鑫联金融仓储业务内控流程模板.doc

鑫联金融仓储股份业务内控步骤鑫联金融仓储股份业务内控管理步骤一、异地监管项目操作总步骤：1、 市场营销部用户经理接到银行通知，业务管理部、市场营销部、监管保卫部指派经办人员实地勘察企业情况；2、 用户经理配合银行信贷人员介绍动产融资监管基础步骤；3、 业务管理部确定监管物品种,依据现场情况确定是否需要安装远程监控设备。4、 用户经理就以后操作中需要企业配合问题和企业和银行进行沟通，并沟通收费问题；5、 用户经理索取企业基础资料、监管物相关权属等证实；6、 （1）用户经理将前期资料搜集完整后提交业务管理部初审；若初审未经过用户经理依据初审意见重新整理资料提交审核。资料未齐参与上会需用户经理提供书面情况说明，并提交总经理审核同意。 (2)用户经理提交法务审核出质人相关资料和证实；6、 监管保卫部配合业务管理部制订监管方案，业务管理部经办人员携初审意见和监管方案参与企业项目评审会。7、 用户经理制作三方、双方、租赁协议，填写协议审批表，提交法务审核；8、 用户经理和企业签署三方、双方、租赁协议；9、 用户经理通知财务部开具发票，向企业预收监管费；10、 (1)财务部通知业务管理部监管费已到账；若收费时间需要置后到开仓以后需填写收费置后申请交总经理批复。(2)监管保卫部派驻监管人员进行现场盘点，确定监管办公及食宿情况，(3) 监管保卫部确定监控设备安装位置，并反馈信息工程部，通知信息工程部安装监控设备。(4) 用户经理向业务管理部出具企业易燃、易爆产品及银行要求购置保险单据，同时对于购置保险企业要注意保险日期、保险标、保险金额等；11、 信息工程部将监控设备安装进度及调试结果汇报监管保卫部；监管保卫部向业务管理部提交现场监管物盘点数据、人员入驻确定函、监管物进、出仓确定单，财务部通知业务管理部监管费到账情况或用户经理提供（收费置后申请）；12、 业务管理部审核各项提交文件后开具监管物清单给银行，并将远程视频账号报送银行；13、 业务管理部收到银行书面后，书面通知监管保卫部按监管方案开展日常监管工作；14、 业务管理部接收到银行监管物最低要求通知书、监管物价格调整/确定通知书后通知监管保卫部调整现场控货；15、 监管保卫部向业务管理部提交每七天监管汇报及报表，业务管理部依据监管物价值改变情况、现场货物流转情况、企业生产经营情况，定时编写监管汇报报送银行；16、 企业授信到期，归还银行本息，银行发送终止监管通知书给业务管理部，业务管理部经办人员审核内容，并电话联络银行用户经理核实，回传确定函给银行，同时通知监管保卫部和信息工程部终止监管；监管保卫部通知现场人员和企业做好撤离交接，信息工程部联络电信人员拆卸相关监控设备。监管结束二、异地输出监管业务监管管理步骤：1、 监管保卫部安排监管人员进驻现场，同时信息工程部帮助电信人员完成远程视频设备安装和调试工作。2、 现场监管员全方面盘点监管物，制作库存表、货位图、货位表上报，并填写监管物进出仓确定单和企业签章确定监管物已作为质押物交由本企业占有监管。3、 业务管理部经办人员依据库存报表制作监管物清单，并提交银行确定。4、 业务管理部通知监管保卫部按监管方案实施现场监管。5、 现场监管人员建立完善台账报表和值班制度，并每日具体跟踪监管物进出数量及企业生产经营情况，填写日报表和月度总结，上报监管保卫部。6、 监管保卫部定时向业务管理部提交周、月度监管情况。7、 业务管理部依据监管保卫部提交汇报，会同监管物市场风险信息、每个月稽查汇报制作监管汇报定时向银行出具。8、 日常监管保卫部每个月对监管点按监管方案巡查2次，业务管理部不定时对监管点随机抽查不少于1次，现场驻场监管人员驻点监管时间最长不得超出6个月必需调换。三、开具监管物清单步骤：1、首次操作企业1.1、 开单前，必需查看协议审批表，查看该企业是否已签署相关协议并得到审批。1.2、 向法务专员申请提取三方协议、双方协议、租赁协议等资料查看。1.3、 经过查看三方协议，提取相关单据及其附件、提货、换货回执、核价单等单据格式和样本，确定开单和提货三方预留印章和签字；1.4、 经过查看双方协议，了解企业最高授信额度；1.5、 经过查看租赁协议，了解仓库具体地址，这个地址将表明在相关单据（比如仓单、监管物清单等）上。1.6、 和监管保卫部联络，了解仓库及监管物具体情况。1.7、 和银行信贷员联络，说明监管物情况，确定监管物开单具体数量或价值。若以价值开单，必需收到银行传过来核价单。2、变更监管标 2.1、 和信贷员或企业责任人沟通，取得需要开单具体数额（量）。2.2、 收到监管保卫部最新库存表并电话确定，和现场监管员沟通企业日常进出情况，判定调整监管物标数量是否合理。2.3、 开具监管物清单，并向行政部申请盖章，先传真后原件方法发送给银行（标准上开单不能开满，预留10左右库存量，以确保企业正常周转）。四、监管项目终止步骤：1、 用户经理接到银行通知，企业提前偿还贷款或授信到期偿还贷款。2、 用户经理通知业务管理部项目终止时间。3、 业务管理部和银行核实项目终止操作情况，银行签发终止监管通知书，通知监管保卫部和信息工程部撤仓计划安排。4、 监管保卫部安排现场人员和企业做撤离交接，带回相关书面资料。信息工程部安排人员对监控设备进行拆卸。5、 撤仓工作结束。五、 业务管理部管理人员管理规范及要求：5.1、 业务管理部审查人员管理规范及要求5.1.1、 新考察项目必需由业务管理部业务审查人员对市场营销部提供出质企业主体资格资料、货权凭证（包含但不限于购销协议及增值税发票、进货单、发货单）、质量确保文件（质量确保书或商检证实）等文件进行全方面审查，将审核结果汇总上报业务管理部总经理审批签字，携带项目监管方案组织安排项目评审会，具体统计评审会委员意见，督促市场营销部业务人员依据项目评审意见作出补充更改，同时将完善后监管方案报送银行。5.1.2、 衔接监管保卫部落实现场考察，跟进项目实施情况，对监管保卫部现场监管工作进行稽查，发觉日常监管过程中问题，落实企业方谁负责和本企业监管人员日常工作交接，复核日常监管物进出仓凭证等资料和约定有效署名或其它印章是否一致。依据报表和相关单据复核现场实物真实性和正确定，并填写稽查汇报，将项目问题及整改意见汇总上报业务管理部总经理。5.1.3、 监管方案制订业务管理部审查人员要起主导作用，对方案中监管模式要认真推敲，多方面、多角度考虑多种风险原因，计量基础是否可靠，盘点方法是否科学，质押量靠近底线控制风险方法是否有效，企业经营出现了问题我们得到信息路径是否通畅等等，同时衔接监管保卫部和信息工程部对监管方案落实具体工作是否根据既定时间节点完成。5.1.4、 业务管理人员对日常监管工作进行监督指导，对全部监管仓库月巡仓最少1次，且每次最少抽盘质押物品种总数30%和对总货位数30%货位进行账实核查，关键对监管难度较大监管仓库进行跟踪。同时和企业关键人员进行面对面沟通、交流，评定企业经营风险，对企业进行分类评级。5.1.5、 业务管理人员要求巡查期间和全部合作企业高层沟通洽谈，增加互信和了解，了解企业经营情况和发展计划。5.1.6、 企业不定时派巡仓小组人员赴相关仓库检验，检验各仓库监管质量。5.1.7、 对于合作企业有仓库搬迁情况，搬仓前由管理部以书面形式汇报给银行，重新签署租赁协议，在手续推行完成后，银行书面通知我方搬仓，搬仓才开始实施。搬仓完成后须置换旧仓单和质物清单。5.2、 价格监控及综合管理规范及步骤5.2.1、 价格监控及综合管理人员制作仓单、质物清单及办理出库手续时需和当日质押物进出库报表或首次盘点表对应，并监管保卫部人员进行核实，待确定具体具体信息后填写相关仓单、质押物清单，并将单据交由业务管理部主管审核，同时向行政部申请加盖企业印章。5.2.2、 价格监控及综合管理人员必需定时对监管保卫部递交异地监管仓库周报、月汇报等进行审查，分析企业进出库数据是否异常，库存种类结构是否发生改变，立即和监管保卫部核实进出异常原因，并反馈给部门主管，安排业务管理人员对异常情况企业关键现场巡查。5.2.3、 对于已在监管中企业，每次申请增加质押量超出原有质押量限额30时，业务管理人员必需到现场进行核库，将反馈结果核实后方可进行开单；企业单笔提货量超出质押量50，业务管理人员也必需到现场进行核库，将反馈结果核实后方可对提货通知书回执给予确定。5.3工作交接管理5.3.1因事假/病假把工作事宜移交本职员作(1)提前请假假前把手上工作注意事宜，明天工作计划充足通知岗位代理人；(2)当日电话请假电告岗位代理人今天工作计划，业务须注意地方；完假后上班第一个工作日，应将岗位代理人代理工作重核一遍，并做好相关统计；岗位代理人：在请假人完假后上班第一个工作日，应将代理工作过程中碰到特殊或未办理完成事宜通知请假人。5.3.2移交部分或全部业务内容交接规则：(1)时间确保：视工作内容不一样而定；(2)交接早期应先将业务大约内容通知接收人，内容包含：所负责银行、企业、联络方法、开具单据关键类型，工作步骤等；(3)接收人已知悉大约工作内容后，应开始着手单个用户交接工作，详解每个用户在操作上应注意问题；(4)在交接期间，接收人每一项工作以交接人安排为准，且在对外事宜上要充足咨询交接人；(5)在交接期间，交接人应审核接收人开具每一份单据，直至交接期结束；(6)在交接后期，即在接收人开具单据已连续一周无误，并在对外沟通上无用语或表示不妥时，应开始通知相关银行、用户、企业相关人员，知会她们业务办理人员变更；六、 现场监管人员管理制度及要求：6.1、 现场监管职员作步骤：6.1.1、 初盘步骤：接收初盘指令在要求时间内抵达监管地点和我企业用户经理及被监管对象相关人员共同查验监管物数/质量，确定监管对象提供存放场地条件是否符合本企业要求要求，并制作货位对应表方便跟踪货物进出被监管单位制作提供仓库平面图（并加盖公章）等候企业下达监管通知书；6.1.2、 监管步骤：接到监管通知书进入监管步骤制作货位对应表(附件1)制订值班制度、值班安排表、盘点制度、盘点计划（附件2）根据企业要求对监管物进行监管（在多种表格单据上签字并汇报监管保卫部）根据监管方案对监管物进行监管查验（监管物数质量及存放环境），并将监管查验情况按时汇报监管保卫部根据监管保卫部指令要求对现场监管物动态改变情况立即汇报接收监管保卫部解除监管任务指令和我方指定人员及监管物全部方相关人员共同对监管物解除封存，同时查验质量、查对数量，在相关单据上签字汇报监管保卫部和我企业工程技术人员一起拆除监控设备返回企业，向本部提交该项任务现场监管汇报，任务结束。6.2、 现场操作要求6.2.1、 入库盘点6.2.1.1 首先明确监管货物范围。 监管货物必需要在仓库平面图指定区域. 监管货物必需是协议约定产地、品种、规格、品质（如银行特殊约定事项定时置换或保质期限）要有确保，外包装完好，标识明确。取平均重量监管物要求最少5天调整一次平均重量，钢材类监管物要求监管员自己进行理论计算，和监管物标签相比较，以本企业监管员理算为准。6.2.1.2 明确监管货物权属。 要求企业提供对应货权证实（包含中国贸易相关单证：购销协议、增值税专用发票、付款凭证、送货单；进口贸易相关单证：产品质量证实书、产地证实书、商检证书、海关进口关税专用缴款书、海关代征增值税专用缴款书。） 要求企业提供质量确保相关文件（质量确保或权威机构检验证实），检验查对相关文件印章和名称是否相符。6.2.1.3 对盘点数据进行统计，建立工作台账。 数据以现场盘点结果为准，经被监管单位确定后，库存报表上所列明细必需和监管物通知书所列明细一致，传回企业，开仓第一份报表数据必需要有被监管单位提供货权凭证（发票、送货单、航运单等），做到数据有据可依。6.2.1.4 监管物品质量控制。 对于外观无法判定质量货物，如石油化工、粮油、矿粉等，必需在进货时，向企业索取相关质检证实。6.2.2、 监管物库存表按要求填报监管物库存表，天天10点前把上一日监管物库存表传至监管保卫部，特殊情况必需立即汇报监管保卫部。填写要求：1) 库存表所列要素填写完整；2) 库存表数量必需和实物一致，计算正确，字迹清楚；3) 每日登录，监管物库存表上货物名称必需要和监管物清单上货物名称完全相同；4)驻库监管人员必需记住每一天库存量、库存价值、质/抵押量及货物名称库存量；5)库存表审核人签字前必需认真计算核实，如发觉数据错误要立即更正；并通知监管保卫部。6.2.3、 监管物盘点盘点分为：入库盘点、每日变动盘点、计划盘点。具体要求：制订详实、可行盘点计划。盘点计划要列明盘点周期、盘点方法，确保在合理时间周期内将全部监管货物进行盘点。各仓库要严格根据盘点制度、盘点计划实施，各仓库每个月必需进行3次全方面盘点，并做好盘点统计，盘点统计表上必需要有统计责任人、初盘人、复核人署名，不然无效，盘库时间一律定于每个月10日、20日、30日，每日对前日改变较大货物进行抽盘，抽盘数据在盘点统计表上反应，如有特殊情况，需调整盘库时间必需知会上级领导说明情况，并在盘点表上注明原因。对于盘点数据出现差异，次日进行调帐(盘盈/盘亏)。6.2.4、 监管物进仓单填写监管货物进入监管区域后，要先填写监管物进、出仓确定单，经企业授权人签字或盖章确定后，方能纳入监管范围。填写要求：1)监管物进、出仓确定单应该在货物盘点完成，多种相关文件齐备以后填写，填写要立即正确；2)监管物规格、品种必需和金融机构核定范围相符。监管物进、出仓确定单上所列项下货物必需和企业下发监管通知书一致；3）须验证货权；4）字迹清楚，完整保留，监管物进、出仓确定单应立即找企业相关责人签字或盖章；5）监管物进、出仓确定单当日所填相关规格、重量、数量、须和库存报表上进出仓数量、规格、重量，保持一致。6.4.5、货位图、货位对应表为方便日常监管，要求监管员依据监管物实际堆放情况绘制货位图或货位公布表，以反应库内监管物存放结构。制图依据:以仓库平面图为基础，合适标注参考物。具体要求：1）符合仓库监管情况，实用性强；2）对应货位标示必需和实物堆放一致；3）涵盖全部监管区域和货物，如变更，应立即更新，保持整齐。各仓库须建立货位对应表或货位图并标注货位编号。货位对应表须对每个货位存放货物具体品种、规格、数量、重量、编号进行明确标示，并在货位图上预留当日进出统计栏，统计当日货位变动情况。6.4.6、 值班安排表合理安排驻库监管员配合远程监管人员进行二十四小时不间断监管，并立即填写值班安排表。严格根据值班安排表实施，如需调整，需向监管保卫部申请，得到同意后方可实施。具体要求：1）做好值班安排表，按值班安排表安排值班；2）值班安排表上不许可有涂改现象，要整齐、明了；3）值班人员必需现场跟踪，中午实施轮班休息制，在任何时候必需确保1人现场跟踪；4）立即跟踪进出仓数据，在货位对应表对应货位上统计实际进出数量。在监管物库存正常时，跟踪时段（依据企业上下班实际时段而定）要确保货位对应表数据和实际库存相符。在库存担心时，二十四小时确保库存量数据正确并不低于质/抵押量。6.4.7、日志账 为了愈加好了解企业经营情况，要求监管员天天必需统计企业实际进出。 具体要求：1）统计日期，品名，重量，车牌号；并天天累计重量，件数。2）字迹要整齐，明了。6.4.8 库存靠近质/抵押量1）当库存量靠近质/抵押量110%至120%时（具体要求结合现场监管货物情况而定），在监管物库存表上注明并传回企业，同时结合近期企业监管物进出情况，提前23天向企业下发补货通知单，要求其进货或打款赎货。事先向上级领导汇报企业情况，主动采取方法。监管员入驻企业后必需和企业相关人员处理好人际关系，时刻掌握企业生产销售动态，提前作出反应和判定；2）在库存抵达质/抵押量时必需实施强制停仓，并同时向上级领导反应该库进出数据、立即库存量和其它一切相关信息，待上级领导或相关责任人进驻该仓库，协调处理；3）在上级领导没有抵达现场情况下，如被监管企业在本企业监管员反复说明情况后仍强行出货，监管员无法阻止时，向上级领导说明情况得到同意后方能够拔打110。6.4.9、 工作调动交接监管人员必需服从企业安排，企业要求全部监管员通常满6个月调动一次（如有特殊情况，另定）。驻库组长交接工作时必需填写工作交接单，一式3份，双方各执一份，监管部存档一分。6.4.10、请假制度对于2小时以内请假必需经驻仓组长同意，超出两小时需提前知会上级领导，审批同意后根据企业请假制度办理请假手续。6.4.11、监管员离职制度监管员离职必需提前1个月上报上级领导，审批同意后根据企业制度办理离职手续。6.4.12、周和月度工作总结周总结具体要求：1）汇总一周内企业所发生相关事件（企业生产经营情况是否常，监管物流转情况，质/抵押量有没有改变，品质有没有改变，仓库安全消防是否符合标准，工资能否立即发放，有没有高层变动，有没有其它监管企业介入监管，重大安全事故发生等）；2）每七天五由组长组织撰写周总结，并立即传回企业（每七天五下午两点之前传回企业，如预节假日另行调整）。月度工作总结具休要求：每个月末由组长组织撰写月度工作总结，并立即传回企业（每个月1日前下午两点之前传回企业，1号是周末，提前至周五传）。如组长休假或其它原因，无法完成月度工作总结，要提前指定一名监管员组织撰写。七、 风险提醒及应急处理预案：（一）发生第三方盗抢监管物情况1、早期处理过程(1) 发生偷窃监管员在第一时间通知监管保卫部责任人，同时对现场情况进行拍照并通知监控中心留下相关影像资料（如有）；监管保卫部责任人在接到监管员电话后立即确定处理方案，并向总裁汇报；依据处理方案，监管保卫部责任人通知质权人和出质人和仓储作业方相关责任人,商议是否报警,同时决定选派人员到现场；如投保了盗抢险, 监管保卫部责任人要敦促出质人立即通知保险企业。(2) 发生抢夺现场监管员在第一时间通知监管保卫部和仓储作业方相关责任人，并向抢夺人立即出具资料（租赁协议、标识等）,通知监管事实；在确保人生安全情况下尽力进行劝阻,劝阻无效直接报警；对现场情况进行拍照并通知监控中心留下相关影像资料（如有）；监管保卫部责任人在接到监管员电话后立即确定处理方案,并向总裁汇报，同时通知质权人和出质人，并选派人员到现场；如出质人投保了盗抢险, 监管保卫部责任人要敦促其立即通知保险企业。2、中期处理过程 被选派人员会同和质权人代表一起立即赴现场进行处理，必需时提议质权人立即向法院申请诉前保全方法或采取其它必需方法。抵达现场后，了解事件详情，和相关方进行交涉，必需时采取录音等手段搜集相关证据。（二）发生出质人强行出货情况1、早期处理过程现场监管员应立即向出质人指出其违约行为，并在第一时间上报监管保卫部责任人；在确保人身安全情况下尽力进行劝阻,劝阻无效直接报警；监管保卫部责任人在接到监管员电话后立即确定处理方案, 并向总裁汇报，加派现场监管人员，同时通知质权人，敦促其立即派人员赶到现场。2、中期处理过程派出人员到现场后应直接和出质人交涉，明确指出其违约事实，同时等候质权人代表到场处理问题；问题处理期间，停止受理和审批出质人任何提货申请；必需时提议质权人立即向法院申请诉前保全方法或采取其它必需方法。（三）发生自然灾难情况1、发生不可抗力事件不可抗力是指签订协议时不能预见，对其发生和后果不能避免而且不能克服事件。通常包含两种情况：一个是自然原因引发，如水灾、旱灾、暴风雪、地震等；另一个是社会原因引发，如战争、罢工、政府禁令等。（1）早期处理过程监管员应立即通知监管保卫部责任人，同时随时汇报事件发生和进展情况。并对现场情况进行拍照并通知监控中心留下相关影像资料（如有）；监管保卫部责任人在接到监管员电话后立即确定处理方案, 并向总裁汇报，并视情况决定是否选派人员到现场，或视情况决定监管员是否撤离，同时通知质权人；如出质人投保了相关险种，监管保卫部责任人要敦促其立即通知保险企业。（2）中期处理过程派出人员到现场后应搜集相关资料，保留相关证据。监管保卫部应搜集相关媒体报道气象、地质、水文等资料和数据,必需时请相关部门出具书面材料,以证实此次突发事件属不可抗力。监管保卫部帮助提供相关材料，供出质人和保险企业交涉理赔。2、发生通常性自然灾难通常性自然灾难是指除不可抗力以外自然灾难。（1）早期处理过程监管员应立即通知监管保卫部责任人，同时随时汇报事件发生和进展情况。并对现场情况进行拍照并通知监控中心留下相关影像资料（如有）；监管保卫部责任人在接到监管员电话后立即确定处理方案,并向总裁汇报，并视情况决定是否选派人员到现场，同时通知质权人；如出质人投保了相关险种，监管保卫部责任人要敦促其立即通知保险企业。（2）中期处理过程派出人员到现场后应搜集相关资料，保留相关证据。监管保卫部帮助提供相关材料，供出质人和保险企业交涉理赔。（四）发生火灾情况（1）早期处理过程监管员应立即通知监管保卫部责任人，同时随时汇报事故发生和进展情况。并对现场情况进行拍照并通知监控中心留下相关影像资料（如有）；监管员在第一时间内，敦促仓储作业方采取主动有效方法，预防发生损失或预防损失扩大；监管保卫部责任人在接到监管员电话后立即向总裁汇报，确定处理方案, 并选派人员到现场，同时通知质权人，敦促其立即派员赶到现场；如出质人投保了相关险种，监管保卫部责任人要敦促其立即通知保险企业。（2）中期处理过程派出人员到现场后应搜集相关资料，保留相关证据。监管保卫部帮助提供相关材料，供出质人和保险企业交涉理赔。（五）发生第三方主张权利情况1、早期处理过程现场监管员在第一时间通知监管保卫部和仓储作业方相关责任人，并向主张人立即出具资料（租赁协议、标识等）,通知监管事实；若主张人欲强行提货，在确保人身安全情况下尽力进行劝阻,劝阻无效直接报警；对现场情况进行拍照并通知监控中心留下相关影像资料（如有）；监管保卫部责任人在接到监管员电话后立即向总裁汇报，确定处理方案,同时通知质权人和出质人，并选派人员到现场，同时通知质权人，敦促其立即派人员赶到现场；如发生了强行提货结果，且出质人投保了盗抢险, 监管保卫部责任人要敦促出质人立即通知保险企业。2、中期处理过程 被选派人员会同和质权人代表一起立即赴现场进行处理，必需时提议质权人立即向法院申请诉前保全方法或采取其它必需方法。抵达现场后，了解事件详情，和相关方进行交涉，必需时采取录音等手段搜集相关证据。（六）发生国家权力机关查封监管物情况1、早期处理过程监管员应在第一时间通知监管保卫部和仓储作业方相关责任人，同时直接和对方交涉，明确提出此货物已出质给其它质权人，监管人为我方，并出示租赁协议（复印件）、质押场区示意图、质押标签、单据等材料证实出质事实，要求其等候上级领导、出质人和质权人到场处理问题；监管保卫部责任人在接到监管员电话后立即确定处理方案,并向总裁汇报，同时通知质权人和出质人，并选派人员到现场，同时通知质权人，敦促其立即派人员赶到现场；在和国家权力机关交涉过程中，未经许可均不得签署、接收任何文书。2、中期处理过程被选派人员会同和质权人代表一起立即赴现场进行处理，必需时提议质权人立即向法院申请诉前保全方法或采取其它必需方法。抵达现场后，了解事件详情，和相关方进行交涉，必需时采取录音等手段搜集相关证据。（七）发生品质改变情况品质发生改变指因仓储条件、自然原因、操作原因等外在条件或监管物本身原因，致使监管物品质、使用价值显著发生降低。（1）早期处理过程监管员应立即通知监管保卫部责任人，同时随时汇报事件发生和进展情况。并对现场情况进行拍照并通知监控中心留下相关影像资料（如有）；监管保卫部责任人在接到监管员电话后立即确定处理方案,向总裁汇报， 并视情况决定是否选派人员到现场，同时通知出质人和质权人，敦促她们立即派人员赶到现场；如出质人投保了相关险种，监管保卫部责任人要敦促其立即通知保险企业。（2）中期处理过程派出人员到现场后应搜集相关资料，保留相关证据。监管保卫部帮助提供相关材料，供出质人和保险企业交涉理赔。（八）监管员发生伤亡情况（1）早期处理过程监管员在监管点受伤，其它监管员应依据伤情程度采取对应处理方法：局部性、外表受伤不严重，伤者能独立行走，应陪同其到周围医院检验诊疗；受伤较重，伤者不能独立行走，应立即拨打120抢救电话或协请监管单位派车送周围医院检验诊疗；若受伤严重，经120抢救医生现场判定已死亡，应立即报警。发生工伤时，其它监管员应立即通知监管保卫部责任人，同时随时汇报事故发生和进展情况。并对现场情况进行拍照并通知监控中心留下相关影像资料（如有）；监管保卫部责任人在接到监管员电话后立即确定处理方案并向总裁汇报，若出现伤者住院诊疗及死亡情况，单位要立即选派人员到现场，同时须通知伤者家眷立即赶到；（2）中期处理过程派出人员到现场后应搜集相关资料，保留相关证据，安排诊疗和后事料理。监管保卫部协同分管工伤职能部门办理相关费用报销、工伤判定、理赔等工作。（九）其它情况 如发觉出质人生产经营、高管变动、经济纠纷等异常情况，或监管物市场价格下跌较大或其它足以影响监管物价值、质权实现等事件，监管员应立即报监管保卫部，监管保卫部立即通知业务管理部，由业务管理部和质权人进行沟通，协商处理措施。危机事件发生后，须于二十四小时内将情况向企业进行汇报，不得对事件有意隐瞒不报或谎报、拖延，更不得有意隐瞒事故真相、毁灭相关证据，弄虚作假。（十） 风险识别信息：借款人及出质人经营情况抵（质）物情况监管情况企业出现停工停产现象企业在质押物数量，质量上作假，以假充真，以次充好有意孤立、刁难监管人员企业有变卖资产行为企业产品质量不稳定，常发生退货情况收买监管人员，如主动找监管人员聊天、吃饭、送礼或改善食宿条件等企业职员工资发放存在问题，长久拖欠职员工资质物保管出现安全隐患，质物外包装破损，质物受潮，变形等仓库条件、治安环境变坏，对监管物保管造成影响企业内出现异常公告以她人货物作为质押物不按要求对质押物进行抽检，或达不到抽检频率企业内新出现其它企业名称在经营运作，管理现象企业有来料加工现象放假期间忽然加班，夜晚进出库作业出现债务纠纷，常常有些人上门讨债，或因讨债出现过激行为抵（质）押物上有她人货权标识拖欠监管费企业因违法违规被查现象有她人到现场主张货权存在她行质押业务常常有工商，税务，海关前来检验质押物进仓时候提供虚假或权资料有其它银行、监管企业来仓检验有被工商或相关法律部门上门查封现象企业（质）押物中有未完税进口货物（转厂贸易） 发生仓库失火，被盗或其它现象连续在一段时间无进出货 发生影响企业经营重大安全生产事故为办理正常出货手续出货行为 碰到自然灾难，对企业经营或质押物造成损害情况企业不配合落实监管方法，如不一样意挂质押标识，不配合对货物进行分类堆放，不提供磅单等企业大规模人员变动，职员离职或裁员增多现象，领导曾发生重大改变，股权发生变更有意隐匿、损毁监管物标识不按要求提供和质押物对应货权凭证企业经营者或关键管理人员有不良癖好，参与赌博并影响正常生产经营十一、风险控制五级体系监管保卫部职责、管理制度 第一部分：职责监管保卫部职责一，关键是对企业内部监控工作、现场监管工作和安全保卫工作管理，负责制订本部门管理条文、规章制度。召开相关会议，检验企业给本部门下达计划任务,完成情况及本部门各个岗位工作任务完成情况，并做好统计。二，抓好本部门人员政治思想教育和专业技能培训工作，不停提升所属人员思想觉悟和 业务技能水平。三, 负责对现场监管工作管理。 1，制订现场监管人员职责、制度要求。 2，熟悉了解监管企业情况（对监管物品种、监管物存放地点及监管物情况进 行检验）。 3，参与制订监管方案，负责确定监管人员、开始监管时间。 4，负责监管信息整理，立即提供企业所需多种监管信息（各类登记、单据） 5, 重大事件必报和日常监管周报制，每七天五下午对各监管企业质押物现场监管情况进行整理，做好现场监管汇报，确保正确无误并送交业务管理部。对突发性重大事件在第一时间向企业汇报。 6，每个监管企业每个月最少检验一次，和不定时到各监管企业对监管人员监管行为、区域堆放、质押物堆放处是否有显著标识，安防方法是否到位等进行检验，关键检验监管人员是否存在隐瞒不报（即监管人员道德风险）、监管人员监管程序是否和企业相关要求相符。 7，负责每个月向业务管理部出具监管业务月度汇报。 8，负责对监管员检验考评并做好统计。 9，安排监管员定时换岗监管并将监管员变动情况报业务管理部立案，对监管员日常工作进行指导。四，负责对内部监控工作管理。 1，制订内部监控人员职责、制度要求。 2，负责监控中心管理及日常工作安排，并负责搜集网络监控信息。指导督促监控人员认真推行职责，严格根据步骤进行有效监控。 3，检验监控人员制度步骤（监控工作步骤、汇报制度及步骤、交接班制度）落实情况，发觉问题立即处理，并做好相关统计。 4, 重大事件必报和日常监控周报制，每七天五下午对各监管企业监管物远程监控信息进行汇总整理，做好远程监控汇报，确保正确无误，并送交业务管理部。对突发性重大事件在第一时间向企业汇报。 5，落实对监控中心设备管理。 6，组织对内部监控员检验考评，并做好书面统计。五，负责对安全保卫工作管理。 1，制订安全保卫人员职责、制度要求。 2，负责企业安全保卫日常工作安排及人员配置。 3，检验安保人员制度步骤（工作步骤、汇报制度及步骤等）落实情况，督促安保人员认真推行职责，切实有效做好安保工作。 4，重大事件必报和日常安保情况周报制，每七天五下午对一周安保工作进行汇总，做好安保工作汇报备查。重大突发事件立即向企业汇报。 5，落实对企业消防设施检验维护，确保其处于良好状态。 6，组织对安全保卫工作岗位及人员检验考评，并做好书面统计。六，整理和保管好本部门文件资料，并按时归档综合管理岗位职责 1，熟知企业及本部门（监管保卫部）多种规章制度，熟悉本部门各个岗位工作性质、岗位职责、制度要求及工作步骤、管理措施、人员配置等情况。 2，负责监管保卫部日常办公工作，企业及部门文件、通知、信函等传达工作，做好部门办公电话接听和电话统计。 3, 帮助领导组织确定监管保卫部规章制度、内部文件、工作计划和工作总结等，帮助领导做好部门内务工作。 4，协调和企业其它部门和本部门内部各个岗位工作衔接。 5，负责部门多种文件资料归档和管理。 6，定时不定时检验本部门各个岗位工作情况，立即将检验情况口头或书面汇报本部门总经理。 7，结合实际，适时对本部门工作或各岗位工作提出提议。 8，按要求对本部门各岗位人员进行考评，并将考评结果以书面形式上报。 监管岗岗位职责 对融资企业监管物进行现场监管，确保动产质押担保正当性和监管有效性，防范和控制贷款风险，具体以下： 1，严格推行三方协议中监管方相关义务，严格实施规章制度、遵守职业道德和行为规范，廉洁奉公，不循私情。 2，在操作过程根据四实、三符、两注意、一标准实施。四实（时）：按时清点，如实登录，立即跟踪，按时反馈（突发情况立即向上级反应）；三符：账实相符（账和实物相符），账证相符(账和凭证)，账账相符；两注意：注意安全（人安全，质物安全），注意协调内部协调（监管员之间协调），和企业银行、被监管单位之间协调；一标准：底线不可触犯标准。） 3，加强工作责任心，掌握监管物品名、规格、数量、质量、生产时间、保留期限和存放位置，确保监管物安全；不一样种类、品牌 、规格物资未经企业同意不得进行置换。 4，监管物交割前必需按实地清点、测量、取样检测标准，认真登记监管物台账，控制好监管物质量、余额，确保账实相符，每日报库存日报表。 5，熟知工作步骤，严格根据步骤要求进行监管工作，在操作过程中如发觉问题立即向上级领导上报。 6，严格实施企业下各项任务，主动配合上级工作开展，服从工作安排和岗位调动。 7，定时检验监管物数质量，认真填写多种登记、统计和卡片；检验存放点监控设备、电器线路及存放环境情况。 8，熟悉安全用电和消防常识，熟练操作相关设备，掌握消防器材使用方法。 9，按企业指令收发货。 10，在监管过程中严格根据实施双人监管标准，监管员对监管物短少、毁损、灭失负有赔偿责任。 11，更换监管员时，交接双方对监管物要进行清点交接，交接清单留存备查。 12，主动学习业务知识，努力提升业务水平。 13，监管员要保持通讯通畅，随时和主管部门、货主、银行（贷款企业）保持联络，确保二十四小时业务顺利进行。 内部监控岗位职责 1，严格遵守企业各项规章制度，自觉遵守监控中心管理制度。 2，熟悉本岗位工作职责和设备，能熟练掌握多种设施操作和性能，严格根据要求程序操作，珍惜监控中心全部设备，并保持完好整齐。 3，熟练操作监控设备，接到报警或图像有可疑情况要仔细观察，摄像跟踪，放大录像，并立即通知现场监管人员到位检验，落实情况后立即处理。有重大问题应立即向上级汇报，紧急情况要立即报警，并做好统计。 4，熟知工作步骤，严格根据步骤要求开展监控工作，对各自负责监控点按要求实施监控。 5，加强工作责任心，值班时要坚守岗位，提升警惕，认真观察，仔细统计，不做和工作无关事情，严禁值班时打瞌睡，严禁脱岗。 6，认真做好值班统计，严格按交接班制度要求进行交接班。7，严守机密，不得对外将设备情况、监控范围、设备缺憾等机密泄露。监控中心未经许可拒绝外人入内，未经许可严禁拍照、录像，夜间严禁值班员以外任何人入内,相关人员需到监控室查看资料和了解情况时必需经有权审批人同意。 8, 务必保持通信联络通畅，不得无故中止监控；监控录制资料应妥善保留，未经企业领导许可，不得随意删除原有资料。 9, 珍惜和管理好监控设备，非专业人员严禁动用；严格按操作步骤进行操作，不得利用监控设备