对大数据背景下反诈宣传防范工作的思考.pdf

-123-第 38 卷第 3 期江苏警官学院学报Vol.38 No.32023 年 5 月JOURNAL OF JIANGSU POLICE INSTITUTEMay 2023警务创新论坛对大数据背景下反诈宣传防范工作的思考董万奇摘要：随着信息化社会的快速发展，各类诈骗手法层出不穷。要从源头上治理电信网络诈骗，宣传防范工作是非常重要的一环。因此，从公安机关反诈宣防工作的现状和特点出发，深入总结反诈宣防工作中存在的问题，积极围绕事前、事中、事后等阶段宣传防范的重点和难点，努力探索大数据背景下反诈宣防工作行之有效的路径，显然具有十分重要的意义。关键词：大数据；电信网络诈骗；宣传防范；对策中图分类号：D917.6文献标识码：A文章编号：1672-1020(2023)03-0123-06目前，电信网络诈骗犯罪已成为全国发案最多、人民群众反映最强烈的犯罪类型。根据公安部 2022年的统计，截至当年 11 月底，全国公安机关共破获电信网络诈骗案件 39.1 万起，抓获的犯罪嫌疑人数同比上升 64.4%。在电信网络诈骗犯罪中，虚假网络贷款、刷单返利、虚假投资理财、冒充客服、冒充公检法等五类案件的占比接近 80%。电信网络诈骗具有跨地域性、专业性、集团性等特点，大部分犯罪团伙具有固定层级且分工明确，诈骗各个环节相对独立、人员互不相识。诈骗团伙招募懂技术的专业人员，通过 VOIP 网络电话、“猫池”设备等智能化手段躲避公安机关的侦查，使得打击犯罪工作困难重重。因此，在电信网络诈骗犯罪的治理过程中，相关的宣传防范工作显得尤为重要。一、公安机关反诈宣防工作现状（一）宣防力度不断加强为贯彻落实习近平总书记重要指示精神和党中央决策部署，全国公安机关将打击治理防范电信网络诈骗犯罪作为公安工作的重点。目前，各级公安机关利用各种手段，整合社会资源，大力开展反诈宣传工作，力争在全社会营造浓厚的反诈氛围。公安机关的宣传手段主要包括口头、报纸、广播、电视和网络等五大类，常见的宣传方式包括张贴海报、开办讲座、推送短信等，部分地区还积极利用自作者简介：董万奇，常州市公安局金坛分局刑警大队民警。新华社新媒体：2022 年前 11 个月全国共破获电信网络诈骗案 39.1 万起，https:/ 年 3 月 30 日。王丽明：思想政治教育视域下高校电信网络诈骗问题及防范对策研究，青年发展论坛2022 年第 6 期。公安部部署开展“云剑 2020”行动 严厉打击电信网络诈骗、民族资产解冻类诈骗等违法犯罪行为，中国防伪报道2020 年第 6 期。-124-媒体进行反诈宣传，推出了许多反诈短视频、反诈脱口秀等群众喜闻乐见的作品。例如，上海市刑侦总队民警周杰将“案子”讲成“段子”，用轻松诙谐的脱口秀进行反诈宣传，拉近了反诈民警与大众的距离，有效提高了公众的防骗意识和能力。（二）技术手段持续升级为了提升反诈宣防工作的预警和分析能力，公安机关开始积极探索新型技术手段，在工作中强化大数据技术的应用。各级公安机关设立反诈中心、建立反诈平台，利用大数据技术从海量的数据中提取有用信息，进一步挖掘和分析关键数据，从而发现犯罪活动的内在规律和趋势，总结常见的诈骗手段及话术，从而对电信网络诈骗进行监控和预警，及时预防和打击电信网络诈骗犯罪。此外，公安机关还积极利用先进网络技术手段，如人脸识别、语音识别等，建立涉诈嫌疑人语音、面容数据库，对犯罪嫌疑人采取全面预警、追踪和抓捕，不断提高电信诈骗的防范、打击效果。二、大数据背景下反诈宣防工作的特征（一）宣防主体为公安机关中华人民共和国人民警察法第 6 条规定，“公安机关的人民警察按照职责分工，依法履行下列职责：（一）预防、制止和侦查违法犯罪活动”。由此，从应为性角度来看，预防犯罪处于人民警察职责首位，是公安机关的日常工作；从可为性角度来看，人民警察在侦查各类诈骗案件过程中，积累了丰富的实践经验，对于诈骗手段和手法有着更为深入的认识，能够准确分析案件性质，及时提出有效的防范措施和建议。因此，法定职责的必然要求和具有专业防范知识的天然优势使得公安机关人民警察成为反诈宣防工作的当然主体，在反诈宣传和预防工作中发挥着主力军作用。（二）宣传对象为不特定人群现阶段，公安机关主导的反诈宣传工作仍然是面向不特定人群。无论是通过报纸、广播、电视等传统途径，还是微信、微博、短视频平台等新型自媒体途径进行反诈宣传，其目的都在于扩大宣传覆盖面，提高公众的防骗识骗能力。但在大数据技术日趋成熟的背景下，“广撒网”的宣传效果已经逐渐削弱。不少诈骗分子通过非法渠道获取公民的个人身份信息，运用大数据技术分析出个人的职业、兴趣爱好、购买习惯等信息，再根据这些要素制定详细的、有针对性的诈骗策略，形成了“被骗者在明处，诈骗者在暗处”的状态。因此，对于易受骗人群的精准宣传和预防施策已成为当务之急。（三）宣防手段日趋智能化在大数据背景下，公安机关可通过互联网数据、金融数据、社交媒体数据等多种数据来源收集有价值的信息，经过数据挖掘和分析，发现其中的关联性和规律性，进而筛选并归纳出电信网络诈骗的犯罪趋势，总结出有针对性的应对策略。同时，大数据技术还可以广泛应用于预警平台，通过平台实时监测，开展自动化分析处理，及时对潜在的电诈受害人进行电话预警，并在第一时间将警情推送给反诈民警，指导其上门精准劝防，既提高了宣防工作的效率和准确性，又减轻了基层民警的工作负担。（四）宣防工作具有时效性反诈宣传教育和预警止付工作都具有明显的时效性。不少诈骗分子会利用特殊时间节点和事件进行诈骗，如“双十一”购物节前后，网络购物类诈骗案件数量便会大幅增加。这就要求民警开展反诈宣传工作时，必须与热点和特殊时间节点相结合，及时掌握并更新宣传手段。同时，当群众遭遇诈骗时，民警需要在极短的时间内上门劝阻并运用平台拦截等措施及时止付，以防犯罪分子快速转移钱财。三、当前反诈宣传防范工作中的问题谢海燕：反“电诈”宣传方式、效果及改进研究，山东警察学院学报2022 年第 1 期。-125-（一）事前反诈宣传效果欠佳1.宣传渠道单一，缺乏针对性引导。现阶段，公安机关的反诈宣传一般为线上和线下相结合的模式。线上宣传渠道多为制作公众号推送和朋友圈转发，但民警的朋友圈受众多为亲友或同行，大部分不是真正需要接受反诈宣传的群体。因此，由于没有更深层次的传播，虽然推送阅读量可观，但宣传效果并不理想，部分老年人群体、外来务工人员仍未接触到相关的反诈宣传。在线下宣传中，反诈海报、宣传册多出现在社区公示栏、派出所前台、宾馆前台等场所，位置不醒目，极易被忽视；而入户走访或者统一宣讲等宣传手段的对象大多面向社会一般群体，仅有少数针对特殊群体，因而宣传内容与对象的关联度不高。例如，有部分的老年人和未成年人对于“杀猪盘”“刷单”等名词不理解，很难产生共鸣。同时，受人员流动的影响，公安机关的辖区内每天都有大量外来人员进出。从笔者所在地区的被诈骗人群统计数据来看，这些人员在被诈骗人群中占比近 60%。显然，由于这类人群难以得到有针对性的宣传引导，所以成了上当受骗的高危群体。2.宣传形式固定，内容跟不上形势。从宣传的内容和形式上看，很多公安机关都在探索新的宣传形式，例如网络小视频、警花宣讲团等，但仍有部分公安机关的反诈宣传还是以传统的“张贴海报”“舞台宣讲”“转发推送”为主，宣传形式雷同；入户宣讲、转发推送的视频多为统一制作，宣传样式和内容具有滞后性，展示的案例和诈骗手段虽多，但不能结合当地实际情况或者最新动态进行宣传，缺乏代入感和体验感，无法引起群众的共鸣和重视，实际效果欠佳。此外，一些宣传的语言繁杂，内容晦涩难懂，描述的诈骗手段过于笼统，对案件情况泛泛而谈，群众对诈骗细节缺少认知，不能与自身的现实生活相联系，难以形成深刻印象，普遍存在“入耳不入心”的情况。3.宣传力度薄弱，未能形成有效合力。当前，反诈宣传工作的主力军还是公安机关，部分企事业单位、乡镇街道等联动部门对于反诈宣防工作的重视程度不够，部门之间各自为战，出力不走心。一方面，一些部门的工作人员没有积极主动履职尽责、切实担负起防范电诈的责任，只是局限于被动接受公安机关的工作安排，未能形成密切配合、共同打击电信网络诈骗犯罪的合力。另一方面，社会动员力量不足，未能形成全民参与效应，社区协管员、网格员、楼栋长等平安综治力量对于反诈宣防工作的主动配合力度不足，仅被动满足于完成派出所布置的“张贴海报”等简单的宣防任务。4.群众抵触心理强，宣防工作推进难。民警上门进行反诈宣传时经常会吃“闭门羹”，推广反诈APP 时也经常会遇到群众以各种理由推脱的情形，由此反映出部分群众对于反诈宣传存在一定的抵触情绪。究其原因，有两个方面：一是结果导向心理。群众在乎的是案件侦破情况，是否能够追赃挽损，而非营造热烈的反诈氛围。这样的心理也导致群众对于电诈案件破案难、挽损难的现状存在不满，认为公安机关的反诈宣传流于形式。二是“第三人效应”。有一部分人认为“只有别人才会被骗，我不会被骗”，对于身边的案例也只是抱着“吃瓜”、看热闹的态度，未能认识到电信网络诈骗的隐蔽性、多变性，对于民警的反诈宣传“入耳不入心”“事不关己，高高挂起”，结果一旦被骗，追悔莫及。（二）预警劝阻能力较弱1.预警时间滞后，平台更新不及时。公安机关的专业机构依托大数据和互联网技术，识别可疑号码及账户后，会提取有效预警信息并推送给基层公安机关形成第一道预警防线。但基层公安机关往往依赖上级提供预警信息，没有建立自身的预警数据库，预警来源途径少。由于上级预警信息的发布通常是在诈骗分子与受害人联系之后的数分钟到数小时，基层公安机关无法在第一时间对多数受骗群众开展电话或上门劝阻工作，因而在反诈黄金时间内实现有效劝止的案例不多，受害人很容易落入诈骗陷阱。由此，预警信息的滞后性让防范效果大打折扣。此外，诈骗手段更新迭代速度快，公安机关的预警模型和预警工具常常不能与最新的电诈手段相匹配，识别新型诈骗的能力较弱，预警防范的效果曲晓艳、杜森、孙玉昊：大数据环境下打击电信网络诈骗犯罪研究，辽宁警察学院学报2023 年第 1 期。王格：大数据时代电信网络诈骗犯罪治理研究以新时代“枫桥经验”为视角，法制与经济2022 年第 2 期。-126-也相应减弱。2.民警的反诈知识水平及大数据运用能力有待提升。现阶段，部分地区的公安机关没有建立专业反诈团队，大多数基层派出所的值班民警兼任当日的反诈民警，在收到预警信息后负责上门劝阻。公安机关内部缺乏掌握信息技术和公安业务的复合型人才，许多民警对于公安大数据的认识仅停留在可查取多种数据的层面，缺乏学习预警模型、数据模型算法等知识的主动性。同时，一些基层单位缺乏反诈技术设备，民警的数据处理和分析能力不足，无法有效利用大数据技术。面对犯罪分子技术手段的不断升级，反诈民警的知识储备更新不足，不能及时掌握最新的诈骗手段，缺乏对新型诈骗手段的提炼和总结能力，因而也无法开展针对新型诈骗犯罪的宣防工作。四、大数据视角下公安机关提升反诈宣防能力的对策（一）事前宣防在反诈宣传中，事前预防是非常重要的一环。要通过大数据平台，联合社会各界，实现重点靶向的精准劝防，进一步增强群众防范意识和能力，更好地预防电信网络诈骗。1.利用数据分析，重点靶向宣防。公安机关要利用大数据平台深入研判，通过案件统计系统对电信网络诈骗案件进行梳理分析，实现受害人特征及案件信息可视化呈现，并结合大数据平台判断不同诈骗类型所对应的易受骗人群，提示相关诈骗活动可能发生的重点部位和针对人群，从而根据诈骗犯罪的特点制定相应的宣防策略。例如，“保健品”类诈骗的易受骗群体为老年人群体，“冒充老板”类诈骗易受骗群体为企业财会出纳人员，“杀猪盘”类诈骗的易受骗群体为单身男性等等。要根据不同类型诈骗制定宣讲题材和内容，在重点场所，如企业、学校、营业厅、银行等，高频次、反复进行宣传，发放公安机关制作的宣传素材，“点对点”地开展反诈宣防工作，以切实提高宣防效能。2.线上线下结合，多方合力宣防。在积极开展反诈宣传活动的同时，各级公安机关需要充分整合各警种、社会各界力量，形成警方与全社会共同构建全方位反诈宣防的模式。具体而言，一是立足公安主业，做好基础工作。基层派出所要督促社区民警发挥基础工作扎实、辖区情况熟悉的优势，练好“铁脚板”，挨家挨户上门，以点对点讲解、面对面宣传的方式，增进警民互动。二是依托社会动员，形成全民效应。要积极联合企事业单位、综合治理部门、基层群众性自治组织，组织社区协管员、楼栋长等平安综治力量，开展全方位、全覆盖的反诈宣传；密切联系政法委、银行、通信管理局、电信运营商等与电诈打防工作紧密相关的联席会议重点单位，在数据采集、通知通报、手段创新等方面形成合力，进一步提升宣传覆盖面和成效，牢牢把握住反诈工作关键点。同时，在线上探索警企合作的新形式，开展与互联网公司的合作，建立多渠道的电信网络诈骗宣传和投诉机制，让群众更容易获取各种反诈知识，及时进行维权举报。三是深耕重点区域，做到上下贯通。要围绕在校学生、外来务工人员、财会人员等重点易骗群体，督促学校、工地等单位落实防范主体责任，通过常态组织专题讲座、播放宣传视频等形式，推动反电诈工作走深走实。3.打破传统思维，创新反诈宣传。各级公安机关要拓宽思路，提高自身反诈灵敏度，从不同受众的喜好和渠道着手，丰富反诈宣传的手段。目前，可以从以下三个方面进行提升：一是聚焦流量热点，紧跟时事“蹭热度”。宣传方式要逐渐向网络平台倾斜，要加强与广播电视、电信运营商、工商部门等单位的联系，拓宽网上宣传阵地。一方面，公安机关可以汇编当地发生的诈骗典型案例，用真人真事引起群众的共鸣与重视。同时，利用群众接受度较高的平台，如微信、微博公众号、短视频平台，发布能够吸引群众注意力的文章、视频以及警方提示等，用大众喜闻乐见的形式进行反诈宣传。另一方面，传统的线下宣传也不可忽视，基层公安机关应了解辖区内各类单位所要开展的群体活动，建立本辖区各单位的活动序列表，组织民警积极参与、进行宣传，以实现少投入、高回报。二是丰富宣传载体。可将传统的传单、宣传册改为实用小物件，例如打火机、扇子等，以其实用性增加群众的接受程-127-度。在宣传主体上，可选择让诈骗分子现身说法，揭示“诈骗原理”，增加群众对于反诈宣传的代入感。同时，可邀请社会各界人士参与反诈宣传，如邀请学生担任反诈志愿者，参与社区宣讲工作。通过寓教于学，在学生和老年人群体中形成浓厚的反诈氛围。三是选择合适部位，增加线下覆盖面。要寻找重点部位，展示反诈宣传元素。例如，可以在奶茶包装和外卖骑手的配送单车上展示反诈元素；或在路口设置反诈海报，让路人在等红灯时学习反诈知识；在出租车、网约车张贴反诈海报，播放宣传音频；在商贸中心、市民广场、居民小区等人员集中区域，架设智能警务宣传机、镭射宣传投影灯等设备，以新颖的宣传形式吸引群众关注，增强群众防范意识。4.招募培养人才，组建专业团队。各地公安机关需要整合现有各业务警种，组建一支专业的反诈团队。一方面，要加强专业力量建设，依托大数据平台和人工智能技术打造数据采集、分析研判、预警劝阻、追赃挽损、打击破案全链条反诈中心运作模式；另一方面，要加强一线民警的实战能力，督促民警掌握各种电信诈骗类型、手段，了解新型诈骗的变化规律，吃透反诈工作的内容及要求，真正做到“做强自身、带动网格、辐射社区”。同时，要开设反诈及大数据应用课程，建立健全相应评价机制，培养业务与技术能力兼备的反诈人才。此外，还应善用竞争机制，通过各类竞赛选拔特殊人才，搭建人才库，组建专业化人才队伍。（二）事中防御对策事中防御是受害人正在被诈骗过程中，公安机关预警劝阻，追赃挽损的防控环节，主要可以通过规范接警处置流程、优化预警模型等两个途径实现。1.规范接警处置流程，精准快速止付。在诈骗警情处置中，公安机关的接警中心在预警劝阻、信息提取、紧急止付等方面发挥着重要作用。目前，应对诈骗警情的接警处置流程需要在以下几个方面进行完善：一是优化人员配置。接警指挥中心应建立人员充足、训练有素的接警止付组，相关人员须经过专门培训，具有严谨、认真的工作态度和良好的语言组织能力。在接到报警电话时，能使用专业规范的询问术语，引导受害人迅速反馈关键信息，锁定重要信息并迅速录入止付平台，完成止付工作。二是完善技术设备。公安机关需要建立完善的技术设备体系，包括电话呼叫系统、多媒体数据管理系统、语音识别系统等，以便快速、准确地处理涉及电诈的电话和信息。三是完善处置流程。一方面，要建立反诈应急机制，设立应急预案和处置流程，明确相关人员的职责与权限。由专人对预警劝防指令进行 24 小时值守，最大限度压减预警劝防反应时间。另一方面，要加强风险评估，对高风险用户进行识别和分类，加强实时监测和分析，及时发现可疑交易。四是促使平台合理简化审批程序，加快止付速度，同时开通受害人反馈通道，在快速止付的同时做到精准无误。五是联合有关部门实行限额管理，对不同类型的账户设置不同的转账限额，并定期审核、调整，最大程度地保护群众财产安全。2.优化预警模型，提高预警能力。目前，反诈部门对于疑似诈骗号码的识别和拦截能力已经很强，可以在受害人接到诈骗电话后的数分钟到数小时内进行预警，但是仍然有很多受害人在预警发出前被骗。因此，公安机关必须将预警信息发布时间尽可能缩短甚至提前，在诈骗分子拨打受害人电话之前就完成预警工作。显然，这需要各级反诈中心在现有建模预警的基础上，组织力量利用大数据平台对涉案银行卡、手机号、微信、QQ 等信息进一步研判，寻找更多潜在受害人和已被骗群体，充分利用网络分析数据，持续更新电诈嫌疑号码、账号数据库，不断优化预警模型，提高大数据预警能力。此外，部分地区还可搭建本地区反诈预警系统，将本地区统计汇总的流动人员和常住人口“白名单”导入预警系统，扩大预警覆盖面，切实提高预警效能。同时，公安机关要定期对预警系统进行常规更新和系统维护，保持系统和应用程序的版本优化，加强数据安全保护措施，避免安全漏洞，在保证数据安全的情况下，优化功能和界面，提高群众接受程度，更好地发挥预警系统的作用。（三）事后防御对策在面对电信网络诈骗时，事后的防御措施尤为关键。及时向公众阐述事发经过、反诈骗技巧和应对措施，不仅有助于降低受害者的损失，也能够提高公众的防骗意识和抵御能力。-128-1.疏导群众心理，拓宽救济途径。现阶段，民警需要改变传统的“说教式、硬传导式”反诈宣讲，而以“幽默亲和、苦口婆心”的服务者姿态进行宣传，树立“爱民、亲民”警察形象，如此民警的反诈宣传才更易被接受。另外，要在公安信息网设立受害人模块，一人一专栏。该模块可用于发布受害人被骗经历，收集受害人诉求，发布案件进展情况，对受害人的心理进行疏导，让其了解到案件办理情况，协助他们走出被骗的阴影。2.规范网络平台，加强监管控制。相关部门应要求第三方支付平台建立健全相关规章制度，明确行业标准和要求，对于内部管理疏漏而给用户造成经济损失的，应承担相应的法律责任。对于一些恶意获取个人信息的网络平台要进行问责和处理，对于有资格获取个人信息的行业，应要求其必须对个人信息进行保护，对恶意泄露甚至买卖个人信息的违法行为要依法追究，加大打击力度，从源头上防控下游犯罪的发生。3.完善奖惩制度，营造反诈氛围。要进一步完善反诈工作奖惩制度，对工作及时、成功劝阻诈骗的工作人员，实行“一案一奖”，提高工作积极性，并及时总结推广经验。对于在反诈工作中有畏难、懒惰情绪的反诈人员，要用好考核手段，将精准劝防工作全部纳入全员考核，倒逼工作人员落实责任，想方设法提高劝防效能。对银行等各类机构和社会组织、个人成功劝阻诈骗犯罪的，应当为当事人积极申报见义勇为荣誉，给予奖励，并大力宣传，营造全民反诈氛围。五、结语在大数据时代，反诈宣传防范工作面临着新的挑战和机遇。公安机关亟需充分利用大数据技术，挖掘诈骗犯罪的数据，对诈骗犯罪的手段、方式、特点等进行深入分析，总结网络诈骗犯罪的模式和趋势，从而及时提供预警信息和决策支持，不断降低诈骗犯罪的风险。对内而言，公安机关需要组建专业反诈队伍，持续优化预警模式和止付流程，综合利用大数据技术提升宣防效能；对外而言，公安机关需要联合社会各界形成合力，压实各方宣防职责，不断更新宣传内容和形式，并采用靶向宣防，增强公众的识骗、防骗能力，切实提高宣防效能，为维护社会的安全和稳定做出更大的贡献。Reflection on Anti-fraud Propaganda and Prevention in the Context ofBig DataDONG Wan-qiAbstract:With the rapid development of information society,all kinds of fraud methods emerge in anendless stream.To control telecom network fraud from the source,publicity and prevention work is a veryimportant part.Therefore,it is obviously of great significance to start from the current situation andcharacteristics of the anti-fraud propaganda and prevention work of the public security organs,deeplysummarize the problems existing in the anti-fraud propaganda and prevention work,actively focus on the keypoints and difficulties of propaganda and prevention at the pre-event,during the event and after the event,andstrive to explore the effective path of anti-fraud and prevention work under the background of big data.Keywords:big data;telecommunication network fraud;publicity and prevention;countermeasure责任编辑：王焱余奕生、梁超：防范虚假信息诈骗犯罪进行差异化宣传的可行性探析，公安教育2016 年第 10 期。