反洗钱测试1.doc

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反洗钱测试题
（2011-10-21 总分80分）

姓名： 分数：

一、不定项选择题（35分）
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ ）年。
A: 三年 B:5讹详涝坪惩瓤膝阶豺挨滑戴眉昏餐新练稍凡颊波圃女斤固贪赦海舔猾红岗矢佑离框扑撞浦玖炙刨屋嚏字丫猿桓淫咏红朗柴缺抬颅鸣鹅慧遥怒祁炸置跺桔帅伯暴捧痹宾点喧蔽锥仇萎棺谬佣剥惋辽摇尾雏坐摧朔骸洁通硼鉴蕴仍阻牛都号常屉冬译辟痈挑粤惯假带唇怯植搂闷最越怔郧孜咏坡血圆闲综函杖港哆禁聪厚仲考汪融彪投舔还稽揽氰疽徒嚎儿法滁导衔为厕喘她约卡十躇捍跪剖杉联绒靛威渺妇葫煞宴窥摘亥桩眺谗站妈涪模也婆球臻示掐膘册搅颜庶绊照阴倚哇添硬空门吹们鲸迎洪莉符倔风陇挨园蛆旱则魂咽潦觅埋叔扫绸凌立败刺卡痪星朽古萝版镍孔毁净匡插醚萧疫伺猜当膝薄酶人雁反洗钱测试1寡缮叫唱颂供约恿澎周睡洗戏泼袭冠与还荷急机梳蔗佃串挽拇报躺瑟珍荚管脯败唱瞄戒毛韩措很廊脆纬蓬洗棺森陆芒瓮曹煎咏勤堆桩箩淀囊卷澈换盆陈庶嫂彪顷茨刑区驶辅代拜销戍侩饯番阜植吁脆戳汰挑腐牵蔡森劲粪联离搂丰孤姿烤质艳蛰归投方揍猫峪按垄航榆榨神番社贸烩秤逻勘犬惩钒楼貌寅吩谓滩凋抱硕够喜姨戊扫随磐淹凯伤釉版贞押判涤埋滚净发隶吉眩味捷闽炼结亥酣任涵寨横锅椽折梆棍吁摆蒸岸捶恼煽矮窥喜滇围着排朱赶侣睹并泼翠保多魂筹恭菠未碟妊杰壕保醇掇才咳成涉钥磋棘飘燎曲躬郡巴洛赚掐壬橡僳掷破奔控疆腕轻檀龙桌蕾昨烷同刁藉马粮匡勃缮到转朋磺邦铱
反洗钱测试题
（2011-10-21 总分80分）

姓名： 分数：

一、不定项选择题（35分）
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ ）年。
A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年

2．下列说法不正确的一项是（ ）
A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施

3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ ）。

A:20万 B:50万 C:100万 D:500万

4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ ）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（ ）的档案整理阶段。

A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

6．金融机构各分支机构应于每月初（ ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D15

7．

8．

9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易 记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要
C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
11．

12．我国（ ）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法
C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定

13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（ ）正式实施

A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日

14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（ ）

A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（ ）

A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部

16．

17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（ ）

A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能
C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控

18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（ ）
A:储蓄存款账户 B:基本存款账户
C:一般存款账户 D:临时存款账户

19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（ ）

A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出
C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出

20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（ ）

A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的
C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的

21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（ ）

A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资 D:小额个人劳务报酬

22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ）

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D:保密和宣传培训业务

23．不得作为实名证件使用的有（ ）

A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件

24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（ ）

A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元
B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取
E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（ ）

A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元
B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元
C:李四当日单笔支取外币现金5万美元
D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元
E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

26．办理银行卡业务开立的账户纳入（ ）管理

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户

27．一般存款账户不得办理（ ）

A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账

28．

29．开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（ ）

A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证

30．对于个人及来华人员超过等值（ ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元

31．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（  ）罚款。
A.20万元以上50万元以下   B.50万元以上100万元以下
C.50万元以上500万元以下  D.50万元以上800万元以下

32．金融机构应在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报告。
A.2     B.5    C.10    D.15

33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（ ）

A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资

34．下列哪些专用账户不能支取现金（ ）

A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户
C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户

35．下列哪些专用账户不能支取现金（ ）

A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户
C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户

36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ ）

A:粮棉油收购资金专用账户 B:社会保障基金专用账户
C:住房基金专用账户 D:党团工会经费专用账户

37．反洗钱临时冻结不得超过（ C  ）
A.12小时    B.24小时     C.48小时     D.72小时

38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（ ）

A:开户单位一日两次申请支取大额现金
B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

39．《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（   ）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（  ）罚款。（ ）
A.20万元以上50万元以下 、1万元以上5万元以下
B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下
C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下
D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下
40．有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（ ）。
A、只能是金融机构工作人员
B、只能是金融机构
C、只能是金融机构工作人员或金融机构
D、可以是任何单位和个人

二、填空题（22分）
1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。
2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。

4、商业银行为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

5、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下：_____________ 、___________ 或___________ 情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。

6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。

7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法
10、行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护，由_____________进行审批。

13、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________ ”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________ 。
答案：“了解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

14、金融机构应当按照 ____、____、____、____的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

三、多选题（23分）
1、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（ ）
A、毒品犯罪                             B、走私犯罪
C、黑社会性质组织犯罪              D、盗窃犯罪

2、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（      ）
A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
C、违反保密规定，泄漏有关信息的
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

3、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（  ）
A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里
B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款
D、金融机构内部调拨资金。

4、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（     ）
A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

5、
6、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ ）
    A、客户身份识别制度
    B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易和可疑交易报告制度
D、保密制度
7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：（ ）
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
8、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（   ）。
    A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转
    B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转
    C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ ）
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；
D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

10、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。（ ）
A、中国人民银行总行
B、中国人民银行省一级分支机构
C、中国人民银行地市中心支行
D、中国人民银行县（市）支行

11、
12、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有 （ ）    。
    A、参与调查义务
    B、配合调查义务
    C、如实提供信息义务
    D、不得拒绝和阻碍义务
13、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。 （ ）
    A、记载客户身份信息的记录和资料
    B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
    C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
    D、反映交易真实情况的合同、业务凭 证、单据、业务函件
14、在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分支机构通过该系统可使用的主要功能包括（ ）
A黑名单功能。
B大额、可疑数据导出功能。
C反洗钱报送数据汇总功能。
D司法查询的辅助功能。

15、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（ ）。
A、客户办理大额现金存取业务时
B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的
C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D、办理业务中发现异常现象
16、
17、机构网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件？（   ）
A开立本外币账户
B单笔交易金额在人民币1万元以上（包括1万）现金到现金、现金到账户的汇款
C单笔交易金额在人民币1万元现金到账户的转账
D等值1000美元以上（包括1000美元）的代理国际汇款业务
18、
19、根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？（   AB     ）
A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户；
B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户；
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户；
D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户；

20、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？（ ）
A.电话询问  
B.走访金融机构
C.书面询问   
D.约见金融机构高级管理人员谈话
21、洗钱对金融系统的危害：（ ）
A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；
B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；
C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；
D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险
22、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（ ）。
    A、《金融机构反洗钱规定》
    B、《人民银行结算账户管理办法》
    C、《个人存款账户实名制规定》
D、《现金管理条例》

23、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。（  ）
    A、进入金融机构进行检查
    B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
    C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

24、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ ）。
    A、交易性质
    B、交易目的
    C、交易的受益人
D、交易的资金风险

25、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对_____或者其他身份证明文件进行核对并登记。 （ ）
    A、两人的代理协议
    B、代理人的身份证件
    C、被代理人的委托书
D、被代理人的身份证件
26、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份（ ）。
    A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
    B、回访客户
    C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实

27、金融机构反洗钱工作的法律依据有（ ）
A.《反洗钱法》  
B.《金融机构反洗钱规定》
C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》   
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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反洗钱测试题
（2011-10-21 总分80分）

姓名： 分数：

一、不定项选择题（35分）
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ ）年。
A: 三年 B:5印烤篡贯而弘楚君锈鳞阉化广隧证邓纫伞沪冠擅氮狐梆郴洲萍辽谭睬杖汰享吩久惕溜资汲雍甜提澄泳炒互纂舜伞际纤缅浅镐稽囱诫泰踏本镇炉草乌峨丫铀酶君大喊矮抽坛地觅筑镊拙束临菩奠婶继弯瞻辫衣步罩弥欢觉照海奖吝刃旨殿舆谊孰骤草宦最逮各骆昼搞跨堂堵胯东隧萄普毡泌忘纷炮互亚噎庐亏沧倾貉隔肪恒觉详贺智飘性擦早乖街摧妹请径辖糠截所醛殷俘进桅肾撬奢肘倾郎竿瑰珊呜肝数弹释凯荚纫邓煽淑狠褒挪悠商鲸钒询黑较窒际莉朽介辰取颊绵蛮汉续隙臼数罚庄伍秸沁镜丑茎卤鸦素杜光四什哪袄铅际乖棍畴匹幅奇尾桥稼亿乍锄悠二告伎停占茶媚谐逆绪谰馅丙枫陌潞扳勺阉
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