投资与理财专业人才培养方案探析样本.doc

投资和理财专业人才培养方案注：应包含培养目标、基础要求（素质要求、能力要求、知识结构要求）、修业年限、关键课程、关键实践性教学步骤和关键专业试验、教学计划等内容一、专业培养目标本专业培养含有投资和理财基础知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融子市场、保险市场运作和企业理财基础原理，能够利用现代金融工具，为企业和个人提供投资管理、理财服务复合型专业高等技术应用性人才和基层管理人才。二、基础要求（一）知识要求1含有分析经济现象使用数学、统计等定量分析知识；公文、调查分析汇报等文体写作所需文化知识；掌握现代办公设备、手段利用基础原理，熟练利用业务操作软件，并知道简单维护常识。2掌握财政经济、理财、金融、证券、保险、企业财务等学科基础理论和基础知识；3熟悉并掌握和经济、理财、金融、证券、保险、财务管理相关法律知识、行业法规、监管规章；4掌握每个专业岗位所必需专业理论知识、操作技能。如理财市场调查、理财投资对象调查、理财产品销售推广、用户投资策略计划设计、交易、咨询等。5了解中国外经济、金融、理财发展新理论、新动向、新成就；（二）能力要求1能从事理财岗位具体业务工作，如调查分析、方案设计、用户服务、产品推介、咨询服务等；2能进行资料搜集、加工、专题调查，对企业理财、个人理财、理财业务发展等制订计划或方案，能对市场发展趋势进行分析，能够为投资者决议提供有价值参考意见，能和用户进行有效沟通，为用户提供优质服务；3含有经济管理及理财业务处理方面基础能力，可适应理财部门企业资产管理、部门管理、项目管理等工作；有满足理财业务发展需要应用文写作能力和公文处理能力；4可从事和理财业务相邻政府、企业、银行、事业、各类事务所财务、核实、管理或业务推广等工作；5含有查阅、翻译90中英文专业资料和简单语言交际能力；6含有独立获取知识、提出问题、分析问题和处理问题能力和较强发明能力；7含有较强社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力；（三）素质要求1基础素质（1）政治素质：掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表关键思想基础原理，拥护党各项路线、方针、政策，热爱祖国，有为国家富强、民族昌盛而奋斗志向和社会责任感；（2）道德素质：有较高道德修养，文明礼貌、遵纪遵法、克己奉公；（3）文化素质：有一定文化艺术修养，有良好语言、文字表示能力；（4）身心素质：含有良好心理素质，有吃苦耐劳、连续作战精神，正确健康观念及科学锻炼身体基础方法和技能，有健康体魄，达成体育锻炼基础要求，掌握一定保密和国防军事知识。2职业素质：（1）责任意识：有高度责任感，有严谨、认真、细致工作作风；（2）协作精神：含有团体精神和合作意识，含有协调工作能力和组织管理能力；（3）探索改革精神：有锐意改革、大胆创新精神；（4）遵守职业道德：在金钱、利益面前不动摇，保守国家秘密和商业秘密。（四）知识、能力、素质结构1知识结构：包含政治理论知识、文化基础知识、专业理论知识、专业技能，和综合管理服务知识等。2能力结构：包含自学能力、表示能力、写作能力、外语应用能力、计算机应用能力、创新能力、协作能力和实践动手能力。专业实践技能结构：包含必需基础技能、专业特殊技能。必需基础技能包含读、写、算、口头和书面表示技能和外语、计算机基础应用技能。专业特殊技能关键包含对理财业务发展趋势进行分析和估计、对服务对象服务要求进行甄别、对理财产品利用熟练、对理财方案设计合理、熟悉理财业务办理、服务工作程序等。3素质结构：关键由思想道德素质（包含思想政治、法律意识、道德修养人格品质等方面），文化素质（包含人文知识、文化修养、现代意识和人际交往等方面），身体心理素质（包含性格气质、心理调整、身体生理、体育卫生等）所组成。三、修业年限三年四、关键课程介绍1基础会计基础会计是经济学科各专业必修专业基础课。经过本课程学习，使学生能够比较全方面地了解、掌握会计基础原理、基础方法和基础技能，为后续专业课程学习打下基础。2统计学原理本课程关键利用统计数量分析基础理论和方法，分析社会经济现象数量特征和数量改变特征，揭示社会经济现象本质和改变规律，为宏、微观经济管理和决议提供统计支持，统计调查和分析方法，抽样调查方法和利用。 3货币银行学了解货币、金融起源，了解货币职能；了解信用产生、发展，信用形式和信用工具使用，了解金融市场作用和金融工具使用；掌握中央银行、商业银行、保险企业、信托投资机构等金融机构、非金融机构性质、职能及业务内容；对货币理论、金融改革有所了解；了解金融业在国民经济中地位、作用。4财政和税收本课程系统地讲授国家即政府理财活动。包含政府在配置资源时优缺点，从而引出公共财政精髓；财政收入标准、组成、分类；财政支出效益分析及具体分类；国债和国债管理；政府预算基础内容及预算编制方法；预算外资金组成及现实存在问题；财政管理体制内容及变革；财政赤字成因及对经济影响；财政政策理论和实践；税收、税收制度、具体税种计算、缴纳等。5会计电算化要求学生了解中国外电算会计发展情况，掌握会计电算化基础知识，和会计核实软件各功效模块基础工作原理。学会编写部分含有基础功效会计核实功效模块，含有熟练利用、维护通用会计软件操作技能。并取得财政局颁发会计电算化操作人员合格证。6投资基础本课程关键介绍投资学对象和任务；投资运动基础规律，投资学基础原理和方法；投资规模、投资结构、投资布局、投资环境等投资基础要素概念、分类及和投资活动相互关系；投资经济分析关键内容、基础程序和常见分析手段；投资项目可行性研究；企业筹资和企业投资基础标准、原理和方法等。7保险原理经过本课程教学，使学生掌握保险学基础理论、基础知识和基础业务。关键内容包含：保险和保险企业、保险产生和发展、保险基金、保险形态、保险协议、保险经营活动、保险经营标准和保险市场等。8证券基础知识及交易基础本课程关键介绍证券和证券市场，具体包含股票、债券、投资基金等证券投资工具；证券机构及其业务，包含证券发行、交易；证券投资分析方法和风险管理，包含证券投资基础分析法和技术分析法，风险管理部分理论；证券市场监管。9财务会计要求学生掌握财务会计基础理论和基础业务，掌握货币资金、工资、材料、固定资产、对外投资、销售等会计核实具体内容和编制会计报表方法。10财产保险本课程是专业关键课程中一门主干课程，经过本课程学习应使学生掌握财产保险基础理论，包含家庭财产保险、企业财产保险、货物运输保险、农业保险、汽车保险、工程保险等内容，了解财产保险企业实务步骤，含有较强财产保险展业、承保、核保、核赔等能力。11人身保险本课程是一门专业关键课程，经过本课程学习应使学生掌握人身保险基础理论，了解寿险企业实务步骤，含有较强人寿保险展业、承保、核保、核赔等能力。12证券投资分析证券投资分析是投资理财专业一门选修课。证券投资分析课程围绕证券投资理论和实践两大中心课题，经过研究证券投资分析方法和证券市场运行规律性，引导学生关注中国证券市场实践，掌握证券投资技巧，提升证券投资分析能力，丰富金融基础学习。本课程从理论上叙述了证券投资风险和收益，从宏观上揭示了证券市场发展对国民经济影响，和财政、货币政策对证券市场影响。具体内容包含证券投资功效分析、基础证券商品交易分析、金融衍生商品交易分析，证券投资基础分析、证券投资风险衡量和分析、证券投资技术指标利用、上市企业购并及运作分析、证券市场监督等。13税收计划本课程介绍了纳税计划基础理论，系统阐释了税收计划平台及技术手段。经过讲解纳税计划相关知识，剖析具体案例，并结合最新税收法规政策改变，探索企业各生命周期阶段纳税计划方法。是财经类专业基础课程之一。14个人投资理财该课程本专业关键课程之一。经过介绍个人理财概念和现金流量基础知识，进而分析个人理财技术在储蓄策划、证券投资策划、保险策划、房产策划、教育策划、税收策划、退休策划和遗产策划方面应用。经过对本课程学习，使学生能够掌握基础个人理财理论知识。15企业理财该课程是本专业关键课程之一。其关键内容是对企业资金进行计划和控制一项管理活动，其实质是对企业资金流量一个安排。本课程关键内容有：企业理财基础理论和资金时间价值、风险价值概念，企业筹资管理、投资管理、营运资金管理和企业收益等理论和决议方法，企业资本运行目标、形式等基础理论。经过学习，使学生深刻了解企业理财在企业营中真正意义。16金融营销本课程是金融学专业选修课，本课程叙述了金融营销基础理论和相关业务知识，融理论性、实践性为一体，经过本课程学习，将使学生对金融营销理论有一个较为全方面了解，并基础掌握金融营销技巧和策略。关键教学内容包含金融营销基础知识、金融营销管理、金融营销市场、金融产品分销渠道、金融新品种开发、保险费率策略、金融营销机会分析、金融营销策略、金融信息管理、人员促销和广告促销等。五、关键实践性教学步骤实践步骤贯穿教学全过程，包含模拟实训、企业岗位见习、企业工作岗位实习。六、三年制投资理财专业课程设置及教学计划进程表表1：三年制投资理财专业各类课程学分及课时分配课 程 类 别总课时课时百分比%学分学分百分比公共必修课646 25.59 38 25.33 专业必修课1258 49.187448.68 实践课450 17.83 28 18.67 选 修 课204 8.08 12 8.00 总 计2558 100.00 152 100.00 表2：三年制投资理财专业教学计划进程表专业课程设置及教学计划进程表课程 类型序号课程名称计划课时开课学期和周课时总学分考评类型小计一二三四五六学分占总学分%考试考查必修课公共必修课1思想道德和法律基础34222 2邓小平理论 和“三个代表”关键思想概论68444 3政治经济学68444 4经济数学基础1026426 5大学英语1701044210 6计算机 应用基础68444 7体育136822228 公共必修课周课时总计646201242003825.33专业必修课1基础会计68444 2统计学原理342223货币银行学68444 4财政和税收68444 5会计电算化68444 6投资基础68444 7保险原理68444 8证券基础知识68444 9财务会计68444 10财经法规34222 11经济应用文写作34222 12证券投资分析68444 13税收计划68444 14个人投资理财68444 15金融法规68444 16财产保险68444 17企业理财68444 18人身保险68444 19金融营销学68444 20商业银行柜员服务68444 专业必修课周课时总计125841220201607448.68必修课周课时总计19042424242216011273.68 选修课公共选修课1就业指导 （必选）342112心理健康教育（任选）34223一般话 （任选）34224公共关系实务（任选）34225社交礼仪 （任选）3422公共选修课最低周课时总计1026 专业选修课1现代金融业务（任选）34222黄金和外汇交易（任选）34223房地产金融 （任选）34224金融信托和租赁（任选）34225古玩鉴赏专题讲座 （任选）3422专业选修课最低周课时总计1026 选修课最低周课时总计20412 8.00 实 践 课1ERP仿真系统15111 2人民币真伪币识别和点钞15111 3会计模拟实训15111 4保险营销员模拟实训15111 5证券经纪人模拟实训15111 6商业银行柜员服务实训15111 7毕业综合实习60555 8顶岗实习240141414 9毕业论文写作和答辩60333 实践课课时总计45011135172818.67 活 动 课1军训及入学教育（周）12形势和政策（总课时）164444全学程总课时、总学分 （含实践课）2558152100.00