保险股份有限公司境内外汇同业拆借业务管理办法(试行)模版.docx

保险股份有限公司境内外汇同业拆借业务管理办法（试行）

第一章 总 则
第一条 为规范xx保险股份有限公司（以下简称“公司”）境内外汇同业拆借业务，保障外汇资金的安全，提高外汇资金的使用效益，根据国家外汇管理局和中国保险监督管理委员会的有关规定，特制定《xx保险股份有限公司境内外汇同业拆借业务管理办法（试行）》（以下简称“本办法”）。
第二条 境内外汇同业拆借业务由总公司统一进行管理，各分支机构不得从事外汇拆借活动。
第三条 在公司投资管理委员会的授权下，资产管理中心负责境内外汇同业拆借业务的具体操作和管理。
第二章 业务管理
第四条 境内外汇同业拆借业务的操作，必须遵守国家外汇管理局和中国保险监督管理委员会的有关规定，同时应遵守中国外汇交易中心有关操作规程。
第五条 境内外汇同业拆借必须通过中国外汇交易中心进行，拆借的对手应为与中国外汇交易中心签约的境内金融机构。不得与境外机构开展外汇拆借活动。
第六条 境内外汇同业拆借的业务，期限不得超过4个月。
第七条 拆入资金总额和拆出资金总额均不得超过公司外汇资本金的50％。单笔拆入资金不得超过公司外汇资本金的10％，单笔拆出资金不得超过公司外汇资本金的15％。
第三章 内部控制管理
第八条 公司操作进行各项境内外汇同业拆借业务的方案，必须进行相应的授权或审批。
第九条 公司进行境内外汇同业拆借业务，资金运用决策系统是公司投资管理委员会，具体资金运用方案由资产管理中心制定和执行。
第十条 外汇资金运用的风险监控系统由公司财务总监负责，资产管理中心组织实施，计划财务部进行日常性监控。
第十一条 公司进行境内外汇同业拆借的业务，必须遵守保密规定，不得透露有关外汇资金运用内容和相关信息。
第四章 账户及资金管理
第十二条 开展境内外汇同业拆借业务，应开立专门的外汇资金运用专用账户，该账户单独开立，单独管理。
第十三条 开展境内外汇同业拆借业务的外汇资金调度，由财务总监负责，计划财务部和资产管理中心协调配合。
第五章 附 则
第十四条 本办法由资产管理中心负责解释和修订。
第十五条 本办法自发布之日起施行。