收银安全管理核心制度.docx

企业华东收银安全管理制度1.目标：为了确保资金安全，收银工作正确、高效进行，特制订本制度。2.适用范围：企业华东各门店。3.职责：3.1 店铺营运部负责各商场收银和磁卡步骤日常督导，搜集总结经验，改善步骤，检验收银安全。 3.2 店铺行政部和下属财务分部负责收银业务指导、日常业务操作差错查对、日常操作规范性和安全性检验、重大节假日配合营运部进行安全检验，并负责磁卡制作、发放、检验工作。3.3 商场收银（客服）部负责具体收银业务和团购售卡业务，收银人员业务培训，点钞员日常工作管理，确保资金安全并立即上交。3.4 店铺行政部和下属防损部负责所在部门或商场资金保卫工作，监督和检验营业款或其它收款操作规范性、安全性和收银员、点钞员、售卡员等岗位工作规范性。3.5 总部财务部负责对各分店财务部工作和收银工作进行检验，发觉和改善店铺财务、收银步骤中风险，追查店铺财务损失原因和责任人，将关键情况立即上报总经理。4、收银步骤：4.1 步骤具体:当班收银员提前十五分钟上班，至财务室领取备用金包，并在银包收发控制表上签字，打开备用金包上锁，在监控下清点备用金，如清点出备用金不足一千元，应立即通知主管复核，并查找备用金缺失原因。或由当班收银主管统一领出当班上机收银员备用金包，放置在安全地点，给职员做二级发放（备用金包钥匙一共两份，一份由收银每日开业前交至财务室，在财务室下班前取回，一份保留在客服主管处，收银员在商场非营业时段可至收银机台上点钱，由主管打开备用金包，营业时段，收银员在财务室点钱，由财务室人员打开备用金包。）每班收银结束后，收银员点检一天收银明细，并请主管核查点检结果，并由主管打印X报表，假如无差错，则收银员将一天收到现金全部取出后放入收银包内，上锁后下机，至后方财务室填写收银员日报表，并将银包投进金库中，最终在银包收发统计表上签字，若财务职员在班，则由财务职员确定收银员确实将银包返还，并签字确定，假如财务职员下班，则由主管指派职员作为银包返还确实定人。如收银员点检出所收金额有差错，则由主管复点收银员现金，如仍然有差错，则请收银员下机后至财务室查找原因。银包投入金库后，收银员清理当日收到多种单据和收回磁卡。将POS单叠放整齐，附入收银员日报表中，同时，支票、回收卡、取消单等也一并整理好，填写完整收银员日报表，将全部单据装在收银袋中，回到收银线交给主管，然后将自己收银台清洁（有交接班人员不需要清洁）营业中交接班时，上一班主管逐一核实收银员上缴营业款包数、收银资料袋及解款明细表，正确无误后在收银工作日志上签字。并再次核实当班次人数和应存备用金包数，汇总缴款金额，无误后交下一班管理人员签收。营业结束后，收银主管查对当日上班收银员人数、应收现金总包数、收银资料袋份数及实收款总额，在收银工作日志登记并署名。如出现实收总额和应收总额出现300元及以上差错，或备用金和营业款实际上缴包数和应收包数不符，则应立即通知客服经理和店长，由店长指示下一步行动。次日点钞员8：30到财务室门口，在保安陪同下，将昨日全部收银员资料袋交至财务室并将昨日上缴款包全部领出，至点钞室逐一清点收银员营业款包。每清点一个营业款包，点钞员全部必需查对实际金额和现金解款明细、应收账款差异，填写点钞核查表如金额大于十元，则必需由收银主管或主管授权人员确定签字。整个点钞过程，必需由保安在旁核查下进行。点钞结束后，点钞员将零钱换整，并装包，将银包上锁，并送至财务室金库保管。下午三点整，由银行押运人员取走银包。点钞员清点完全部银包，并将最终待解款包送至财务室后，依据第二日上机收银员人数，领出需要备用金总金额，并于点钞室中分装第二天收银员备用金包。分装完成后，将全部备用金包上锁，在保安陪同下，交至财务室金库存放，并将各自分装备用金包号登记在银包收发控制表上。4.2方案解释：4.2.1 收银员下班后需要清点自己银行卡签帐单，回收购物卡等，统计总计所收非现金类款项，填写收银日报表。4.2.2 收银员不许可独自将银包投入金库，必需有证实人在场情况下，才能将银包返还，同时收银员和证实人全部需要在银包收发控制表上签字。4.2.3 点钞员为素质较高且为当地户口收银员兼职，必需在下午两点之前将前一天营业款点完。4.2.4 点钞员清点营业款期间，必需由最少一名保安在场陪同并监察，保安和点钞员之间如非必需，不许可有过多沟通交流。点钞员和保安人员须定时更换。4.2.3 收银员上下机台不许可携带现金、手机等私人物品。不许可私自离开收银台。不许可相交换零。4.2.4 门店行政部和下属财务室每个月最少对收银步骤和资金安全做一次抽查，每三个月做一次全方面核查。4.2.5收银员将当日收到银联签购单、回收卡、支票、提货单、订金单等票据整理好，交至主管处方能下班。收银员收到回收卡后不需剪掉，而是统一上缴后由主管安排人员剪角。4.2.6收银员每日上班前领取新备用金，清点后上机，如有误差，立即通知主管做复核，如确实为误差，责任由装这个备用金点钞员负担。4.2.7收银主管必需确定每日收银员是否将上缴款包投入了金库和是不然银包收发控制表上签字确定，如发觉银包缺失，则作为严重偷窃案件立即上报。4.2.8点钞员在清点完前一天银包后，还需要查对明日上机收银员人数，准备好备用金包而且上锁后交至财务室保管。4.2.9 收银员只能在收银机和后方财务室或主管指定地点打开银包，其它任何地点必需将银包安全拿在手中，不得打开银包，不然由店铺行政部按企业职员要求进行处罚。4.2.10 收银员上班时在商场内行走路线必需根据店铺事先计划路线行进，特殊情况下需要事先请示主管，得到许可后方能改变活动路线或区域。5.点钞安全要求5.1 点钞员和保安一起从财务室领出每日需要清点银包，进入点钞室后放在指定地点，此地点必需被监控清楚看到。5.2 点钞员必需在红线划出区域内点钞，保安不得进入点钞区域。5.3 点钞员每清点一个银包之前，必需托起该银包，在监控下停留五秒钟，让监控能清楚拍到这个银包编号。5.4 点钞员在清点银包之前，必需在点钞核查表上登记该银包编号，打开银包后，取出银包中现金解款单登记收银员姓名、金额和明细，然后将银包中现金全部倒出，确定银包中没有任何现金情况下，将银包放在银包回收区内。5.5 点钞员清点银包时，必需将该银包全部现金控制在点钞区内，清点完成无误后，将多种面额钱币分类存放在已清点区域内，并在银包核查表上登记点钞统计明细，和系统中应收账款查对和现金解款单查对。5.6 点钞员清点出金额如和现金解款单中金额出现差错，必需复点，如仍然出现差错，则差错超出十元，由收银主管或授权人再次复点，如复点后仍然有差错，则算作收银员长短款。长款由企业作为帐外款入账，短款则须收银员赔偿。短款超出100元，须立即通知收银员，收银员能够要求查看点钞监控。5.7 点钞员清点完成全部银包后，将零钱去财务室换整。具体步骤为：点钞员将全部零钱整理好，填写换零单，将钱和单子一齐交给收银主管或授权人至财务室换整。换整后，收银主管或授权人再将整钱在监控和保安面前交给点钞员。然后收银主管或授权人员复核点钞员手中全部五十元以上面值钱币，无误后填写现金解款单，一式两联，一联放入总解款银包内，一联交和主管，等候下午和银行交接。银行如点出差错，视作点钞员长短款，进行赔偿。5.8 点钞员在将已清点钱币装包时，必需在监控可视范围内整理，严禁在台面以下整理银包，不然按偷窃处理。5.9 点钞员完成全部点钞工作后，由保安陪同，将银包上锁，存入金库，银包钥匙有一份交和银行保管。5.10 如点钞员需要包备用金包，则须在点钞工作全部完成以后，重新从财务室领用备用金分装明日收银员上机备用金包，点钞员不得直接从清点营业款中提取现金作为备用金。每一位收银员备用金组成以下：纸币：4*50元=200元 45*10元=450元 32*5元=160元 硬币： 150*1元=150元 50*0.5元=25元 150*0.1元=15元总计：1000元5.11 点钞员完成备用金分装后，填写一式两联现金解款单，签上自己名字和银包编号，一联放入备用金包中，一联交由主管保留。5.12 分装好备用金包由主管抽查后统一上锁，交由财务室保管。整个备用金分装过程，须有保安在旁监察。6. 换零安全要求6.1 收银员可在上机之前（包含吃饭休息时间）填写换零申请单至财务室换零。6.2 收银员在上机期间，如零钱不够，可填写换零单向主管指定换零员换零，严禁收银员之间相交换零。6.3 收银员应主动向用户索要零钱。6.4 收银主管保留一个零钱备用金包，存放在点钞室保险柜中，其组成以下：纸币：8*50元=400元 90*10元=900元 64*5元=320元 硬币： 300*1元=300元 100*0.5元=50元 300*0.1元=30元总计：元6.5 收银主管备用金在其不在现场期间，可交由指定人员，在填写备用金转移单后进行保管。6.6 收银主管备用金由客服经理进行定时核查，标准上每七天核查一次。6.7 收银主管在和收银员换零后，须立即将备用金包中整钱和财务室换成零钱，如遇节假日可向店长申请提升备用金额度。或收银主管填写紧急借款单向财务室借出零钱，派专员至收银现场换零。借出款项必需在12小时内归还财务室。7. 现金核查安全要求7.1 如用户和收银员在现场因为找零数目问题发生争吵时候，收银主管可做现金核查。7.2 做收银核查过程中需要最少一名保安陪同。7.3 收银主管将收银员全部现金收起，暂停该收银机工作，在保安陪同下，带着收银员和用户进入售卡处，用户和收银员隔着玻璃在监控下清点收银金额，和系统应收金额查对，如确实多收或少找用户现金，则应立即退还给用户。7.4 严禁在销售现场核查收银员现金。7.5 如核查现金后发觉账实相符，则应由收银主管申请查找收银员当初收钱监控录像，如仍然未发觉问题，则能够提议用户报警，由警察帮助核查。8. 和银行交接安全要求下午三点前，收银主管或指定人员在财务室门口等候银行押款人员。由保安人员率领押款人员抵达后，收银人员和保安共同查对银行押款人员姓名、照片、身份证，车牌号码由保安人员确定。无误后收银人员将事先填写好现金解款单盖章签字后交给银行人员盖章签字，然后将封装现金银包交给押运人员装箱，并上封条，登记封条号后，由押运人员押走现款。收银主管必需熟记相关车辆调度相关业务咨询电话，营业款交接过程中遇突发问题，即时拨打银行电话咨询，确定无误后才可将营业款交接，不得向上门押款银行人员问询电话后，再拨打确定。8.1收银部确定银行押款人员名单、照片、车牌号码、身份证号码，报行政部和本部财务部立案。 8.2 收款员和保安员押款时要注意周围情况，无关人员不能跟随押款队伍或围在收款路线前闲聊。8.3 押款路线由行政部、收银部提前和保安部确定，经店长同意后，方可按此路线押款。押款路线不得经过商场用户区。 8.4 未和银行交接前保障营业款总额安全，银包上锁后存放在财务室金库中，不管任何人在任何情况下，全部不得在押款前打开金库大门。8.5收银部在和银行沟通或和保安部沟通押款细节时要注意保密性，不能在公共场所或使用对讲机进行细节（如：时间、地点、密码等）沟通。9. 调账安全要求9.1 收银员每日收银出现差错后，收银管理人员必需寻求差错原因。9.2 如差错是因为收银员违规换零造成，标准人不予调账，如要调账，则必需由收银员本人写理由书，经主管确定后，交由客服经理和店长签字后方可交财务室调账。9.3 如收银差错是因为收银员按错付款方法造成，则应给予调账。9.4 如收银差错是因为收银员遗失钱在下一班收银员钱箱中造成，则应给予调账。9.5 其它收银差错需要调账，则由客服经理审核后方能调账。10.收银差错安全要求。10.1 点钞员产生短款、假币则须全额赔偿，无保护额度。10.2 收银员收到短款、假币必需全额倍偿。10.3 新商场开业第30天(30天)（含），收银员产生短款每日在三元以内（含）不需要赔偿，超出部分必需赔偿，点钞员产生短款则必需全额赔偿。开业三十天以后，收银员全部短款全部必需赔偿。10.4 收银员前一日差错明细必需于第二日14：00前打印张贴，并督促收银员在三日内签字确定。对应赔偿则于三日内交至财务室，如收银员不愿意缴纳，则走法律路径处理。10.5 收银员赔偿相关要求，必需在收银员入职培训前交和其确定签字。同时，差错赔偿要求必需常年张贴在收银员日常经过之处。10.6 收银员出现较大差错，或累计出现较大差错后，必需由收银主管找其面谈，寻求原因，加强培训，如长久得不到更正，则须调岗或解聘处理。10.7 收银员因为本身错误，如银行签购单不查对署名，丢失银包，私自挪用公款等原因造成差错，则必需全额赔偿，并对其进行再教育。11. 防范收银员偷窃安全要求11.1 收银主管每个月亲自给收银员进行收银员职业道德培训教育一次。11.2 收银管理员必需保持高度职业敏感性，对收银员中出现部分不良风气行为立即阻止。11.3 收银员漏扫商品，则由客服部和行政部联合调查，如查出是工作失误产生漏结，则由客服部写情况说明，行政部依据企业人事奖惩条例对其进行处罚，如发觉有有意漏结情况，则必需严厉处理，和其解除劳动协议。11.4 收银员入职前，必需对收银员做具体收银安全制度培训，并和其签署培训确定书，保留在行政部。11.5 收银主管每个月最少安排一次对收银员防范不明损耗行为和意识暗访，并针结果加强对收银员培训。11.6 收银员领银包上下班时，必需走要求有监控路线，并保持一定步速。11.7 严禁和收银员有血缘关系或亲密关系用户至收银员处结账。11.8 收银员上机期间只能上职员专用厕所，不许可使用用户厕所。11.9 收银员全部动用现金动作，必需在监控下完成，不许可在监控盲区碰触银包内现金。11.10 收银员上机期间，不许可和保安或其它收银区域巡视人员进行非工作内容交谈，收银员严禁和保安拍拖。如发觉收银员和保安存在亲密关系，则必需将收银员调离收银岗位。12. 卡务管理安全要求：12.1 企业门店行政部和下属财务室负责管理商场赠券、积分卡、购物卡等卡类进销存退业务。12.2 财务室人员根据门店用卡需求，向本部订购未开通卡。收货后，保留在金库中，建立磁卡盘点表一级账目，根据卡号段进行登记入账，每日交接班时进行盘点。12.3 服务台、收银部或其它部门，定时按实际需求向财务室领卡，建立磁卡盘点二级账目，填写部门磁卡盘点表，并定时盘点。有价卡或券被领出后，如不再归还，则相关部门须走费用申请步骤。12.4 销售企业购物卡工作由用户服务部负责管理。用户服务部向财务室借用一定量卡（具体金额则依据售卡淡季或旺季进行调整），保留在售卡室保险柜中，建立磁卡盘点表每日交接班全部要盘点。当购物卡销售出去后，用户服务部将售卡款和售卡交易统计立即交至财务室，审核无误后由财务室后台即时开通已售出购物卡。12.5 每个月月中和月底客服主管和财务室进行对帐一次。12.6 财务室收到收银上缴磁卡销售款后，存放在制订银包和保险柜内，每日下班后将银包盘点封存，于第二日和收银营业款一起押送银行。13. 信用卡退款安全要求13.1 当日用户要求退货或退款： 13.1.1服务台接到用户退款需求，立即通知收银主管，主管需要先确定，然后在用户付款信用卡机上取消（取消时必需查对金额），取消单据由收银主管在收银工作日志上登记后第二天统一将单据交财务室。用户所购商品在所收款收银台做退货，同时收银主管需要将这笔银行卡退货登记在收银工作日志上。13.1.2部分银行卡退货或退款（单件商品退货，数量错误，差价）:服务台立即通知收银主管，主管需要先确定，然后在用户所消费银行卡机上取消或退货（取消时必需查对金额），按正确金额重新刷银行卡，并在收银机上直接退货，再按正确数量扫描。取消单据由收银主管保管，在收银工作日志上登记，第二天统一上交财务。13.2隔天用户前来退货或退款：13.2.1服务台在银行卡退货记录表上登记用户相关资料，客服职员直接在收银机上操作，将POS机打印退货单一联给用户，一联交至财务（用户必需签字）将；服务台在POS机上操作退货时，付款方法为“银行卡”。13.2.2 用户如坚持要退现金，可收取用户1%手续费后，经店长同意后退现，客服人员填写情况说明书给财务室，或用户可选择将账款退在购物卡上。13.2.3 隔日银行卡退货也可在服务台收银机上直接操作，客服人员在操作后需要对退货卡号、金额、货物名称、条码和用户联络方法、姓名进行登记，以备财务核查。退货POS签购单收回，和原来刷卡单和发票一起上交财务。13.3 当日银行卡退货也需要检验用户卡背后署名。13.4 通常来说，当日银行卡退款到账时间不超出12小时，隔日银行卡退款到账时间不超出15个工作日。13.5 用户刷卡一律以银行刷卡机打印出签购单为准，如刷卡后未打印签购单，不过用户手机银行已经收到消费成功短信通知，则收银主管需要向用户解释，提议用户至发卡行查询消费统计，并在收银工作日志上登记用户姓名、联络方法、卡号、消费金额和时间等信息，跟进这笔消费后继情况。13.6 标准上，我方人员必需回收用户退货发票，如用户发票丢失，则不予退货，只能换货，并在工作日志上登记，如用户发票上有多个购置商品，需要保留发票以享受相关售后服务，则客服人员应使用“退货章”在退货项目上盖章，然后复印或拍照留底后将发票还给用户。14. 钥匙、密码保管安全要求：14.1 收银、客服、财务室在日常经营活动中会包含到多个钥匙保管，对于多种钥匙，需要有专门保管区域、要求和定时盘点统计。14.2 门店行政部对于全部钥匙保管进行监督核查，并建立敏感钥匙盘点表14.3 收银、客服包含保险柜、金库和银包钥匙，全部应保管在固定保险柜内，晚间下班时候，只留一把总钥匙保管在保安部监控处，存放钥匙保险柜密码仅限于部门内部人员知晓，并定时更换。监控处应备有钥匙交接表每次交接全部进行登记，并妥善保管钥匙，严禁钥匙不登记流出监控室外。14.4 收银、售卡、客服、财务室敏感钥匙，如必需由职员保留并带出企业，则由行政部审核后，能够保留在G2级以上职员处，严禁私自配钥匙。职员离职后，必需立即收回，并更换全部保险柜钥匙。14.5 保险柜密码由行政部经理、客服经理设定，全部操作人员必需熟记密码，不许可用文字统计密码。14.6 密码设定，不许可有规律。15. 支票收取安全要求：15.1 收银员可在收银台上收取支票。15.2 收取支票前，收银员必需叫来收银管理人员帮助检验支票金额、签章，并在支票收取统计本上登记支票号码、金额、用户姓名和联络方法。15.3 支票收取后，用户不能立即提货，必需等财务确定金额到账后才能取货。15.4 由用户服务部跟进支票到账情况，并安排用户提货或配送。15.5 标准上，支票不能卷曲折叠，不得涂改污损，不然收银员应该和财务确定以后再收取。15.6 现金支票不等同于现金，仍然需要金额到账后再提货。因为现金支票需要出纳至银行取现，所以，商场所收支票应以转账支票为主。15.7 收取用户支票后，收银员只登记不入账，待支票到账用户取货时才入机入账，付款方法为“支票”。16. 发票开具安全要求：发票换开步骤：用户至客服台要求换开发票客服工作人员检验用户发票日期、商品名称、是否为我商场发票和是否有毁损涂改。假如有已参与活动标识，而且活动还没有结束，则应在新开发票上进行标注。如用户隔月换开发票，标准上不再换开发票，假如用户强烈坚持，则由客服主管联络财务部处理。换开发票以换开卷式发票为主，换开名目必需是财务事先要求好，而且在我商场有销售商品，假如用户要求开具增值税一般发票，则应要求用户提供税务登记证、营业执照，组织机构代码证复印件等开票资料，复印用户身份证号码并留下联络方法后方可在税控机上开具。假如用户需要开具增值税专用发票，本企业标准上不予开具，假如一定要开具，必需事先得到财务同意。换开发票必需连号开具，必需开具当日日期，标准上本企业不出具附件清单，如必需出具清单，则要经过财务和收银经理同意，严禁出具空白商品清单，商品清单上可加盖团购专用章。开具发票前需要确定好发票抬头。换开发票必需连号开具，必需开具当日日期，标准上本企业不出具附件清单，如必需出具清单，则要经过财务和客服经理同意，严禁出具空白商品清单，商品清单上可加盖团购专用章。开具发票前需要确定好发票抬头。发票开具完成后，客服收回用户原来发票，登记好后下班统一交财务。用户开票资料由客服自行保留。礼品卡销售可直接开具团购发票，使用礼品卡购置商品标准上不再给予开具发票。16.1 收银主管定时至财务室领取发票和纸卷，并登记领取发票号码。16.2 收银员上机前至主管处领取一天所需发票，并登记号码。16.3 收银员发票开具时，不得随意重开发票、复打发票、随意丢弃用户不需要发票或丢弃因卡纸、乱码、扫描错误取消、退货、交易取消等原因产生滞留在收银台发票，这类发票全部应整理好后上交财务室保管。16.4 服务台换开用户所需发票时，必需收回用户原来发票，并开具内容须和商场收银发票明细种类一致，根据财务要求开具项目开具发票，回收发票登记整理好后上交财务室。16.5发票须提供企业名称,开具日期为开票当日日期;发票须在当月换开，逾期不开。16.6开具增值税发票时必需出具其所在企业相关证件（税务登记证副本及营业执照复印件和其企业银行帐号电话等），增值税专用发票和一般发票全部由店铺财务室，或由财务室授权客服人员在前台开具开具。17. 本条例由店铺营运部定时检讨修订。