银行股份有限公司反洗钱现场检查协助管理实施细则(试行)模版.doc

xx银行股份有限公司反洗钱现场检查协助管理实施细则（试行）第一章 总则第一条 根据中国人民银行反洗钱现场检查管理办法（试行）、反洗钱非现场监管办法（试行）及xx银行股份有限公司反洗钱管理办法，特制定本细则。第二条 本细则适用于总行及各分支机构。第二章 反洗钱现场检查协助管理第三条 接到人民银行及其分支机构或其他执法机关现场检查通知后，各级内控合规部门应及时与监管机构进行联络沟通，进一步详细了解检查范围、内容及具体要求等，并及时向本级机构行长办公会或上级内控合规部门汇报。第四条 按照监管机构的检查要求，各级内控合规部门及专项协查小组应组织各相关部门进行各项准备工作：指定各部门、各专业协查配合人员及工作要求，填制、汇总反洗钱相关基础信息；准备与反洗钱相关的凭证、账簿、报表、报告等资料；总结文字汇报材料提交检查组归档。第五条 在现场检查过程中，应由各级内控合规部门及专项协查小组负责协助监管机构工作，保持沟通联系，提供所需资料、协调解决问题。第六条 监管机构入驻现场后，由被检查机构内控合规部门组织现场检查启动会，介绍反洗钱工作情况；监管机构介绍检查的目标、内容及具体要求等。第七条 在现场检查过程中，各相关部门应全力协助配合检查工作，及时、准确、全面提供监管机构需要的各项资料，所提供资料应经相关部门负责人审核，并由内控合规部门及专项协查小组统一提供。第八条 在现场检查过程中，发现被检查机构存在违反反洗钱规定的，各级内控合规部门及专项协查小组应与监管机构沟通确认，同时督促被检查机构及时整改，并向上级内控合规部门报告。第九条 现场检查结束后，被检查机构内控合规部门及专项协查小组应继续与监管机构保持持续有效的信息交流与沟通，协调妥善解决检查中发现的相关问题。第十条 现场检查结束后，自收到监管机构出具的现场检查事实认定书之日起5个工作日内，被检查机构内控合规部门及专项协查小组应组织相关部门对现场检查事实认定书所述事实进行确认或提出异议。对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，由被查机构主要负责人签字确认；有异议的，被查机构应提交说明材料及证据。由被查机构内控合规部门以书面形式进行反馈。 第十一条 现场检查结束后，若收到监管机构出具的现场检查意见告知书，被检查机构内控合规部门及专项协查小组应组织相关部门对现场检查意见告知书再次确认；如有异议，被检查机构应提出陈述和申辩意见，并在收到现场检查意见告知书之日起10日内以书面形式向监管机构反馈。第十二条 经过现场检查认定被检查单位存在违法违规问题的，各机构内控合规部门应结合监管机构出具的现场检查意见书,提出具体整改及处理意见，经本级机构行长办公会审议后，相关部门须及时组织整改，内控合规部门须对被检查机构的整改情况进行跟踪检查，直至符合相关法规的要求。第十三条 检查工作全面结束后，被检查机构内控合规部门应整理检查过程中的所有书面记录、材料和文件，并于检查工作全面结束后1个月内移交档案管理部门进行妥善保存。第十四条 按照中国人民银行反洗钱非现场监管办法（试行）规定的渠道、方式和时间，由各级内控合规部门负责统一向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。第十五条 按照中国人民银行反洗钱非现场监管办法（试行）的规定，本行各级机构内控合规部门还应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：（一）反洗钱内部控制制度建设情况； （二）反洗钱工作机构和岗位设立情况； （三）反洗钱宣传和培训情况； （四）反洗钱年度内部审计情况； （五）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。 第十六条 第十五条第（一）项反洗钱信息在年度内发生变化的，本行各级内控合规部门应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。第十五条第（二）项反洗钱信息在年度内发生变化的，各级内控合规部门应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。第十七条 本行各级内控合规部门应按季度汇总统计并向监管机构报告以下反洗钱信息：（一）执行客户身份识别制度的情况； （二）协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况； （三）向公安机关报告涉嫌犯罪的情况； （四）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。第十八条 接到中国人民银行及其分支机构电话询问时，相关部门负责人应真实、准确、完整地回答监管机构的询问，并形成书面电话记录以备案。第十九条 接到中国人民银行及其分支机构书面询问通知时，被询问机构内控合规部门应提出书面说明材料，并自收到监管机构出具的反洗钱非现场监管质询通知书之日起5日内向监管机构反馈。第二十条 接到中国人民银行及其分支机构现场走访通知时，被走访机构内控合规部门应及时向本级机构行长汇报，并组织相关部门做好接待走访准备；走访结束后，相关部门负责人应在监管机构出具的反洗钱非现场监管走访调查记录上签章确认。第二十一条 接到中国人民银行及其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话的通知时，被约见机构内控合规部门应及时向本级机构行长汇报，按照通知要求安排被约见人准备谈话内容及谈话时间、地点等，谈话结束后，被约见人应在反洗钱非现场监管约见谈话记录上签字确认。第二十二条 收到监管机构出具的反洗钱非现场监管意见书时，被检查机构内控合规部门应组织相关部门进行确认；如有异议，被检查机构应提出陈述和申辩意见，并在收到反洗钱非现场监管意见书之日起10日内以书面形式向监管机构反馈。第二十三条 经过非现场检查认定被检查单位存在违法违规问题的，各机构内控合规部门应结合监管机构出具的反洗钱非现场监管意见书,提出具体整改及处理意见，经本级机构行长办公会审议后，相关部门须及时组织整改，内控合规部门须对被检查机构的整改情况进行跟踪检查，直至符合相关法规的要求。第三章 附则第二十四条 经检查认定被检查机构反洗钱工作不符合法律、法规或本行管理办法的规定，在按照监管机构处罚意见执行的同时，依照本行员工违规违纪行为处罚办法进行处理。第二十五条 本细则由xx银行总行法律合规部负责解释和修订。第二十六条 本细则自发布之日起执行。6