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16号文：《商业银行押品管理指引》文件关闭
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多选题
1、 商业银行押品管理，应遵循得原则有（ ） √
 A  合法性原则
 B  有效性原则
 C  审慎性原则
 D  从属性原则
正确答案： A B C D
2、 商业银行接受得押品，应符合以下哪些基本条件（ ） √
 A  押品真实存在
 B  押品权属关系清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权
 C  押品符合法律法规规定或国家政策要求
 D  押品具有良好得变现能力
正确答案： A B C D
3、 出现以下哪些情形，应重新对押品进行估值（ ） √
 A  押品市场价格发生较大波动
 B  发生合同约定得违约事件
 C  押品担保得债权形成不良
 D  达到重估时点
正确答案： A B C D
判断题
4、 商业银行应结合本行业务实践与风控水平，确定可接受得押品目录，且至少每年更新一次。 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
5、 押品得抵质押率一旦确定，不得更改。 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
6、 押品调查方式，原则上以现场调查为主，非现场调查为辅。 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
全面解读银监802号文关闭
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1、 银监会发布802号文得目得包括（ ） √
 A  加强金融债权管理
 B  维护经济金融秩序
 C  支持实体经济发展
 D  化解企业债务危机
 E  防范金融风险
正确答案： A B C D E
2、 802号文要求建立问责机制，问责方式包括（ ） √
 A  约谈主要负责人
 B  通报批评
 C  责令对有关责任人员给予纪律处分
D  撤销职务
正确答案： A B C
3、 802号文规定，对于有以下行为得银行业金融机构，进行问责（ ） √
 A  不加入债委会
 B  不执行债委会决议
 C  不履行债务重组方案
 D  采取其她措施影响债务重组顺利推进
正确答案： A B C D
4、 债务重组得条件包括（ ） √
 A  企业预计不能偿还到期金融债务
 B  企业产品、服务具有一定得重组价值
 C  企业发展符合国家产业与金融支持政策
 D  债务企业与债权银行金融机构有债务重组意愿
正确答案： A B C D
5、 银行业金融机构要一致行动，坚持“三稳定”底线，三稳定指得就是（ ） √
 A  稳定预期
 B  稳定信贷
C  稳定退出
 D  稳定支持
正确答案： A B D
关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作得通知关闭
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1、 以下承担主体责任得就是（ ） √
 A  债委会
B  主席行
C  副主席行
D  银监会
正确答案： A
2、 银行业金融机构应于每季度结束后（ ）内向银监会报告上一季度债委会工作情况。 √
A  10日
 B  15日
C  20日
D  25日
正确答案： B
多选题
3、 进行金融债务重组，应具备以下哪些条件（ ） √
 A  企业出现较为严重得财务困难或债务危机，预计不能偿还到期金融债务
 B  企业产品或服务有较好得发展前景与市场份额，具有一定得重组价值
 C  企业发展符合国家产业与金融支持政策
 D  债务企业与债权银行金融机构有债务重组意愿
正确答案： A B C D
4、 金融债务重组期间，银行业金融机构可以通过（ ）方式，帮助企业实现解困。 √
 A  收回再贷
 B  调整贷款利息
 C  展期续贷
 D  市场化债转股
正确答案： A B C D
判断题
5、 符合债委会组建条件得困难企业涉及得所有银行业金融机构均要加入债委会，统一行动。 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
商业银行委托贷款管理办法关闭
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多选题
1、 商业银行办理委托贷款业务应遵循（ ）得原则 √
 A  依法合规
 B  平等自愿
 C  择利匹配
 D  审慎经营
正确答案： A B C D
判断题
2、 商业银行在进行委托代理业务，银行应承担信用风险 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
3、 商业银行作为受托人，按照择利匹配原则提供服务，可以参与贷款决策 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
4、 委托贷款得资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
5、 商业银行应按照“谁委托谁付费”得原则向委托人收取代理手续费 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
110号： 银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定关闭
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1、 银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（ ）后或合同关系解除日起（ ）后。 √
A  3个月；6个月
B  3个月；6个月
C  6个月；3个月
 D  6个月；6个月
正确答案： D
多选题
2、 产品信息查询平台应充分披露产品信息，涵盖内容包括（ ） √
 A  产品类型
 B  发行机构
 C  合格投资者范围
 D  收费方式
正确答案： A B C D
3、 银行业金融机构指定得销售服务话术中，要包括以下哪些内容（ ） √
 A  产品类型
 B  发行机构
 C  风险等级
 D  收益类型
 E  产品匹配度
正确答案： A B C D E
判断题
4、 银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品得，应进行销售专区建设并安装配备录音录像设备。 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
5、 银行业金融机构可以借助信息查询平台公开宣传私募产品。 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
6、 银行业金融机构要对录音录像资料数据进行备份，并妥善保管备份数据。 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
7、 未收录在产品信息查询平台上得理财产品，也可以进行销售。 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
关于规范债券市场参与者债券交易业务得通知关闭
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1、 对于公募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产得（ ） √
A  30%
 B  40%
C  50%
D  60%
正确答案： B
2、 对于私募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产得（ ） √
A  30%
B  40%
C  80%
 D  100%
正确答案： D
多选题
3、 通知中规定得债券交易业务包括（ ） √
 A  现券买卖
 B  债券回购
 C  债券远期
 D  债券借贷
正确答案： A B C D
判断题
4、 302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
5、 债券回购得参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
关于改进个人银行账户分类管理有关事项得通知关闭
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单选题
1、 （ ）类户就是全功能得银行结算账户 √
 A  Ⅰ
B  Ⅱ
C  Ⅲ
D  Ⅳ
正确答案： A
2、 （ ）类户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额得消费与缴费支付等 √
A  Ⅰ
 B  Ⅱ
C  Ⅲ
D  Ⅳ
正确答案： B
3、 （ ）类户作为“零钱袋”，主要办理小额消费与缴费支付 √
A  Ⅰ
B  Ⅱ
 C  Ⅲ
D  Ⅳ
正确答案： C
4、 当同一个人得所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（ ）万元(含)以上时，应当要求提供有效身份证件 √
A  3
B  4
 C  5
D  6
正确答案： C
判断题
5、 同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户得数量原则上分别不得超过5个。 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
2018银行之势：“严监管”持续关闭
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单选题
1、 开展网贷资金存管业务得存管人应为（ ） √
A  网贷机构
 B  银行
C  网络平台
D  以上均不正确
正确答案： B
2、 网络借贷资金存管业务得保障措施，规定了（ ）个月得整改过渡期安排，不得变相背书与平等商定服务费用 √
A  1、0
B  3、0
 C  6、0
D  12、0
正确答案： C
多选题
3、 银行业四不当专项整治检查要点包括（ ） √
 A  不当创新
 B  不当交易
 C  不当激励
 D  不当收费
正确答案： A B C D
判断题
4、 网络借贷信息中介机构可以向未满18岁得在校大学生提供网贷服务 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
5、 银行业金融机构从业得人员，若持有银行业金融机构5%以上（含）股份，则其亲属不得在直接监管该机构得岗位工作 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
《关于积极稳妥降低企业杠杆率得意见》政策解读关闭
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多选题
1、 市场化债转股工作得关键点包括（ ） √
 A  严禁“僵尸企业”、失信企业与助长产能过剩得企业实施债转股。
 B  市场化债转股绝不就是免费午餐
 C  债转股资金主要就是市场化方式筹集
 D  政府不干预市场化债转股得具体事务，不搞“拉郎配”
正确答案： A B C D
2、 以下对政府在市场化债转股中得职责定位描述正确得就是（ ） √
 A  制定规则、完善政策
 B  维护公平竞争得市场秩序
C  确定具体转股企业
 D  保持社会稳定
正确答案： A B D
3、 避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个不”（ ） √
 A  不兜底
 B  不免责
 C  不强制
D  不干预
正确答案： A B C
4、 避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个强化”，即（ ） √
 A  强化监管
B  强化政府职责
 C  强化信用约束
 D  强化追责
正确答案： A C D
5、 90年代末得债转股主要就是政策性债转股，以下哪些内容由政府确定（ ） √
 A  转股企业
 B  转股债权
 C  实施机构
 D  资金筹集
正确答案： A B C D
16号文：《商业银行押品管理指引》文件解读及启示关闭
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多选题
1、 针对《商业银行押品管理指引》得发布，银行可以采取得应对措施有（ ） √
 A  规范押品管理流程
 B  强化押品价值评估管理
 C  强化押品得动态监测管理
 D  建立完善押品管理专业队伍
正确答案： A B C D
2、 商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关得（ ） √
 A  治理架构
 B  管理制度
 C  业务流程
 D  信息系统
正确答案： A B C D
判断题
3、 《商业银行押品管理指引》得发布，预示着押品管理迎来全面规范。 ×
  正确
 错误
正确答案： 正确
4、 抵质押率要实施动态调整。 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
5、 押品重估费用应由借款人来承担。 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
6、 《商业银行押品管理指引》要求所有押品都需要第三方估值。 ×
 正确
  错误
正确答案： 错误
国发〔2016〕54号：国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率得意、、、关闭
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多选题
1、 在推进降杠杆过程中，要坚持以下哪些原则（ ） √
 A  市场化原则
 B  法治化原则
 C  有序开展原则
 D  统筹协调原则
正确答案： A B C D
2、 积极推进企业兼并重组，可以采取以下哪些措施（ ） √
 A  鼓励跨地区、跨所有制兼并重组
 B  推动重点行业兼并重组
 C  引导企业业务结构重组
 D  加大对企业兼并重组得金融支持
正确答案： A B C D
3、 企业可以通过以下哪些措施盘活存量资产（ ） √
 A  分类清理企业存量资产
 B  采取多种方式盘活闲置资产
 C  加大存量资产整合力度
 D  有序开展企业资产证券化
正确答案： A B C D
4、 以下不属于债转股对象企业得有（ ） √
 A  僵尸企业
 B  失信企业
C  发展前景好，但遇到暂时困难得优质企业
 D  不符合国家产业政策得企业
正确答案： A B D
判断题
5、 银行可以直接将债权转为股权。 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
6、 本轮债转股，政府不承担损失得兜底责任。 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
1196号文：关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作得通、、、关闭
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单选题
1、 债委会就是由债务规模较大得困难企业( )以上债权银行业金融机构发起成立得。 √
A  二家
 B  三家
C  四家
D  五家
正确答案： B
2、 债委会重大事项得确定，一就是经占金融债权总金额（ ）以上比例债委会成员同意，二就是经全体债委会成员（ ）同意。 √
A  三分之一，过半数
B  二分之一，三分之二
 C  三分之二，过半数
D  三分之一，三分之二
正确答案： C
多选题
3、 债委会就是由债权银行业金融机构发起成立得（ ）组织。 √
 A  协商性
 B  自律性
 C  临时性
D  长期性
正确答案： A B C
4、 债委会应当按照（ ）原则开展工作。 √
 A  市场化
 B  法治化
 C  公平
 D  公正
正确答案： A B C D
5、 《债权人协议》内容包括（ ） √
 A  债委会组织架构
 B  议事规则
 C  权利义务
 D  共同约定
 E  相关费用
正确答案： A B C D E
24号：中国银监会关于规范商业银行代理销售业务得通知关闭
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单选题
1、 商业银行应建立代销业务（ ），对违反代销业务管理制度得相关负责人与销售人员，视情节严重程度给予相应处分，同时追究上级管理部门得责任。 √
A  内部监督检查与跟踪整改制度
 B  内部责任追究制度
C  客户投诉与应急处理机制
D  风险隔离制度
正确答案： B
2、 商业银行应当于每季度结束后（ ）内向银监会报送代销业务年度报告。 √
A  1个月
 B  2个月
C  3个月
D  6个月
正确答案： B
多选题
3、 商业银行只能代销由（ ）依法实施监督管理、持有金融牌照得金融机构发行得金融产品。 √
 A  银监会
 B  证监会
 C  保监会
D  中国人民银行
正确答案： A B C
4、 商业银行开展代销业务，不得损害（ ），严格代销业务管理，防范代销业务风险。 √
 A  国家利益
 B  社会公共利益
C  银行利益
 D  投资者合法权益
正确答案： A B D
5、 商业银行开展代销业务时，需遵循以下哪些原则（ ） √
 A  依法合规
 B  符合代销有关金融产品资产要求
 C  加强投资者适当性管理
 D  在代销业务与其她业务之间建立风险隔离制度
正确答案： A B C D
6、 商业银行对代销业务得绩效考核标准包括（ ） √
 A  销售业绩
 B  销售行为与程序得合规性
 C  客户投诉情况
 D  内外部检查结果
正确答案： A B C D
7、 商业银行应当根据代销产品得以下哪些因素对代销产品进行风险评级。（ ） √
 A  投资范围
 B  投资资产
 C  投资比例
 D  风险状况
正确答案： A B C D
判断题
8、 商业银行只能向客户销售等于其风险承受能力得代销产品。 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
54号文附件：关于市场化银行债权转股权得指导意见关闭
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1、 在当前形势下对具备条件得企业开展市场化债转股，就是（ ）得重要结合点。 √
 A  稳增长
 B  促改革
 C  调结构
 D  防风险
正确答案： A B C D
2、 通过对具备条件得企业开展市场化债转股，可以（ ） √
 A  有效降低企业杠杆率
 B  帮助企业降本增效
 C  推动企业股权多元化
 D  加快多层次资本市场建设
正确答案： A B C D
3、 市场化债转股体现在（ ） √
 A  对象企业市场化选择
 B  价格市场化定价
 C  资金市场化筹集
 D  股权市场化退出
正确答案： A B C D
4、 以下企业中，不得作为市场化债转股对象得有（ ） √
 A  有恶意逃废债行为得企业
 B  债权债务关系复杂且不明晰得企业
C  因高负债而财务负担过重得成长型企业
 D  有可能助长过剩产能扩张与增加库存得企业
正确答案： A B D
判断题
5、 市场化债转股，政府不承担损失得兜底责任。 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
《关于规范银信类业务得通知》答记者问关闭
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1、 《关于规范银信类业务得通知》包含哪几方面得内容（ ） √
 A  明确银信类业务及银信通道业务得定义
 B  规范银信类业务中商业银行得行为
 C  规范银信类业务中信托公司得行为
 D  加强银信类业务得监管
正确答案： A B C D
2、 《关于规范银信类业务得通知》中规范信托公司得行为，主要从哪几方面着手（ ） √
 A  转变发展方式
B  扩大公司规模
 C  履行受托责任
D  提高注册资本
正确答案： A C
3、 发布《关于规范银信类业务得通知》得背景包含哪些（ ） √
 A  银信类业务增长较快
 B  存在风险隐患
 C  银信通道业务占比较高
D  以上均不正确
正确答案： A B C
判断题
4、 《关于规范银信类业务得通知》中规定银行表内外资金与收益权不属于银信类业务 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
5、 《关于规范银信类业务得通知》中要求对信托公司实施名单制管理 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
《关于规范银信类业务得通知》关闭
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1、 《通知》中规定，银信通道业务因管理不当导致得风险损失全部由（ ）承担 √
 A  委托人
B  受托人
C  受益人
D  以上均不对
正确答案： A
2、 （ ）应持续加强信托产品登记平台建设，强化信托产品信息披露，促使合同条款阳光化、提高信托业务得透明度与规范化水平 √
 A  中国信托登记有限责任公司
B  银监会
C  央行
D  证监会
正确答案： A
判断题
3、 银行利用信托通道规避监管就是合法得 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
4、 《通知》中规定，在银信类业务中，信托公司不得接受委托方银行直接或间接提供得担保 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
5、 商业银行与信托公司开展银信类业务,可以将信托资金投向房地产、地方政府融资平台、股票市场等领域 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
回首2017 展望2018 央行监管态势分析关闭
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1、 自2017年9月1日起，金融机构不得新发行期限超过（ ）年（不含）得同业存单 √
 A  1、0
B  2、0
C  3、0
D  4、0
正确答案： A
多选题
2、 企业集团财务公司应具有（ ）得功能 √
 A  资金归集
 B  资金结算
 C  资金监控
 D  融资营运
正确答案： A B C D
3、 境内能开展评级业务得机构需具备什么资格（ ） √
 A  市场声誉良好
 B  拥有一定数量得评级分析师
 C  公司治理机制健全
 D  具有债券评级经验
正确答案： A B C D
4、 境外依法设置得信用评级法人机构，在开展评级业务时需满足什么资格（ ） √
 A  在所在国信用评级监管机构注册
 B  评级业务接受中国人民银行监管
 C  境内有设立备案得分支机构
D  以上均不正确
正确答案： A B C
判断题
5、 代币发行融资活动就是一种未经批准得非法公开融资行为 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
商业银行销售银行理财产品与代销理财产品得规范标准与销售流程关闭
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1、 风险评级为三级得理财产品，单一客户销售起点金额不得低于人民币（ ） √
A  5万元
 B  10万元
C  15万元
D  20万元
正确答案： B
2、 客户得风险承受能力评级自评估之日起有效期（ ）年 √
A  0、5
 B  1
C  2
D  3
正确答案： B
3、 销售人员要按照（ ）得原则，选择拟销售得客户。 √
A  银行利益最大化
B  客户利益最大化
C  个人利益最大化
 D  合适产品卖给合适客户
正确答案： D
多选题
4、 销售银行理财产品与代销其她机构产品，在以下哪些方面存在不同（ ） √
A  信息披露
 B  法律关系
 C  业务流程
 D  业务规范
正确答案： B C D
5、 银行理财产品销售，应按照风险匹配得原则，严格区分（ ），进行理财产品销售得分类管理。 √
 A  一般个人客户
 B  高资产净值客户
 C  私人银行客户
 D  一般法人客户
 E  金融同业客户
正确答案： A B C D E
6、 销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循（ ）原则。 √
 A  勤勉尽职
 B  诚实守信
 C  公平对待
 D  专业胜任
正确答案： A B C D
7、 银行要对拟销售得理财产品自主进行风险评级，评级依据包括（ ） √
 A  理财产品投资范围、投资资产与投资比例
 B  理财产品期限、成本、收益测算
 C  本行开发设计得同类理财产品过往业绩
 D  理财产品运营过程中存在得各类风险
正确答案： A B C D
判断题
8、 发生可能影响自身风险承受能力情况得客户，再次购买理财产品时需要重新进行评估。 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
9、 代销产品与银行自有理财产品得销售要进行区分，禁止贴牌销售。 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
10、 一般情况下，银行销售人员只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级得理财产品。 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
2018年整治银行业市场乱象工作要点关闭
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单选题
1、 在履职与考评方面起监督作用得就是（ ） √
A  董事会
 B  监事会
C  股东大会
D  高级管理层
正确答案： B
判断题
2、 董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（ ） √
  正确
 错误
正确答案： 正确
3、 向股票市场与两高一剩企业放款违背了信贷政策 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
4、 银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
5、 商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保 √
 正确
  错误
正确答案： 错误
银监会“最大罚单”得思考关闭
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多选题
1、 “最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题（ ） √
 A  内控机制不健全
 B  突破监管红线违规兜底
 C  套取同业信用
 D  员工法纪意识淡薄
正确答案： A B C D
判断题
2、 广发银行得内控制度不健全，主要体现在:分支机构多头管理与管理真空 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
3、 为转移风险，广发银行采取得套取其她金融同业信用得做法就是合理得（ ） √
 正确
  错误
正确答案： 错误
4、 出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎，合规意识淡薄得情况 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
5、 处罚出资机构，就是因为其存在尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆得现象 √
  正确
 错误
正确答案： 正确
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