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协议信用管理制度

为提升企业协议信用管理水平, 争创A级“重协议守信用”企业, 特制订本制度。
一、 协议信用管理机构及法律法规学习制度
企业设置协议信用管理领导小组, 由 庄金媛 为分管责任人, 组成人员有庄金媛, 杨建娟两人。
（一）协议信用管理领导小组职能
1、 宣传协议法律法规, 培训协议信用管理人员和业务人员, 依法保护本企业正当权益。
2、 制订企业信用政策、 信用管理制度, 组织实施信用管理工作考评。3、 对用户进行资信调查, 建立用户信用档案, 定时对用户信用情况
统计分析。
4、 用户授信管理: 进行用户信用审批, 跟踪用户, 定时对用户信用情况统计分析。
5、 应收账款管理: 控制应收账款平均持有水平, 日常监督应收账款账龄, 随时将潜在不良账款进行技术处理, 防范逾期应收账款发生。
6、 商账处理: 建立标准催账程序和一支工作高效追账队伍, 立刻制订对逾期应收账款处理方案, 并组织有效追账。
7、 利用征信数据库资源, 帮助销售部门开拓市场。
（二）信用管理人员岗位责任制度
1、 法定代表人关键职责
（1）加强信用管理工作, 支持协议信用管理机构开展工作, 处理信用管理工作中重大问题;
（2）授权委托协议承接人员对外签署协议;
（3）对企业协议承接人员进行考评、 奖惩;
（4）定时了解协议签署、 推行情况。
2、 协议信用管理领导小组责任人关键职责
（1）组织协议法律法规宣传培训, 组织信用管理研讨会、 案例评析会;
（2）制订企业信用政策、 信用管理制度, 组织实施信用管理工作考评;
（3）统一办理授权委托书, 严格管理企业协议专用章使用;
（4）阻止企业或个人利用协议进行违法活动;
（5）日常监督分析应收账款账龄, 防范逾期应收账款发生;
（6）建立标准催账程序;
（7）汇总、 分析用户信用数据, 向相关部门提供咨询服务;
（8）协调与工程、 财务、 技术等部门关系。
3、 协议信用管理员关键职责
（1）帮助协议承接人员依法签署协议, 参与重大协议谈判与签署;
（2）审查协议, 预防不完善或不正当协议出现, 保管好协议专用章;
（3）检验协议推行情况, 帮助协议承接人员处理协议实施中问题和纠纷;
（4）登记协议台帐, 做好协议统计、 归档工作, 汇总协议签署、 推行以及协议纠纷处理情况;
（5） 发觉不符和法律要求协议行为, 立刻向协议信用管理机构负责
人汇报;
（6） 参与对协议纠纷协商、 调解、 仲裁、 诉讼;
（7） 定时向协议信用管理责任人汇报信用管理情况;
（8） 负责用户档案管理与服务;
（9） 参与商账追收;
（10）配合相关部门共同搞好信用管理工作。
4、 工程部门关键职责
（1）依法签署、 变更、 解除本部门协议;
（2）严格审查本部门所签署协议, 重大协议提交相关方面会审;
（3）对所签协议, 认真实施, 并定时自查协议推行情况;
（4）在协议推行过程中, 加强与其它各相关部门联络, 发生问题立刻向协议信用管理机构协议信用管理员通报;
（5） 本部门协议登记、 统计、 归档工作;
（6） 参与本部门协议纠纷处理;
（7）配合企业协议信用管理机构做好协议信用管理工作。
5、 财务、 技术部门关键职责
（1）加强与工程等相关部门联络, 立刻通报协议推行中应收应付情况;
（2）做好与协议相关应收应付款项统计、 分析, 提出处理提议;
（3）处理协议推行中相关技术方面问题;
（4）依法签署、 变更、 处理技术协议;
（5） 本部门协议登记、 统计和归档工作;
（6） 配合企业协议信用管理机构做好协议信用管理工作。
（三）法律法规学习制度
1、 定时组织施工项目部相关人员进行协议法律法规学习, 每季度学习计划不少于一次, 时间不少于2个小时。
2、 企业责任人、 各部门责任人要带头参与法律法规学习。协议信用专兼职管理人员需经过协议法规培训和考评, 取得合格证书。
3、 分管协议信用工作责任人和协议信用管理相关人员要定时组织活动, 结合工作中碰到实际问题, 学习新法规, 处理新问题。
二、 法人委托书及协议专用章管理制度
（一）“法人委托书”申领程序
1、 凡申请持证者, 先由申请部门向协议信用管理机构提出申请。
2、 协议管理机构组织申请者参与工商部门举行协议法规培训班。
3、 考试合格后, 申请部门按协议信用管理机构要求填写“法人委托书申请审批表”, 并对其工作业绩进行考评审查, 再经企业人事部门和协议信用管理机构审核后报企业法定代表人同意, 签章颁发授权证书。
（二）“法人委托书”管理
1、 协议信用管理机构负责“法人委托书”申请审核、 证件办理, 变更、 注销登记和监督检验等管理工作。
2、 “法人委托书”, 采取由工商部门统一印制“法人委托书”文本, 在使用期限内可连续使用, 但使用期限最长不得超出两年。
3、 因特殊情况需对外签约者, 由所在部门向协议信用管理机构提出申请, 经法定代表人同意, 可办理一事一委托临时“法人委托证实”; 未取得“法人委托书”及“法人委托证实”其她人员一律不得对外签署协议。
4、 凡持有“法人委托书”对外签署协议者, 必需严格遵守企业制订协议信用管理要求, 做好协议台帐统计。
5、 持证人必需严格按授权范围和授权权限在使用期内签署协议, 如因超越授权范围和授权权限发生纠纷, 其经济及法律责任由持证人负担。
（三）协议专用章管理制度
签署协议, 应该加盖单位协议专用章。严禁在空白协议文本上加盖协议专用章。
1、 企业协议专用章由协议信用管理机构统一归口管理。协议信用管理机构负责申请汇报审批、 协议专用章登记、 留样、 发放和监督检验等管理工作。
2、 协议专用章刻制由协议信用管理机构负责。任何部门不得私自刻制协议专用章。
3、 协议专用章不得代用, 混用。
三、 协议评审管理制度
协议签署前实施评审制度。协议评审机构设在协议信用管理机构内部, 评审人员由协议信用管理机构分管领导、 协议信用管理机构责任人、 协议信用管理员、 协议承接人、 工程、 财务部门负责组成。
（一）协议评审程序
1、 协议承接人将协议草本及相关资料交协议信用管理员初审;
2、 协议信用管理员填写协议评审表中初审统计交协议信用管理机构责任人审批, 签署审批意见。
3、 特殊协议（投资、 联营协议、 涉外协议）、 重大协议（签订价款在100 万元以上协议）, 由协议信用管理机构责任人组织相关部门进行会审, 协议信用管理员汇总各部门会审意见后交协议信用管理机构责任人签署意见, 并报主管领导同意实施。
4、 协议信用管理员将协议评审表归入该协议档案。
（二）评审内容
1、 严格审查对方当事人主体资格。
2、 严格审查代理人代理身份和代理资格。
3、 严格审查对方当事人履约能力。
4、 仔细审查对方当事人提供相关证实资料, 必需时应到签发部门进行验证或进行实地考察, 以防对方当事人伪造或变造证实材料。
四、 协议签署、 推行、 变更制度
（一）协议签署管理
1、 协议承接人签约前必需对对方主体资格、 代理身份、 代理资格、 履约能力及协议可行性进行审查, 并搜集整理相关资料, 以备协议评审机构进行评审。
2、 签订协议主体, 必需是法人或是取得营业执照非法人经济组织。
3、 对外签署协议, 应由法定代表人或法定代表人授权代理人进行。未经授权, 任何人不得对外签署协议。
4、 除立刻清结者外, 协议应该采取书面形式, 协议文本国家或省已经公布示范文本, 应该采取协议示范文本。各部门所需协议文本由协议信用管理员统一购置或定制。
5、 各部门协议都应按统一规则编号。
6、 协议及其相关书面材料, 应该语言规范, 字迹清楚, 条款完整, 内容具体, 用语正确。
7、 签订依法能够设定担保或者对对方当事人履约能力没有把握协议, 应该要求对方当事人依法提供确保、 抵押、 留置、 定金等对应形式有效担保。
对方当事人提供确保人, 必需是法律许可含有代为清偿债务能力法人、 其她组织或者自然人。对对方当事人确保人主体资格和清偿债务能力要参考本制度要求进行审查。
8、 法定代表人或协议承接人应该亲自在协议文本上署名盖章。
9、 签署协议, 应该加盖单位协议专用章。严禁在空白协议文本上加盖协议专用章。
10、 协议承接人应将协议副本一份立刻送交本单位财务部门立案, 作为财务部门收付款物依据。
（二）协议履约管理
1、 法定代表人全方面负责协议推行。协议承接单位、 部门和人员具体负责其签订协议推行。
2、 在推行协议过程中, 依据情况改变, 应该对对方当事人推行能力进行跟踪调查。如发觉问题, 协议承接人要立刻处理, 必需时经单位责任人同意, 可实地调查协议标情况和对方当事人履约能力。
3、 接收标必需经过严格验收或商检程序。对不符合制度标应在法定时限内立刻提出书面异议。
4、 协议结算必需经过本单位财务部门进行。对正当有效协议, 财务部门必需在协议约定时限内结算。对未经正当授权或超权限签署协议, 财务部门有权拒绝结算。
5、 凡与协议相关来往文书、 电报、 电传、 信函、 电话统计都应作为履约证据留存。
对我方当事人履约情况, 除妥善保留相关收付凭证外, 还要做好履约统计。
6、 协议信用管理员负责监督检验协议推行情况, 按时间次序立刻建立协议签署与推行情况台帐。
（三）协议变更和解除
1、 协议变更与解除由协议承接人以书面形式报协议评审机构审核, 同意后, 立刻与对方签署变更或解除协议。
2、 我方当事人遇有不可抗力或者其她原因无法推行协议时, 应该立刻搜集相关证据, 并立刻以书面形式通知对方当事人, 同时主动采取补救方法, 降低损失。
3、 发觉对方当事人不推行或不完全推行协议时, 协议承接人应该催促对方当事人采取有效补救方法, 搜集、 保留对方当事人不推行协议相关证据, 立刻向协议信用管理机构汇报。
4、 我方当事人因故变更或解除协议, 应该立刻以书面形式通知对方当事人, 说明变更或解除协议原因和请求对方书面回复期限, 立刻与对方当事人达成变更或解除协议协议。
五、 企业授信评价管理制度
1、 协议信用管理机构应加强与各业务部门联络沟通, 立刻掌握用户信用信息, 对用户实施分级管理, 将用户信用等级分为A、 B、 C、 D四级, 分别制订不一样信用等级所对应信用额度、 信用期限、 信用折扣。
2、 协议信用管理机构负责建立每位用户包含名称、 住所、 法定代表人、 注册资金、 电话、 信用标准（对用户资信情况进行要求最低标准）、 信用等级内容表单, 并立刻进行动态更新。
3、 协议信用管理机构负责制订用户信用申请表、 用户调查表、 用户信用审批表、 回复用户标准信函等表格; 受理用户信用申请; 采取对用户进行走访、 调查、 向相关部门搜集用户资信情况资料等方法掌握用户信息, 填写用户调查表, 对用户进行信用评级, 确定信用等级, 并立刻回复用户。
4、 对用户实施跟踪管理, 补充用户信用信息, 每年末对用户信用情况进行汇总分析, 形成书面年审评价汇报, 并依据年审汇报立刻调整用户信用等级与授信额度。
5、 对延迟付清款物用户, 视情节轻重给予信用等级降级处理; 对恶意拖欠款物用户授信额度为0, 要求采取即时清结方法或列入黑名单, 拒绝业务往来。
6、 各业务人员应立刻搜集用户信息并向协议信用管理机构反馈; 协议信用管理机构应定时将用户信用情况评价结果反馈企业各相关部门。
六、 应收账款与商账追收管理制度
1、 建立应收账款账目, 明确应收货款, 分期应收账款和应收票据数额、 期限、 应付款人等内容。
2、 建立应收账款账龄分析分级表, 将应收账款按账龄分为协议期内、 进入预警期内、 到期、 逾期、 进入最终通牒期, 进入专业追账期、 付诸法律期和坏账期八级, 制订对应催收方法。
3、 对应收账款加强日常监督, 依据实际情况每七天或每个月打印出会计账上全部靠近到期应收账款统计进行分析诊疗, 对每笔账款作出处理意见。
4、 制订商账（逾期应收账款）追收措施, 培训催收、 追收人员。
5、 设计商账追收工作步骤, 包含内勤提醒、 外勤催收、 委托专业信用管理企业追收、 法律诉讼。
七、 失信违法行为追究制度
1、 对方发生失信违法行为, 可采取下列方法:
（1）取消工程招投标;
（2）停止进料;
（3）取消供货资格;
（4）诉诸法律。
2、 本企业发生失信违法行为可能表现形式与纠正方法:
表现形式:
（1）个人私自以企业名义对外签署协议并违约或骗取款物;
（2）工程合格率未达标;
（3）拖欠货款;
（4）其她。
纠正方法: 立刻书面通知对方, 说明原由; 依法赔偿对方损失; 撤消过失当事人职务、 开除直至依法追究其法律责任。
3、 协议纠纷处理
（1）发生协议纠纷, 协议承接部门、 人员应立刻汇报分管领导或法定代表人, 并通报协议信用管理机构, 提供材料;
（2）为处理协议纠纷所采取方法, 必需在法定诉讼时效内进行;
（3）协议纠纷发生后, 能够经过协商、 调解、 仲裁、 诉讼等方法处理; 协议承接部门、 人员应配合好协议信用管理机构参与仲裁或诉讼;
（4）发觉对方当事人利用协议进行诈骗等犯罪活动时, 应该立刻向单位责任人汇报并向公安机关报案;
（5）协议发生纠纷后, 需要委托代理人参与仲裁或诉讼活动, 应该立刻委托有资质代理人参与处理纠纷;
（6）处理协议纠纷申请书、 起诉书、 答辩书、 协议书、 调解书、 仲裁书、 裁定书、 判决书副本或正本复印件, 自发出或收到之日起十日内, 由承接人送交协议信用管理机构立案;
（7）在处理协议纠纷过程中, 对可能因对方当事人行为或者其她原因, 使判决不能实施或者难以实施案件, 应该立刻向法院申请财产保全。
八、 企业信用档案管理制度
1、 建立完整协议档案。档案资料包含以下内容:
（1） 谈判统计、 可行性研究汇报和报审及同意文件;
（2） 对方当事人法人营业执照、 营业执照、 事业法人执照副本复印件;
（3） 对方当事人履约能力证实资料复印件;
（4） 对方当事人法定代表人或协议承接人职务资格证实、 个人身份证实、 介绍信、 授权委托书原件或复印件;
（5） 双方签署或推行协议往来电报、 电传、 信函、 电话统计等书面材料和视听材料;
（6） 协议正本、 副本及变更、 解除协议书面协议;
（7） 标验收统计;
（8） 交接、 收付标、 款项原始凭证复印件。
2、 全部协议都必需按部门编号。协议信用管理员负责建立和保留协议管理台帐。
3、 协议承接人办理完成签署、 变更、 推行及解除协议各项手续后一个月内, 应将协议档案资料移交协议信用管理员。
协议信用管理员对协议档案资料核实后一个月内移交档案室归档。
4、 建立完整用户信用资料, 包含用户信用申请表、 用户调查表、 用户信用审批表、 回复用户标准函、 用户信用表单、 授信资料、 年审评价汇报等, 并附用户概况、 付款习惯、 财务情况、 商账追讨统计、 往来银行、 经营情况等调查原始资料。
5、 用户信用档案查阅需填写查阅申请单标明查阅人、 查阅用户名称、 查阅用途, 由档案管理员填写借阅时间、 归还日期。信用档案缺失以及包含商业秘密内容泄漏要追究相关当事人责任。
6、 档案管理员必需经过企业信用管理专业知识培训, 考评合格后上岗。