银行关于开展2016年运营操作风险专项治理“回头看”活动实施方案模版.doc

银行关于开展20xx年运营操作风险专项整治“回头看”检查活动实施方案各分支行、总行营业部：为切实加强运营业务操作风险防控，有效防范内外部欺诈风险，促进各机构网点进一步规范运营操作，保护银行消费者合法权益，经研究决定，于20xx年6-7月在全行开展运营操作风险专项整治“回头看”检查活动工作，现将活动实施方案印发给你们，请遵照执行。一、活动时间20xx年6月20xx年7月二、活动目的巩固和深化“20xx年运营操作风险专项整治活动”工作成果，落实检查发现问题的整改，确实纠正违规或差错问题， 进一步提高运营操作风险防范水平，遏制操作风险发生。三、活动组织1.活动牵头部门：总行运营管理部2.活动参与部门：各机构网点四、检查内容和重点（一）检查问题整改情况1.机构网点自查检查问题是否整改到位，是否存在未整改、整改不彻底或整改后又重犯的情况。2.总行检查问题整改落实情况。（二）重点业务和流程环节的运营操作风险检查对客户身份识别/核实、票据、银行卡、渠道业务、重空、印章、现金尾箱、账户印鉴、业务授权、员工行为习惯等重要业务和流程环节的运营管理和操作风险把控情况进行检查。五、实施步骤（一）机构网点自查1.时间：20xx年6月2.主要内容：（1）机构网点根据2015年“运营操作风险专项整治”活动中各级检查发现的问题（详见附件1），追踪落实整改是否到位，是否重犯。（2）机构网点根据总行运营管理部发布的运营操作风险专项整治“回头看”检查提纲（详见附件2），对重点业务和流程环节的运营操作风险管控情况进行自查，并于6月30日前提交自查报告，报告应包括自查工作开展情况、整改情况、操作风险防范建议等内容（分行下属机构将报告提交分行，大范围机构将报告提交总行运营管理部及所在区域）。（二）分行(区域)检查1.主要内容：（1）分行（区域）根据2015年“运营操作风险专项整治”活动中各级检查发现的问题（详见附件1），组织开展对所辖机构网点问题整改情况的追踪检查。（2）分行（区域）根据总行运营管理部发布的运营操作风险专项整治“回头看”检查提纲（详见附件2），组织对所辖机构网点的重点业务和流程环节的运营操作风险管控情况进行检查。2.检查覆盖面及时间要求分行（区域）对所辖机构网点的检查网点覆盖率应达100%，并于7月20日前向总行运营管理部提交检查报告，报告应包括检查工作开展情况、整改情况、操作风险防范建议等内容。（三）总行抽查1.时间：20xx年7月2.主要内容：总行运营管理部根据“运营操作风险专项整治”“回头看”工作要求及检查提纲，采取调阅监控录像、调阅会计档案资料、实地查看等方式，重点抽查风险管控薄弱、存在检查盲点、检查问题整改不到位的机构网点的问题整改情况以及重点业务和流程环节的运营操作风险管控情况，抽查网点覆盖率不低于10%。六、活动要求各机构网点务必高度重视本次活动，按照活动方案的职责分工认真落实各项工作，确保运营操作风险专项整治“回头看”工作落到实处，提升运营操作风险防范水平。附件：1.2015年“运营操作风险专项整治”检查问题库 2.运营操作风险专项整治“回头看”检查提纲 总行运营管理部 20xx年5月30日3