1、基金资金类业务资金流程
² 资金流程说明
1 购买类(包含认购、申购、定投业务)交易业务及资金流介绍
T日客户认购基金:
申请失败:无资金流动。
申请成功(T日): 认购申请成功实时扣客户款。
确认失败(T+1): 申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。
确认成功(T+2):确认成功得交易通常为T+2划付购买款到基金公司。
对于净额交收给基金公司得基金,本行自结转交易手续费得情况
资金流程:代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户
对于全额交收给基金公司后,
2、基金公司定期结算手续费给行方得资金流向
资金流程:基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户
基金认购结果失败:退还给客户,退款金额包含认购金额、认购期利息。
基金认购部分成功:退款失败部分给客户,退款金额包含失败金额、认购期利息。
基金认购结果成功:成功部分+认购期利息为确认份额。
T日客户申购基金:
申请失败:无资金流动。
申请成功(T日):申购申请成功实时扣客户款。
确认失败(T+1):申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。
确认成功(T+2):确认成功得交
3、易通常为T+2划付购买款到基金公司。
对于净额交收给基金公司得基金,本行自结转交易手续费得情况
资金流程:代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户
对于全额交收给基金公司后,基金公司定期结算手续费给行方得资金流向
资金流程:基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户
定投业务流程与资金说明:
1 定投申请业务流程:定投申请成功生成定投计划。
2 定投扣款日业务流程:
购买类资金总体流程图如下:
2 赎回类交易资金流程
T日客户赎回基金:
赎回失败:无资金流动。
赎回成功(T日
4、):无资金流动。
借:无 贷:无
确认成功(T+3):货币基金赎回T+1日交收。
1) 借:基金公司回款专户 贷:代理兑付证券投资基金款项账户
2) 借:代理兑付证券投资基金款项账户 贷:客户账户
确认失败(T+1): 借:无 贷:无
资金流程图:
3 现金分红流程
现金分红资金流程:T日现金分红,T+1日划付资金给客户
1) 借:基金公司回款专户 贷:代理兑付证券投资基金款项账户
2) 借:代理兑付证券投资基金款项账户 贷:客户账户
资金流程图:
4 手续费、尾随佣金类资金流
在与基金公司约定时间结算手续费。
资金流程图:
与基金公司结算尾随佣金
尾随佣金流程图:
三 基金业务资金相关批处理介绍
参考资金清算流程如下:
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