烟台工行信贷管理部岗位说明书范本样本.doc

信贷管理部部门说明书
基础情况
部门名称
信贷管理部
直接上级
分管副行长（姜行长）
部门人数
10
部门设置目标
全行信贷管理政策细则制订、传达检验支行、营业部制度实施情况；信贷业务审查、审批。
工作内容
1. 对行长负责，落实落实国家金融政策、法律法规；协调配合政府相关部门职能行为，接收金融监管；实施本系统规章制度和总体工作布署。
2. 负责组织信贷业务管理，加强信贷内控制度建设，完善规范贷款审批程序和发放手续。在贷款种类、质量及管理责任等方面制订工作规则。
3. 流动资金、承兑汇票、贴现、项目贷款等信贷业务审查和审批。
4. 组织补充项目贷款中省行要求多种文件。
5. 报送贷款审批表及相关资料、文件。
6. 法人用户BBB级以下信用等级评定。
7. 审查支行上报评级材料真实性和正确性。
8. 年中调整法人用户信用等级。
9. 组织协调授信工作。
10. 审查审批支行上报授信申请/申报材料。
11. 审查年中调增和分项调整申请材料。
12. 维护信贷管理系统。
13. 经过CM进行信贷业务监测。
14. 每日市行信贷数据上传到人行信贷咨询系统。
15. 组织针对各支行信贷制度实施情况检验（季度检验）。
16. 法人用户信贷档案集中管理。
17. 领导交办事项及和本部门相关其它工作。
工作职权
1. 法人用户流动资金、承兑汇票、贴现、非融资类保函业务审核权。
2. 对支行、营业部信贷业务检验权。
3. BBB级以下信用等级评定权。
4. 权限内法人用户最高授信审查权。
5.
6.
7.
办公设备
部门共用
市内长途电话、笔记本电脑、台式电脑（intranet）
打印机、传真机、复印机
企业共用

工作关系
内部工作关系
汇报
定时向省行信贷管理部汇报业务工作
向行领导汇报工作中问题
不定时向直接上级进行口头工作汇报
定时向人民银行汇报相关业务工作
督导
监督和指导审贷专员开展各项工作
督导支行和相关部门报送信贷业务资料和报表

协调
和相关部门就信贷审批等相关问题进行必需协调

外部
工作
关系
和中国人民银行联络数据交换等事宜

部门组织机构图
审贷
（2＋1）人
授信评级（含评定）
2人
档案管理
2人
信贷台帐管理
2人
信贷管理部1人

调查汇报
审批表
隶属材料
审查汇报
同意
行长
审贷委
（批复步骤）
信贷部
（通知）
（规模 批复）
（申请限额）
（申请限额）
市行计财部
省行相关部门
企业业务部
支行
业务步骤图（例1：新增流动资金限额信贷审批）
业务步骤图（例2：项目信贷步骤）
提供全部相关资料
汇总后
审查
审批表
填表
审查、审批表
通知书/出具审查意见
会签
贷后管理
签协议
实施项
目贷款
通知支行进入贷款步骤
审批书/批复意见
法律
意见/会签
评定汇报/审查意见
组织评定/预评定汇报
初审意见/授权
初审
信贷申请
省行
信贷部
支行
企业部
法律部

修订履历
修订时间
修订内容
修订者
审核者
审批者