保险股份有限公司合规审查管理办法模版.doc

xx保险股份有限公司合规审查管理办法1总则1.1为有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营，根据中国保监会保险公司合规管理指引（以下简称“指引”），以及公司合规政策等规定，制定本办法。1.2本办法所称的合规审查，是指为了确保公司的运营和业务活动与相关法律法规、监管规定、行业自律规则、公司制度以及诚实守信的道德准则一致，合规法律部对公司重要的规章制度、业务流程以及新产品、新业务等从合规角度进行审核，并提出相关的意见、建议和风险提示。合规审查系对所涉具体事项有无合规风险进行评估与提示，以便为公司领导决策提供依据。1.3合规审查是合规风险管理的重要组成部分，是公司合规法律部履行主动识别、评估、监测和报告合规风险职能的体现。1.4合规审查管理应当遵循以下原则：1.4.1“统一管理、分级负责”。总公司合规法律部是公司合规审查的管理部门，负责全公司合规审查工作的组织和管理，并指导和督促公司分支机构的合规审查工作。合规法律部具体开展总公司合规审查工作；公司分支机构建立相应的合规审核工作机制。1.4.2“事前主动、全面审慎”。本办法规定的合规审查事项在呈报公司领导之前，或者发布、实施、执行之前，经办部门应当主动提交合规法律部审查。合规法律部应当全面审慎审查，充分提示问题和风险。1.4.3“人人负责、各司其职”。合规法律部对送审事项的合规性负责；经办部门对事前主动送审、审核意见和建议的落实负责。1.4.4总公司各部门对职责范围内的、任职所必须遵循的合规事项，或者监管机构和公司管理制度明确规定由经办部门和岗位负责的合规事项等，根据指引及公司合规政策要求，负有直接和第一位的责任。符合前款规定及不属于本办法2.1条要求的事项，总公司各部门应当交由本部门的合规联系人审查，并由部门负责人进行复核。合规法律部可视具体情况对合规联系人提供咨询服务等专业支持。1.4.5“认真落实、及时沟通”。各部门应当认真落实合规法律部的审查意见和建议。对于审查意见和建议存在异议的，应当及时与合规法律部沟通。2合规审查事项2.1各部门应当将下列事项提交合规法律部进行合规审查：2.1.1公司基本管理制度：包括但不限于以公司名义发布并在公司内部实施的各渠道基本管理办法，人事、行政、财务、投资、产品、后援服务等重要制度，基础性业务流程及业务规则；2.1.2保险产品材料：包括但不限于产品条款、产品说明书；2.1.3法律文书：包括但不限于以公司名义签署的各项合同、协议、备忘录、授权书；2.1.4招标采购：公司招标采购项目中涉及的招投标文件、单一来源采购立项材料等；2.1.5机构设立、变动及撤销：包括但不限于各级分支机构的设立、变更及撤销各相关事项；2.1.6信息披露文件：根据法律法规及监管要求需要对外披露的各项信息文件；2.1.7宣传资料：包括但不限于公司广告、产品宣传资料及其他行销辅助品资料；2.1.8培训资料：各部门需按照监管要求举办的各项培训所涉及的培训课件、培训配套管理文件（签到表、课程表等）；2.1.9其他：公司领导交办或合规法律部认为涉及合规风险、应当进行合规审查的其他事项和材料。2.2合规法律部对送审事项的合规性进行评审，包括是否符合法律法规、监管规定、行业自律规则、公司制度以及诚实守信的道德准则。2.3合规法律部对产品条款、产品说明书等保险产品报备材料的审查，应符合中国保监会的各项要求和标准。2.4对于合规审核事项中不直接涉及合规风险的内容、部分，应由经办部门或其他相关职能部门负责。经办部门或其他相关职能部门应根据公司规章制度、岗位职责、任职要求，对该内容进行审核和负责，具体包括：2.4.1是否符合该项运营或业务的需求、目标，以及涉及业务风险的内容；2.4.2有关定价、利润、损益、内含价值、偿付能力等涉及财务、精算、投资、统计、审计的假设、测算方法、过程和结果等方面的内容；2.4.3涉及医学、病理等方面的内容；2.4.4是否与公司其他规章制度衔接；2.4.5法律法规、监管规定明确规定由相关部门、岗位负责的内容；2.4.6文本和文字表述、格式，行文风格等内容；2.4.7其他不直接涉及合规风险的内容。2.5合规法律部不负责对上述内容进行审查，但可以视具体情况提出合规建议或提示。2.6合规法律部可以根据法律法规、监管规定的变动和发展，提出制订或修订公司内部规章制度和业务流程的建议，各部门应当接受建议，及时制订或修订。3合规审查流程3.1公司各部门应当按照以下流程进行合规审查：3.1.1总公司各部门涉及合规事项，应事先与其他相关部门达成一致意见后，再行提交合规法律部审查。其他方面，按照公司公文质量管理及审批流程相关要求办理。3.2公司重要的规章制度、业务流程、业务规则在发布实施前，应当按照指引要求，经合规负责人签字认可。3.3合规法律部对合规审查实行二级审查制。合规审查人员负责初审、合规负责人或其授权人员进行复审。3.4经办部门应当主动向合规法律部送交合规审查事项。经办部门送交前，应当首先对合规审查事项进行审慎的调查研究，保证其符合履行该岗位职责所应知悉并遵守的各项内外部合规和管理要求。3.5经办部门在向合规法律部提交待审查事项时，应当同时提交与待审查事项有关的背景资料和相关文件，并对其所提供的资料和文件的完整性、真实性、有效性负责。合规法律部根据经办部门送交的资料文件提供合规审查意见、建议和风险提示。3.6合规审查人员认为经办部门提供的相关资料和文件不完整或有疑问的，可以要求经办部门予以补充或做出说明，经办部门应当及时予以补充和做出说明。3.7审核完毕后，合规审查人员应当将合规审查意见连同相关送审文件和资料按编号进行登记归档。3.8对于合规法律部针对待审查事项提出的合规审查意见，经办部门应当遵照执行、保证落实。对于合规审查中提出的相关意见、建议和合规风险提示，经办部门应采取有效的措施，防范合规风险。3.9经办部门就合规审查意见、建议和风险提示与合规法律部存在异议的，应与合规法律部充分沟通、达成一致。如果无法达成一致的，双方应书面记录分歧，经办部门承担相应的合规风险和责任，并根据公司公文管理流程，视情况提交公司相关领导最终定夺。3.10人资行政部在加盖公章和对外签署、下发执行或向监管机构报备有关文件时，对于涉及合规审查的项目， 应当审查相关文件是否附有合规审查意见。附有合规审查意见的，方能加盖公章、对外签署、下发执行或向监管机构报备。4合规审查的落实、责任及附则4.1合规审查事项的送审、落实等情况，将做为合规风险的监测对象，纳入到合规风险监测的范围之中。4.2合规法律部有权对上述情况进行非现场检查或现场检查，对于合规法律部针对检查中发现的问题提出的纠正意见或补救措施，相关部门应当接受并及时整改。合规法律部将持续对整改情况追踪督查。4.3如因违反本办法相关规定，致使公司遭受损失或受到监管处罚的，直接责任人及各部门负责人应当承担直接的第一位的责任。公司相关领导、合规法律部以及有关管理部门，有权依照公司相关规定建议公司对相关责任人进行处理。4.4本办法由总公司合规法律部负责解释、修订。4.5本办法自下发之日起施行。7