理财管理计划协议书.doc

银行理财管理计划协议书特别提示：XX银行建议投资者在认购本银行理财管理计划前认真阅读相关银行理财管理计划说明书或咨询银行专业理财经理，充分理解该银行理财管理计划的所有信息，包括但不限于本金偿付与收益计算方法、可能遇到的风险及对策等。协议编号：【】客 户 信 息 栏业务类型： 购买（快速购买） 预约购买 赎回 预约赎回 转换 撤单 客户姓名证件类型联系电话（变更填写）证件号码移动电话（变更填写）联系地址邮政编码（变更填写）代理人姓名证件类型及号码客户风险属性激进型 进取型 平衡型 稳健型 谨慎型 （仅购买、预约购买、银行理财管理计划转换时填写）预约日期：_年_月_日（预约购买、预约赎回填写）选择巨额赎回时未成交部分处理方式： 取消 顺延 （赎回、预约赎回时必填）选择收益分配方式： 现金分配 红利再投资 （如未作选择，视为银行理财管理计划默认分配方式）银 行 信 息 栏银行名称地 址邮政编码咨询电话理财经理（签字）重要声明：本协议书与银行理财管理计划说明书、客户权益须知构成完整的不可分割的合同。客户签署本协议则被视为已详细阅读过本协议背面的XX银行银行理财管理计划协议条款和协议书打印栏中对应编号的银行理财管理计划说明书、客户权益须知，并充分理解相关的收益和潜在风险，自愿购买XX银行理财管理计划，并遵守本合同项下及银行理财管理计划说明书的各项规定。受各种市场波动因素影响，本银行理财管理计划可能存在但不限于信用风险、利率风险、流动性风险、投资机会风险等风险，具体风险因素由XX银行在银行理财管理计划说明书中揭示。银 行 打 印 栏银行盖章：客户确认：本人已签署银行理财管理计划说明书、客户权益须知，并认可本银行理财管理计划的信息披露途径及频率。申请人确认签字： 年 月 日请认真阅读背面的XX银行资产管理类理财银行理财管理计划协议条款 本协议一式三联，第一、二联银行留存，第三联客户留存XX银行银行理财管理计划协议条款一、 名词释义二、 银行理财管理计划：指XX商业银行（下称银行）作为管理人发起设立，按照与客户约定的方式和投资范围等对客户委托的资金进行投资、运作、管理的特殊目的载体。银行理财管理计划财产独立于管理人和托管人的固有财产，独立开户，单独管理、建账和核算。具体投资管理的金融银行理财管理计划范围以本协议书对应的银行理财管理计划说明书内容为准。三、 银行理财管理计划开放日：开放日以银行理财管理计划说明书约定为准（如遇节假日顺延），开放日当日9:30-15:00间，客户可办理银行理财管理计划购买、赎回、转换、撤单等交易。1、 购买和预约购买：购买（快速购买）是指客户在银行理财管理计划开放日当日的9:30至15:00间购买银行理财管理计划份额，并与银行签订理财协议的行为。预约购买包括两种情况，（1）客户在银行理财管理计划开放日9：30前申请当日购买银行理财管理计划份额，并与银行签订理财协议的行为；（2）客户在任一时间约定在银行理财管理计划未来某一开放日时购买该银行理财管理计划份额，并与银行签订理财协议的行为。2、 快速购买：指我行为提高柜台业务办理效率，简化客户办理业务流程而提供的快捷交易，该交易能判断客户是否已在我行开立以EB为登记机构的理财账户来自动完成开户。3、 赎回和预约赎回：赎回是指客户在银行理财管理计划存续期间向银行提出申请卖出计划份额，并与银行签订相关赎回协议的行为。预约赎回包括两种情况，（1）客户在银行理财管理计划开放日9:30前约定当日赎回银行理财管理计划份额，并与银行签订理财协议的行为；（2）客户在任一时间约定在银行理财管理计划某一开放日赎回该银行理财管理计划份额，并与银行签订理财协议的行为。4、 银行理财管理计划转换：是指客户将其持有的某一银行理财管理计划的银行理财管理计划份额转换为其他银行理财管理计划的银行理财管理计划份额。银行理财管理计划间是否能够转换以及相关转换要求，以相应银行理财管理计划说明书及开放公告为准。5、 巨额赎回：在银行理财管理计划的某个开放日，银行理财管理计划赎回有效申请份额总数（含银行理财管理计划之间转换过程中本银行理财管理计划的有效转出份额）扣除申购有效申请份额总数（含银行理财管理计划之间转换过程中本银行理财管理计划的有效转入份额）后的差额超过上一日银行理财管理计划总份额的银行理财管理计划说明书约定比例时，为巨额赎回。出现巨额赎回时，银行将根据银行理财管理计划说明书内相关内容，决定接受全额赎回或部分延期赎回。6、 收益分配方式：是指银行理财管理计划将其所实现收益根据客户持有的银行理财管理计划份额和符合法规规定的收益分配比例分配给客户，于权益登记日在银行理财业务注册登记系统登记的个人及机构投资者享有收益分配权。7、 撤单：客户对当日受理的购买（快速购买）、赎回交易，可在当日15：00前撤销，隔日不允许撤销；预约购买、预约赎回交易可在预约交易发起日15:00前撤销，隔日允许撤销。四、 税收规定本银行理财管理计划中银行不承担代客户扣缴相关税费的义务，但法律法规规定的除外。五、 交易规则1、 客户办理银行理财管理计划购买或预约购买时，须持本人有效身份证件，阳光卡根据协议书约定日期进行卡内转账办理。2、 具体交易规则以客户实际持有银行理财管理计划的说明书内容为准。3、 代理人代理购买、转换、赎回本银行理财管理计划的，需出示委托人有效身份证件、代理人有效身份证件和授权委托书后办理。六、 免责1、 由于地震、火灾、战争等不可抗力导致的交易中断、延误等风险及损失，银行不承担责任，但应在条件允许的情况下通知客户，并采取一切必要的补救措施以减小不可抗力造成的损失。2、 由于国家的有关法律、法规、规章、政策的改变、紧急措施的出台而导致的风险，银行不承担责任。3、 由于银行不可预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障、停电等突发事故，给客户造成的损失或延迟资金支付等交易的，银行不承担任何赔偿责任。4、 如由于客户原因，本协议指定的资金账户和理财本金及收益被有权机关要求冻结、扣划，则银行有权根据实际情况全额终止理财交易，并停止向客户支付投资本金及收益。由于提前终止交易而产生的一切损失及费用将由客户承担，银行有权将此损失及费用从客户的资金账户或理财本金以及收益中扣除。七、 争议解决因履行本协议而引致的一切争议，双方应首先本着诚实信用原则通过协商解决。不能协商解决的，提交银行营业网点所在地人民法院诉讼解决。八、 协议的生效及终止1、 本协议在客户签字、银行盖章之日，或客户通过银行网上银行等电子渠道自行确认后生效起生效。2、 客户在办理银行理财管理计划的购买、预约购买、赎回、预约赎回或转换等交易后，需在我行规定的时间内通过网点、网上银行、电话银行等渠道查询相关交易的确认情况，最终以我行确认的银行理财管理计划购买金额或赎回份额作为XX银行资产管理交易业务协议书和当期银行理财管理计划说明书构成不可分割的理财合同的生效依据。3、 如客户在银行营业网点购买银行理财管理计划后，又通过银行网上银行等电子渠道办理银行理财管理计划变更或终止该笔银行理财管理计划；或客户通过银行网上银行等电子渠道办理银行理财管理计划后，又通过银行营业网点变更了该笔理财协议具体内容（包括但不限于金额、资金账户等）的，则以双方在最近一个交易日达成的交易内容为准。九、 银行对本协议中各项条款拥有最终解释的权利。十、 本协议一式三份，具有同等法律效力。十一、 本协议未尽事宜，以银行理财管理计划说明书、客户权益须知，的内容为准。3