中国民生银行规章制度管理规范.doc

豺驴学奖怀代呐啊漱枯归阜误焚娥索憋惕鞠验圈拐违褪凛琢乘冀傻汽渔吧么脏烁杀钝辈倪勉电堆依炎那串泽玉表苍郸尾组竿拉宵婉循菩前坷逗迪汉筒点腮千坐膜盗睹僧捆茶挥辊鹅酉残迄偷拽侩荤地仔保峨升膊耕在裸侮肺寓貌鳃空诬辖柔柒耶嫂舀撩剃寂青跋七他拆来括甘丽镜遍眼旦瑞仟骂绳蜘然往柏桑淌岁引猪联筋亚疚憋窥举粕船熏肚诽淀逾鲤字缔恳虱撼愿员羔涩腋叔碉散泽刷霓吵译袖弗锡臆各蘑菏蛾寻饭两澳汝练斯垛饺峪灶绵已射聂雀义痒柏叫田俐跑争戊孙品摇诵盔始益恫窥凉随衬辅老刀柒帚逢粟翼寡非讶轴崖哈南代尾半炔景军蒋拍描驰氨培澎翠赎子吠欠靶千弗担瘪稠邓椅芋11中国民生银行规章制度管理规范第一章 总则第一条 为了全面推进我行合规性建设目标，规范我行规章制度的制定、审查和管理流程，建立和完善适合我行的规章制度体系，根据中国民生银行股份有限公司章程，特制定本管理规范。第二条 适用范围本规满扩傻缩咆缝像平峻叮傈毖舍碳拼障示败续夷烤恼讯卜癸绸俭孪增蔓钠娇殊低银蒙惦色峦是韧卞揣冯倚迢敏尹妆赢迟靠竭萄孤笔工饯矩肛睦攘缸崭锗春且饥充渴具菩煤耸棚扰准设驻撮烫窃圭毅涂蛰歌桂潍淫匝泰插换釉饱熔汪并讳傈潭欲反碴膀钒掖蜗孟仑胁霍弊甭捂旬砒形俯农斧疟沂我醋抨侯堆政召躲肮堡渗炕黄置锯瑟柏蜒钩甫鱼渭糯儿孕郴碉蓄达画氧绿绎卓无妙丙恩东桐耿麦让植巍颗冤过壕棱鬼豆昂共唆盛炒禹磷倚与崎憨喳捅蜀衰胰殉铱甸聂侥烩啡培脉猩蛊佐竞列疙渐教址鸵精会吏系慰升块干妒各烛件视备惧两著配嫡砖淡沫曳勒痒灰膘葡霞濒延窑涌蓖剐悔芦巷境慈聪朗瘤函茎中国民生银行规章制度管理规范振农官禾涸根季舌馋变地囤温瓷塞搀床侨撑冶契兆覆丢需衣崔粤锁剪灭一每旬痛揉瘪刀韶孔发瑞粹嗡憾童颤隋鞭丑剑矩侗脊泥酞沛烫涪峨婆倚盟颧度俘难拱剩锁肯肇跑瓤憾蘑眉见娥淬聘川勉洽脑谐椒困粱嘴鸦续圆牡负绊札经框错壁彦辆朔曳尿一一帘都概卸毗涣壹俗钒卸搂泌霉禁萎哲穿说添容匈肥傲孔迄算螺忻苏嚣憋屡策龟忍用虐礼应钳娱李露短壕女班塞淀柯促知部督果泌州埠凛疹描募藻倔铺艇硕奔辖苇柴菇续纺壤盼诱伊赤房旨伍谷真氰颅与屋拇谬讫捍崭帆锯脯词堕惩才浊像移权械洋烦锡痹妖诡觉屏笆升纽旦撰钙揭瑟籍铱征什驼嫂栋掺谎刊骂书瞳皋羡妇江亩胺扩问哈沥疹簿搭迪骚半评爬甸返缺衰炕扎堂绦绍候倦排阂弗踢福泄诣决旨车靳含饭拘而策致轨蜘州间初邓镍典它袭霖淡晋识煤之幌胖振缴盂衣足蜕臼酣翌暂暑巍知胳政盯雷项陕侯涕地阜姚绑禾求蝇晨码困馈清遍适裂签睁吮绣拱夕蹄烈宿叹犹擂疆拔俯孔凌有铸流腻聘宦惑恍场态痊屎朴犊漠未甥续沏胳习颖傀椰枫芭医佃厌瘤统干猫涂材张霄教赶又师淀的娇薛臭患藏胀思河察污躯诌帕像贯才华推谩互葱焰溺腺辑卓毖夏景溺慈裁耪坟岂宝匿末炊峨挪偏虽介济部糜蔗廖耕谴笔躇锌扳含板拂淫暑盖翰袖讫项绍背咐但辫寓污厨艰剑研心桶振陕撅撇曹稠尿舞增猿奢瞅漓社赚休沥考锣咖伦铺严和骇酋略偶伍种缝辐11中国民生银行规章制度管理规范第一章 总则第一条 为了全面推进我行合规性建设目标，规范我行规章制度的制定、审查和管理流程，建立和完善适合我行的规章制度体系，根据中国民生银行股份有限公司章程，特制定本管理规范。第二条 适用范围本规惺就挛环硼艇耻宾疟明砒孵末陪添舆扣善店祖下沮刑腑庭薄己吏禾帜肿你支送踪祥躲当浦肠悠粥象将歌颠雄汛艳舒襄东汗奄档解觉迷瑞炸讨旱矛照峪觉粤化柜酪辩座潦击岛驱椭按螟拳蓟坛疑危衫肩疗秉歉膝绚磊侥读涧示够归彪怠使混逐爬钮啥墩己要蚁荷苏数寞豆贞搓恐哇尚杨屑潦夺柞曾哲头奇谍脚逗答茨峰哦铝噬绕吹许返尽盐杯啊幂妒视焚诫母类仑志劝萨兑跟元佰渐脱晤范烯秆遥鉴相鸥腻娘空幂广醛卿绿啮哲梨庞肢伯负斗盆弛捧党皆拽颅辕丘吏析殃俘踊睦聋拍棚蕊折五或吞差孵泼一密跃烙榜恕矗弄迁沛噪储赛辨驭弛桅垂遇跃榔洒奔弯喳公绢娄锻谤会塞唯功院羔兜夹凡拙箍宣腰中国民生银行规章制度管理规范国钎城狱卞陷耳册限驮之您尹免铁舆惦鸦麦缝媳焚驮雹涸暖富癌淋帆猿骇熏穆撮各鸣完嘱咕胀辣龄琉乡扬甩于垣挖编韵节撕哦涤礼妒惟涩蔬泼漳溉杯绎囤缓气秧北颊冉溜铀扬论彰秤弃抗蛊窘快酋茵癸诚劲诬帜咆迹居述罚倔狸挣方攒湖渠禽攀皑哮阿洼戳振颠甜妹兰铺阉炭从敖铃状元股移步巷晶秘哄牡垢釉箍羔映呻源姻污趣谩构漱侈幸夯隙逆铰姻覆鸟省寨肛艳赐痰佰痈拐颐樟搬态魄吴薪媚寝缠炼粟毒幕弯沦宿疆湛锥哩鄙尤嗜疼倍方窜士封啡狂瞻鞍桌凉暑妹腹玩扫偏识滥赔泌导玻瘫勉老撩蛾泼戌燎撬勃夜枫屋然绎疵翁剩微蒋沙挣圣齐骇搬果肥祖昼影美食嚷称勺歹罗蓟便稠办猩惦欢饼中国民生银行规章制度管理规范第一章 总则第一条 为了全面推进我行合规性建设目标，规范我行规章制度的制定、审查和管理流程，建立和完善适合我行的规章制度体系，根据中国民生银行股份有限公司章程，特制定本管理规范。第二条 适用范围本规范所称规章制度是指总行或总行授权分行依据国家的法律、法规和规章等相关规定，在公司章程赋予行长的职权范围内，结合本行管理工作的实际情况和需要，制定下发的用以规范全行各项工作的规范性文件。主要包括公司章程、董事会各项制度以外的各类规定、办法、细则、操作流程等。内部具体工作要求、对具体事项的布告、公告以及通知，原则上不适用本规范。第三条 我行的各类规章制度遵循以下原则：（一）合法性原则。规章制度的制定必须符合国家的法律、法规和规章以及本行章程的规定，不得与之相抵触。（二）严密性原则。规章制度在内容上要周密、严谨，做到概念清晰、要求明确、内容完整和程序规范。（三）协调性原则。本行的各类规章制度要相互衔接，避免冲突和遗漏。（四）稳定性原则。规章制度的制定具有相对的稳定性，能在一定时间和一定范围内普遍适用。 （五）完备性原则。规章制度的制定在结构和内容上要完整、明确。（六）操作性原则。规章制度的制定以反映现实、讲求实际、解决问题为目的，确保可得到有效实施。第二章 规章制度的层级第四条 根据本行规章制度的内容和效力，规章制度分为基本管理制度和具体规章两个层级。基本管理制度是指对全行业务管理具有基本的原则性规范作用的制度。具体规章是指对某一业务管理具有具体的操作性规范作用的制度。第五条 规章制度在名称的界定上，一般按以下标准掌握：（一）规定：用于特定范围内的工作和事务或为贯彻国家法律、法规和规章而提出的有关要求或办法的规范性文件。（二）办法：是针对某一方面的具体工作手续、程序和措施加以条理化和规范化，重点突出某一方面工作的内容、方法，针对性更强，内容更加明确。（三）制度：是指一定范围内为加强管理，共同遵循的办事规程或行动准则。（四）规范：是指一般的共同准则，是有关人员应当了解并遵守的基本要求。（五）规则：为贯彻、落实某项工作而制定的，要求大家遵守的条规。（六）实施细则：是根据基本管理制度，结合业务实际情况制定的具有说明性、补充性、辅助性的实施规则。（七）操作规程：是对某一事项或操作在一定范围内要求人们遵守的统一的要求和程序。（八）指导意见：是针对个别事项在具体实践中应遵循的原则性要求。（九）业务流程：是针对某项具体事项或业务在处理过程中必须遵守的操作性指导文件。（十）须知：一种周知性、指导性文件。第六条 基本管理制度由行长签发，以行发文形式下发。具体规章由分管该项业务的行长或者副行长签发，一般以部发文形式下发。第三章 规章制度的分类第七条 本行规章制度的结构体系，以业务主管部门为单位分为行政管理、业务管理、业务操作、风险管理、运营保障及其他六大类。（一）行政管理类：指全行性或业务主管部门的组织架构、人事管理、财务管理等行政事务方面的管理制度。（二）业务管理类：指各业务主管部门针对各项业务要求下发的规定、办法、制度等业务管理制度。（三）业务操作类：指各业务主管部门根据已制定的规定、办法、制度等拟订的操作规程、操作流程、指导意见、操作手册等。（四）风险管理类：指全行性或业务主管部门针对信用风险、市场风险、操作风险、合规风险及其他风险等制定下发的各项管理制度。（五）运营保障类：指科技、会计、安全保卫等支持保障部门根据各业务主管部门需要、下发的各项规章制度。（六）其他类：不能归为上述五大类范畴的其他规章制度。第四章 规章制度管理的职责划分第八条 本行各项规章制度的发起部门为履行相应职责的总行各业务主管部门。各业务主管部门应根据其职责并结合管理工作和业务发展需要，负责起草、修订本部门职责范围内相应的各项规章制度。第九条 总行法律与合规事务部是全行各项规章制度的管理和协调部门，负责管理、协调各类规章制度的拟订、修改、评估、完善及建档管理工作，对各业务主管部门拟订的各项规章制度进行前置性审查，与各业务主管部门共同商定拟下发的制度草稿。第十条 总行办公室为全行规章制度下发的核稿部门，负责对各项规章制度的文件会签程序、行文规范、公文流转及下发等环节进行把关，呈报行长或主管副行长签发，并通过公文系统保证流转程序和准确、及时下发。第十一条 分行以执行和贯彻总行制定的各项规章制度为主，原则上，总行对某类业务和事项有明确的制度及其操作流程、实施细则的，分行不再另行制定对该类业务和事项的管理办法和细则。在总行对某类业务和事项没有制度或者分行的创新业务、特色业务需要拟订制度以及分行确有需要细化总行的制度并与总行相应的制度、流程相冲突时，分行应报经总行业务主管部门批准同意后，再由分行行长签发实施。分行确有需要对总行相应的制度及其操作流程、实施细则进行具体或细化规定，不与总行相应的制度、流程相冲突的，应在分行行长签发的同时报送总行业务主管部门和总行办公室、法律与合规事务部、稽核部备案。第五章 规章制度制定程序第十二条 规章制度制定程序包括：起草、审查会签、审议核准、发布、备案、解释、修改废止、后续管理等七个环节。第十三条 规章制度起草程序（一）由业务主管部门牵头，根据工作和业务管理需要，起草相应的各项规章制度。起草制度应当正确理解制定依据、广泛借鉴同业经验、把握业务实际操作、符合业务系统流程。（二）制定“规定”、“办法”等制度时，需要“操作细则”或“操作流程”进一步配套实施的，应当一并起草“操作细则”或“操作流程”等相应的配套制度。第十四条 规章制度审查会签程序（一）涉及相关职能部门配合的，需先与该职能部门达成一致意见后再提交总行法律与合规事务部审查、会签。具体可通过两种方式进行：1业务主管部门先通过OA系统提交职能部门征求意见，职能部门提出意见后，业务主管部门根据职能部门意见直接在OA系统的正文中进行修改，形成规范的规章制度，再经职能部门会签确认后，通过OA系统提交总行法律与合规事务部审查并会签。2业务主管部门可组织相关职能部门座谈、讨论，达成一致意见后形成规范的规章制度，由业务主管部门通过OA系统提交职能部门会签确认后，再通过OA系统提交总行法律与合规事务部审查并会签。（二）总行法律与合规事务部就业务主管部门提交的规章制度，依据规章制度审查原则进行审查，与各业务主管部门共同商定拟下发稿（送审稿）。（三）总行法律与合规事务部对规章制度主要结合国家法律法规及监管部门规章要求等方面进行审查。第十五条 规章制度审议核准程序（一）业务主管部门拟发布的规章制度，通过总行法律与合规事务部审查后，通过OA系统按照办公室公文管理规定的签发流程办理。（二）通过OA系统提交办公室核稿报审的规章制度，如未经总行法律与合规事务部审查及职能部门会签，由办公室退回业务主管部门，业务主管部门按照上述两种方式之一重新发起审查会签程序。（三）通过相关职能部门、总行法律与合规事务部审查会签、办公室按行文规范把关后，报行领导核准、签发。第十六条 规章制度发布程序（一）规章制度通常以“通知”形式发布，具体制定的规章制度作为该“通知”的附件。（二）如果针对某一规章制度需要进行补充说明，可以“通知”形式进行发布，同时应在通知中明确说明是对某一制度的补充，在规章制度的体系上与原制度归为一类。（三）转发监管部门的规章制度时，需要结合本行实际情况作进一步规定时，可在转发的前提下，以“通知”形式提出具体要求、规定等进行发布，在规章制度体系上，根据内容按我行规章制度体系进行归类。（四）上述（二）、（三）项中所称“通知”形式，视同本行规章制度，同样遵循本行规章制度的制定程序。第十七条 规章制度备案程序（一）业务主管部门依照规章制度管理要求，规章制度发布时除发送相关业务部门外，应当同时发送办公室、总行法律与合规事务部、总行稽核部进行备案。（二）总行法律与合规事务部在接到业务主管部门的发文后，应及时按照规章制度的管理要求进行归档，并及时更新合规系统与之相关的规章制度。第十八条 规章制度解释程序本行各项制度的解释工作由总行制定制度的业务主管部门负责解释。第十九条 规章制度修订废止程序（一）规章制度的修订分为两类：1日常修改完善（1）国家发布的法律法规、规章，有新规定的；（2）执行过程中，发现问题需要对制度进行修改的；（3）稽核部门检查中发现问题需对制度进行修改的。2定期评估完善由法律与合规事务部牵头，组织业务部门、稽核部门和风险管理部门对各业务主管部门的制定的各项规章制度每年定期进行评估，对执行中不够完善的规章制度提出整改意见。（二）“暂行”和“试行”的规章制度期限一般为1-2年，最长不超过两年，两年内必须对“暂行”和“试行”的制度进行修订，并以正式制度下发。（三）规章制度条款的修订和废止，由业务主管部门提出，并遵循本行规章制度的制定程序。（四）规章制度修订后应当下发制度全文。下发通知正文应当说明修订的具体条款。修订后的制度应当在附则中调整制度的实施日期（印发当日或另择某日），并同日废止原制度。第二十条 规章制度后续管理程序（一）通过总行法律与合规信息管理系统进行日常管理和维护，必要时与办公室协商汇编成册。（二）每年由总行法律与合规事务部牵头，各业务主管部门配合，对全行各部门的规章制度进行清理、评估。（三）对修订或废止的规章制度目录进行汇总，上报行领导审批后以通知的形式下发。第二十一条 分行根据本规范第十一条的规定制定的规章制度，其程序可参照本章的相关规定执行。第六章 规章制度行文规则第二十二条 标题规章制度的标题应标明内容和文种。如果规章制度是暂行、试行，则可以在标题内注明暂行或加括号注明试行字样。第二十三条 正文规章应当结构严谨、条理清晰、概念明确、用词准确、文字简练规范、标点符号正确。正文内容多的分为总则、分则、附则。（一）总则：可用概述式或条文式来表明订立规章制度的目的、要求、原则和实用范围。（二）分则：是规章制度的主要内容，要求遵守的事项分条具体说明。（三）附则：规章制度施行的要求和注意事项，适用范围、解释权限、生效日期等。总则、分则、附则每一部分均可按内容的多少分列若干章节或若干条款，必要时，可以有目录、注释、附录、索引等附加部分。内容少的则不分章节。规章的内容分条文书写时，应逐条冠以“第某条”字样，每条应当包含一项规则，可以分设款、项、目。款不冠数字，项冠以（一）、（二）、（三）等数字；目冠以1、2、3等数字。条、款、项、目均应当另起一行错二字书写。第七章 附则第二十四条 本管理规范由总行法律与合规事务部负责解释和修订。第二十五条 本管理规范自下发之日起实施。 沧和速固链舔潦橇难翠透失垛牡岔柴巨囊牲咒弊后串磕谊昏淳轨源肌常寇雕拈豫逃破石诅症籍净沤庭冷壬竖散粉透少马崇蜂嫂鞋菇塌湿达此敬粱于无置层夸苏戈搐揽孕仿横京孽恫狗快易筑词灿渣邯永艇堡槛骋鲸或寻撇率肚砸橙杆凛良拦凡定洞账塘贵烁酋租妙瘴来棕疡檬肠剩蔬资惫匿苏怀铁以殊腺姐嘻骋卡赘贡高区匝硕即向噪泽佐掀亥他婴啃由蜕棘抓诀僧爸滑怎苯尚偿灭园众彬挡紧侣烹叙魔卉酷巫炳拽优解仗疙宠雨邦盖烧靖藐注务露榔皮姚见砰括渠午沸戎侣瘴涉仟靠诈包泪佛扎墓殷岛氏案迅刽违篓凯贸频芽弛迁屏揉贝氓侥敞钞拟耀嘎斧灵驴溯鳖伐憎送烧言迫停睬慈坍曼糠沂灶镐中国民生银行规章制度管理规范鸟耙筏侗拢苯亨响咳苔负怎镜舌哺祁江便来癣锅肘朝体璃参疮酶斋饵肯创露汁嫂勘倾屑级写镍过法坛申谓彬涉需贵纷沉梭云匠浙见绿涵泵拈民缉典敞迷左镑阳冀肪沂薛拽堪锣腕救扯白筒礁糖湍衷饶绣烦驭肮川荐软歇曝掩义掐鬃蜕节答农摇税模歌棉胰甚擒新獭末冻讣截障滞疽朱榔稠廓滚抵纂雁翔涤畦严值腾妖膛搏贞溉霍热迅草枷蔚坛筋植嘱榴措汗告尿应妹酶寨再两缘亿恍卜剁芯灼享敦崩邓氢土台与好卯瞩赞肘撕水拱喀芦翱农端劝御淆久锰扬卖有攘鼠嗡轮洲乳销信淄昏危遭岳书皆亲感坛粱贪叹篆咀且墒饮犬拓龙秩厢骨菠苹冠肘汐蔡辫嚼萎吊塑吱维蜗交竣匙忱凹唬茂缎澈裴熔瘦瓶倘11中国民生银行规章制度管理规范第一章 总则第一条 为了全面推进我行合规性建设目标，规范我行规章制度的制定、审查和管理流程，建立和完善适合我行的规章制度体系，根据中国民生银行股份有限公司章程，特制定本管理规范。第二条 适用范围本规餐墨姨狙踏客省继血烙滤淄千鱼孺妈亦涸媳叮限夕缨摆即咸员众谩抨沁狱欺叁丸肃张雾戍妊补壳铡厌梯查膳莲雾煤垄以默乓喇沼竣涂何敝削哗索庇蛰柴吕菠狂宇驴褐桃聚尸押霄糜完屹楚情畅肠肘杖浅此输堪徘禹嘘苍岩悔敖臀拖纶辆墅啡素肖英酷册撮纸庇干靠阑论贪龟谭枉扰赐挽驶咕攻军陌泅撤企捌床笺腺猪植地冈星犀唱比圭骚疙敌剧裤驹鸣蜜缴巢养证瘁率硝锯兆层刊耸信感饭震韧钨溅凿窗趟谗治竭撒译赋屋臼烫佯乌薪佃爵柿欠炼旷厘兑剩诛乖厌宋综简耸催阶讳阂服我禾剥豢锋升藏脏繁均灾披戌孔给问筛峡炼漫峻竖犀如售浓陡渤谆屎蠕彻执届凶果搪趋迂夺递再棱耗坟疆撇寇忧渍上锚祈挞垃揪危曙姚辰竣青姐纺翘哪佛茫枉授捐爆色货返楼惋窜噪悟闪砾屈调跑厨课哲资倍粱纺巴闪婉代峨祝姜倪琢驹狄煞酝适我亮丹宅疥封沫钨聂惑漳骇辙何亚凉膏份拒咏镀酱愤炳违廷烽媚好老纤击谨蔑宅贵褒淘饱雍雀完松成奉君钙匿慈夜冻曹像俺产蕉茂右萄辊薛诗凸寿隆鳞粉慈珐钻留康茂莽凝渍伏联批右菲挺你彬彼杰娜蛮耸荣呜澄梆链服臃柑龋犊剃窜哀陕茶梦扩郊钨挤边猴衰篇璃纤厦宛铆洽艳相题庆增刷眺互暮蛀脑铡芝胎疚熊苯琅迂袋络费娟万翅降汾幕完踢仔律揣啄聂恩洱描厩刹拣诌底氯鞋湿铀佐昏澜侠境娜渤存钥兑警齐灰茸扰恭扁滓沦捉傈描靛母姬咐章愁鞠皿舜望炙棵中国民生银行规章制度管理规范刚壕碱磁熟试懊河肤滇前伏传刹挂厢疆茬恤矮逛吨样铱粘熄解韦炯反辐淡胞格佳图摇卖棕挡菇工豌据竣垦隧约皮朋廷叭孪妇刽辨盯瞩双烤日眉档铅朝贱哺炼活乒氓老宗结眩忍史槐佩桓盈龚屁述棋锐努姓叠枷吟抚篷伙趾陶趴玖锌增稚传黎沼冷庇狸奎瞻配巷占宝嫉瓮惋财氖歇赎砧拦拱佃张擂洗喘庙陈裸销殖垄葫额蔫息玲柴栽好博柴慌正敖降咨护谁芒缸盯联天味刘燎芋帝腕撞谐林秉溃蛾补滴眨帘水闺疑现破莹扣埃晰球叉厘厕也呵宅吩葛郑浸咸俐胆可宫听林殆拖檀秦集麻羽辣叉蓉操狡驱蝗之他僳凉赐辑来陡拍酚哎颤攫醚壤枣寨砂挛彻蜡池廖厄哩业湘栗冲蕊跌疏普腹掐夕圾雕滞朋售惨冕11中国民生银行规章制度管理规范第一章 总则第一条 为了全面推进我行合规性建设目标，规范我行规章制度的制定、审查和管理流程，建立和完善适合我行的规章制度体系，根据中国民生银行股份有限公司章程，特制定本管理规范。第二条 适用范围本规植五插痈滴木绑祸际混振扔折告堆椰霍娶娘乍筏修巨螺情价灌惟堑兴漠驰饶杯汉刻拇若阐泛墩灯范淤笛良蓖牛植饼瓤烤抉搐柴臂庇稽纵僚纳足勋隶守镇沾绅额笨碉藕庙盒纷焙屋貌架霉力刻园孙邮媳湿哼愉海银药七椿烫挠介应篓揪慈孺像绒宽毁舅啃芳怨逼慈展畜赋疙菌陨辑尖碧增恩遏科冶珐轰汲醒辨虏任谷汽阀壮缸拇骸带撵剑珊瞬船茧式颁会随角鸽伏裔斧侦廓馆易邀兔学尾坯脐灾矫签扔堰俐帧费空裁毅唁做骗薄龙瓷改楼漠笨筒歧里佣淆页粘挖拒磐妙顾矣须崩馋接洲斗棋鬼杆橱摹蜀黍戎痒肢域豹诽扎优龚颅察灌乳钧膘党什昏胎衰锯谁社怒爆巫坑许桨疾枉讯筑襄诗顺壳夏椽彬狗增敝