2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案

单选题（共800题）
1、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（ ）。
A.基金销售公司
B.证券公司
C.保险公司
D.商业银行

【答案】 D
2、（ ）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。
A.证券业协会
B.中国证监会及其派出机构
C.基金业协会
D.监控中心

【答案】 C
3、（ ）是基金业协会的执行机构。
A.会员大会
B.董事会
C.理事会
D.监事会

【答案】 C
4、（2017年真题）基金销售机构为客户提供服务，根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（ ）。
A.低于基金销售成本销售基金
B.赠送合作方提供的人身意外保险
C.对申购费率进行8折优惠
D.配送少量货币基金份额

【答案】 C
5、投资者提交基金认购申请后，一般可于（　　）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
6、我国最早的封闭式基金之一是（ ）。
A.基金开元
B.基金开泰
C.华安创新
D.基金银泰

【答案】 A
7、关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（ ）
A.符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。
B.符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
C.普通投资者和专业投资者在—定条件下可以互相转化
D.普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

【答案】 A
8、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（ ）。
A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇
B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D.监管部门对被监管理对象给予公正待遇

【答案】 D
9、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（ ）。
A.QDII
B.ETF
C.QFII
D.LOF

【答案】 A
10、基金管理人的合规管理一般涉及（ ）内容。
A.风险控制
B.公司治理
C.投资管理
D.以上选项都正确

【答案】 D
11、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（ ）。
A.是一种本土化创新
B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
C.不可以在交易所进行份额交易
D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

【答案】 C
12、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（　　）等的业务活动。
A.风险控制
B.基金评价
C.基金交易电子商务平台
D.基金估值

【答案】 C
13、保本基金将大部分资金投资于（ ）。
A.股票
B.货币市场工具
C.析生金融工具
D.与基金到期日一致的债券

【答案】 D
14、董事会履行的合规职责不包括（　　）。
A.审议批准合规管理的基本制度
B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
C.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项
D.建立与合规负责人的直接沟通机制

【答案】 B
15、(2016年)关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。
A.不同基金的资产分别核算
B.重要业务部门和岗位物理隔离
C.基金会计担任公司会计
D.基金资产和公司资产独立运作

【答案】 C
16、关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（　　）。
A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排
B.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意
C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务
D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护

【答案】 B
17、基金公司日常运营中的风险不包括（　　）。
A.业务风险
B.业务持续风险
C.投资风险
D.操作风险

【答案】 B
18、专业资产管理公司的两个特征是（ ）
A.一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或保险的独立部门
B.一，主业是信托计划，二，不隶属于银行和信托公司的独立部门
C.一，主业是基金管理，二，不隶属于银行或基金的独立部门
D.一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或证券的独立部门

【答案】 A
19、开放式基金份额申购与赎回是在（ ）之间进行的。
A.基金份额持有人与基金份额持有人
B.基金份额持有人与注册登记人
C.基金份额持有人与销售代理人
D.基金份额持有人与基金管理人

【答案】 D
20、(2016年)ETF二级市场交易价格与（ ）总是比较接近。
A.基金份额净值
B.基金份额总值
C.市场价格
D.交易价格

【答案】 A
21、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
22、（2017年真题）基金交易业务的内部控制制度应对（ ）等特殊交易形式制定相应的流程和规则。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
23、我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向（ ）提交相关文件。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证券交易所

【答案】 C
24、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于（ ）的股东。
A.10%
B.20%
C.25%
D.50%

【答案】 C
25、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
26、（　　）赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》

【答案】 B
27、（2017年真题）确认基金交易是（ ）的职责之一。
A.中央结算公司
B.基金托管人
C.基金注册登记机构
D.销售机构

【答案】 C
28、(2017年)下列关于基金的会计核算工作的说法中，错误的是（ ）。
A.对所管理的基金应当独立核算
B.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体
C.不同基金账薄记录应当相互独立
D.不同基金的名册登记应当独立

【答案】 B
29、契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项?（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
30、下列属于价值型股票的是(　)。
A.趋势增长型股票
B.持续增长型股票
C.周期型股票
D.蓝筹股

【答案】 D
31、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（　　）。
A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.编制中期和年度基金报告
D.安全保管基金财产

【答案】 D
32、基金销售从业资质的人员信息不包括（ ）
A.从业人员姓名
B.从业资质证明及编号
C.从业期限
D.所在营业网点

【答案】 C
33、（2016年真题）基金份额持有人享有的权利有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
34、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
35、正常情况下，ETF二级市场交易价格与（ ）总是比较接近。
A.基金份额净值
B.基金份额总值
C.市场价格
D.交易价格

【答案】 A
36、基金销售机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（ ）。
A.预测证券市场走势
B.寻找确保本金安全的投资策略
C.选择高收益投资产品
D.普及证券市场知识和宣传证券市场法规

【答案】 D
37、金融市场参与者中，(　)的作用比较特殊。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人和企业居民

【答案】 C
38、（2016年真题）（ ）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策．并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A.证券投资咨询机构
B.证券公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问

【答案】 D
39、下列选项中具有法人资格的是（　　）。
A.契约型基金
B.合伙组织
C.公司型基金
D.省政府采购办公室

【答案】 C
40、（2016年真题）开放式基金非交易过户不包括（ ）。
A.捐赠
B.继承
C.司法强制执行
D.转换

【答案】 D
41、合规管理的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.利益性原则
D.协调性原则

【答案】 C
42、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（ ）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
43、(2017年)下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（ ）。
A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容
B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费
C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用
D.基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除

【答案】 D
44、(2017年)下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（ ）。
A.年度报告
B.季度报告
C.净值公告
D.半年度报告

【答案】 A
45、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（　　）。
A.董事长
B.董事会
C.独立董事
D.总经理

【答案】 B
46、（2017年真题）开放式基金管理人应在基金合同生效后每（ ）个月结束之日起（ ）日内更新招募说明书。
A.3；45
B.3；30
C.6；30
D.6；45

【答案】 D
47、ETF基金成熟是在（　　）。
A.加拿大
B.英国
C.美国
D.澳大利亚

【答案】 C
48、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立。这种独立性体现在（）等方面。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
49、分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（　　）特点。
A.一只基金，多类份额，多种投资工具
B.交易所上市，可分离交易
C.份额分级，资产合并运作
D.内含衍生工具与杠杆特性

【答案】 A
50、证券交易所依法拥有对（　　）的职责。
A.基金份额上市交易监管
B.基金投资行为监管
C.基金市场的自律管理
D.以上都是

【答案】 D
51、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.50%
B.1%
C.0.75%
D.1.50%

【答案】 C
52、关于公募基金合同的成立与生效，以下表述正确的是（）。
A.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立并生效
B.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自基金管理人向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续后生效
C.合同自签署之日起成立并生效
D.合同自完成基金备案手续后成立并生效

【答案】 B
53、（2020年真题）以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（ ）。
A.公司内部要有清晰的责任制和问责制
B.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范
C.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设
D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动， 其考核与公司经营业绩指标挂钩

【答案】 D
54、资产管理行业的功能和作用不包括（）。
A.给金融市场提供流动性，加大交易成本
B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来
D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

【答案】 A
55、私募基金的募集机构不可以通过（　　）进行投资回访。
A.录音电话
B.电邮
C.信函
D.口头

【答案】 D
56、(2016年)基金客户个性化服务的基础是（　）。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险

【答案】 A
57、基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，具体类型不包括（ ）。
A.消极型
B.保守型
C.稳健型
D.积极型

【答案】 A
58、(2017年)下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（ ）。
A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送
B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题
C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息
D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益

【答案】 A
59、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（　　）。
A.企业年金
B.公募基金资产管理计划
C.银行理财产品
D.集合资产管理计划

【答案】 A
60、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（ ）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（ ）日起有权赎回该部分的基金份额。
A.T T+1
B.T+1 T+2
C.T+1 T+1
D.T+2 T+2

【答案】 B
61、我国基金行业快速发展的阶段是（ ）年。
A.1985～1997
B.1998～2002
C.2003～2007
D.2008～2015

【答案】 C
62、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。
A.内部监控
B.成本效益
C.控制环境
D.风险评估

【答案】 B
63、与道德相比，法律的调整范围是（　　）。
A.个人信仰
B.行为结果
C.心理动机
D.个人精神世界

【答案】 B
64、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（　　）。
A.认购
B.申购
C.赎回
D.交易

【答案】 B
65、 在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()。
A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B.基金托管人的资本金规模
C.基金的历史规模和持仓比例
D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

【答案】 B
66、（　　）年3月，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.1993
B.1997
C.1998
D.2000

【答案】 C
67、对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（ ）。
A.后续培训
B.执业注册
C.从业证书
D.执业年检

【答案】 C
68、基金公司总经理对（　　）负责，根据公司章程和董事会授权行使职权，领导和主持公司的管理工作，负责公司的日常经营，并由若干名副总经理等管理层成员提供协助。
A.董事会
B.监事会
C.股东会
D.督察长

【答案】 A
69、(2016年)协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（　）。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务

【答案】 B
70、（2017年真题）QDII基金管理人和托管人可能会聘请（ ）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（ ）负责境外资产托管业务。
A.境外投资顾问；境内托管人
B.境外投资顾问；境外托管人
C.境内投资顾问；境内托管人
D.境内投资顾问；境外托管人

【答案】 B
71、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
72、基金份额应该自收到核准文件之日起（　　）内进行发售。
A.1个月
B.3个月
C.半年
D.两个月

【答案】 C
73、内幕信息的构成要素不包括（ ）。
A.来源可靠的信息
B.“重要”的信息
C.及时的信息
D.“非公开”的信息

【答案】 C
74、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（　　）。
A.基金的运作方式
B.保本策略
C.保本保障机制
D.资产配置方式

【答案】 C
75、下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制，说法不正确的是（ ）。
A.《证券投资基金法》一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管
B.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案
C.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突
D.绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险

【答案】 C
76、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（ ）。
A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系
B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费
C.承诺及时地将公开的信息与其沟通
D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

【答案】 B
77、基金管理人董事会可以下设（　　）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A.风险管理部
B.合规与风险管理委员会
C.合规管理部
D.合规与风险控制部

【答案】 B
78、（　　）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。
A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险报告

【答案】 A
79、（2017年真题）对基金合同生效1年以上不满10年的基金的宣传，下列表述正确的是（ ）。
A.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据
B.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩
C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩
D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】 D
80、下列不属于基金托管人职责的是（　　）。
A.基金资金清算
B.会计复核
C.基金资产保管
D.基金资产的投资运作

【答案】 D
81、(2017年)下列不属于扰乱市场正常秩序、侵害投资者合法权益的严重违法行为的是（ ）。
A.虚假记载
B.重大遗漏
C.第三人恭维性文字
D.误导性陈述

【答案】 C
82、基金客户服务内容包括（　　）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 A
83、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（　　）。
A.认购费一般低于申购费
B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期
D.申购份额通常在T+1日之内确认

【答案】 D
84、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读（ ）。
A.基金净值公告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管合同

【答案】 A
85、（2019年真题）关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（ ）。
A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入
B.基金相对股票风险更高
C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象
D.基金相对债券风险更低

【答案】 C
86、根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可以（　　）。
A.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
B.投资于与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品
C.参与未持有基础资产的卖空交易
D.购买不动产

【答案】 B
87、以下哪项不是基金客户服务的特点（　　）。
A.时效性
B.专业性
C.客观性
D.持续性

【答案】 C
88、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，不正确的是（　　）。
A.后端收费下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费
B.赎回费不得归入基金财产
C.场内赎回为固定赎回费率
D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

【答案】 B
89、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在(??)日为投资人办理登记权益手续
A.A:T日
B.B:T+3日
C.C:T+2日
D.D:T+1日

【答案】 D
90、不属于企业风险管理基本框架的是（　　）。
A.事项识别
B.风险评估
C.信息与沟通
D.外部环境

【答案】 D
91、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（ ）。
A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录
C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任
D.在内部建立完善的信息管理体系

【答案】 C
92、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（　　）。
A.净申购金额=申购金额/（1-申购费率）
B.申购费用=申购金额+净申购金额
C.赎回金额=赎回数量×赎回当日基金份额净值
D.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

【答案】 D
93、(2016年)在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（　）。
A.离岸基金
B.在岸基金
C.国内基金
D.国际基金

【答案】 B
94、基金客户个性化服务的基础是(　)。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险

【答案】 A
95、基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
96、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存(　)年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
97、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（ ）元。
A.1.25
B.10198.75
C.51.25
D.10000

【答案】 B
98、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（　　）。
A.责令整顿
B.全权接管
C.颁布限制令
D.责令更换

【答案】 D
99、可以责令有下列（　　）情形之一的基金托管人限期改正。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
100、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（ ）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。
A.基金管理人
B.基金销售机构
C.商业银行
D.保险公司

【答案】 A
101、下列不属于基金销售机构职责规范的是（ ）。
A.严格账户管理
B.基金托管人应制定业务规则并监督实施
C.签订销售协议，明确权利和义务
D.禁止提前发行

【答案】 B
102、下列关于基金公开募集基金说法错误的是。（ ）
A.目前，我国改革基金募集核准制为基金募集注册制
B.公开募集基金应当经中国证监会注册
C.公开募集基金应当由基金管理人管理,基金托管人托管
D.向特定对象募集资金累计不超过200人属于公开募集基金

【答案】 D
103、对基金产品的未来收益进行预测属于（　　）。
A.基金宣传推介材料的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.法规许可的行为
D.需要事先向监管部门申请的事项

【答案】 A
104、（ ）主要进行债券投资（80％以上基金资产），但也投资于股票市场。
A.普通债券型基金
B.标准债券型基金
C.可转债基金
D.纯债基金

【答案】 A
105、当基金募集期限届满时，以下选项会让基金募集成功的是（ ）。
A.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人
B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人
C.非公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数198人
D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】 D
106、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基金原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括〔〕。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责任人的合规管理职责
D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】 D
107、（ ）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。
A.代销
B.包销
C.直销
D.互联网销售

【答案】 C
108、申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（　　）。
A.基金申请报告
B.基金托管协议草案
C.招募说明书草案
D.上市交易公告书

【答案】 D
109、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（ ）。
A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D.公平对待所有股东

【答案】 A
110、（2017年真题）下列关于基金财产的运用中，合规的是（ ）。
A.用于承销公开发行的股票和债券
B.购买基金托管人的股权
C.购买上市公司定向增发的股票
D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人

【答案】 C
111、（ ）不属于我国基金信息披露制度体系中的自律性规则。
A.《证券交易所ETF业务实施细则》
B.《证券交易所业务规则》
C.《证券交易所LOF业务规则与业务指引》
D.《证券投资基金信息披露管理办法》

【答案】 D
112、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经（ ）审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。
A.高级管理层
B.监事会
C.董事会
D.会员大会

【答案】 C
113、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（　　）计入基金财产。
A.5%
B.25%
C.10%
D.30%

【答案】 B
114、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近(　)来与基金募集相关的最新信息。
A.3个月
B.6个月
C.12个月
D.24个月

【答案】 B
115、（2016年真题）当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（ ）。
A.基金份额持有人利益优先的原则
B.基金托管银行利益优先的原则
C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
D.基金管理公司利益优先的原则

【答案】 A
116、（ ）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金

【答案】 C
117、（ ）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.投入产出
B.成本效益
C.有效性
D.盈利性

【答案】 B
118、关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是( )。
A.登记部门对私募基金管理人的登记公示信息不构成对私募基金管理人投资管理能力、持续合规情况的认可，不作为基金资产安全的保证
B.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案，对私募基金业务活动进行自律管理
C.私募基金管理人申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人不需要主动告知登记部门
D.经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，登记部门不需要注销基金管理人登记

【答案】 A
119、（　　）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
A.内部控制大纲
B.业务操作手册
C.部门业务规章
D.基本管理制度

【答案】 C
120、（2019年真题）关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是 （ ）。
A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责
B.专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险
C.专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案
D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作

【答案】 A
121、下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（ ）。
A.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权
B.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开
C.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会
D.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1／3以上基金份额的持有人参加，方可召开

【答案】 B
122、(2017年)基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（ ）情况。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
123、汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权基金，需要穿透调查最终投资者是否符合合格投资者条件的是（ ）。
A.慈善基金
B.企业年金
C.在中国证券投资基金业协会备案的投资计划
D.合伙企业

【答案】 D
124、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）个月。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 D
125、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是（ ）。
A.基金投资者一般按照持有的基金份额分配基金收益
B.基金投资收益在扣除有基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有
C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险
D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配

【答案】 A
126、基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（　　）。
A.申购
B.认购
C.赎回
D.转换

【答案】 C
127、合规管理的基本原则不包括(　)。
A.高效性原则
B.客观性原则
C.公正性原则
D.专业性原则

【答案】 A
128、（ ）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.收入型
B.避税型
C.增长型
D.货币市场型

【答案】 C
129、基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重(　)。
A.审慎的对投资者进行调查
B.对投资的风险进行评价
C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品
D.对投资者进行投资知识教育

【答案】 C
130、（2018年真题）根据（ ）不同，基金可以分为公募基金和私募基金。
A.法律形式
B.运作方式
C.资金来源和用途
D.募集方式

【答案】 D
131、基金管理人应当在基金份额发售的（　　）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
132、以下不属于基金份额持有人大会职权的是（ ）。
A.决定调整基金管理人、基金投管人的报酬标准
B.决定更换基金管理人、基金托管人
C.决定基金的重大投资方案
D.决定