银行网上银行操作规程模版.docx

xxx村镇银行网上银行操作规程第一章 总则第一条 为适应市场需求，推动我行网上银行业务的发展，规范我行网上银行业务的内部操作和管理，为客户提供更优质高效的服务，特制定本操作规程。第二条 各行相关业务人员必须严格按照本操作规程之规定进行操作，不得违规办理。第三条 本操作规程所称受理行是指可直接办理个人或企业客户的网上银行注册，为客户发放数字证书，以及办理其他网上银行业务的xxx村镇银行分支机构（包括营业部、支行及其他营业网点）。若企业客户在我行多家营业网点开户，可以从中选择一家开户行提交申请书，则该营业网点即为受理行。第二章 个人网上银行第一节 个人网银开销户第四条 个人客户网银开户：（一）提供材料客户申请开办网上银行个人业务时，需填写一式两联网上银行个人客户业务申请表（以下简称“申请表”），并提供有效身份证件、新苏卡或结算户存折的原件及复印件交与受理行。经办人员需提示客户仔细阅读xxx村镇银行网上银行服务协议（个人）（在申请表背面）及xxx村镇银行网上银行业务章程。（二）审核材料受理行接到客户提交的申请表后，负责审核以下内容：1、审核客户递交的申请表中填写的各项内容是否真实有效，是否有漏填项；2、审查客户名称、账户名称及账号与核心业务系统中是否一致，账户状态是否正常 ；3、对客户身份进行审核。（三）业务操作审核无误后，柜员参照网银后台管理系统操作手册个人网银开户部分进行操作。（四）材料传递和保管将客户数字证书（USBKey）和个人网银证书两码信封（证书两码下载有效期为十四天）登记网上银行客户签收登记簿，交客户本人签收，并按要求进行重要空白凭证使用登记。如遇客户当天未及时领取的情况时，会计主管应按照客户数字证书（USBKey）与两码信封双人保管、双人发放的原则安排专人保管发放。申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章，申请表客户留存联交客户，申请表银行留存联与客户身份证复印件、新苏卡或结算户存折复印件及个人网银证书两码信封第一联一同留存保管。第五条 个人客户网银销户：（一）提供材料个人客户申请注销网上银行业务时，需填写一式两联网上银行个人客户业务申请表，并提供有效身份证件、新苏卡或结算户存折的原件及复印件和客户数字证书（USBKey）交与受理行。(二）审核材料受理行接到客户提交的申请表后，负责审核以下内容：1、审核客户递交的申请表中填写的各项内容是否真实有效，是否有漏填项；2、对客户身份进行审核。(三)业务操作审核无误后，柜员参照网银后台管理系统操作手册个人网银注销部分进行操作。(四)材料传递和保管申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章后，申请表客户留存联交客户，申请表银行留存联与客户身份证复印件、新苏卡或结算户存折复印件一同留存保管。第二节 特殊业务操作第六条 登录密码重置：本操作适用于客户登录密码遗忘、锁定。(一)提供材料客户申请登录密码重置时，需填写一式两联网上银行个人客户业务申请表，并提供有效身份证件、新苏卡或结算户存折的原件及复印件交与受理行。（二）审核材料受理行接到客户提交的申请表后，负责审核以下内容：1、审核客户递交的申请表中填写的各项内容是否真实有效，是否有漏填项；2、对客户身份进行审核。（三）业务操作审核无误，柜员参照网银后台管理系统操作手册个人登录密码重置部分进行操作。（四）材料传递和保管将个人网银登录密码信封登记网上银行客户签收登记簿，交客户本人签收领取。申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章，申请表客户留存联交客户，申请表银行留存联与客户身份证复印件、新苏卡或结算户存折复印件及个人网银登录密码信封第一联一同留存保管。第七条 客户数字证书（USBKey）密码（口令）重置：本操作适用于客户数字证书（USBKey）口令遗忘、锁定。（一）在证书下载前客户数字证书（USBKey）口令被锁定，按如下操作：1、提供材料客户申请客户数字证书（USBKey）密码（口令）重置时，需填写网上银行个人客户业务申请表，并提供有效身份证件、新苏卡或结算户存折的原件、复印件及客户数字证书（USBKey）一起交与受理行。2、审核材料受理行接到客户提交的申请表后，负责审核以下内容：（1）审核客户递交的申请表中填写的各项内容是否真实有效，是否有漏填项；（2）对客户身份进行审核。3、业务操作审核无误，操作员做客户数字证书（USBKey）初始化即可。4、材料传递和保管将客户数字证书（USBKey）交还给客户。申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章，申请表客户留存联交客户，申请表银行留存联与客户身份证复印件、新苏卡或结算户存折复印件一同留存保管。（二）在证书下载成功后客户数字证书（USBKey）口令遗忘、锁定，按如下操作：1、提供材料客户申请客户数字证书（USBKey）密码（口令）重置时，需填写网上银行个人客户业务申请表，并提供有效身份证件、新苏卡或结算户存折的原件、复印件及客户数字证书（USBKey）一起交与受理行。2、审核材料受理行接到客户提交的申请表后，负责审核以下内容：（1）审核客户递交的申请表中填写的各项内容是否真实有效，是否有漏填项；（2）对客户身份进行审核。3、业务操作审核无误，柜员参照网银后台管理系统操作手册客户数字证书（USBKey）密码（口令）重置部分进行操作。4、材料传递和保管将客户数字证书（USBKey）交还给客户、并将个人网银证书两码信封登记网上银行客户签收登记簿，交客户本人签收领取。如遇客户当天未及时领取的情况时，会计主管应按照客户数字证书（USBKey）与两码信封双人保管、双人发放的原则安排专人保管发放。申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章，申请表客户留存联交客户，申请表银行留存联与客户身份证复印件、新苏卡或结算户存折复印件及个人网银证书两码信封第一联一同留存保管。第八条 证书两码重发本操作适用于已发放未下载证书的客户。（一）提供材料客户申请证书两码重发时，需填写一式两联网上银行个人客户业务申请表，并提供有效身份证件、新苏卡或结算户存折的原件及复印件交与受理行。（二）审核材料受理行接到客户提交的申请表后，负责审核以下内容：1、审核客户递交的申请表中填写的各项内容是否真实有效，是否有漏填项；2、对客户身份进行审核。(三)业务操作审核无误后，柜员参照网银后台管理系统操作手册证书两码重发部分进行操作。（四）材料传递和保管将个人网银证书两码信封登记网上银行客户签收登记簿，交客户本人签收领取。申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章，申请表客户留存联交客户，申请表银行留存联与客户身份证复印件、新苏卡或结算户存折复印件及个人网银证书两码信封第一联一同留存保管。第九条 证书恢复本操作适用于已发放已下载客户数字证书（USBKey）的客户。提供材料、审核材料、业务操作及材料传递和保管参照证书两码重发操作。第十条 证书更新本操作适用于客户数字证书（USBKey）到期后的操作，客户数字证书（USBKey）有效期为两年。提供材料、审核材料、业务操作及材料传递和保管参照证书两码重发操作。第十一条 客户数字证书（USBKey）更换本操作适用于客户数字证书（USBKey）损坏后的更换。（一）提供材料客户数字证书（USBKey）更换时，需填写一式两联网上银行个人客户业务申请表，并提供有效身份证件、新苏卡或结算户存折的原件及复印件、损坏的客户数字证书（USBKey）交与受理行。（二）审核材料受理行接到客户提交的申请表后，负责审核以下内容：1、审核客户递交的申请表中填写的各项内容是否真实有效，是否有漏填项；2、对客户身份进行审核。（三）业务操作审核无误后，柜员参照网银后台管理系统操作手册客户数字证书（USBKey）更换部分进行操作。（四）材料传递和保管1.将新的客户数字证书（USBKey）、个人网银证书两码信封登记网上银行客户签收登记簿，交客户本人签收领取，并按要求进行重要空白凭证使用登记。如遇客户当天未及时领取的情况时，会计主管应按照客户数字证书（USBKey）与两码信封双人发放、双人保管的原则安排专人保管发放。2.申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章，申请表客户留存联交客户，申请表银行留存联与客户身份证复印件、新苏卡或结算户存折复印件及个人网银证书两码信封第一联一同留存保管；损坏的客户数字证书（USBKey）定期填写废卡、废Key传递清单后交于计财运营部。第十二条 客户数字证书（USBKey）遗失本操作适用于客户数字证书（USBKey）遗失后的客户数字证书（USBKey）更换。（一）提供材料客户数字证书（USBKey）更换时，需填写一式两联网上银行个人客户业务申请表，并提供有效身份证件、新苏卡或结算户存折的原件及复印件交与受理行。（二）审核材料受理行接到客户提交的申请表后，负责审核以下内容：1、审核客户递交的申请表中填写的各项内容是否真实有效，是否有漏填项；2、对客户身份进行审核。（三）业务操作审核无误后，柜员参照网银后台管理系统操作手册客户数字证书（USBKey）更换部分进行操作。（四）材料传递和保管1、将新的客户数字证书（USBKey）、个人网银证书两码信封登记网上银行客户签收登记簿，交客户本人签收领取，并按要求进行重要空白凭证使用登记。如遇客户当天未及时领取的情况时，会计主管应按照客户数字证书（USBKey）与两码信封双人发放、双人保管的原则安排专人保管发放。2、申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章，申请表客户留存联交客户，申请表银行留存联与客户身份证复印件、新苏卡或结算户存折复印件及个人网银证书两码信封第一联一同留存保管。第十三条 网银帐户限额设置本操作适用于客户要求提高限额。（一）提供材料客户申请网银帐户限额设置时，需填写一式两联网上银行个人客户业务申请表，并提供有效身份证件、新苏卡或结算户存折的原件、复印件一起交与受理行。（二）审核材料受理行接到客户提交的申请表后，负责审核以下内容：1、审核客户递交的申请表中填写的各项内容是否真实有效，是否有漏填项；2、对客户身份进行审核。（三）业务操作审核无误后，柜员参照网银后台管理系统操作手册个人网银帐户限额设置部分进行操作。（四）材料传递和保管申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章，申请表客户留存联交客户，申请表银行留存联与客户身份证复印件、新苏卡或结算户存折复印件一同留存保管。第三章 企业网上银行第一节 普通企业网银开销户第十四条 网银开户本操作适用于普通企业客户申请网上银行开户。（一）提供材料企业客户申请注册网上银行，必须向开户行提供网上银行企业客户业务申请表（以下简称“申请表”）、xxx村镇银行网上银行服务协议（企业）（以下简称“服务协议”）、网上银行企业客户操作员及支付权限设置表（以下简称“权限设置表”），并提供下列申请材料：1.营业执照正本（或事业法人单位批文）；2.企业组织机构代码证正本；3.税务登记证正本；4.法人授权委托书；5.法人代表身份证件；6.经办人身份证件；7.企业操作人员身份证件；上述材料除第4项外其他均须提供原件及复印件，申请表应加盖企业公章、预留印鉴和法人代表、经办人签章。若为其他性质的单位机构，请参照帐户开户资料提供相关资料。（二）审核材料受理行接到上述开户材料，先对填写内容进行核对，主要检查以下内容：1、申请表、权限设置表中的各项内容及格式是否真实有效，是否有漏填项；2、申请表、服务协议、权限设置表中是否加盖签章、预留印鉴，位置是否正确；同时审核以下内容：1、企业名称、账号与核心业务系统中的是否一致，账户状态是否正常；2、申请表中的印鉴与客户预留印鉴是否一致，单位公章与印鉴卡背面（或开户申请书）上的单位公章是否一致；3、申请表中本公司的申请签约帐号是否属于同一客户号；4、协议书上要素是否填写齐全，是否盖有企业公章及授权人签字、签章；5、审核其他材料的原件是否真实有效；（三）业务操作审核无误后，柜员参照网银后台管理系统操作手册企业网银开户部分进行操作。（四）材料传递和保管1.客户数字证书（USBKey）、企业操作员证书两码信封、企业网银用户登录密码信封登记网上银行客户签收登记簿，企业经办人签收领取，并严格执行企业双人签收领取。按要求进行重要空白凭证使用登记。如遇企业当天未及时领取的情况时，会计主管应按照客户数字证书（USBKey）、两码信封与密码信封双人保管、双人发放的原则安排专人保管发放。2.申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章，服务协议各联加盖业务公章和负责人签章后，申请表客户留存联、服务协议第二联交客户；申请表银行留存联、服务协议第一联、企业操作员证书两码信封第一联、企业网银用户登录密码信封第一联以及客户开户所提供其他材料一同留存保管。第十五条 网银注销本操作适用于普通企业客户申请网上银行销户。（一）提供材料企业客户申请注销网上银行时，填写网上银行企业客户业务申请表、法人授权委托书,并提供法人代表、经办人身份证原件及复印件、企业操作员客户数字证书（USBKey）。（二）审核材料受理行接到上述材料，对表中各项填写内容进行核对是否规范完整，签章是否准确合规，核对与预留印鉴是否一致。（三）业务操作审核无误后，按网银后台管理系统操作手册企业网银注销部分进行操作。（四）材料传递和保管申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章后，将第二联交客户，第一联银行留存联以及客户所提供其他材料一同留存保管。第二节 特殊业务操作第十六条 企业操作员支付权限变更本操作适用于企业客户申请操作员支付权限的变更及审核流程变更。（一）提供材料：企业客户申请网银操作员支付权限变更时，必须向受理行提供网上银行企业客户业务申请表和网上银行企业客户操作员及支付权限设置表，并提供法人授权委托书，法人代表、企业操作员及经办人身份证原件及复印件。（二）审核材料：受理行接到上述材料，对表中各项填写内容进行核对是否规范完整，签章是否准确合规，核对与预留印鉴是否一致。（三）业务操作：审核无误后，柜员参照网银后台管理系统操作手册企业操作员支付权限变更部分进行操作。（四）材料传递和保管：申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章后，申请表和权限设置表的第二联交客户，第一联银行留存联以及客户所提供其他材料一同留存保管。第十七条 企业操作员变更（新增、删除、锁定、解锁、登录密码重置）本操作适用于企业客户申请新增或删除操作员，冻结操作员或解冻，登录密码遗忘。（一）提供材料：企业客户申请操作员变更时，必须向开户行提供网上银行企业客户维护申请表（新增操作员时需再提供网上银行企业客户操作员及支付权限设置表），并提供法人授权委托书，法人代表、企业操作员、经办人身份证原件和复印件。（二）审核材料：受理行接到上述材料，对表中各项填写内容进行核对是否规范完整，签章是否准确合规，核对与预留印鉴是否一致。（三）业务操作：审核无误后，柜员参照网银后台管理系统操作手册新增/删除企业操作员、企业操作员登录密码重置、企业操作员冻结/解冻部分进行操作。(四)材料传递和保管：1、将客户数字证书（USBKey）、企业操作员证书两码信封、企业网银用户登录密码信封登记网上银行客户签收登记簿，交企业经办人签收领取，并严格执行企业双人签收领取。按要求进行重要空白凭证使用登记。如遇企业当天未及时领取的情况时，会计主管应按照客户数字证书（USBKey）、两码信封与密码信封双人保管、双人发放的原则安排专人保管发放。2、维护申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章后，第二联交客户，第一联银行留存联以及客户所提供其他材料专夹保管。涉及到的两码信封、登录密码信封和客户数字证书（USBKey）的交接都需企业本人或双人签收领取。第十八条 企业户名、帐户变更本操作适用于企业变更户名，以及企业客户在同一客户号下添加、删除、修改签约帐号。（一）户名变更1、提供材料：客户申请户名变更时，必须向开户行提供网上银行企业客户维护申请表，并提供法人授权委托书，法人代表、经办人身份证原件和复印件，工商部门提供的户名变更的相关证明。2、审核材料：受理行接到上述材料，对表中各项填写内容进行核对是否规范完整，签章是否准确合规，核对与预留印鉴是否一致。3、业务操作：审核无误后，柜员参照网银后台管理系统操作手册企业客户账户名称变更进行操作。4、材料传递和保管：维护申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章后，第二联交客户，第一联银行留存联以及客户所提供其他材料一同留存保管。（二）帐户变更（添加、删除、修改签约帐号）1、提供材料：客户申请帐户变更时，必须向开户行提供网上银行企业客户维护申请表，并提供法人授权委托书，法人代表、经办人身份证原件和复印件。2、审核材料：受理行接到上述材料，对表中各项填写内容进行核对是否规范完整，签章是否准确合规，核对与预留印鉴是否一致。3、业务操作：审核无误后，柜员参照网银后台管理系统操作手册企业客户账号变更进行操作。4、材料传递和保管：维护申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章后，第二联交客户，第一联银行留存联以及客户所提供其他材料一同留存保管。第十九条 客户数字证书（USBKey）密码（口令）重置本操作适用于客户数字证书（USBKey）的口令遗忘、锁定。（一）在证书下载前客户数字证书（USBKey）口令遗忘或被锁定，做如下操作：1、提供材料：客户申请客户数字证书（USBKey）密码（口令）重置时，需填写网上银行企业客户维护申请表，并提供法人授权委托书，法人代表、经办人身份证原件和复印件及客户数字证书（USBKey）一起交与受理行。2、审核材料：受理行接到上述材料，对表中各项填写内容进行核对是否真实有效，是否有漏填项，签章是否准确合规，核对与预留印鉴是否一致。3、业务操作：审核无误后，操作员做客户数字证书（USBKey）初始化即可。4、材料传递和保管将客户数字证书（USBKey）交还企业经办人。维护申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章后，第二联交客户，第一联银行留存联以及客户所提供其他材料专夹保管。（二）在证书下载成功后客户数字证书（USBKey）口令遗忘或被锁定，做如下操作：1、提供材料：客户申请客户数字证书（USBKey）密码（口令）重置时，需填写网上银行企业客户维护申请表，并提供法人授权委托书，法人代表、经办人身份证原件和复印件及客户数字证书（USBKey）一起交与受理行。2、审核材料：受理行接到上述材料，对表中各项填写内容进行核对是否真实有效，是否有漏填项，签章是否准确合规，核对与预留印鉴是否一致。3、业务操作：审核无误后参照网银后台管理系统操作手册客户数字证书（USBKey）密码（口令）重置部分进行操作。4、材料传递和保管将客户数字证书（USBKey）交还企业经办人。维护申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章后，第二联交客户，第一联银行留存联以及客户所提供其他材料专夹保管。涉及到的两码信封、客户数字证书（USBKey）的交接都需企业双人签收领取。第二十条 证书两码重发本操作适用于已发放未下载证书的客户。提供材料、审核材料、业务操作及材料传递和保管参照客户数字证书（USBKey）密码（口令）重置。第二十一条 证书恢复本操作适用于已发放已下载证书的客户。提供材料、审核材料、业务操作及材料传递和保管参照证书两码重发操作。第二十二条 证书更新本操作适用于证书到期后的操作，证书有效期为两年。提供材料、审核材料、业务操作及材料传递和保管参照证书两码重发操作。第二十三条 客户数字证书（USBKey）更换本操作适用于客户数字证书（USBKey）损坏后的更换。（一）提供材料：客户申请客户数字证书（USBKey）更换时，需填写网上银行企业客户维护申请表，并提供法人授权委托书，法人代表、经办人身份证原件和复印件及损坏的客户数字证书（USBKey）一起交与受理行。（二）审核材料：受理行接到上述材料，对表中各项填写内容进行核对是否真实有效，是否有漏填项，签章是否准确合规，核对与预留印鉴是否一致。（三）业务操作：审核无误后参照网银后台管理系统操作手册客户数字证书（USBKey）更换部分进行操作。（四）材料传递和保管将新的客户数字证书（USBKey）交企业经办人签收领取。维护申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章后，第二联交客户，第一联银行留存联以及客户所提供其他材料专夹保管。涉及到的两码信封、客户数字证书（USBKey）的交接都需企业双人签收领取，损坏的客户数字证书（USBKey）定期填写废卡、废Key传递清单后交于计财运营部。第二十四条 客户数字证书（USBKey）遗失本操作适用于客户数字证书（USBKey）遗失后的更换。（一）提供材料：客户数字证书（USBKey）遗失后申请客户数字证书（USBKey）补发时，需填写网上银行企业客户维护申请表，并提供法人授权委托书，法人代表、经办人身份证原件和复印件一起交与受理行。（二）审核材料：受理行接到上述材料，对表中各项填写内容进行核对是否真实有效，是否有漏填项，签章是否准确合规，核对与预留印鉴是否一致。（三）业务操作：审核无误后参照网银后台管理系统操作手册客户数字证书（USBKey）更换部分进行操作。（四）材料传递和保管将新的客户数字证书（USBKey）交还企业经办人。维护申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章后，第二联交客户，第一联银行留存联以及客户所提供其他材料专夹保管。涉及到的两码信封、客户数字证书（USBKey）的交接都需企业双人签收领取。第二十五条 网银帐户限额设置本操作适用于客户要求提高交易限额。（一）提供材料客户申请网银帐户限额设置时，需填写网上银行企业客户操作员及支付权限设置表，并提供法人授权委托书，法人代表和经办人身份证原件及复印件一起交与受理行。（二）审核材料受理行接到上述材料，对表中各项填写内容进行核对是否真实有效，是否有漏填项，签章是否准确合规，核对与预留印鉴是否一致。（三）业务操作审核无误后，柜员参照网银后台管理系统操作手册企业网银帐户限额设置进行操作。（四）材料传递和保管权限设置表各联加盖经办人、复核人名章及业务公章，客户留存联交客户，银行留存联与其他材料一同留存保管。第三节 集团客户开销户第二十六条 网银开户本操作适用于集团客户的开户。（一）提供材料集团企业客户申请网银开户的，先将该集团客户的母公司和子公司分别注册网银，（开户同普通企业客户开户），除提供普通客户网银开户资料外，还需提供网上银行集团业务授权通知书（以下称“授权通知书”），注明建立或删除母公司和子公司关系。（二）审核材料开户行接到上述开户材料，先对填写内容进行核对，主要检查以下内容：1、申请表、权限设置表中的各项内容及格式是否真实有效，是否有漏填项；2、申请表、服务协议、权限设置表、授权通知书中是否加盖签章、预留印鉴，位置是否正确；3、审核授权通知书中所列子（分）公司名称及账户等内容是要素是否齐备，账户信息是否与申请表中一致。同时，经办人员需将拟开通集团服务业务的申请表以传真方式发送给子（分）公司开户行，由子（分）公司开户行的经办人持网上银行集团业务授权通知书上门请分公司填写面签，同时出示拟开通集团服务业务的申请表，表明集团总公司的申请。经办人应将分子（公）司签章的网上银行集团业务授权通知书交由子（分）公司开户行的柜台人员换人核对印鉴及公章是否与银行预留的相符，核对相符的，在网上银行集团业务授权通知书相应位置经办人、复核人加盖名章或签名，在网上银行集团业务授权通知书相应位置加盖开户行业务公章后，一份本行留存，一份给总公司，一份给子（分）公司、同时将原件邮寄给总公司开户行。如果子（分）公司主动向其开户行提交网上银行集团业务授权通知书时，开户行经办人应采用电话或上门核实的方法，对授权的内容进行核实。若申请表中的账户涉及同城其他营业网点，银行经办人员应持申请表到账户所在网点，由柜台人员完成账户及印鉴的核对工作，并由柜台人员在申请表各联加盖经办人、复核人名章及业务专用章。对于申请集团用户服务功能的，总公司开户行的经办人员还应在收到子（分）公司开户行寄来的网上银行集团业务授权通知书原件后，再次核对总公司申请表所列账户与网上银行集团业务授权通知书中的是否一致，网上银行集团业务授权通知书中银行经办人、复核人是否签章，开户行业务公章是否加盖清楚等。（三）业务操作审核无误后，柜员参照网银后台管理系统操作手册集团企业设置进行操作。（四）材料传递和保管。（参照普通网银客户开户的材料传递和保管）第二十七条 特殊业务（参照第三章第二节操作）第二十八条 网银销户本操作适用于集团客户注销网银。先将集团客户网银下加挂的子公司删除后，再按照普通企业客户注销程序办理。第四章 网银后台管理第一节 网上银行银行操作员管理第二十九条 受理行银行操作员管理1.新增银行操作员。受理行申请新增银行操作员，须填写网银操作员申请表并提供操作员身份证复印件，申请表上加盖经办人、负责人名章、申请单位公章，由市场发展部初审后提交苏州银行相应部门受理。申请新增成功后由本人或代理人按相关规定签收并登记；申请表第二联由受理行专夹保管。2.其他操作。受理行申请注销操作员，重置操作员密码等操作，须填写网银操作员申请表并提供操作员身份证复印件，申请表上加盖经办人、负责人名章、申请单位公章，由计财运营部初审后提交相应部门银行操作员受理。申请变更成功后由本人或代理人按相关规定签收并登记；申请表第二联由受理行专夹保管。第二节 网银后台管理系统操作第三十二条 参见附件一网银后台管理系统操作手册。第三节 网银交易核心系统操作第三十三条 客户回单打印受理行每日打印上日企业网银交易补充凭证，并及时将其交与企业。个人客户可自行到柜面打印回单，柜面人员进行打印。企业客户、个人客户补打回单也由柜面人员进行。第三十四条 网银业务交易流水清单打印受理行每日打印上日网银业务交易流水清单，网银业务交易流水清单专夹保管，视业务量情况按月、季、年装订，参照会计档案保管年限保管。第三十五条 个人收费凭证打印受理行每日打印上日网银个人业务收费明细清单，个人业务收费明细清单专夹保管，视业务量情况按月、季、年装订，参照会计档案保管年限保管。第五章 附则第三十六条 本操作规程由xxx村镇银行市场发展部负责修订和解释。第三十七条 本操作规程自发文之日起实施。附件1：网银后台管理系统操作手册附件2：网银业务相关档案材料保管一览表附件1：网银后台管理系统操作手册 第一部分 企业网银（以下操作都需填写相应的申请表） 一、企业网银开户第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业客户网银开户，首先输入该企业的客户号，查询企业信息是否正确，勾选企业所需功能组，注意企业签约帐户的添加，帐户类型的选择以及该帐户的操作权限（查询/转帐）。第二步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，同意后打印网上银行企业客户业务申请表。第三步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业操作员管理，输入必要的基本数据，操作员的功能权限以及选择好所能操作的帐户。第四步：登录支行复核员，点击交易审核待审核交易，同意后打印企业操作员证书两码信封（需要密码信封）。第五步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业操作员管理，选择已开好的操作员，打印企业网银用户登录密码信封（注意只可打印一次，如果没有打印到，只能做登录密码重置操作）。第六步：支行录入员登录，进入支行后台，点击USBKEY管理企业USBKEY管理，对每个企业操作员进行USBKEY的发放（USBKEY为重控凭证，需从主出纳处领入）。 二、企业操作员支付权限变更（增加或删除企业操作员的网银基本功能）第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业操作员管理，修改操作员的支付权限（权限的变动主要有基本功能的变动和可操作帐户的变动）。第二步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点击同意即可。三、客户申请帐号变更（添加、删除、修改签约帐号。添加与删除功能与第八条相同；修改功能就是可以修改帐户的操作功能，帐户操作功能分为查询和查询/转帐）第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业帐户信息管理客户签约帐户管理，输入要变更的企业的客户号，进行添加、删除、修改签约帐号的操作。第二步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点击同意即可。第三步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业操作员管理，输入要变更的企业的客户号，选中操作员点修改。（第三、四步适用添加帐号）第四步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点击同意即可。四、客户帐户名称变更（企业在柜面变更户名后，可在此交易下户名同步）第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业客户信息同步，输入客户号，信息同步。第二步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点击同意即可。五、企业网银注销第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业网银注销，输入要注销的企业客户号（注意内容审核）。第二步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点击同意即可。六、集团企业设置（追加子公司）第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理集团客户关系设置，先输入母公司客户号，进行追加子公司操作，输入子公司的客户号。第二步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点击同意。第三步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业帐户信息管理客户签约帐号管理，增加子公司的签约帐号。第四步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点击同意。第五步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业操作员管理，修改操作员的支付权限（如母公司需要可新增加母公司操作员对子公司的操作权限）。第六步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点击同意即可。七、集团企业设置（删除子公司）第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理集团客户关系设置，先输入母公司客户号，进行删除子公司操作，输入子公司的客户号。第二步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点击同意。八、企业客户在同一客户号下添加其他帐号（如一般户，临时户，单位定期，单位协定，通知存款等）第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业帐户信息管理客户签约帐号管理，增加企业的签约帐号。第二步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点击同意。第三步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业操作员管理，修改企业操作员的操作权限（使企业操作员对新追加的公司帐号可以进行查询/转帐操作）。第四步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点击同意即可。 九、企业操作员的证书两码重发（两码重发仅限于已发放未下载证书的客户）以下情况需要两码重发：1、两码过期（超过14天未下载） 2、两码打印不清，无法识别 3、两码在未下载前遗失第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业操作员管理，对所需要进行证书两码重发的企业操作员进行操作。第二步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点同意后打印企业操作员证书两码信封。十、企业操作员的证书恢复（证书恢复为已发放已下载证书的客户）以下情况需要证书恢复：1、U盾密码（口令）输错6次，导致U盾被锁，在U盾初始化后做证书恢复 2、U盾损坏后，在柜面做了Key的更换后，需做证书恢复 3、下载证书时出错，导致两码已使用，但证书未保存到U盾中第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业操作员管理，对所需要进行证书恢复的企业操作员进行操作。第二步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点同意后即可。十一、企业操作员证书更新（对证书到期后的操作，证书有效期为两年）第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业操作员管理，对所需要进行证书更新的企业操作员进行操作。第二步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点同意后即可。十二、新增/删除企业操作员新增企业的操作员参照网银开户时的企业操作员建立。删除企业操作员步骤如下：第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业操作员管理，选中要删除的企业操作员，点击删除。第二步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点同意后操作员即被删除。十三、企业操作员登录密码重置（企业操作员登录密码遗忘）第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业操作员管理，选中要密码重置的企业操作员，选中后点击登录密码重置。第二步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点同意后打印企业网银用户登录密码信封。十四、企业操作员冻结/解冻（锁定/解锁）第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击企业客户信息管理企业操作员管理，点击选中要（锁定/解锁）的企业操作员。第二步：支行复核员登录，点击交易审核待审核交易，点同意后即可。十五、USBKey密码（口令）重置（口令遗忘，PIN码被锁）如果客户的USBKey的口令输入错误超过6次，USBKey将被锁掉，在主办审核员的USBKey管理USBKey初始化中进行初始化操作，初始化后默认口令为：123456，然后按企业操作员的证书恢复的步骤操作。十六、Key的更换以下情况要做Key的更换操作：1、USBKey损坏 2、USBKey遗失第一步：支行录入员登录，进入支行后台，点击USBKey管理企业USBKey管理，输入新Key序号，提交。第二步：参照企业网银的证书恢复的步骤。