银行反洗钱事项报告制度.doc

xx银行反洗钱事项报告制度1.目的为了及时、全面、准确掌握金融机构履行反洗钱义务情况，有效开展非现场监测分析，为人民银行切实履行反洗钱行政主管部门职责、预防辖内金融机构洗钱风险和相关风险提供科学决策依据，构建xx银行反洗钱工作长效机制，依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等法律、行政法规和规章，结合xx银行实际，制定本制度。2.反洗钱事项报告原则xx银行反洗钱事项报告路线不受任何部门和员工的干预，高级管理层有权直接向董事会或监事会报告洗钱风险；总行运营管理部门有权直接向高级管理层报告洗钱风险；各业务条线、分支机构、兼职合规员有权直接向总行分管领导和运营管理部门双线报告洗钱风险；报告人员对洗钱风险事项应及时严格按照反洗事项报告路线上报；为及时有效地处置、化解洗钱风险，运营管理部门应建立事项报告机制和违规举报工作机制，落实专门联系渠道和联系人员，确保合规信息安全畅通。3.反洗钱事项报告内容3.1.总行反洗钱高级管理层向董事会报告xx银行反洗钱领导小组组长汇报全行反洗钱政策和内控制度执行情况；全行反洗钱工作成果；洗钱风险案例报告；反洗钱其他重要事项。3.2.总行运营管理部门向高级管理层报告xx银行反洗钱领导小组办公室运营管理部负责人定期向反洗钱领导小组组长、副组长报告全行反洗钱工作开展情况；年度反洗钱工作报告；年度反洗钱工作计划报告；典型案例分析报告；其他反洗钱重大事项。3.3.总行反洗钱相关业务部室同时向总行高管层和总行运营管理部门双线报告xx银行反洗钱领导小组成员部门对本部室反洗钱工作开展情况定期向分管行长进行报告，包括但不限于以下内容：组织架构、内控建设、客户身份识别、大额和可疑交易识别、资料保存、宣传培训、检查考核等方面的反洗钱工作安排。反洗钱工作检查报告，内控包括但不限于：检查工作方案、检查通报、整改方案、整改结果、经验总结、其他相关建议等。3.4.各分行应按要求向总行反洗钱工作办公室报告以下反洗钱信息。3.4.1.反洗钱工作计划每年年初根据全行反洗钱工作计划制定上报，包括但不限于以下内容：组织架构、内控制度、客户身份识别、大额和可疑交易识别、资料保存、宣传培训、检查考核等方面的反洗钱工作安排。3.4.2.反洗钱工作总结次年1月底前上报，包括但不限于以下内容：全年内控制度建设情况、客户身份识别情况、大额和可疑交易报送情况、宣传和培训情况、举报信息、监管部门开展现场和非现场检查情况、配合开展反洗钱协查工作情况，反洗钱工作创新和两点，对全行反洗钱工作的意见和建议等。3.4.3.反洗钱工作检查报告内容包括但不限于：检查工作方案、检查通报、整改方案、整改结果、经验总结、其他相关建议等。3.5.各村镇银行报告反洗钱工作情况xx银行控股村镇银行反洗钱负责人向xx银行反洗钱高级管理人员报告反洗钱工作情况及重大项，对xx银行控股的各村镇银行反洗钱工作进行批复。