银行国际业务内控管理办法模版.doc

国际业务内控管理办法编制部门： 版 次 号： 生效日期：年12月26日目 录修改与审批记录2第一章 总则3第二章 组织职责4第三章 检查的组织实施5第四章 处罚措施5第五章 附 则6附件：6第一章 总则第一条 为保障银行（以下简称“本行”）国际业务规范、健康发展，根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国外汇管理条例、中国人民银行结汇、售汇及付汇管理规定、个人外汇管理办法、国家外汇管理局银行结售汇统计制度、个人外汇管理办法实施细则等相关法律法规及本行相关规定，特制定本办法。第二条 本办法所称国际业务，包括但不限于：外汇存款、外汇贷款、外币兑换、结售汇业务、外汇理财业务、国际结算业务、国际贸易融资等。第三条 本办法适用于对本行各分支机构国际业务的内控管理、日常检查、专项检查以及经办行的自查。第二章 组织职责第四条 总行为国际业务内控管理部门，负责对经办分支机构开展国际业务进行指导、监督及业务条线检查；负责配合监管部门对本行国际业务的各项检查及组织、协调工作；对的检查人员进行业务支持。第五条 总行为国际业务内控检查部门，负责组织人员定期对全行国际业务进行日常检查和专项检查，制订检查方案，对检查情况进行分类汇总并撰写检查报告，对问题的整改和处罚落实情况进行跟踪、督促整改。第六条 办理国际业务的各分支机构设置内控检查岗1名（专/兼职均可），负责本机构国际业务的各项内控检查、自查；负责配合上级部门的内控检查工作，进行检查资料提交及统筹协调，确保国际业务内控检查的正常开展；负责内控检查发现问题的整改落实工作，按照要求将整改情况向、进行书面报告；负责本机构国际业务内控检查资料的整理和保管工作。第三章 检查的组织实施第七条 国际业务内控检查前，检查人员需认真撰写检查方案，内容包括检查时间、检查方式、检查范围、检查内容、检查依据、检查分组等情况。第八条 国际业务内控检查分为日常检查和专项检查。日常检查的频率为：每半年进行一次，全年不得少于两次。专项检查针对本行业务开展情况和上级监管机构的安排情况开展。每年对新发生业务检查的覆盖率须达到100%，杜绝业务检查中的盲点和空白点。第九条 检查方式。国际业务内控检查采取现场和非现场检查方式。非现场检查，采取提取数据、报表和报告，综合分析等方式进行，非现场检查须与日常监测密切结合；现场检查可采用现场观察、调取录像、调取资料、调取登记簿等方式进行，也可与运营管理、内审等部门检查相结合。第四章 处罚措施第十条 国际业务内控检查实行检查责任制，谁检查、谁签字、谁负责，检查人员和被检查机构经办人员、负责人要在检查底稿上签字，确认相应职责。第十一条 负责检查情况的汇总，并及时将内控检查情况、存在问题、整改建议和处罚情况通报全行，同时密切关注问题的整改落实情况，督促经办行对存在的问题彻底整改。第十二条 各分支机构在自查中发现的问题，可视问题轻重和整改情况减轻或免于处罚；对屡查屡犯问题，将加重对经办机构和相关责任人的处罚力度。第五章 附 则第十三条 本办法由银行总行负责制定、解释和修改。第十四条 本办法自发布之日起施行。附件：本办法无附件