银行客户经理十项禁令模版.doc

xx银行客户经理“十项禁令”
xx总发〔xx〕166号,xx年5月23日印发

一、严禁涉黄、赌、毒及其他违法行为；
二、严禁违反各项规章制度，在授信活动中提供虚假信息、虚假材料或故意隐瞒不利于贷款审批的情况，误导各级审批决策；
三、严禁掩饰不良资产、隐瞒不报或掩盖所知道的重大业务差错、责任事故、重大风险，严禁对所发现的重大风险不作为；
四、严禁私下帮企业转贷、借款、造假账，内外串通骗贷、贴现、签发承兑汇票等行为；
五、严禁参与社会吸存回报、高息揽存、融资中介等事项；
六、严禁在企业吃、拿、卡、要、报，或参加客户宴请的各类影响贷款决策的高档消费活动，并利用信贷便利向企业借钱等贵重物品；
七、严禁客户经理代为客户保管现金、存单（折）、银行卡、印章、有价单证等，代为客户开立账户，办理转账、支取现金等业务；
八、严禁与投资担保公司、典当行、调剂商行、资金掮客等不正当往来；
九、严禁以贷款为条件与任何单位和个人搞合伙经营和经商办企业。
十、严禁明知客户存在违法违规可疑行为，仍照常为其办理业务，严禁协助客户参与洗钱、非法集资等违法违规行为，或为该类活动牵线撮合、出谋划策、提供信息和便利。