银行柜员工号管理办法.doc

附件4xx银行柜员工号管理办法第一章 总则第一条 为规范我行柜员工号的使用及管理，有效防范操作风险，建立健全内控机制，根据xx银行柜员制管理办法及xx银行柜员身份认证管理办法相关规定，特制定本办法。第二条 本办法所称的工号是指柜员登录行内各业务系统使用的号码，并实行统一管理。第三条 柜员管理系统是实现柜员工号维护管理的计算机应用系统，由总行或分行会计管理部门指定的工号管理员操作。第四条 营业部人员必须配置工号，非营业部人员如需登录报表等其他系统也可申请配置工号。第五条 工号设置的原则 一、唯一性原则：一个柜员配备一个工号，严禁多个柜员共用一个工号。 二、永久性原则：工号一经设置不得变更，柜员在行内任何机构之间调动，只调整其工号的归属机构及新岗位的相应级别，因辞职、离职、退休等离开我行的须删除其工号。 三、真实性原则：柜员工号按实名制开设，除ATM柜员和自动柜员外，原则上不得设置虚拟工号。第六条 柜员对本人工号负责，ATM管理员对ATM工号负责，严禁借用、混用他人工号。第二章 工号管理机构、岗位设置第七条 工号管理面向总行和分行开放，实行两级管理。总行会计结算部为总行工号管理部门，分行会计结算部门为分行工号管理部门。第八条 工号管理部门至少设置经办和复核两名工号管理员。经办员负责具体操作，复核员负责核对授权，复核员需具备主管级以上工作级别。总行工号管理员由总行会计结算部指定专人担任。分行工号管理员由分行会计结算部门的人员担任。第九条 总行柜员工号由总行工号管理员进行维护管理，分支机构柜员工号由所属分行工号管理员进行维护管理。第三章 工号管理职责第十条 总行工号管理员负责对分行工号管理员进行新增、变更、删除等权限设置及维护，并对总行各部室人员、跨分行调动人员工号进行新增、删除、级别变更、机构调整、密码重置解锁等操作。第十一条 分行工号管理员负责对分行各部室及辖内支行柜员（含库管员）工号新增、变更、删除、级别变更、辖内机构调整、密码重置、密码解锁等维护管理。第十二条 工号管理员应严格按照各项业务规章制度设置柜员操作权限。第十三条 总行会计结算部每年对分行工号管理进行不定期合规检查。第四章 工号级别第十四条 柜员工号权限分为若干级别，同一级别柜员操作及授权权限相同。柜员应在权限范围内进行操作或授权，严禁进行超权限范围业务操作及授权。第十五条 柜员级别分为基础级别和辅助级别，柜员级别原则上根据行政级别及实际业务需要进行设置。第十六条 一个柜员工号一般设置一个基础级别，因业务需要增设辅助级别的，可以根据具体经办的业务增加设置若干个辅助级别。第十七条 工号的基础级别分为A、B、C、D四个级别，权限依次递减，具体说明如下：一、基础级别（一）A级为总行部室正、副总经理及以上，分行正、副行长及分行正、副总经理，支行正、副行长，其权限是进行本部室或本支行业务授权、查询，不能临柜操作。（二）B级为总行部室正、副经理，分行正、副经理及支行正、副经理，其权限是进行本部室或本支行业务授权、查询及非账务性特殊操作，不能临柜操作。（三）C级为总行部室员工，分行、支行主管柜员，其权限是进行本部室或本支行业务操作及在一定额度内授权。（四）D级：为总行部室员工，分、支行柜员，其权限是进行本部室或本支行业务操作及一定额度内授权。二、辅助级别（一）E、F级为支行高级主管柜员和高级柜员，其权限是进行本支行业务操作及授权，操作额度和授权额度分别高于C、D级。（二）G级为办理银行承兑汇票业务柜员，其权限是进行银行承兑汇票业务中的承兑操作。（三）H级为低柜柜员（含大堂经理），其权限是进行非现金类业务的操作。（四）J级为总行会计结算部操作员，其权限是进行会计结算类业务操作及授权。（五）K级为ATM管理员，其权限是负责ATM管理等相关业务操作。（六）L级是信用卡部编制柜员。其权限是信用卡业务相关操作。（七）M级为银行汇票系统编核押操作柜员，其权限是负责对银行汇票查询查复业务进行编核押操作。（八）N级为董事会办公室操作柜员。其权限是处理董事会办公室相关业务操作。（九）O级为总行专职司法查询柜员,其权限是为有权机关进行司法查询操作。（十）P级为调整账户科目归属关系柜员，此权限属于会计结算管理部门审批后可临时拥有的权限。（十一）Q级为支行办理定期存款司法扣划操作柜员，其权限是为司法机关办理定期存款部分扣划时进行操作。（十二）R级为非柜员。其权限只允许登录报表系统和绩效管理系统查询相关数据。（十三）S级为总行国际业务部操作员，其权限是进行外汇业务操作及授权。（十四）T级为总行个人金融部操作员，其权限是进行个人金融部业务操作及授权。（十五）U级为总行风险管理部操作员，其权限是进行风险管理部业务操作及授权。（十六）W级为总行资金营运部门操作员，其权限是进行资金营运业务操作及授权。（十七）X级为总行授信审批部操作员，其权限是进行授信审批部业务操作及授权。（十八）Y级为总行计划财务部操作员，其权限是进行计划财务部业务操作及授权。（十九）Z级为总行清算中心操作员，其权限是进行清算中心业务操作及授权。第五章 工号维护流程第十八条 工号维护包括柜员工号新增、删除、支行（清算中心）库管员初次设置、登录认证方式调整、密码重置、密码解锁、机构调整、级别调整、系统登录许可、权限配置等情况。第十九条 工号维护由本人填写xx银行柜员工号信息维护申请表（以下简称维护申请表），所在机构负责人加具意见并加盖业务（部门）公章后，附上岗鉴定表、任免通知书等相关资料报所属会计结算部门办理。 分行工号管理员本人填写维护申请表，由分行会计结算管理部门负责人加具意见并加盖部门公章，上报总行会计结算部，由总行工号管理员设置。第二十条 办理工号新增的情况包括：新入职柜员，无工号的在职行员岗位调整为柜员，无工号的在职行员需要登录报表等系统，新增ATM柜员等。具体流程如下： 一、新入职柜员新增工号，应取得上岗资格后方可申请。申请时需提交维护申请表、本人身份证复印件外，还需附所属总、分行人力资源部门入职证明等资料。 二、无工号的在职行员新增工号，申请时需提交维护申请表、本人身份证复印件，并说明具体原因。 三、ATM柜员新增工号，总行个人金融部填写维护申请表向总行会计结算部申请、由总行会计结算部设置。ATM柜员工号绑定支行ATM管理员由所在地分行会计结算部门负责设置。第二十一条 新增工号后，柜员即携带普通尾箱。新设支行还需由设定一名携带普通尾箱的柜员为支行（清算中心）库管员；支行（清算中心）库管员变更时，通过柜员间尾箱交接即可完成变更。第二十二条 删除柜员适用于柜员辞职、离职、退休等离开我行的情况，由其所在机构（部门）填写维护申请表，机构（部门）负责人加具意见并加盖公章，由所属总、分行会计结算部门及时在系统中删除其工号。第二十三条 柜员机构调整指柜员因调动或调岗等发生所属机构变更的情况，柜员本人在三个工作日内填写维护申请表、加盖调入机构（部门）公章，并附上级部门调令复印件办理工号调整手续。第二十四条 柜员级别调整指柜员工号的基础级别或者其他级别的调整，包括长期调整和临时调整。柜员级别长期调整指柜员因业务需要、职位升降等原因在下次变动前需长期调整级别的情况；柜员级别临时调整指柜员休假、外出等原因需临时调整级别的情况。 一、柜员级别需长期调整的，由所在机构填写维护申请表，说明要长期调整级别的原因，如因职位升降原因需长期调整级别的还须附相关人力资源部门证明（复印件）。 二、柜员级别需临时调整的，须明确调整起止时间，若营业部经理外出需临时调整级别的，须明确授权起止时间。第二十五条 需调整柜员工号可用系统的，由柜员所在机构填写维护申请表，说明调整原因和调整后所需登录的系统。非营业部柜员原则上不得登录综合业务系统，总行部室柜员除外。第六章 工号维护档案管理第二十六条 各级工号管理员须以工号维护的操作日期为顺序，妥善保管好柜员工号维护的相关纸质资料，按时装订成册，以备检查。第二十七条 工号维护的档案保管期限为十五年。第七章 附则第二十八条 本办法由总行会计结算部负责解释、修订。各分行可以结合实际制定实施细则，并报总行会计结算部备案。第二十九条 本办法自印发之日起执行。8