1、信贷管理部部门说明书基础情况部门名称信贷管理部直接上级分管副行长（姜行长）部门人数10部门设置目标全行信贷管理政策细则制订、传达检验支行、营业部制度实施情况；信贷业务审查、审批。工作内容1. 对行长负责，落实落实国家金融政策、法律法规；协调配合政府相关部门职能行为，接收金融监管；实施本系统规章制度和总体工作布署。2. 负责组织信贷业务管理，加强信贷内控制度建设，完善规范贷款审批程序和发放手续。在贷款种类、质量及管理责任等方面制订工作规则。3. 流动资金、承兑汇票、贴现、项目贷款等信贷业务审查和审批。4. 组织补充项目贷款中省行要求多种文件。5. 报送贷款审批表及相关资料、文件。6. 法人用户B
2、BB级以下信用等级评定。7. 审查支行上报评级材料真实性和正确性。8. 年中调整法人用户信用等级。9. 组织协调授信工作。10. 审查审批支行上报授信申请/申报材料。11. 审查年中调增和分项调整申请材料。12. 维护信贷管理系统。13. 经过CM进行信贷业务监测。14. 每日市行信贷数据上传到人行信贷咨询系统。15. 组织针对各支行信贷制度实施情况检验（季度检验）。16. 法人用户信贷档案集中管理。17. 领导交办事项及和本部门相关其它工作。工作职权1. 法人用户流动资金、承兑汇票、贴现、非融资类保函业务审核权。2. 对支行、营业部信贷业务检验权。3. BBB级以下信用等级评定权。4. 权限
3、内法人用户最高授信审查权。5.6.7.办公设备部门共用市内长途电话、笔记本电脑、台式电脑（intranet）打印机、传真机、复印机企业共用工作关系内部工作关系汇报定时向省行信贷管理部汇报业务工作向行领导汇报工作中问题不定时向直接上级进行口头工作汇报定时向人民银行汇报相关业务工作督导监督和指导审贷专员开展各项工作督导支行和相关部门报送信贷业务资料和报表协调和相关部门就信贷审批等相关问题进行必需协调外部工作关系和中国人民银行联络数据交换等事宜部门组织机构图审贷（21）人授信评级（含评定）2人档案管理2人信贷台帐管理2人信贷管理部1人调查汇报审批表隶属材料审查汇报同意行长审贷委（批复步骤）信贷部（通知）（规模 批复）（申请限额）（申请限额）市行计财部省行相关部门企业业务部支行业务步骤图（例1：新增流动资金限额信贷审批）业务步骤图（例2：项目信贷步骤）提供全部相关资料汇总后审查审批表填表审查、审批表通知书/出具审查意见会签贷后管理签协议实施项目贷款通知支行进入贷款步骤审批书/批复意见法律意见/会签评定汇报/审查意见组织评定/预评定汇报初审意见/授权初审信贷申请省行信贷部支行企业部法律部修订履历修订时间修订内容修订者审核者审批者
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