踔厉奋发谱新篇 笃行不怠向未来.pdf

建设历程新一代信贷管理系统项目组坚持落实总行党委决策部署，坚持问题导向和目标导向，坚持同步推进系统建设和数据治理，踔厉奋发、笃行不怠，圆满完成新信贷系统集中建设任务，为全行信贷业务高质量提供强大动力。一、明确四个问题，高质量谋划新信贷系统建设（一）明确“为谁干”，聚焦信贷业务助力高质量发展。坚持服务全行高质量发展。数字化转型是金融业高质量发展的主要趋势。总行党委坚持数字赋能战略，科技建设始终围绕全行工作重心，集中力量补短板、打基础、建队伍、提能力。新信贷系统建设系统、科学、有序谋划推动，确保系统建设与全行业务发展战略的匹配和统一，着力强化科技赋能，支撑全行信贷业务高质量发展。坚持服务深化全行经营管理体制改革。农发行各项改革都把系统建设放在重要的位置，提升科技支撑能力。随着“八项改革”“八大工程”持续发力，全行各项业务快速发展，产品不断创新。新信贷系统是信贷管理体系改革“完善信贷政策制度体系、优化信贷业务流程、强化信贷科技支撑”第三阶段的核心工程，需要同步实现制度革新和系统跨代，着力服务构建体系科学、管理规范、服务高效、队伍精良的信贷管理体系。坚持服务全行信贷人员。信贷人员作为农发行信贷业务的主要执行者和服务提供者，是推动信贷业务高质量发展的主体。新信贷系统建设围绕办贷、管贷、分析决策，新增优化办贷管贷功能、延伸业务办理半径、强化信贷风险管理、支持分析决策，为全行信贷人员提供高质量服务。（二）明确“干什么”，坚持目标导向精准发力谋发展。多方调查深入研究。开展项目咨询，对总行 18个业务部门 26 次现场访谈、对 3 家省级分行进行现场或远程访谈，对220 余份制度进行解读，充分剖析系统现状和使用情况。走访同业机构，吸收借鉴同业在适应内外部监管方面的新实践和在系统服务制度要求和业务发展新思路。同时对农发行分支机构进行调研，收集整理业务一线、系统应用一线、基层一线在业务办理和系统使用过程中对系统建设的建议、需求和期望。明确规划提升能力。对标同业先进，结合分支行意见建议和项目咨询成果，提出新信贷系统的建设规划，即：建设包括信贷业务管理、信贷风险监控、信贷分析决策三大板块的信贷管理系统群，通过对客户、机构人员、产品、流程、授权、风控的整合，全面提升全行政策工具传导能力、全面信用风险防控能力、客户服务能力、产品创新能力、渠道扩展能力、数据赋智能力。（三）明确“谁来干”，层层压实集中力量办大事。明确组织架构压实责任。项目明确了新信贷系统建设项目领导层、专项层、实施层三层组织架构。领导层定期沟通、统一部署、统一指挥系统建设工作。专项层负责上传下达，协调解决未决事宜和重大问题。实施层按照项目总体工作安排，负责系统建设的具体实施工作，层层压实责任。培育团队提前储备人才。项目建设正式启动前，从全国筛选一批业务骨干，广泛参与项目前期调研、系统建设、数据治理，通过以老带新、以干代训的方式储备了一批懂系统、懂研发、懂数据的人员，根据人员特点将人员分到不同业务小组，发挥传帮带作用，为项目组积蓄发展动能。四级联动凝聚全行力量。项目建设正式启动后，总行各部门和各级踔厉奋发谱新篇笃行不怠向未来 新一代信贷管理系统项目组21农业发展与金融 2023.10建设历程行积极派遣一批优秀骨干人员长期参与项目建设工作，在系统测试的关键时点，各级行还增派人员参加以测代训，扎实做好验收测试，精心组织培训推广，精准完成投产上线任务，为项目一期和二期的如期投产打下坚实基础。（四）明确“怎么干”，锚定目标实干笃行促落实。统一规划、分步实施。按照项目建设既定任务，将集中建设实施周期定为 24 个月，分为二期建设。一期承接 CM2006 系统功能，满足监管要求和合规控制，提升办贷和管贷水平。二期优化重点功能，建立全面风险监控与决策分析能力。建立机制、科学谋划。项目组建立了项目决策机制、项目沟通机制、报告管理机制、评审管理机制等有效机制。项目决策机制统筹部署新信贷系统建设工作、解决系统建设推进过程中的重大问题。项目沟通机制确保各类信息准确、完整、及时的传递。报告管理机制及时报告项目研发进展、问题、风险等信息。评审管理机制对项目研发过程中各阶段成果进行集体评审，以确保产品质量。倒排工期、挂图作战。坚持按时完成投产上线任务，排出投产上线里程碑，合理将每个时段的任务分解到日。挂图作战，加强进度管理，通过数字化研发测试管理工具实现项目进度可视化、任务监测精准化。科学组织调度、逐日跟踪各项任务完成情况，确保项目按时间节点有序推进、如期保质保量完成建设任务。二、破解系统建设难题，践行高质量发展的实现路径（一）坚持攻坚不畏难。遇事无难易，而勇于敢为。新信贷系统建设项目是农发行有史以来建设规模最大、改造配套系统最多、集群交互最复杂的项目。在项目建设一期，项目组深入剖析、全面解构原型系统及配套制度，提出差异化需求和制度差异分析报告，同步完成需求开发和制度建设。创新采取“以测代训”方式，兼顾测试工作和师资培训，化解了时间紧、任务重的现实困难。强化与其他项目组的联动，共同研究需求、同步实施测试，确保新信贷系统集群和关联系统同步更新。在项目建设二期，为了加快优化迭代，分为四个版本开展系统建设，多地研发，各个版本从需求设计到投产只有 3 个月时间，前后版本测试和需求编写叠加进行，节奏更加紧凑、组织协调更加繁琐、实施难度更大。项目组统一编排两地研发计划，将关键节点对齐。建立沟通机制，确保两地研发团队沟通顺畅、信息对称。合理安排业务人员和技术人员的任务，有效提升研发质效，确保项目建设各项任务按期完成。（二）内外协同齐发力。对标同业先进，强化合作协同共进。本次系统建设与国有大型商业银行合作，在引进系统原型产品的同时，深入进行理念、制度和技术的交流。通过引进同业先进技术、借鉴系统建设和业务管理经验，在建设新信贷系统的同时吸收同业先进理念、完成制度更新、培养系统开发和管理人才。通过紧密协作、互利共赢，实现业务、技术、系统的革新。打破部门边界，凝聚合力协同共建。打破部门界限，考虑人员专业知识和自身特长统一分工、混合编组、共同办公。充分利用基地软硬件设备，构建线上线下同步交流机制。通过座谈会、交流会、小组例会、项目组会等形式充分交流、凝聚合力。衔接业务办理各个环节、各项功能，从业务总体角度摆布需求，平衡不同部门的需求，助力从部门银行转向流程银行。（三）业技融合增实效。为进一步提高项目建设质效，项目组将业务和技术人员混合编组、共同办公。在日常工作中，业务人员和技术人员开展学习座谈，积极深入交流，共同提升专业能力。通过交流协作，促进业务与技术之间双向传导，实现业技融合，进一步提升工作效率，确保系统能够准确反映业务需求。在系统功能实现路径的探索过程中，业务人员和技术人员共同探讨功能原型设计方案。业务人员理解系统交互基本原理、数据流转过程，技术人员了解业务办理流程和制度，业技融合谋划需求实现的可行性和操作的便捷性，共同分析需求的实现难度、实现路径和拆分可能性，从而快捷高效地完成系统开发工作，形成兼具创新性和实用性的设计方222023.10 农业发展与金融建设历程案。在系统功能的编码实现过程中，业务人员和技术人员实时交流业务和技术细节，避免信息传递偏差和误解，使得业务需求能够准确高效实现。在系统功能的验收测试中，业务人员和技术人员共同制定详细的测试用例，保证系统功能和业务需要有效覆盖，提高系统缺陷的解决效率。三、扎实推进数据治理，夯实高质量发展的数据基石在新信贷系统建设过程中，项目组围绕服务“监管报送、分析决策、基层减负”的目标，以“一户多码”问题数据治理为切入口，稳扎稳打、抱朴守拙，举一反三、重点推进，业技融合、科技赋能，力促新信贷系统数据质量提质增效。（一）精准切入，攻克“一户多码”顽疾。项目组深入剖析“一户多码”问题复杂性和成因，牵头组织协调相关部门，成立专项工作组，召开专题会议 10 余次，明确了“应合尽合、业务接续、服务连续、一户一策”的治理原则和“四阶十级”治理优先级。编制问题数据提取语句70余条，提取“一户多码”问题客户信息，对各系统客户信息打包编组，明确治理责任行和操作行，压实整改责任。坚持预防与治理并重，编制 ECIF 系统改造需求，锁住“一户多码”客户新增。沿着“清存量、控增量”两条主线，全面彻底开展治理，经与国际部、资金部、运营管理部、信息科技部、软件开发中心等部门通力合作，总、省、市、县四级行的联动协同，成功根治了七千余组“一户多码”问题。（二）举一反三，推进关键字段数据治理。项目组将“一户多码”问题治理经验，推广应用于新信贷系统关键字段数据质量治理。对监管报表中涉及新信贷系统的数据项进行溯源分析，形成信贷系统关键字段列表。明确关键字段业务释义、录入标准、常见问题等，发挥信贷系统数据治理“指挥棒”作用。关键字段数据治理涵盖客户基本信息字段、授信集团成员信息、贷款产品和两类业务性质、业务属性等，利用数据管控平台编写、审定问题数据抽取规则 219 条。累计编制关键字段数据治理方案 51 份，明确整改措施 314 条，下发问题数据62.7万条。将数据治理任务层层分解，落实到人，形成“四级联动”的治理合力。剔除无法整改的历史问题数据后，实际整改率达到 98.8%，有效夯实了新信贷系统的数据基石。（三）业技融合，科技赋能数据治理。落地技术标准，数据有效衔接。为切实做到“书同文、车同轨”，项目组在系统建设过程中完成了新信贷系统客户、机构、员工、产品、合约、账户等 9 个数据标准主题 350 余项数据标准的落地。同时，对 124 个字段历史数据进行码值转换，进一步提升相关基础业务数据的规范性。协同信息科技部门敲定 349 项公共业务信息数据的主副本，制定唯一的监管报送数据主本。解决营销产品、两类业务性质、五级分类等监管数据不一致性问题，进一步提升了统计分析、监管数据的一致性和准确性。数据清洗，全面清理源头数据。项目组汇总新信贷系统数据迁移问题，形成数据迁移问题汇总表，对于共性业务问题数据，分类施策。一是在数据迁移前，通过 36 次数据变更，对主机借据号重复、字段值不在字典表内等27类118万余条问题数据进行清洗。二是在数据迁移过程中，对资本金构成台账投资金额出现极大值等 47 类9.3 万条问题数据，按规则转换后迁入新信贷系统。数据补录，确保业务平稳衔接。项目组协同推进多个外围系统开展客户信息补录，实现同业客户批量补录。采集两轮客户存量授信信息，补录 2.6 万余家客户授信分项额度和统一授信限额，并在上线后安排授信迁移额度补录修正，确保客户授信额度数据准确。设计了涵盖流动资金贷款、固定资产贷款、国际贸易融资、银行承兑汇票等 4 类 11 个业务台账扩展必录字段的补录工具表，四轮迭代完成了“菜篮子”标识、种业全产业链、战略新兴产业类型等483 个字段的数据补录。击鼓催征稳驭舟，奋楫扬帆启新程。项目组将围绕提升系统能力和数据质量持续发力，以新的更大贡献更好地服务农发行高质量发展。23农业发展与金融 2023.10