第十三条 供应商管理主要包括供应商资质管理、供应商评估与选择、供应商合同执行与监督、供应商后评价等内容。 第十四条 供应商资质管理是指建立本行外包项目供应商资质准入门槛，针对邀请招标的供应商应当具备如下条件： （一） 独立企业法人资格、合法名称、组织机构； （二） 具有良好的商业信誉、实施能力及售后服务体系； （三） 具备新资本协议相关领域的实施经验和能力； （四） 遵守相关的法律和法规，近三年内无违规或不良商业行为； （五） 具备法律法规和招标文件规定的其他资格条件。 第十五条 在项目准备和项目招标过程中，项目责任部门应负责联合新资本办公室及项目协办部门共同开展供应商的评估与选择工作： （一）在项目准备过程中，项目责任部门应开展项目前期交流、需求征询、同业考察等工作，对供应商的相关资质进行初步评估认定，从合格供应商中确定适合的候选名单，并提交新资本办公室审核；（二）在项目招标过程中，项目责任部门根据本行相关的项目立项、采购流程，通过邀请招标或正式招投标的方式，协同新资本办公室和项目协办部门审慎开展供应商评估与选择工作，从候选名单中确定最终合格的中标候选人。 第十六条 项目责任部门应负责牵头开展项目招标管理及商务谈判工作。招标管理在供应商管理的基础上，在招标方式、招标流程、招标内容方面遵守如下要求： （一） 本行新资本项目委托第三方招标公司招标，主要采取邀请招标的方式，特殊情况下采取公开招标。 （二） 各项目招标工作由项目责任部门负责，新资本办公室协助责任部门开展相关工作； （三） 项目责任部门负责撰写项目立项方案、项目招标书、项目评分标准、项目费用分析报告等招标文件，并报新资本办公室备案； （四） 项目责任部门、新资本办公室、协办部门以及相关招标管理监督部门负责参与项目评标工作，代表本行利益，根据投标人实际情况进行评标。 （五） 根据本行要求，项目责任部门负责审查供应商服务合同，审慎确定业务需求条款和商务条款； 第十七条 在项目执行期间，各项目工作组应负责对供应商按照相关合同内容进行监督、管理工作： （一）定期向新资本办公室反映项目承包合同执行情况及供应商表现情况，若发现问题，需与新资本办公室一起加强对供应商的管理，并提出可能的后备方案；（二）协助新资本实施办公室组织相关部门对供应商的服务进行验收，在质量、技术、合规上提出建议，并向领导小组提交阶段性验收报告。 第十八条 各项目工作组在项目完成并且项目成果运行过程中，应填写供应商评价表（详见附件2），从项目完成质量、项目交付时间进度、资源配备、售后及增值服务等方面对项目供应商进行项目后评价，并根据评价结果对供应商资格评定进行调整。 第四章 项目群管理 第十九条 项目群管理是指各项目工作组在具体项目实施过程中开展的常规管理工作。主要包括规划管理、需求管理、进度管理、文档管理、问题与协调管理、验收管理、变更管理、培训与宣传管理等内容。 第二十条 规划管理 为保证各项目间、项目内工作严格贯彻立项宗旨，按照总体规划确定范围有序开展，新资本办公室牵头项目责任部门及协办部门开展规划管理，具体工作包括： （一） 新资本办公室牵头制定本行新资本实施总体规划，并报新资本领导小组审批，各项目工作组负责规划执行工作，新资本办公室对规划执行情况进行监督及管理； （二） 规划管理的内容包括设计各项目的工作目标、项目范围、项目内容、工作计划、资源投入、时间安排、项目成果等内容；（三）项目执行过程中，如有需要，各项目工作组应根据内外部环境变化及项目实施进度、实施情况，在年度报告中向新资本办公室提交规划变更需求申请，包括新增或减少项目、对原有项目进行拆分或合并、调整项目边界及预算等，经新资本办公室审核后提交领导小组审批。 第二十一条 需求管理 为明确新资本协议实施项目的业务及系统方面的相关需求，确保相关部门通过各项目的实施达到其在业务管理、风险控制及系统建设方面的预设目标，项目责任部门对各项目进行需求管理，具体工作包括： （一） 对于业务咨询项目，项目责任部门负责制定项目具体业务需求，确保业务需求满足本行业务发展目标，并提交新资本办公室审核，确认后报新资本领导小组审批，审批通过后由项目责任部门负责根据行内采购流程进行采购申请； （二） 对于数据和IT项目，信息技术部制定技术需求后提交新资本办公室审核，确认后同时上报新资本领导小组和金融电子化领导小组审批，审批通过后由信息技术部负责根据行内采购流程进行采购申请； （三） 新资本办公室可以根据整体工作安排，对各责任部门提交的业务需求书和技术需求书进行修改和完善。 第二十二条 进度管理 为了对各项目的进度进行有效监控，及时发现并解决重大进度问题，保证其按计划顺利完成，各项目工作组应当对项目进度进行监控，建立项目进度管理机制（详见附件3），主要工作包括： （一） 对于业务咨询项目，项目责任部门负责制定项目具体业务需求，确保业务需求满足本行业务发展目标，并提交新资本办公室审核，审核后由项目责任部门负责根据行内采购流程进行采购申请； （二） 当业务咨询项目需求与规划内容不一致时，项目责任部门需将业务需求提交新资本办公室审核，确认后报新资本领导小组审批，审批后由项目责任部门负责根据行内采购流程进行采购申请； （三） 对于数据和IT项目，信息技术部制定技术需求后提交新资本办公室审核，确认后同时上报新资本领导小组和金融电子化领导小组审批，审批通过后由信息技术部负责根据行内采购流程进行采购申请； （四） 新资本办公室可以根据整体工作安排，对各责任部门提交的业务需求书和技术需求书进行修改和完善。 第二十三条 文档管理 为了对实施新资本协议过程中所涉及文档进行有效管理，新资本办公室应从文档管理范围、组织体系、流程等方面建立规范的文档管理机制，确保合规申请文档的有效性和完整性，各项目工作组负责对项目文档进行具体管理工作。文档管理的主要工作包括： （一） 新资本办公室负责制定和完善项目文档管理制度，明确各类文档的命名、格式、收集、存档、更新、备份及保密等具体规则，同时还负责汇总、整理、保存各项目文档，确保文档的规范性和完整性。 （二） 项目责任部门应指定专门的项目文档负责人，负责定期汇总本项目文档，制定并更新本项目归档文档目录，并及时提交新资本办公室。文档负责人对文档的完整性、准确性和合规性负责。 第二十四条 问题与协调管理 项目任务或事项在经过多次努力（二次以上）后仍无法获得进展被定义为问题，为及时针对项目进行中出现的问题进行识别、评估、分析、汇报及整改工作，各项目工作组应及时开展项目问题与协调管理，主要包括如下几个方面： （一）建立问题发现及评估机制，对问题进行优先级分析，提出问题解决方案，并通过进度报告向新资本办公室备案。如有重大问题还需单独填写并提交重大问题跟踪单（详见附件5）； （二） 新资本办公室针对各项目工作组提交的问题，应当开展问题监控，及时更新问题解决情况，并对问题解决情况进行归档； （三） 针对项目内问题，项目工作组应协调项目内部力量自行完成；针对跨项目、跨部门的问题，新资本办公室应当建立问题协调机制，召开问题解决专题会议，如有需要，应上报新资本领导小组协调解决。 第二十五条 验收管理为检验项目实施质量是否符合要求，保证相关成果被有效地实施和使用，新资本办公室应根据银监会对于新资本实施的监管要求和业务部门的需求，按照既定的验收流程，组织相关部门在项目结束后进行项目交付品验收工作。项目交付品验收的具体流程和内容如下： （一） 新协议办公室负责制定统一的验收程序，包括确定验收流程和相关验收模板，明确项目交付品验收工作所需遵循的事项。 （二） 项目责任部门在申请开展验收工作前，需对项目交付成果进行内部评估、确认和验收，并落实相关部门进行会签，对验收意见进行签字盖章。 （三） 内部验收完成后项目责任部门应填写验收申请审批表（详见附件6），向新资本办公室提出验收申请，并提交相关材料，包括项目总体汇报材料、项目交付成果、交付成果意见及修改落实情况等。如需对项目交付成果进行整改的，可在整改期间同步进行验收申请。 （四） 新资本办公室从合规达标的角度，依据监管要求、前期的项目招标书和项目方案，对项目交付品的完整性、合规性和质量进行审阅和评估。新资本办公室审核通过后报领导小组审批。 第二十六条 变更管理 为应对由于项目实施进度延迟、需求变化或监管要求变化产生的变更需求，各项目工作组需分析其影响和应对计划，以保障在实施变更后各项目仍能顺利开展，不影响整体新资本实施进度，在必要时进行项目变更管理。变更管理的具体工作流程如下： （一） 发现变更需求后，应详细分析变更对本项目及其他项目的影响程度，制定变更方案及变更后的详细工作计划，并于 5个工作日内填写变更申请审批表（详见附件7），向新资本办公室提出变更申请。 （二） 新协议办公室收到变更申请后，应详细分析变更因素对新资本实施整体合规及各项目的影响，出具反馈意见，并根据需要提交领导小组会议审议。 （三） 对于涉及范围较广或变动较大的变更需求，如影响整体新资本实施规划、跨年度实施计划以及超出原项目预算 50% 以上的，需由领导小组上报董事会审批。 第二十七条 培训与宣传管理 为了在全行范围普及新资本实施相关知识，提升风险管理和资本管理水平，培育良好的风险管理和资本管理文化，新资本办公室应统一组织开展新资本实施整体培训与宣传管理工作，具体包括： （一） 开展新资本办法在本行的宣传工作，通过制定宣传计划、编制宣传资料、组织宣传活动，使新资本办法实施工作在全行范围内能够充分认识和普及； （二） 开展新资本办法培训工作，通过制定培训计划、编制培训材料、印发培训手册、填报知识问卷等工作，实现各项目知识转移。 第五章 项目合规管理 第二十八条 新资本办公室负责建立新资本合规自评估工作机制，牵头组织相关部门开展项目合规自评估工作。 项目责任部门应按照合规自评估工作要求，每半年将所属工作项的完成情况、合规情况、文档准备情况填入合规自评估相关模版，拟写项目合规自评估报告，并对合规自评估提交信息的真实性负责。 新资本办公室在各项目责任部门提交的项目合规自评估报告基础上，整理新资本实施全面评估报告，总结差距和问题并提出对策，并向领导小组汇报。 第二十九条 新资本办公室将在合规申请工作开始前制定详细的合规申请工作方案，明确主要工作机制、相关方职责、具体的工作内容和时间要求，组织本行新资本协议合规申请工作的开展。 第三十条 新资本实施达标申请工作由新资本办公室统一归口负责，具体包括如下工作： （一） 合规申请阶段：建立合规申请工作机制、准备合规申请报告模版和合规申请文档清单、汇总编写合规申请总报告、整理汇集合规申请文档、组织合规申请内部审批、对外提交合规申请等； （二） 达标验收阶段：组织达标验收专项汇报、协调相关部门配合开展达标验收现场检查、组织落实监管整改意见、跟踪监督整改计划的执行等。 第三十一条 项目责任部门应根据合规申请的监管要求，按照新资本办公室的统筹安排配合开展合规申请各项工作，包括： （一） 合规申请阶段：准备合规申请报告的相关内容并提供完整的合规申请文档； （二） 达标验收阶段：对其负责的领域向监管机构进行专项汇报并积极配合银监会的现场检查、协助开展监管达标验收并负责解答监管部门提出的相关问题、根据监管要求制定整改措施并落实整改计划等。 第六章 审 计 第三十二条 为满足监管机构对新资本实施合规申请和合规达标的内部审计要求，审计稽核部需对本行新协议实施过程和成果开展新资本实施专项审计工作并出具审计报告。内部审计的具体内容包括： （一） 制定明确的审计计划，对新资本实施项目开展过程中各个重点节点和流程进行审阅与检查，针对项目实施工作的合规性、适当性和有效性等进行评估。 （二） 在监管合规达标后，遵循内部审计要求及审计流程，对新资本协议相关成果的实际执行情况及其完整性与有效性进行常规审计。 第七章 附 则 第三十三条 本办法由银行负责制定、解释和修订。第三十四条 本办法自颁布之日起，所有与本行新资本实施相关的工作均应遵照本办法的相关要求执行。