地产项目信托贷款集合资金信托计划说明书样本.doc

中融-富建名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划说明书摘 要信托计划名称：中融-富建名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划信托计划投资范围：委托人基于对受托人信任，将自己正当全部资金以信托方法委托受托人根据信托协议约定为受益人利益进行管理。受托人同意接收委托人委托，根据委托人意愿，以受托人自己名义，依据信托文件要求集合利用信托资金，用于向宿迁市富建房地产开发发放信托贷款。风险控制：1、宿迁市富建房地产开发以其正当全部富建名河雅居（五期）项目标土地使用权【其对应国有土地使用权证编号宿国用（）第3576号】；2、富建集团阜宁开发区分企业以其正当全部阜国用（）第000439号土地使用权【其对应国有土地使用权证编号为阜国用（）第000439号】、江苏大朝置业以其正当全部阜国用（）第004509号土地使用权和阜国用（）第004510号土地使用权【其对应国有土地使用权证编号为阜国用（）第004509号和阜国用（）第004510号】、宿迁京杭大酒店以其正当全部宿迁京杭大酒店土地使用权及房产【其对应国有土地使用权证编号宿国用（）第9803号，其对应房产证编号为宿房权证宿城字第1409号、宿房权证宿城字第1410号】为贷款人设定抵押权（贷款期限内，经贷款人同意后，抵押人可变更相同价值抵押物为本协议项下贷款提供担保），为本协议项下贷款人对借款人享受债权提供担保。相关抵押具体事宜，由贷款人和抵押人签署土地使用权抵押协议约定。3、确保人富建集团、姜怀标、张亚平同意为本协议项下贷款人对借款人享受债权提供连带责任确保。相关连带责任确保具体事宜，由贷款人和确保人签署确保协议给予约定。信托计划规模：本信托规模拟为贰亿伍千万元（小写：250,000,000.00元），实际规模以信托成立时实际募集信托资金金额为准。信托计划成立时最低募集规模为人民币贰亿伍仟万元（小写：250,000,000.00元），受托人有权对信托计划募集规模及最低募集金额做出调整并在其网站上公布。信托计划期限：信托计划期限预定为24个信托月度。本信托计划项下信托单位分为X1-X6六类，其中：X1、X2类信托单位信托期限为12个信托月度，X1、X2类信托单位份额累计6000万份；X3、X4类信托单位信托期限为20个信托月度， X3、X4类信托单位份额累计6000万份；X5、X6类信托单位信托期限为24个信托月度，X5、X6类信托单位份额累计13000万份。 受托人能够在募集信托资金时，确定信托预期存续期限；具体起止时间在认购风险申明书中确定。发生信托协议约定情形时，受托人能够提前终止或延长信托计划。信托单位：指信托受益权份额化表现形式，每份信托单位面值为1元。本信托单位分为X1-X6六类，其中：X1类信托单位信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9%，X2类信托单位信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9.5%，X1、X2类信托单位份额累计6000万份；X3类信托单位信托期限为20个信托月度，对应预期收益率9%，X4类信托单位信托期限为20个信托月度，对应预期收益率10%，X3、X4类信托单位份额累计6000万份；X5类信托单位信托期限为24个信托月度，对应预期收益率9%，X6类信托单位信托期限为24个信托月度，对应预期收益率10.5%，X5、X6类信托单位份额累计13000万份。信托利益分配方法：信托利益 = 信托财产信托费用信托税费(1)受托人自信托计划生效起满6个信托月度之以后十（10）个工作日内向受益人分配一次信托收益，具体计算公式以下：该受益人估计可获分配信托收益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率信托计划生效日（含）至信托计划生效满6个信托月度之日（不含）之间实际天数/365。（2）受托人自信托计划生效起满12个信托月度之以后十（10）个工作日内向X3、X4、X5、X6类信托受益人分配一次信托收益，具体计算公式以下：该受益人估计可获分配信托收益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率信托计划生效满6个信托月度之日（含）至信托计划生效满12个信托月度之日（不含）之间实际天数/365。受托人自信托计划生效起满12个信托月度之以后十（10）个工作日内向X1、X2类信托受益人分配剩下信托利益（即X1、X2类信托受益人所持有信托单位期限届满），具体计算公式以下：该受益人估计可获分配剩下信托利益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率信托计划生效满6个信托月度之日（含）至信托计划生效满12个信托月度之日（不含）之间实际天数/365+该受益人持有信托单位对应信托资金。若借款人未能准期还款，该类信托单位自动进入延长久，延长久X1、X2类信托受益人信托利益计算公式以下：该受益人估计可获分配剩下信托利益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金+该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率150%（该类信托单位实际存续天数-365）/365 。（3）受托人自信托计划生效起满18个信托月度之以后十（10）个工作日内向受益人分配一次信托收益，具体计算公式以下：该受益人估计可获分配信托收益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率信托计划生效满12个信托月度之日（含）至信托计划生效满18个信托月度之日（不含）之间实际天数/365。（4）针对X3、X4类信托受益人自信托计划生效起满20个信托月度后十（10）个工作日内分配剩下信托利益（即X3、X4类信托受益人所持有信托单位期限届满），具体计算公式以下：该受益人估计可获分配剩下信托利益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率信托计划生效满18个信托月度之日（含）至信托计划生效满20个信托月度之日（不含）之间实际天数/365+ 该受益人持有信托单位对应信托资金。若借款人未能准期还款，该类信托单位自动进入延长久，延长久X3、X4类信托受益人信托利益计算公式以下：该受益人估计可获分配剩下信托利益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金+该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率150%该类信托单位实际存续天数-（信托计划生效日（含）至信托计划届满20个信托月度之日（不含）之间实际天数）/365 。（5）受托人自信托计划生效起满24个信托月度之以后十（10）个工作日内向受益人分配剩下信托利益（即X5、X6类信托受益人所持有信托单位期限届满，信托计划估计存续期限届满，正常终止），具体计算公式以下：该受益人估计可获分配剩下信托利益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率信托计划生效满18个信托月度之日（含）至信托计划生效满24个信托月度之日（不含）之间实际天数/365 + 该受益人持有信托单位对应信托资金。（6）本信托计划延期终止，受托人于本信托计划实际终止以后十个工作日内向X5、X6类信托受益人分配剩下信托利益，具体计算公式以下：该受益人估计可获分配剩下信托利益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率信托计划实际存续天数/365+该受益人持有信托单位对应信托资金-该受益人已获分配信托利益。信托计划委托人：信托文件要求合格投资者。委托人和受托人签署信托协议设置信托为自益信托，信托计划成立时参与信托计划委托人和受益人为同一人。受托人：中融国际信托保管人：中国农业银行股份江苏省分行 目 录1 引言12 信托企业和信托实施经理13 定义24 信托目标65 信托类型66 信托规模67 信托资金及其交付68 信托成立99 信托期限1010 信托财产管理、利用、处分1111 信托受益权继承/承继、转让及赠和1212 信托利益计算和分配1413 信托税费和信托费用1514 委托人权利、义务1915 受托人权利、义务2016 受益人权利、义务2117 受益人大会2118 信托终止和清算2419 信息披露2520 风险揭示和风险负担2621 法律意见书摘要281 引言委托人、受托人依据中国信托法、信托企业管理措施和其它相关法律法规，在平等自愿、老实信用、充足保护投资者正当权益标准基础上，签订编号为 中融-富建名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划之信托协议（下称“信托协议”)。信托协议是要求信托协议当事人之间权利义务基础法律文件，其它和本信托相关包含信托协议当事人之间权利义务关系任何文件或表述，均以信托协议为准。委托人自签署信托协议和认购风险申明书、交付信托资金，于信托成立之日起即成为本信托受益人。信托协议当事人根据中国信托法、其它相关法律法规及信托协议要求享受权利、负担义务。本信托由受托人根据中国信托法、信托企业管理措施、其它相关法律法规要求及信托协议设置。受托人将恪尽职守，推行老实、信用、谨慎、有效管理义务，但并不确保信托财产利用无风险，也不确保受益人最低收益。受托人在信托协议之外披露包含本信托信息，其内容包含界定信托协议当事人之间权利义务关系，应以信托协议为准。2 信托企业和信托实施经理2.1 受托人基础情况2.1.1 受托人地位全体委托人根据信托文件要求设置本信托，由受托人以受托人名义管理、利用处分信托财产。受托人违反信托文件要求受托人职责时，委托人/受益人能够根据信托文件要求追究受托人相关责任。2.1.2 受托人基础情况企业名称：中融国际信托英文名称：ZHONGRONG INTERNATIONAL TRUST CO., LTD法人代表：刘洋注册地址：黑龙江省哈尔滨市南岗区嵩山路33 号注册资金：16亿元邮政编码：150090企业国际互联网网址：.com2.1.3 受托人介绍中融国际信托是经中国银监会同意设置金融机构，成立于1987年。 20多年来，中融信托一直致力于提升综合资产管理能力，在货币市场、资本市场、金融衍生产品、房地产投资、风险投资等领域积累了丰富经验。多年银信合作、私募股权投资、证券投资、房地产投资等业务快速发展，为高端用户财富管理开拓了广泛空间。至，企业资产管理规模分别为708亿元、1323亿元、1820亿元、1784亿元（其中信托资产规模1742亿元，自有资产42亿元），居同行业前列；底企业净资产33.33亿元，各项风险控制指标达成银监会相关信托企业净资本管理要求；整年实现净利润10.53亿元，发明了良好经济效益和社会效益。企业拥有完善治理结构、良好风控体系、严谨合规管理、优异业务团体、强大盈利能力，努力实现合作伙伴、高端用户、职员和企业多方共赢。 2.2 信托经理本信托计划信托经理为刘丹艳：女，中南大学经济法学硕士。进入中融信托企业，现任中融国际信托金融投资部总经理。熟悉中国房地产信托投资、股权投资、证券投资及固定收益类信托投资业务。3 定义在信托协议中，除非上下文另有解释或文义另作说明，信托协议中词语或简称和所述解释规则含有以下含义：3.1 本信托或本信托计划或信托：指“中融-富建名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划”。3.2 信托协议：指委托人和受托人签署编号为- 号中融-富建名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划资金信托协议及其任何有效修订和补充。3.3 认购风险申明书：指中融-富建名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划之信托认购风险申明书及其任何有效修订和补充。3.4 信托文件：指包含认购风险申明书、信托合相同书面文件在内要求信托当事人权利义务法律文件。3.5 交易文件：指受托人和借款人、担保方等各方就信托贷款事宜签署法律文件，包含但不限于信托贷款协议编号：（）、土地使用权抵押协议(编号：)、土地使用权抵押协议（编号：）、土地使用权抵押协议（编号：）、土地使用权抵押协议（编号：）、土地使用权抵押协议（编号：）、房屋抵押协议（编号：）、确保协议(编号：)、确保协议（编号：）。 3.6 受托人/中融信托：指中融国际信托。3.7 受益人：指在信托项下享受信托受益权自然人、法人或依法成立其它组织。本信托受益人在本信托成立时即为委托人。本信托受益人分为X1-X6六类，其中：X1类信托受益人认购信托期限为12个信托月度，认购信托资金100万（含）-300万（不含）；X2类信托受益人认购信托期限为12个信托月度，认购信托资金300万（含）以上；X3类信托受益人认购信托期限为20个信托月度，认购信托资金100万（含）-300万（不含）；X4类信托受益人认购信托期限为20个信托月度，认购信托资金300万（含）以上；X5类信托受益人认购信托期限为24个信托月度，认购信托资金100万（含）-300万（不含）；X6类信托受益人认购信托期限为24个信托月度，认购信托资金300万（含）以上。3.8 借款人：指宿迁市富建房地产开发。3.9 抵押人：分别指宿迁市富建房地产开发、江苏大朝置业、富建集团阜宁开发区分企业、宿迁京杭大酒店。3.10 确保人：富建集团（营业执照注册号：584）、姜怀标（身份证号：3209238）、张亚平（身份证号3209238）。3.11 担保方：指抵押人和确保人合称。3.12 信托财产专户：指受托人在保管银行开立信托财产专用银行账户，即信托财产保管账户。该账户专门用于归集、存放本信托计划项下资金和支付信托费用、信托利益等款项。3.13 信托募集账户：指受托人为本信托计划开立用于在信托计划推介期内接收委托人交付信托资金专用银行账户。委托人应该依据信托协议约定将信托资金支付至该信托募集账户。3.14 信托利益分配账户：指受益人专门用于接收受托人向其分配信托利益人民币银行结算账户。3.15 信托单位：指信托受益权份额化表现形式，每份信托单位面值为1元。本信托单位分为X1-X6六类，其中：X1类信托单位信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9%，X2类信托单位信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9.5%，X1、X2类信托单位份额累计6000万份；X3类信托单位信托期限为20个信托月度，对应预期收益率9%，X4类信托单位信托期限为20个信托月度，对应预期收益率10%，X3、X4类信托单位份额累计6000万份；X5类信托单位信托期限为24个信托月度，对应预期收益率9%，X6类信托单位信托期限为24个信托月度，对应预期收益率10.5%，X5、X6类信托单位份额累计13000万份。3.16 信托资金：指委托人和受托人签署信托协议后，委托人根据信托协议交付资金。3.17 信托财产：指受托人依据信托协议承诺信托而取得本信托项下信托资金及受托人按信托文件约定对信托资金管理、利用、处分或其它情形而取得财产。信托财产不属于受托人自有财产，受托人因被依法解散、依法撤销或被宣告破产而终止时，信托财产不属于其清算财产或破产财产。3.18 信托受益权：指受益人在本信托项下享受权利，包含但不限于取得受托人分配信托利益权利。3.19 信托利益：指受益人在信托项下信托财产中享受经济利益，受益人可获分配信托利益总额为信托财产总额扣除应由信托财产负担费用、税费后余额。3.20 延长久：信托计划或信托单位估计存续期限届满或受托人根据信托文件约定决定信托计划估计存续期限提前届满时，本信托计划项下现金类信托财产不足以支付受益人预期信托利益且信托财产未变现完成，本信托计划或信托单位自动进入延长久，延长久自信托计划或信托单位估计存续期限届满或受托人决定信托计划估计存续期限提前届满之日（含该日）至信托财产全部变现完成或现金类信托财产足以支付受益人预期信托利益之日（不含该日）止。3.21 信托贷款协议：指受托人和借款人签署编号为信托贷款协议及其任何有效修订和补充。3.22 土地使用权抵押协议：指受托人和抵押人签署编号为、土地使用权抵押协议及其任何有效修订和补充。3.23 房屋抵押协议：指受托人和抵押人签署编号为房屋抵押协议及其任何有效修订和补充。3.24 确保协议：指受托人和确保人签署编号为、确保协议及其任何有效修订和补充。3.25 富建名河雅居（五期）:指借款人正在开发建设“富建名河雅居（五期）”项目，其对应国有土地使用权证编号为宿国用（）第3576号。3.26 信托计划成立日：指“中融-富建名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划”受托人宣告成立之日。3.27 信托计划生效日：指向借款人发放信托贷款之日。3.28 本信托计划存续期间：指本信托计划生效日至本信托计划估计存续期限届满之日之间期间。3.29 工作日：指中国国务院要求金融机构正常营业日。3.30 信托年度/年：指自信托计划生效日起，每十二个信托月度为一个完整信托年度。3.31 信托年度对日：指自信托计划生效以后满一个信托年度对应日期，如，信托计划生效日为某年3月1日，则信托年度对日为第二年3月1日，以后各信托年度对应日依这类推。3.32 信托月度/月：指本信托生效日，或每个月本信托生效日对应日期（如该月无对应日期，则为该月最终一日），至下30天本信托生效日对应日期（如该月无对应日期，则为该月最终一日）组成一个信托月度，具体起始日期以信托协议上下文明确说明为准。4 信托目标委托人基于对受托人信任，将自己正当全部资金以信托方法委托受托人根据本协议约定为受益人利益进行管理。受托人同意接收委托人委托，根据委托人意愿，以受托人自己名义，依据信托文件要求集合利用信托资金，用于向宿迁市富建房地产开发发放信托贷款，将用于富建名河雅居（五期）项目标开发建设。受托人以管理、利用或处理信托财产形成收入作为信托利益起源，为受益人获取投资收益。5 信托类型4.1本信托为指定用途集合资金信托。4.2本信托为自益信托，信托成立时受益人和委托人为同一人。6 信托规模本信托规模拟为贰亿伍千万元（小写：250,000,000.00元），实际规模以信托成立时实际募集信托资金金额为准。信托计划成立时最低募集规模为人民币贰亿伍仟万元（小写：250,000,000.00元）；且受托人有权对信托计划募集规模及最低募集金额做出调整整，并在受托人网站上公布。7 信托资金及其交付7.1 认购资格要求7.1.1 委托人应为符正当律法规要求条件合格投资者。自然人委托人最低认购100万份信托单位，机构委托人最低认购100万份信托单位。超出100万份信托单位，以10万整数倍递增。其中自然人委托人人数不超出50人，但单笔委托金额在300万元以上自然人委托人和合格机构委托人数量不受限制。受托人保留依据信托计划实际募集情况拒绝投资者认购申请权利。7.1.2 前条所称合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判定和负担信托计划对应风险人：（1）投资一个信托计划最低金额不少于100万元人民币自然人、法人或依法成立其它组织；（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超出100万元人民币，且能提供相关财产证实自然人；（3）个人收入在最近三年内每十二个月收入超出20万元人民币或夫妻双方累计收入在最近三年内每十二个月收入超出30万元人民币，且能提供相关收入证实自然人。7.2 委托人就交付资金做出以下陈说和确保：（1）该资金是其正当全部可支配财产，其起源正当，并非金融机构信贷资金，借贷资金或其它负债资金，非为毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得，且不存在任何已经有或潜在法律纠纷；（2）完全符合对其有约束力任何投资政策、指导和限制、协议、承诺、及法律法规、政府命令、判决及裁决，且未违反委托人企业章程或对其有约束力组织性文件；（3）已就签署信托协议取得一切必需权力、权利及授权；（4）签署信托协议、交付信托资金不会损害其债权人正当权益。委托人在此确定，委托人系独立做出本款项下陈说和确保，未依靠受托人或受托人任何关联机构。受托人系在委托人前述陈说和确保基础上和委托人签订信托协议。受托人不对前述陈说和确保真实性、完整性负担任何责任或负担任何义务。若任何上述承诺和确保不真实或虚假造成信托协议项下义务不能推行或不能完全推行、信托协议终止或被撤销、或被追究任何经济或行政责任及遭致对应损失均由委托人自行负担。7.3 认购价格本信托计划成立时，每份信托单位对应信托资金1元，认购价格1元。7.4 必备证件委托人应持以下必备证件签署信托协议：7.4.1 委托人为自然人，需本人身份证原件、信托利益分配账户存折/银行卡、财产证实或收入证实。7.4.2 委托人为法人或其它组织，若经办人为法定代表人或组织机构责任人本人，需提供法人或其它组织营业执照副本复印件（需加盖公章）、法定代表人或组织机构责任人身份证原件和法定代表人或组织机构责任人身份证实及信托利益分配账户存折/银行卡；若经办人不是法定代表人或组织机构责任人本人，则经办人除需持上述文件外，还需持经办人身份证原件和由法定代表人或组织机构责任人署名并加盖公章授权委托书。7.5 付款受托人不接收现金认购，委托人须从在中国境内银行开设自有银行账户将信托资金划付至信托募集账户，并在备注中注明：“ XX（投资者名称）认购中融富建名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划XX（份额数）份”。且划款银行账户应该和委托人指定信托利益分配账户为同一个账户。经过以下方法认购本信托计划，受托人将不予确定信托单位，并按原路径将资金退回至划款银行账户，由此产生费用和风险由委托人和/或资金划付人负担：（1）以现金方法直接存入信托募集账户或电汇至信托募集账户或信托财产专户；（2）由她人账户代为转账至信托募集账户或信托财产专户；（3）由委托人本人多个账户转账至信托募集账户或信托财产专户；（4）其它未按本条要求交付信托资金情形。7.6签约7.6.1委托人签署认购风险申明书一式贰份。7.6.2 委托人签署信托协议一式贰份。7.6.3提交信托利益分配账户存折/银行卡复印件一式两份。信托利益分配账户在信托终止且信托利益分配完成前不得取消。7.6.4提交信托协议第6.4条约定之必备证件。7.6.5 委托人为自然人时，应在上述文件中签字；委托人为法人或其它组织，上述文件需加盖公章并经其法定代表人或组织机构责任人签字，若授权她人签字须提供授权委托书。7.7认购文件管理信托协议正本中壹份由受托人持有。身份证实文件、信托利益分配账户银行卡/存折复印件由受托人和保管银行各持有一份，分别在保管银行和受托人处归档，委托人可在受托人处查询。7.8认购撤回信托计划成立前，委托人可向受托人提出书面申请撤销其和受托人签署信托协议并要求受托人退还其已交付信托资金。委托人应于推介期内依据受托人要求提交有效书面申请及身份证实等文件。如因委托人未按要求提交有效撤回申请，或超出申请时间提交申请，造成撤回失败，受托人不负担任何责任。受托人确定委托人撤回申请有效，应在确定之日起10个工作日内将委托人已交付信托资金返还委托人。委托人在此确定，受托人应委托人申请退还其交付信托资金，不加计同期银行存款利息。7.9信托计划加入委托人交付信托资金并签署信托协议后，于信托计划成立日加入信托计划。委托人自本信托计划生效日起享受信托受益权。8 信托成立8.1 信托募集认购信托委托人应该在信托计划推介期内签署信托协议、认购风险申明书，并交付信托认购资金，办理其它手续。受托人能够委托商业银行作为代理收付机构，代为收付信托认购资金。8.2 信托推介期限受托人有权在募集信托资金时在认购风险申明书中指定推介期。依据实际情况，受托人有权延长或提前终止信托推介期。8.3 信托计划成立（1）本信托计划最低募集金额为25,000万元，受托人有权依据信托计划募集情况对信托最低募集金额做出调整，并在受托人网站公布。本信托计划在下列情况下视为成立：A：信托计划推介期内，信托计划募集资金达成25,000万元，受托人宣告信托计划推介期提前届满、信托计划成立；B：信托计划推介期届满，信托计划募集资金达成最低募集金额（包含受托人调整并在其网站上公布最低募集金额），受托人宣告信托计划成立。受托人宣告信托计划成立之日为信托计划成立日。（2）信托计划成立后，信托资金自抵达信托募集账户之日（含该日）至本信托计划生效日（不含该日）期间根据中国人民银行公布到时有效人民币活期存款利率计算利息归信托财产全部。8.4如信托计划推介期届满，但信托计划信托资金募集金额未能达成信托最低募集金额，则本信托计划不成立。受托人将于信托推介期结束后5日内，将委托人交付资金加计银行同期活期存款利息，一并退还给委托人。受托人退还该等款项所需资金划付费等费用由委托人自行负担，直接从该等款项中扣除。9 信托期限信托计划期限预定为24个信托月度，自信托计划生效日起计算。如发生法律法规或本信托计划要求信托计划终止情形时，本信托计划给予终止。信托单位分为X1-X6六类，其中：X1类信托单位信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9%，X2类信托单位信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9.5%，X1、X2类信托单位份额累计6000万份；X3类信托单位信托期限为20个信托月度，对应预期收益率9%，X4类信托单位信托期限为20个信托月度，对应预期收益率10%，X3、X4类信托单位份额累计6000万份；X5类信托单位信托期限为24个信托月度，对应预期收益率9%，X6类信托单位信托期限为24个信托月度，对应预期收益率10.5%，X5、X6类信托单位份额累计13000万份。若信托计划或信托单位估计存续期限届满或受托人根据信托文件约定决定信托计划估计存续期限提前届满时，信托财产中现金资产不足以满足全体受益人根据本协议可获分配预期信托利益，且还有未变现信托财产，信托计划或信托单位自动进入延长久，到时无需就延长信托期限事宜召开受益人大会。延长久期限至信托财产全部变现完成且受托人宣告信托计划终止之日止。10 信托财产管理、利用、处分10.1信托财产管理10.1.1受托人必需为本信托开设信托财产专户，并对信托资金进行单独管理。本信托一切资金往来均需经过信托财产专户进行。受托人应完整统计并保留信托财产和信托财产使用情况报表和文件。10.1.2信托财产和受托人固有财产分别管理、分别记账，和受托人管理其它信托财产分别管理、分别记账；不得将信托财产归入其固有财产或使信托财产成为其固有财产一部分。10.1.3受托人管理、利用信托财产所产生债权，不得和其固有财产产生债务相抵销。受托人管理、利用、处分其它信托财产所产生债务，不得和本信托项下信托财产所产生债权相抵销。10.1.4除信托文件或法律法规另有要求，受托人应该推行亲自管理义务，但在有利于信托目标实现情况下，可委托她人代为管理信托财产、处理相关信托事务。10.1.5受托人指派专门信托经理处理本信托项下信托事务。10.2信托财产利用、处分委托人在此确定，授权并同意受托人将信托财产根据以下约定进行利用和处分，对以下信托财产利用和处分方法没有任何异议：（1） 受托人将根据信托贷款协议条款和条件向借款人发放信托贷款（贷款金额以信托成立时实际信托资金金额为准），信托贷款期限及利率以信托贷款协议约定为准，用途为用于名河雅居五期项目标开发建设；（2）受托人为全体受益人利益持有、管理和处理信托财产，如借款人未根据交易文件约定支付信托贷款本金、利息及其它应付款项，受托人能够行使担保权利，并以所获款项优先保障受益人信托利益实现；（3）抵押人为借款人推行信托贷款协议项下义务提供土地使用权抵押担保（贷款期限内，经贷款人同意后，抵押人可变更相同价值抵押物为本协议项下贷款提供担保）。抵押具体事宜，由受托人和抵押人另行签署土地使用权抵押协议、房屋抵押协议给予约定；（4）确保人为借款人推行信托贷款协议项下义务提供连带确保责任担保。确保具体事宜，由受托人和确保人另行签署确保协议给予约定；（5）信托贷款期限届满，借款人未按期、足额偿还信托贷款本息，受托人有权依据信托贷款协议约定向借款人收取罚息、违约金和/或采取交易文件约定或法律法规许可其它救助方法。同时，发生前述情形或借款人发生其它违约情形或其它受托人可实现担保权利情形，受托人有权依据交易文件约定实现担保权利。11 信托受益权继承/承继、转让及赠和11.1信托受益权继承/承继自然人受益人持有信托受益权能够继承，机构受益人持有信托受益权能够承继。11.1.1办理继承/承继需提交文件继承人/承继人应提交：继承/承继法律文件、信托协议、有效身份证件及复印件、证实被继承人死亡有效法律文件及复印件和受托人要求提交其它文件，机构则需持营业执照副本和组织机构代码证(原件和加盖公章复印件)、授权委托书、被授权人和法定代表人身份证件复印件及受托人所要求其它文件，前往受托人处办理受益权转让确定。未到受托人处进行确定不能对抗受托人。有效身份证件及复印件包含：个人需携带有效身份证件原件和复印件，机构则需持营业执照副本和组织机构代码证(原件和加盖公章复印件)、授权委托书、被授权人和法定代表人身份证件复印件。继承/承继法律文件包含：已生效法院判决书、民事调解书、实施裁定书、帮助实施通知书、经公证遗嘱、经公证遗产分配协议、继承人为被继承人相关本信托计划受益权正当继承人证实材料。11.1.2 办理继承/承继手续费办理继承/承继确定手续受托人不收取手续费。11.2 信托受益权转让 11.2.1本信托计划受益权能够转让。11.2.2 受益权转让应符合以下条件：（1）受益人仅能够向信托企业集合资金信托计划管理措施所要求合格投资者转让其持有信托受益权份额。（2）信托受益权进行拆分转让，受让人不得为自然人。（3）机构所持有信托受益权，不得向自然人转让或拆分转让。11.2.3受益权转让需提交文件转让双方应持信托协议、有效身份证件及复印件、受益权转让协议和受托人要求其它文件，前往受托人处办理确定。未到受托人处进行确定不能对抗受托人。11.2.4转让手续费受益人办理信托受益权转让确定手续时，应该向受托人支付对应手续费。手续费为拟转让信托单位对应信托资金金额0.01%。转让确定手续费归受托人全部，不计入信托财产。11.3 信托受益权赠和本信托计划受益权能够赠和。受赠人应为符正当律法规要求合格投资者。赠和人不得将信托受益权向自然人拆分赠和，机构不得将其持有信托受益权赠和自然人或拆分赠和。信托受益权受赠人应无条件接收信托协议对受益人全部要求。11.3.1 办理赠和需提交文件赠和人和受赠人应携带原信托协议、赠和人和受赠人身份证实文件、经公证赠和协议或其它证实赠和法律关系书面法律文件和受托人要求其它文件，前往受托人处办理确定。未到受托人处进行确定不能对抗受托人。11.3.2 办理赠和手续费受益人办理信托受益权赠和确定手续时，应该向受托人支付对应手续费，手续费为拟赠和信托单位对应信托资金金额0.01%。赠和确定手续费归受托人全部，不计入信托财产。12 信托利益计算和分配12.1信托利益计算信托利益是指受益人在信托财产中享受经济利益，全体受益人享受信托利益数额为信托财产扣除应由信托财产负担各项税费、信托费用后余额。即：信托利益 = 信托财产信托费用信托税费信托收益是指信托利益和信托资金差额，即信托收益=信托利益-信托资金；本信托项下信托受益人预期年化收益率为：受益人类型认购期限（月）认购金额受益人预期年化收益率X112100万（含）-300万（不含）9%X212300万元（含）以上9.5%X320100万（含）-300万（不含）9%X420300万元（含）以上10%X524100万（含）-300万（不含）9%X624300万元（含）以上10.5%信托受益人估计可获分配信托收益=该受益人交付信托资金金额预期年化收益率该受益人持有信托单位实际存续天数/365。假如信托计划进入延长久，延长久内全部受益人持有信托受益权预期年化收益率不变。受托人在此尤其说明，预期年化收益率仅为对受益人可能取得信托收益数额估算，并非受托人对受益人可取得信托收益所作任何承诺或确保。12.2信托利益分配12.2.1(1)受托人自信托计划生效起满6个信托月度之以后十（10）个工作日内向受益人分配一次信托收益，具体计算公式以下：该受益人估计可获分配信托收益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率信托计划生效日（含）至信托计划生效满6个信托月度之日（不含）之间实际天数/365。（2）受托人自信托计划生效起满12个信托月度之以后十（10）个工作日内向X3、X4、X5、X6类信托受益人分配一次信托收益，具体计算公式以下：该受益人估计可获分配信托收益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率信托计划生效满6个信托月度之日（含）至信托计划生效满12个信托月度之日（不含）之间实际天数/365。受托人自信托计划生效起满12个信托月度之以后十（10）个工作日内向X1、X2类信托受益人分配剩下信托利益（即X1、X2类信托受益人所持有信托单位期限届满），具体计算公式以下：该受益人估计可获分配剩下信托利益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率信托计划生效满6个信托月度之日（含）至信托计划生效满12个信托月度之日（不含）之间实际天数/365+该受益人持有信托单位对应信托资金。若借款人未能准期还款，该类信托单位自动进入延长久，延长久X1、X2类信托受益人信托利益计算公式以下：该受益人估计可获分配剩下信托利益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金+该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率150%（该类信托单位实际存续天数-365）/365 。（3）受托人自信托计划生效起满18个信托月度之以后十（10）个工作日内向X3、X4、X5、X6类信托受益人分配一次信托收益，具体计算公式以下：该受益人估计可获分配信托收益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率信托计划生效满12个信托月度之日（含）至信托计划生效满18个信托月度之日（不含）之间实际天数/365。（4）针对X3、X4类信托受益人自信托计划生效起满20个信托月度后十（10）个工作日内分配剩下信托利益（即X3、X4类信托受益人所持有信托单位期限届满），具体计算公式以下：该受益人估计可获分配剩下信托利益 = 该受益人持有信托单位对应信托资金该受益人持有信托单位对应预期年化收益率信托计划生效满18个信托月度之日（含）至信托计划生效满20个信托月度之日（不含）之间实际天数/365+ 该受