银行乌海分行营业部柜员业务差错处罚办法-.doc

xx银行xx分行营业部柜员业务差错处罚办法（试行）第一章 总 则 第一条 为强化我行综合柜员管理，规范会计业务操作规程，严肃结算纪律，杜绝会计违规行为的发生，根据支付结算办法、金融违法行为处罚办法、呼和浩特商业银行事后监督管理办法（x号）、xx银行柜员业务操作违规处罚管理办法（x号）等有关法律法规和规章制度，特制定本办法。 第二条 本办法柜员包括业务主管、综合员及综合柜员。 第三条 本办法经济处罚是指柜员在办理业务过程中，发生业务差错或违规行为所给予的经济处罚。第四条 业务差错类型依据总行相关管理办法，其主要分为三类：一般业务差错、重大业务差错、违规业务操作。第五条 监督人员根据工作中发现的各类业务差错，下发处罚通知书给予经济处罚，由业务主管和经办人确认，处罚以每笔/次为计量单位，责任到人。第二章 处罚范围标准第一节 一般业务差错第六条 柜员有以下情形之一的，每笔/次按50元的标准进行经济处罚：（一）凭证要素不全或填写不规范；（二）业务印章加盖不清晰；（三）凭证要素摘要、内部账户属性输入错误；（四）凭证、报表、清单因系统打印故障、导致信息打印不完整且未加注说明；（五）凭证漏交、缺少会计凭证和附件；（六）表外科目核算错误；（七）附件、表外类会计凭证金额大小写不符；（八）凭证整理、使用不规范；（九）需手工销号的重要空白凭证未及时销号、错销、漏销；（十）错用会计科目或交易代码；（十一）取消交易未注明原因；（十二）未按规定办理查询、查复业务，查询查复书未配对保管；（十三）缺少内部自制凭证及附件；（十四）须审批的业务缺少审批人签字；（十五）特殊业务强行扣划手续不完备；（十六）在规定时间内未及时清理、转销有关账、卡；（十七）“事后监督查询查复书”未在规定时间回复；（十八）其他一般性业务差错。第二节 重大业务差错第七条 柜员有下列情形之一的，每笔次按100元的标准进行经济处罚;（一） 丢失凭证、漏盖、错盖业务印章、名章；（二） 记账类会计凭证金额大小写不符；（三） 计息、结息错误，未按规定给客户补计利息；（四） 未按规定管理、清理久悬账户；（五） 未按规定办理错账冲正；（六） 柜员的库存现金连续超限额；（七） 凭证删除手续不完备；（八） 账号、金额录入错误、记账串户；（九） 受理失效、过期、远期票据；（十） 未按规定办理现金业务，非现金类凭证支取现金；（十一） 违反记账规则进行账务处理；（十二） 未按规定办理定期存款业务（协议存款、协定存款、通知存款、单位定期存款）；（十三） 未按规定办理银行汇票（现金、转账）的签发、移存、解付、退回业务；（十四） 单位结算账户转入个人结算账户缺少相应手续或不符合规定；（十五） 受理与预留印鉴不符的票据；（十六） 传票缺少客户签名或签名不符；（十七） 票据应背书而无背书或背书不连续；（十八） 日终未进行账务核对，造成记账凭证与业务流水不符；（十九） 未经授权在非营业时间对外办理业务；（二十） 客户信息的修改、新增、删除手续不完备；（二十一） 未及时划转资金，故意压单、压票，拖延支付；（二十二） 应收费项目未按规定收取费用或执行错误；（二十三） 汇率、利率使用错误或手续不完备；（二十四） 挂失、冻结、解冻、扣划客户存款手续不完备；（二十五） 未按规定办理挂账或非正常挂账业务；（二十六） 柜员为本人办理业务，柜员互相授权未加盖名章；（二十七） 非基本账户提取现金（特殊规定除外）；（二十八） 手工涂改凭证账号、户名等要素记账；（二十九） 办理资金收付业务无依据；（三十） 未按规定办理预留印鉴更换；（三十一） 未按规定办理验印业务；（三十二） 非正常办理现金存取款业务取消交易；（三十三） 未按规定办理承兑、贴现业务；（三十四） 人民币结算账户的开立、使用、变更、撤销未按规定办理；（三十五） 其他重大业务差错。 第三节 违规业务操作第八条 柜员有下列情形之一的，视违规情节具体确定处罚金额，处罚金额最低以每笔/次按200500元的标准进行经济处罚：（一） 对于可以核减的业务差错，由于个人原因未及时整改或回复不及时造成无法核减的，由本人负责并对其责任人视情况处以经济处罚。（二） 对同一笔业务差错违反多项规定的，可根据实际情况选择其中一项从重处罚；对同一项业务差错涉及两个柜员以上的，应分别对相关责任人进行处罚。（三）对因上述违规行为被查处的柜员，处罚后仍屡教不改的将对照相关条款加倍处罚，情节严重者给予通报批评。（四）对情节严重的违规行为，已给我行造成经济损失或严重后果，应追究相关负责人的责任，并对直接责任人进行处罚，构成犯罪的，移交司法部门追究刑事责任。本办法自2011年3月1日起执行，由分行营业部责任解释。