银行综合柜员制管理办法模版.doc

综合柜员制管理办法编制部门： 版 次 号： 生效日期：xx年03月25日 目 录修改与审批记录4第一章总则5第二章组织职责5第三章实施条件5第四章岗位设置6第五章循环检查管理6第一节检查方式6第二节检查范围7第三节差错处理和重大事项报告7第六章权限管理8第七章现金库款管理8第八章重要空白凭证管理8第九章印章管理9第十章自动柜员机（ATM)管理9第十一章监控设施管理9第十二章营业厅安全管理9第十三章交接10第十四章附则10附件：10总则第一条 为规范和加强银行（以下简称“本行”）综合业务的开展，提高本行的整体服务水平和工作效率，特制定本办法。第二条 综合柜员制是指在严格授权管理下，以完善的内部控制制度和较高的人员素质为基础，实行单人临柜为客户办理会计、出纳、储蓄、中间业务等综合业务的运行模式。第三条 脱离综合柜员岗位半年以内的柜员申请上岗，可直接上岗；脱离综合柜员岗位半年以上（含）、有意从事柜员岗位的其他业务条线人员，需参加柜员上岗考试，成绩合格方能上岗（休产假的综合柜员除外）。第一章 组织职责第四条 总行负责综合柜员的归口管理和会计出纳业务条线的管理。第五条 总行负责零售业务条线的管理。第六条 总行负责对上岗、转岗综合柜员进行统计，定期组织综合柜员上岗考试。第七条 总行安全保卫部负责对综合柜员办公设备的硬件消防、报警设备、监控设施等进行管理。第八条 分支行负责综合柜员的日常业务管理工作。第二章 实施条件第九条 综合柜员必须具备良好的职业道德，热爱本职工作，工作责任心强，具有较高的综合业务素质，能够熟练掌握银行会计、出纳、储蓄、中间业务理论知识和操作技能。第十条 营业场所必须安装监控设施，对客户和柜员柜面业务操作过程及安全情况进行全程监控并录像，录像回放要做到清楚、完整。 第十一条 综合柜员配备计算机终端及打印设备、点钞机、印章盒、凭证盒及其他必要的办公设施。 第十二条 综合柜员单独管理本人尾箱。第三章 岗位设置 第十三条 实施综合柜员制的分支行营业厅必须有不少于5名营业人员（不含营业部主任、会计主管），根据岗位设置管理岗、综合柜员岗。（一） 管理岗：分为营业部主任岗和会计主管岗，管理岗不对外营业，对需要授权的业务进行授权复核，保管大库重要空白凭证（银行汇票除外），负责分支行营业厅的日常业务管理工作；（二） 综合柜员岗：实行一级、二级、三级、四级操作权限。第四章 循环检查管理第一节 检查方式 第十四条 全行临柜业务实行日间循环检查，将监督关口前移。（一） 当班人员实行“推磨式”动态检查：柜员A检查柜员B，柜员B检查柜员C，柜员C检查柜员A；（二） 双休日、节假日期间，双人值班的，相互交叉监督检查；（三） 检查活动要求在监控有效范围内进行。第二节 检查范围 第十五条 检查范围包括营业库款、重要空白凭证、重要会计业务印章、日间需复核业务、日终账务核对等。 第十六条 营业期间，柜员办理20万元（含）以上现金业务的，循环检查人员应核对其营业库款大数（到万元），营业部主任或会计主管可随时抽查循环检查情况。 第十七条 营业期间，柜员长时间离柜（20分钟以上）或者离开营业厅，循环检查人员应核对其营业库款大数，并检查重要会计业务印章是否落锁保管，营业部主任或会计主管可随时抽查循环检查情况。 第十八条 营业终了，柜员核对本人的库存现金和重要空白凭证，保证账实相符；循环检查人员根据业务清单核对当日业务，重点检查大额资金交易、挂失、解挂、止付、协助有权机关查询、冻结、扣划、客户信息维护、验印、重要空白凭证出售等业务，检查凭证要素、签章及授权签字情况。 第十九条 循环检查人员通过系统“交易勾对”、“钱箱勾对”、“现金尾箱查询”画面进行循环检查确认，保证当日账务处理无误；核对库款大数和重要空白凭证，双人封包落锁；重要会计业务印章核实后入箱落锁，集中入库保管。第三节 差错处理和重大事项报告 第二十条 柜员循环检查中发现差错，如为一般性差错，应及时整改；如为重大差错，应按照银行重大会计事项报告管理办法规定及时上报。第五章 权限管理 第二十一条 实施综合柜员制的分支行，其临柜柜员设置成综合柜员模式，每个柜员分别使用各自的尾箱。严格执行岗位间相互制约制度，严格控制岗位人员操作权限，加强柜员操作员号、密码管理。节假日要合理安排人员组合，执行相互制约原则，严密交接手续。 第二十二条 每个综合柜员都有独立的操作员号和业务权限，并有相应的密码。柜员必须使用本人的操作员号办理业务，严禁使用他人操作员号办理业务。具体执行银行综合业务权限管理办法。第六章 现金库款管理 第二十三条 营业部主任或指定专人根据本行业务需要匡算营业库款，做好集中出入库业务管理。综合柜员须做到库存现金与尾箱余额核对一致。现金库款管理具体执行银行出纳业务管理办法。第七章 重要空白凭证管理 第二十四条 管理岗人员和综合柜员要加强重要空白凭证管理，做好重要空白凭证的保管和领用，每日核对实际库存与账面余额，确保账实相符。不得代客户填写各种凭证。具体执行银行重要空白凭证管理办法。第八章 印章管理 第二十五条 综合柜员有独立使用的一套对外营业会计印章以及印章盒，各种业务印章按使用人编列序号。营业期间柜员离柜，须将印章存放于印章盒内落锁管理；每日营业终了，分支行须将所有会计印章盒集中放于印章专用保管箱、落锁，入金库保管。具体执行银行会计业务印章管理办法。第九章 自动柜员机（ATM)管理 第二十六条 分支行须严格按照银行自助设备管理办法规定对自动柜员机进行管理。第十章 监控设施管理 第二十七条 营业场所必须安装有监控设施，营业期间必须开启监控设施，原则上一个柜台一个探头，能对客户和柜员柜面业务操作过程及安全情况进行全程监控并录像。录像效果要清晰，要求能够看清现金面额。柜员必须在有效监控下进行款包的开封和业务处理。监控设施操作具体执行银行安防设施与枪支管理办法、银行营业场所服务设备设施管理办法。第十一章 营业厅安全管理 第二十八条 禁止非营业厅工作人员进入营业厅，特殊情况须经分支行行长签字同意，并登记出入营业室人员记录簿。 第二十九条 总行相关人员进入营业厅检查时，须出示检查证或工作证及安全保卫部出具的介绍信，并登记出入营业室人员记录簿。 第三十条 遇有公安机关或上级管理部门到分支行检查，检查人员必须持工作证、检查介绍信以及安全保卫部开具的介绍信，分支行核对无误后，在主管行长、营业部主任或保卫负责人陪同下，登记出入营业室人员记录簿后方可进入。证件、手续不全者禁止入内。第十二章 交接 第三十一条 凡是涉及到岗位人员变动或临时离岗，都必须严格办理交接手续，在交接登记簿上详细作好记录，交接双方签名或签章以明确责任，做到交接内容清楚、手续齐全。具体执行银行会计业务交接管理办法。第十三章 附则 第三十二条 本办法由银行总行负责制定、解释和修改。 第三十三条 本办法自发布之日起施行。附件： 本办法无附件。