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xx银行创新工作激励办法（试行）
xx总发〔xx〕132号，xx年7月24日印发

为提高我行核心竞争力和管理水平，加强对经营管理创新的引导和激励，规范创新活动，营造鼓励创新、尊重创新的良好企业文化，根据银监会《商业银行金融创新指引》精神和我行实际情况，制定本办法。
一、创新的定义和激励范围
本办法所指创新即为金融创新，是指商业银行为适应经济发展的要求，通过引入新技术、采用新方法、开辟新市场、构建新组织，在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动，最终体现为银行风险管理能力的不断提高，以及为客户提供的服务产品和服务方式的创造与更新。
本办法对我行经营管理团队或员工个人在金融创新活动上包括具有可操作性并直接或间接为我行增加经济价值的业务产品、市场营销策略、业务技术方法和管理方式方法等取得突破，在促进业务增长、提高工作效率、降低经营风险等方面产生明显效果的创新活动给予激励。本办法激励对象为我行全体员工。
二、创新项目的形式
（一）从创新内容上，创新项目分为管理创新项目和业务创新项目。
管理创新：创造或引入新的管理方法、管理手段以及管理模式，从而有效促进我行向现代银行管理转化的创新活动。
业务创新：以现实或潜在的市场需求为出发点，以技术应用为支撑，开发或引入新的业务产品、对现有业务产品进行整合、对业务流程进行再造，从而不断提升金融服务能力的创新活动。
（二）从项目来源上，创新项目分为直接开发项目和提案立项项目。
直接开发项目：由部门或团队直接立项并组织实施的项目；
提案立项项目：由单位或个人提出的创新提案被采纳后立项的项目，由项目组负责组织实施。
前述创新提案是指单位或个人根据日常工作需要，在业务、管理或技术方面提出的，能够提升效率及效益，具有先进性、实用性和可行性特点的合理化建议。包括但不限于：新业务产品的开发建议；市场开拓、营销策略的建议；业务发展思路的建议；管理制度、管理方法的改善；改善工作方法、工作程序的建议；提高工作绩效的建议；其他各项有利于显著提升我行形象的合理化建议；创新推广的建议。创新提案可随时向职能部门或创新协调小组办公室提交。
三、激励方式
（一）奖励。我行专门设立创新基金，每年由行长奖励基金拨款 ，用于奖励符合本办法奖励标准的创新项目。创新基金每年累积，专款专用。重大创新效果卓著需重奖的，如基金余额不足，可由创新协调领导小组提出申请，经行长办公会议审议同意，追加拨款。
（二）表彰。对获得年度创新评奖项目，进行全行通报表彰。对取得突破性创新，贡献卓著的员工，授予“创新标兵”称号。
（三）升迁。本行视员工创新能力为员工工作能力与综合素质的主要因素之一，并作为员工职位升迁的一个重要依据，对创新活动有重大贡献者，给予在技术或行政职务升迁上的优先考虑。对授予“创新标兵”称号的，给予当年晋升技术或行政职务，甚至破格任用。
四、激励原则
（一）实效原则：创新工作应坚持实效，确保创新项目具有可行性、安全性、合法性和有效性（提高效率或效益）。
（二）“三公”原则：奖励创新的标准应公开，评选过程应做到公平、公正，应立足对创新项目的绩效考评为评奖基础，力求公正评价我行经营管理团队和员工的创新成果。
（三）物质与精神激励结合原则:将适度的物质奖励与精神奖励、职位升迁等有机结合起来，充分发挥各种激励手段的作用。
五、创新基金申报
（一）创新基金申报条件
申报创新基金的创新项目应符合下列条件：
1、符合创新定义，在本办法规定激励范围内；
2、必须是本年度结项的创新项目；
3、经一定时期验证确实创造实际经济价值或取得良好管理或推广效果的创新项目；
（二）创新基金申报程序
创新基金每年申报一次，由单位或个人于年末向创新协调小组办公室申报本年度创新项目。申报需填写《创新基金申报表》（见附件1）。
六、创新基金评审
（一）创新基金奖项设置
年度设立创新基金一等奖1名、二等奖2名、三等奖3名及鼓励奖若干名。
对于单位或个人提出的创新提案被采纳立项形成项目成果的，根据提案的重要性，按项目最终获奖总额的10-30%切块专门奖励提案人。
（二）创新基金评审标准
创新基金评审实行定量考核与定性考评相结合，并逐渐向以量化考核为主、定性评议为辅的方向发展，我行计算机系统应努力为量化考核提供有力支持。
定量指标：包括年度可直接或间接创造利润、年度可直接或间接增加存款、直接或间接实质性转化不良贷款等。
定性指标：创新项目对风险管理能力、服务能力和工作效率、工作质量等方面提高的贡献度，以及创新难易程度和应用推广价值等的评价，由各分支行、部（室）进行民主评议。
各奖项评奖标准为：在符合安全性、合规性的前提下，分别达到一、二、三等奖评审标准（见附件2）。由于名额限制不能同时评为三等奖但确有较好效果的项目，给予鼓励奖。
（三）创新基金评审程序
创新协调小组办公室对申报项目进行初审后，提交创新协调小组全体成员会议进行专题评审，其中有关定量指标由申请人事先向相关职能部门提供依据后由相关职能部门提供认定书（见附件3）并经稽核、合规、风控等部门出具审核意见后交创新协调小组办公室，有关定性评价由创新协调小组办公室组织各分支行、部（室）民主评议。创新协调小组成员根据认定书和民主评议情况对照评审标准，通过填写《创新基金奖项评选表》（见附件4），采取无记名方式，对参评的创新项目进行评奖，每个奖项需获取超过全体参评成员一半以上提名才能获得，根据最终得票多少确定获奖项目名单，报行长审批。
七、创新基金奖励发放
获得年度创新基金奖项的创新项目和创新提案，由总行在全行通报表彰并颁发奖金，其中提案立项奖励由创新协调小组视提案的重要性，确定在项目奖金总额中的比例由项目组分配给相关提案人员，剩余奖金分配根据项目组成员对项目贡献大小由项目组负责人制订方案报创新协调小组办公室初审后提交组长审批。以上各项奖金的个人所得税由获奖者自行承担。
八、附则
本办法由创新协调小组办公室负责修订、解释和修改。
本办法自xx年1月1日起执行。本办法实施之前有关制度内容与本办法不一致的，以本办法为准。

附件：1.创新基金申报表
2.创新基金评审标准表
3.相关职能部门认定书
4.创新基金奖项评选表

附件1：
创新基金申报表
项目名称

主办部门

协办部门

申报类别
业务创新项目（ ） 管理创新项目（ ）
申报奖级
一等奖（） 二等奖（） 三等奖（）
项目负责人

项目组成员

项目实施时间

项目实施情况
（可附页）
项目实 施 效 果（成果）
（可附页）
项目定量指标

（需附职能部门认定书）
项目组意见

项目负责人签字： 年 月 日
分管行领导意见

分管行领导签字： 年 月 日
创新协调小组评审结 果
经无记名投票获 票通过，获得 等奖。

组长签字： 年 月 日
注：1、以个人名义申报创新基金无需填写主办单位和协办单位，但需在“分管行领导意见”一栏填写总行分管领导意见；
2、项目实施时间填写项目启动日期和完成日期；
3、对难以直接用量化指标进行评价（估算）的创新项目，“项目定量指标”一栏可不填。

附件2：
创新基金评审标准表
奖项
评审标准
要求
一等奖
1、年度可直接或间接创造利润，资产负债业务类（银行间同业市场常规拆借、回购、债券业务除外）在1000万元以上，中间业务类在100万元以上；
符合以上标准之一的
2、年度可直接或间接增加存款，资产负债业务类在1亿元以上，中间业务类在1000万元以上；
3、可直接或间接促进不良贷款实质性转化分别达5000万元以上或1亿元；
4、对提高管理能力、服务能力和工作效率、质量作用显著；
5、对我行防控风险能力和水平有重大提高。
二等奖
1、年度可直接或间接创造利润，资产负债业务类（银行间同业市场常规拆借、回购、债券业务除外）在500万元以上，中间业务类在50万元以上；
符合以上标准之一的
2、年度可直接或间接增加存款，资产负债业务类在5000万元以上，中间业务类在500万元以上；
3、可直接或间接促进不良贷款实质性转化分别达2500万元以上或5000万元；
4、对提高管理能力、服务能力和工作效率、质量作用较大；
5、对我行防控风险能力和水平有较大提高。
三等奖
1、年度可直接或间接创造利润，资产负债业务类（银行间同业市场常规拆借、回购、债券业务除外）在200万元以上，中间业务类在20万元以上；
符合以上标准之一的
2、年度可直接或间接增加存款，资产负债业务类在2000万元以上，中间业务类在200万元以上；
3、可直接或间接促进不良贷款实质性转化分别达1000万元以上或2000万元；
4、对提高管理能力、服务能力和工作效率、质量有一定作用；
5、对我行防控风险能力和水平有一定提高。

附件3：
相关职能部门认定书
项目名称

主办部门

协办部门

申报类别
业务创新项目（ ） 管理创新项目（ ）
申报奖级
一等奖（ ） 二等奖（ ） 三等奖（ ）
项目负责人

年度可直接或间接创造利润情况及相关部门意见（估算意见）

相关部门负责人签字（盖章）： 年 月 日
年度可直接或间接增加存款情况及相关部门意见（估算意见）

相关部门负责人签字（盖章）： 年 月 日
直接或间接转化不良贷款情况及相关部门意见（估算意见）

相关部门负责人签字（盖章）： 年 月 日

附件4：
创新基金奖项评选表
奖项
序号
项目名称
主办单位
项目
负责人
评选请打“√”
一等奖候选名单
1

2

3

…

二等奖候选名单
1

2

3

…

三等奖候选名单
1

2

3

…

注：1、参评成员参考资料：创新基金申报资料；
2、一、二、三等奖候选名单根据各项目组申报奖级，经创新协调小组办公室初审后报
创新协调小组审核确定名单；
3、一等奖请选择1个项目打“√”，二等奖请选择2个项目打“√”，三等奖请选择3个
项目打“√”，多打作废。