银行全行法律事务工作授权方案模版.docx

全行法律事务工作授权方案

一、授权范围
1、法律审查；
2、诉讼案件及业务投诉类非诉纠纷；
3、聘请外部律师。
二、授权对象
各分行、各事业部。
三、对分行的授权权限
（一）法律审查
1、A类授权（上海、北京、杭州、宁波、佛山分行、信用卡事业部）
分行和事业部审查所有法律文书（包括分行送审的托管业务合同），出具法律意见。授信业务不同客户批量使用的非格式法律文书需向总行法律合规部报备。以下三项需经总行法律合规部复审：
（1）新产品、新业务；
（2）不动产购置；
（3）首次与其他金融机构合作开展的类信贷业务（含投行业务、同业业务），或对已开展过的类信贷业务模式进行了实质性变更的业务法律文书。
2、B类授权（成都、大连、珠海、温州、南京、广州、重庆、天津、青岛、福州、深圳、郑州分行、上海自贸试验区分行、现代物流金融事业部、地产金融事业部）
分行和事业部审查所有法律文书（包括分行送审的托管业务合同），出具法律意见。以下四项需经总行法律合规部复审：
（1）新产品、新业务；
（2）不动产购置；
（3）首次与其他金融机构合作开展的类信贷业务（含投行业务、同业业务），或对已开展过的类信贷业务模式进行了实质性变更的业务法律文书；
（4）授信业务不同客户批量使用的非格式法律文书。
3、C类授权（能源矿产金融事业部、济南、昆明、武汉、海口、厦门、泉州、惠州、东莞、中山、西安分行）
分行和事业部审查所有法律文书（包括分行送审的托管业务合同）的审查，出具法律意见。以下四项需经总行法律合规部复审：
（1）新产品、新业务；
（2）不动产购置；
（3）授信业务不同客户批量使用的非格式法律文书；
（4）与其他金融机构合作开展的具有通道性质的类信贷业务（含投行业务、同业业务）涉及的法律文书。
4、各级授信审批部门、业务主管部门在审批意见中要求总行法律合规部审查的法律事项，除属于前述需上报总行法律合规部复审事项外，总行法律合规部授权各分行、事业部对相应法律审查事项进行终审。
（二）诉讼案件及业务投诉类非诉纠纷
分行对所有非清收类诉讼案件及业务投诉类非诉纠纷的应对、处理。但下列八项需报总行法律合规部复审：
1、诉讼标的200万元人民币（含200万元）以上的案件；
2、劳动诉讼案件诉讼标的30万元（含）以上的案件；
3、银行单方解除劳动合同的非诉事宜；
4、对一审案件不上诉、终审败诉案件不申诉、及一审、二审、再审程序中达成调解的决定；
5、伪卡类案件（借记卡、银行卡），赔偿金额在3万元（含）以下，由分行主管行领导审批，但需向总行法律合规部报备；
6、总行认为重大疑难的案件；
7、对投诉到省级以上(含省级)媒体或中国证监会、银监会等监管机构需用印的正式书面回复；
8、对群体投诉客户（五人以上）的书面回复。
（三）外聘律师
各分行及事业部法律事务外聘律师应严格按照《xxx银行外聘律师管理办法》（xx发[2012]791号）及《关于进一步明确法律事务外聘律师选聘流程的通知》（工作通知书[2015]42号）的规定办理。各事业部、各分行法律事务外聘律师凡采取单一询价方式选聘的，均应事先与总行法律合规部沟通并取得同意后方可聘请。
以下两种情形，授权各分行及事业部内部自行审批：
1、已经总行法律合规部审批的外聘律师业务，原聘期内律师代理工作有成效，在委托费用不变或下调并由原经办律师代理的续聘律师业务；
2、按照询价方式选聘律师且全部委托费用在10万元（含）以下的外聘律师业务。
四、其他
在上述范围之外，各分行、事业部遇有疑难复杂的法律事务，需征询总行法律合规部意见的，可以向总行法律合规部书面请示，请示应当对问题的背景、性质、疑难所在等进行详细说明，并附分行、事业部初审法律意见。
在授权期间，如果分行或事业部法律人员发生重大变化，总行将依据具体情形对相关分行或事业部法律工作授权范围进行调整。
原则上，总行对分行和事业部需上报复审范围实行年审制，每年年初予以重新认定；但出现下列情形之一的，总行将调整分行或事业部的授权范围；
（1）分行或事业部法律事务工作发生违规事件的；
（2）总行检查中发现分行或事业部权限内非格式合同法律审查、诉讼案件及非诉纠纷处理意见有重大错误。

总行法律合规部
2015年2月

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