银行代收燃气费业务操作规程模版.doc

代收燃气费业务操作规程

编制部门：
版 次 号：
生效日期：xx年07月28日

目 录
0 修改与审批记录 3
1 目的和范围 4
2 定义、缩写和分类 4
3 职责与权限 4
4 基本规定 4
5 流程描述及操作要点 4
5.1 代收燃气费业务操作流程 4
6 内外部规章制度索引 7
6.1 外部法律法规 7
6.2 内部规章制度 7
7 附录 7
8 记录 7
记录1.《银行代理业务收费凭证》 10

0 目的和范围
为提高业务操作效率,方便广大用户缴纳燃气费，规范银行（以下简称“本行”）代收燃气费业务的操作,特制定本规程。
本规程适用于本行各分支机构对代收燃气费业务的操作。
1 定义、缩写和分类
无
2 职责与权限
部门岗位
职责权限
分支行柜员
负责代收燃气费业务的办理。

3 基本规定
(1) 本行综合系统通过和市华润燃气股份有限公司系统联网，接收客户燃气费相关信息。
(2) 用户可通过在本行网点柜台以现金或银行卡转账、电话银行、网上银行、自助设备、委托批量代扣等方式缴纳费用。
(3) 通过电话银行、网上银行、自助设备、委托代扣等渠道的交费回单可到柜面补打。

4 流程描述及操作要点
本流程包括：代收燃气费业务操作流程一个子流程。
4.1 代收燃气费业务操作流程
本流程包括受理和缴费两个阶段,具体的流程描述及要求如下：

节点
任务名称
部门/操作岗位
操作要点
外部合规要求
内部合规要求
操作风险提示
1）A1
申请缴费
客户
客户本人将用户号告知柜员,将现金交柜员；转账缴费的还需提供转出账户的银行卡或定活一本通。

1）B1
受理审核
柜员
柜员在系统中查询是否有要缴费的信息。

1）B2
是否符合
柜员
1) 如有缴费信息,转流程2）B1缴费；
2) 如没有缴费信息告知客户。

2）B1
缴费
柜员
柜员根据客户提供的缴费通知单或用户号,进入“中间业务”--“代收燃气”画面,输入用户号,查询用户名、用气量、单价、应缴金额、欠费金额及滞纳金等资料,和客户核对无误后,选择“现金”或“转账”方式缴费,如选择“转账”,按系统提示刷银行卡或定活一本通存折,请客户输入交易密码,核对无误后，打印出《银行代理收费凭证》（记录1）

风险点：
与第三方公司系统对接,存在数据传送风险
风险类型：
信息科技系统事件
风险级别：
低风险
关键控制措施：
系统自检
控制岗位：
科技部系统对接人员
2）B2
盖章
柜员
1) 请客户核对并在《银行代理业务收费凭证》“客户确认”处签字后加盖清讫章和经办柜员名章后第一联按账务流水排列，传事后监督；
2) 《银行代理收费凭证》回单联加盖清讫和经办柜员名章交还客户,使用定活一本通交费的客户需打印存折。

2）A3
收到回单

《银行代理收费凭证》回单联交客户。

5 内外部规章制度索引
5.1 外部法律法规
本规程无外部法律法规。
5.2 内部规章制度
(1) 《银行代收代付业务管理办法》

6 附录
本规程无附录。

7 记录
1.《银行代理收费凭证》

记录1.《银行代理收费凭证》