基金专户产品客户、托管、管理人三方业务规则协议.docx

“T”三方业务规则协议甲方：J资产管理有限公司（以下简称“J”）乙方：T银行股份有限公司（以下简称“T银行”）丙方：L金融资产交易市场股份有限公司（以下简称“L”）“T”产品中，J接受特定委托人的委托，投资于基金专户产品。基于上述三方已经签订的各项协议，共同签订本业务规则。一、各方基本情况1、L（1）担任基金专户的财务顾问，建立财务顾问团队。（2）对基金专户的备选投资标的进行分析并提供投资建议。（3）根据投资建议向基金专户提供投资者预期收益率（以万元收益形式提供）。2、J（1） 接受特定个人投资人的委托，定向投资于与投资者约定的基金专户产品。（2）配合基金专户进行日常申购、赎回操作。（3）向委托人披露投资收益等信息。3、T银行（1）基金专户所投资资产的推荐方。（2）作为基金专户的投资顾问。（3）为基金专户提供流动性解决方案。（4）为“T” 项目的平台服务机构。二、基金专户资金来源和资产配置平安汇富资产管理有限公司（以下简称“汇富”）出资3000万元，委托J投资于基金专户，汇富的投资收益与普通投资人投资收益相同，其本金和收益在专户资产规模超过【2.3】亿元时可退出。“T”项目上线首日，汇富将出资部分汇入J的募集专户。基金专户的全部资金必须全部投资于T银行协议存款及T银行持有或推荐的资产,在运作过程中，基金专户持有的流动性资产规模占比不得低于专户净资产的【30%】，缺额部分由T银行或T银行指定的第三方受让非标资产或提供其它流动性解决方案等措施予以补足，超出部分可继续投资T银行持有或其推荐的资产。基金专户对T银行的持有或推荐的资产进行的投资,依据投资顾问和财务顾问的指令完成，投资顾问负责所有资产的尽职调查。三、投资人投资、SPV申购及基金专户投资资产流程T+1日，申购资金划转T+1日，申购资金划转基金专户SPV（J）T银行销售端1、T日16:00前，T银行将当天投资、提取申请金额数据提交到Lfex系统。2、每日18：30前，财务顾问团队根据TA跑批结果向T银行发送申购、赎回金额，同时根据TA跑批数据计算“流动性资产占比”，并将申购、赎回、收益等信息确认文件传给T银行。流动性资产占比=(T-1日基金专户现金（含银行存款）存有量+T日当天净申购额) /（T-1日基金专户净资产+T日当天净申购额），并判断该比例是否高于30%。情形一：如上述比例低于30%。T银行需在T+1日9：00将申购资金转账给J，J需在T+1日10：30转账给基金专户。基金专户于T+1日11：00前将资金转移到协议存款账户。另外，财务顾问团队T日17：30前需通知XX行转让或T银行指定的第三方受让资产或准备其它流动性解决方案，使得基金专户流动性资产占比不低于30%，且T银行需保证T+1日15：00前资金到账。在T+1日17：00前，基金专户需将转让金额从托管账户转入协议存款账户。协议存款的操作依据基金专户与T银行签订的存款协议操作。情形二：上述比例高于30%，但是高出部分尚不足以投资于非标资产。T银行需在T+1日9：00将申购资金转账给J，J需在T+1日10：30转账给基金专户。基金专户于T+1日11：00前将资金转移到协议存款账户。情形三：上述比例高于30%，且根据投资顾问和财务顾问的指令投资于非标资产。T银行需在T+1日9：00 转账给J，J需在T+1日10：30转账给基金专户。基金专户需要在T+1日11：00前将扣除掉非标投资的金额转到协议存款账户，并进行非标投资操作。如专户托管户内资金不够非标投资，则将差额于T+1日11：00前从协议存款账户转入托管户，并进行非标投资操作。非存款资产的投资流程如下：（1）在“网上钱包”项目成立后，资产提供方每周向财务顾问团队提供更新后的资产清单。财务顾问团队应建立及时反馈机制，向资产提供方反馈未来一段时间的投资计划，预计近日可能落地的资产，与资产提供方提前准备好相应合同。（2）财务顾问团队于T日17：30前从资产清单中选择资产，以电话和邮件方式通知T银行专门对接人准备资产。如资产为委托债权则在Lfex网站上挂牌，督促T银行出具相关底层合同。同时，告知基金专户与T银行对接。（3）如投资资产品种为委托债权，则T银行每月委托L挂牌，专户每月在Lfex网站上摘牌，挂牌手续费0.01%，每年最后一个工作日前结算。具体操作流程参照L挂牌流程操作。（4）T银行确认无误后，将用印后的投资协议传真给基金专户。基金专户收到传真件，即合同生效，事后双方需寄送原件。基金专户需将生效的协议书电子版发送给专户产品财务顾问团队留存。3、投后管理。投资顾问团队将相应材料进行档案保管，对基础资产相关风险进行跟踪监测，并定期出具风险监测报告。并配合基金专户管理人的需求，提供尽调报告、风险监测报告。投资顾问若发现基金专户所投资的资产存在风险，有义务告知基金专户及L财务顾问团队，并提供解决方案。如财务顾问团队发现资产有重大风险，可提前要求T银行提供流动性解决方案。四、投资人提取、SPV赎回及基金专户兑付流程T+1日，兑付赎回资金（本金+利息）T+1日，兑付赎回资金（本金+利息）基金专户SPV（J）T银行销售端1、提取操作流程1）若投资人提取量大于最大提取额度，则T银行在销售系统关闭投资者赎回功能，并向投资者发送“关闭提取”的通知，提示投资者T+1日再提取。2）T日16：00前，T银行将当天投资、提取申请金额数据提交到Lfex系统。T日18：30，财务顾问团队需根据上述系统数字，比较当天提取金额、基金专户协议存款，并依据比较结果采取相应措施。情形一：如T-1日基金专户协议存款 当天提取金额，则由基金专户在T+1日9：00前向T银行申请协议存款提前支取，由基金专户将支取资金从协议存款账户转入基金托管户，再由基金专户从基金托管户转入J，T银行最终J将款项转入T银行赎回户内。正常情况下，基金专户于T+1日14：00前将提前支取资金从协议存款账户转至托管账户。基金专户于15：00前将赎回资金从托管账户转到J的归集账户。J需在16：30T银行向T银行赎回户转账。如由于净赎回导致流动性资产占比低于30%，则基金专户T日20：00前需通知T银行或T银行指定的第三方受让资产或采用其它流动性解决方案，使得基金专户流动性资产占比达到30%以上，且T银行需保证T+1日15：00前资金到账，17：00前专户将托管户内资金转入协议存款账户。情形二：如T-1日基金专户协议存款当天提取金额，则触发线下流动性支持方案。aT日20：00前，以电话和邮件方式告知T银行专门对接人，准备转让的资产，T银行T+1日12：00前向基金专户发送资产转让协议扫描件，基金专户盖章确认后将扫描件回传给T银行。b.T+1日15：00前，基金专户确认无误后，将盖完章后的资产转让协议书扫描给T银行。T银行收到该扫描件，即协议书生效。事后双方需寄送原件。基金专户需将生效协议书电子版发送财务顾问团队。cT+1日16：00点前，T银行需将相应资金汇至基金专户的托管户，17：00前基金专户将托管户内资金转入协议存款账户以上为正常工作日的日常操作流程安排。受制于系统原因，非工作日的操作流程中，各方操作时间点顺延。工作日、非工作日的操作流程控制，均以“JX号-T”产品执行流程 为准。五、费用各方经协商，一致同意由基金专户支付各方费用，实际支付费率、计提标准、支付方式及支付时间以专户产品合同为准。1、费用种类分为固定费用和浮动费用。固定费用包括：基金托管费万分之【五】，基金专户管理费万分之【五】，L固定财务顾问费千分之【三】、基金专户在Lfex上摘牌（基金专户投资除存款、理财之外的其它金融资产时）的费用万分之一。2、经投顾团队同意后，L财务顾问团队在线下向基金专户提供分配给给投资者的“预期投资收益”建议。3、基金专户根据投资收益，每日计提各项固定费用，并支付委托人的预期投资收益后，如有余额，则余额计入T银行的投资顾问费，如有差额，则从T银行的投资顾问费里补足。4、全部费用每【季】结清。每季度最后一个工作日前，基金专户将各项费用分配至各方。六、惩罚条款若由于其中任何一方过错导致投资者本息无法于兑付日兑付，则由过错方承担当日应付给投资者的利息，以及给其他各方造成的损失。七、附则本协议经甲、乙、丙三方的法定代表人或其授权代理人签署并加盖公章后生效，对三方均有法律约束力，至专户产品终止之日终止。本协议一式三份，具有相同法律效力。三方当事人各执一份。（以下无正文）（本页无正文，为“T”三方业务规则协议签署页。甲方：J资产管理有限公司法定代表人或授权代理人：乙方：T银行股份有限公司法定代表人或授权代理人：丙方：L金融资产交易市场股份有限公司法定代表人或授权代理人：签订时间： 年 月 日签订地点:上海附件：指定联系人、联系方式姓名联系方式指定邮箱甲方：乙方：丙方