基金代销资金清算流程.doc

基金资金类业务资金流程 资金流程说明 1 购买类(包含认购、申购、定投业务)交易业务及资金流介绍 T日客户认购基金: 申请失败:无资金流动。 申请成功(T日): 认购申请成功实时扣客户款。 确认失败(T+1): 申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功(T+2):确认成功得交易通常为T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司得基金,本行自结转交易手续费得情况资金流程:代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户对于全额交收给基金公司后,基金公司定期结算手续费给行方得资金流向资金流程:基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户 基金认购结果失败:退还给客户,退款金额包含认购金额、认购期利息。 基金认购部分成功:退款失败部分给客户,退款金额包含失败金额、认购期利息。 基金认购结果成功:成功部分+认购期利息为确认份额。 T日客户申购基金: 申请失败:无资金流动。 申请成功(T日):申购申请成功实时扣客户款。 确认失败(T+1):申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功(T+2):确认成功得交易通常为T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司得基金,本行自结转交易手续费得情况资金流程:代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户对于全额交收给基金公司后,基金公司定期结算手续费给行方得资金流向资金流程:基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户定投业务流程与资金说明:1 定投申请业务流程:定投申请成功生成定投计划。2 定投扣款日业务流程:购买类资金总体流程图如下:2 赎回类交易资金流程 T日客户赎回基金: 赎回失败:无资金流动。 赎回成功(T日):无资金流动。 借:无 贷:无 确认成功(T+3):货币基金赎回T+1日交收。1) 借:基金公司回款专户 贷:代理兑付证券投资基金款项账户2) 借:代理兑付证券投资基金款项账户 贷:客户账户 确认失败(T+1): 借:无 贷:无资金流程图:3 现金分红流程 现金分红资金流程:T日现金分红,T+1日划付资金给客户1) 借:基金公司回款专户 贷:代理兑付证券投资基金款项账户2) 借:代理兑付证券投资基金款项账户 贷:客户账户资金流程图: 4 手续费、尾随佣金类资金流在与基金公司约定时间结算手续费。资金流程图: 与基金公司结算尾随佣金 尾随佣金流程图:三 基金业务资金相关批处理介绍参考资金清算流程如下: