银行尾箱交接管理办法.doc

附件：xx银行尾箱交接管理办法第一章 总则第一条 为规范尾箱交接管理，防范押运操作风险，增强我行尾箱押运环节安全防范能力，特制定本办法。第二条 本办法中的尾箱是指银行各个机构用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计物品的实物箱。本办法中的尾箱交接是指我行（含金库中心、营业网点）与负责我行尾箱押运的公司之间因现金领介、尾箱寄库而产生的尾箱收、送交接。第三条 尾箱交接管理是我行案防工作的重要内容之一,是加强内控建设的重要举措，是防范银行风险的重要环节。各分行须本着“安全、规范、高效、优质”的原则与押运公司签订协议，明确责任，确保押运尾箱的安全。第四条 本办法适用于全行各级机构。各分行须根据当地人行和押运公司要求，结合分行实际，参照本办法，制定尾箱交接管理实施细则。第二章 基本要求第五条 尾箱交接管理的主要任务：妥善处理现金尾箱的保管、调运和寄库；加强尾箱交接的安全防控工作。第六条 尾箱交接按照“谁接收、谁保管、谁管理、谁负责”的原则落实责任。我行与押运公司承担的风险责任以尾箱交接手续的完成为界限，尾箱一旦由一方交接给另一方，则由接收方承担全部风险。第七条 办理现金业务的营业网点应配置标准尾箱，用于保管当天办理收付款业务的备用现金。每日营业终了，应将当天全部备用现金装入尾箱，双锁加封，交押运公司寄库保管，不得留存至营业网点。第八条 尾箱可以存放保管的物品限于：（一）主、辅币现金；（二）外币现金；（三）损伤券；（四）已没收假币；（五）调款用的现金袋；（六）总行规定可以随尾箱保管的物品。第九条 尾箱内严禁存放易燃、易爆、易腐蚀和易挥发等危险物品，严禁存放一般空白凭证及与库款无关的其它物品等。第三章 尾箱数量的设置要求第十条 尾箱的设置应以适应业务需要，利于管理，减少现金积压为原则，合理配置尾箱数量。第十一条 营业网点尾箱的设置（配置）和撤销（报废）必须经分行主管部门批准，新设尾箱要进行编号、登记，尾箱经管人要进行签收，撤销尾箱要及时注销。第十二条 营业网点可采购符合押运标准的个人现金保管专用袋用于放置现金，加锁封签后，可以共同锁入同一尾箱，以便减少尾箱数量。第四章 尾箱押运的封装要求第十三条 我行委托押运公司押运的物品必须使用统一的押运尾箱封装。第十四条 押运尾箱必须牢固、结实、轻便、利于搬动且通过“公安部安全与警用电子产品质量检测中心”的检验。第十五条 押运尾箱的封装标准为双锁，每锁扣锁头，双人封锁。封锁可用以下两种方式：（一）锁头呈十字状缠纱条，每个纱纸条交缝处、锁眼处须加盖经手人印章，且外加透明胶纸。（二）使用卡封银行柜员锁的，须使用卡封条封锁，卡封上加盖经手人印章。第五章 尾箱交接的操作要求第十六条 尾箱交接的地点必须在营业网点二道门（二道门即营业间联动通勤门的外门）内摄像枪有效监控的范围下进行。第十七条 在摄像枪的监控下，要做到“三双”：双人复核、双人封锁和双人签章。第十八条 交付尾箱的操作要求（一）交付前，将需寄存尾箱统一放置到手推车上（如果由于交接场地限制而不便直接放置在手推车上的，需将寄存尾箱堆积在一起）。查看拟寄存尾箱的数量是否准确、封签是否完整。（二）核实押运车辆和业务员身份。未经核实，不得办理尾箱交接。（三）核实无误后，开启二道门准许押运业务员进入营业间办理交接。严禁持枪押运员进入二道门内。（四）双方交接人员核对尾箱数量、编号、箱体、锁头、封条、封签的完整性。无误后，各自在尾箱交接登记本（单）上签收移交尾箱，即视为交接完毕。第十九条 接收尾箱的操作要求（一）核实交箱押运业务员的身份。（二）核实无误后，准许押运业务员将尾箱拉入营业间二道门以内（以二道门关闭上锁为终止）办理交接。（三）交接人员核对尾箱数量、编号、箱体、锁头、封条、封签的完整性。无误后，各自在尾箱交接登记本（单）上签收移交尾箱，即视为交接完毕。（四）支行尾箱接收人员如对接收尾箱的箱体、锁头、封条、封签的完好性提出异议，应立即向分行主管部门报告并通知双方负责人到场。在摄像枪监控下，双方共同进行检验。如一致认为箱体、锁头、封条、封签确有破坏的，应当场开锁启封尾箱，清点箱内实物，做好清点记录，并与支行账簿进行核对。如确有损失，应制作详细的损失清单，双方在场负责人签名确认，并按双方约定条款进行赔付。第二十条 尾箱交接登记本（单）“签名栏”须使用正楷字体签名。第六章 尾箱不能正常按时交接的情况处理第二十一条 营业前，不能按时接箱的处理（一）如押运车未能在约定时间送达尾箱（人力不可抗拒因素除外），营业网点须致电押运车组业务员，问明情况；随后向分行主管部门报告，由分行与押运公司沟通、解决问题。（二）如押运车已按约定时间送达尾箱，而营业网点尾箱接收人员不能按预定时间办理尾箱交接时，押运车可先送下一个营业网点，待所属同一线路其它营业网点尾箱交接完毕后，再返回未送尾箱的营业网点。第二十二条 营业终了，不能按时送箱的处理押运公司收尾箱时，如营业网点出现特殊情况或寄存尾箱不符合押运安全要求（无封签或破损等），从而造成无法按约定时间交接尾箱的，押运车组可先收下一个营业网点，待所属同一线路其它营业网点尾箱交接完毕后，再返回未收尾箱的营业网点。第二十三条 营业网点遇停电、检修或其他特殊情况需提前或延迟收付尾箱的，须向分行主管部门提出书面申请。由分行与押运公司沟通，视情况对押运车组运作做出适当调整。营业网点不得擅自与押运车组联系解决。第二十四条 在日常收钞、送钞押运工作中，因营业网点准备不足不能马上交接尾箱的，营业网点营业部负责人应预先告知押运业务员，请求押运车组短暂等待。第二十五条 如发生不可抗拒意外因素（如交通事故、车辆故障、严重塞车、游行集会等）而需临时更换原押运车组时，应启动押运公司临时授权程序。临时授权程序由分行与押运公司共同制定，交辖内网点执行。第七章 考核和奖惩第二十六条 各级行应建立尾箱交接管理考评机制，对尾箱交接管理进行全面考核和评价，并以此为依据进行相应奖惩。（一）对严格执行规章制度、长期安全无差错事故的尾箱交接员，应给予表彰和奖励。（二）对有章不循、违章操作、工作不负责任的尾箱交接员，应调离交接岗位，并按照xx银行员工违规行为处理办法的有关规定给予处分。 （三）对玩忽职守、造成重大差错事故、使资金受到损失的尾箱交接员，应根据事实和情节，追究经济、行政和法律责任。（四）对用人不当、检查不严、监督不力、违章不究、尾箱管理混乱的各级机构，将追究其主要领导的责任。第八章 附 则第二十七条 本办法由总行负责解释、修订。第二十八条 本办法自印发之日起执行，2012年印发的xx银行尾箱交接管理办法（xx发2012394号）同时废止。7