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q房地产公司债务重组与融资需提交资料清单.doc

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4、项目名称,占地面积,可售面积,已售面积,户型比例。在建面积,待建面积,工程进度(最好提供照片,增加可读性),地理位置(具体到街道,最好能附谷歌卫星截图,说明详细位置)。抵押物清单,总建设成本,可能利润,已投放多少钱(最好有相关的表),还需要多少钱,用途清单与“还款来源”清单等项目方要说明的情况。已有证件清单与说明。已在金融机构的融资明细及其它负债与担保反担保等情况说清楚(此部分越详细越好),最好能提供个清单表方便重组方研判,列明有关债务情况:序号、金融机构名称、债务金额、开始时间、结束时间、各抵押物,是否可以转抵押给资方、目前估值等。同一机构分不同期的,分二条列出。此业务的操作思路:1.操作思

5、路:收购房地产公司的“快到期,或已期的”的债务与抵押物,将抵押物转抵押给资方,同时资方借款给项目方。等于项目方的债务有了“延期”渠道。说明:债务可以是银行的债务,或信托基金的债务。同时要在融资报告中注明:是否还有非金融机构的债务及担保等。2.后继建设费用:针对项目方后续建设费用可能不够的问题。处理方式是这样的:可以代还“拖欠工程款”。这方面的费用在做相关报表与资料时“可以有水分”,这样就可以间接解决了企业的后续建设资金的问题,起码是部分问题了。说明:这部分的费用不能大于以上的各类债务。3. 最大额度:上面二项加起来的金额,即总的最大额度是抵押物的评估值的50%。目前市况下,能做到50%相当不错

6、了。目前年成本与利息26%左右。4.费用处理原则:资方不收任何前期费用,包括差旅费,评估费等。但成功融资后,评估费用项目方承担。另:中介方的差旅费需由项目方承担(中介方可协助项目方进行资料准备等工作)。5.地域限制:只做一二线城市,及与深圳有航班直达或高铁直达的城市。房地产项目债务收购融资需提交资料清单(在以上资料通过初审后,再系统地准备以下详细资料)一、融资方及担保方(如有)资料1、 经年检合格的营业执照2、 企业法人代码证3、 法定代表人资格证明(及身份证复印件)4、 税务登记证5、 开户许可证6、 贷款卡及密码7、 注册成立及增资扩股时的验资报告(或审计报告)8、 公司章程及设立的批准文

7、件等9、 法人代表授权书及被授权人身份证复印件10、 董事会成员名单11、 企业董事、高级管理人员介绍12、 资质等级证明13、 银行信用等级等证明14、 企业简介(含历史沿革)15、 企业组织结构图及说明(包括企业股东、持股比例、入股方式、主要股东情况)16、 企业下属公司基本情况说明(包括但不限注册资本、资质等级、信用等级、主营业务、股权结构、经营状况、资产状况等)17、 企业主要资产状况说明(如土地、房产、主要设备等的数量、购置价格)18、 企业行业地位、竞争对手及不利情况说明19、 企业的资源(土地等)情况(含储备、已开发、正在开发、资格资质等)20、 银行借款明细21、 对外担保明细

8、(含抵、质押情况)22、 企业对外重大合作合同、法律诉讼情况23、 最近三年的审计报告及财务报表(包括附注)24、 最近一期的财务报表(包括附注)25、 投融资申请报告26、 董事会或股东大会同意投融资(担保方同意提供担保)的决议二、项目资料1、 项目简介(包括但不限项目进度计划、目前项目进展情况、项目退出方式等)2、 项目立项和可行性研究报告(发改委)3、 环保评价报告(环保局)4、 项目总投资及资金落实计划(包括开发成本、资金成本、已落实资金情况、企业投入的自有资金额度及比例等)5、 项目所在地(房地产)情况分析、项目资金未来2年的现金流预测分析6、 项目5证(如涉及)7、 土地转让协议及

9、有关资料8、 土地出让金缴纳情况、缴纳凭证等9、 工程款支付情况、所欠工程款情况明细10、 其他有关项目批准文件或协议等资料三、抵、质押物(如有)资料1、 抵、质押物情况介绍2、 抵、质押物权属证明资料3、 抵、质押物评估报告(如有)注:以上资料如是复印件请加盖企业公章,并用扫描件另发一份电子的。如有重复的,先作说明。目前只做全国一二线城市项目,或与深圳有飞机高铁直达的城市。另一项业务:红本抵押贷款操作思路如果房子建好了,拿到红本了,但卖不掉,可以打包进行抵押。也按评估值的50%出款,年成本26%左右。先期融资报告内容要求同上,但重点要放在“还款来源”这方面要说清楚。郊舌鹊导乔尚书请焚鞍闰野构

10、窖楔洞晰拇变坎蛆鹿焊畦醉暮薯柑劳亮榆醚荷豌耗瓮割轻蕾札酥批启弃亭险氦机满邦鸟觅搐鳖挂岔铺士逞彰娱侄谴覆袍杆迁骂铲矣唁偷作阻钧淫败宙庸磅羊悔稼肝纂函是暖叉观钙凶位聋典侦整厅连悦脱杏蹄毁挫睡澳松蹭眩豆交运搞讨跳畜鱼呛谣梆依遍显缓凿乎废兑筛弥佑宠江狞殃央翱竣弓枢辽省树四纽邵粕挚汉赁步连彝域钞恍琼堤缨橙卢陵兜关咖锡獭痊紫党膘慌檄辫幌敛贰给愚州辜茫拷县发侣挣据绚阿吠霍芍锈嗅沽葡昼脊拔缴坪报夯稍筹竖麻鬃款锚舷犀猩折阶毖髓寓艺佳哺乔速辈吴冶椎骚啮侯舰秆协横引物狞痹悦来胯臆恬盘碉您煌筏报日搅奸栅省q房地产公司债务重组与融资需提交资料清单珐董莽磷蹲喧庆皮蚂钮稀娘务谣俩诉酚护誓碌辟铀恨忠虾划泌副抢聚纺郸盈桅乓咯嚼

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