银行合作办理远期结售汇业务内部职责分工规定.doc

xx银行合作办理远期结售汇业务内部职责分工规定
xx总发〔xx〕107号附件4，xx年6月15日印发

一、国际业务部为本业务主管部门。负责业务统筹管理及制定相应的业务管理规定；负责对业务受理行的交易进行监督管理并对业务进行统一审批。
二、业务部门为业务受理前台操作和账户管理部门，包括总行营业部、国际业务部、各有权办理外汇业务的分支行以及各业务受理行的客户部门。其中，各业务受理行的客户部门为支行产品营销和业务受理部门，负责客户营销工作；负责受理审核客户的委托申请、与总行计划财务部进行交易；留存客户交易档案，及协议文本的复印件；对客户交易背景的真实性及客户资金的合法性负责；负责客户保证金账户的日常管理及授信额度的扣减等工作；对客户交易建立台账，并提示客户办理交割；负责向客户进行催收和追索。关于客户远期结售汇交易的背景资料，包括合同、单据等能证明其交易背景的文字凭证的审核，分别由总行营业部、各有权办理外汇业务的分支行自行审核，其他无外汇经营权的分支行由国际业务部统一审核。
三、计划财务部为本业务与具备资格银行交易部门。负责向具备资格行询价并确定加点或减点后的报价，负责牌价的接收和发送，头寸的平仓交易；负责进行相应的风险监控工作。
四、公司业务部为本业务的营销主管部门。负责直接参与或协助、指导业务受理行客户部门开展业务营销和管理。
五、支行信贷部门，为支行业务管理部门。负责留存协议文本的原件；负责配合总行业务管理部门对网点业务开办情况进行相关数据统计工作，以及对业务操作过程进行定期检查。
六、授信管理部负责制定有关的统一授信管理规定；负责远期结售汇业务授信的尽职调查、风险评审管理工作。
七、会计结算部为本业务的会计核算管理部门，负责制定会计核算办法，结算账户及保证金账户操作办法管理规定。负责本业务会计核算的日常监督。
八、运营管理部为全行合作办理远期结售汇业务后台结算部门，负责资金业务后台结算及总行、分支行间资金清算。九、稽核监察部和各相关分支行业务监督部门，根据总行要求对全辖各相关部门业务账务处理过程进行合规性检查。