银行资产托管业务授权管理办法模版.docx

银行资产托管业务授权管理办法第一章 总则第一条 为规范和加强资产托管业务内部控制，防范业务风险，增强风险控制意识，根据银行证券投资基金托管业务管理办法等相关规定，特制订本办法。第二条 本办法所称授权是指部门总经理根据行长授权、部门员工根据部门总经理授权，具有办理相应业务的权利。第三条 本办法适用于本行所有从事资产托管业务的从业人员。第二章 资产托管业务授权管理第四条 金融市场总部资产托管部（以下简称资产托管部）总经理根据行长书面授权，负责本行资产托管合同的签署、账户的开户及变更审批，并签署日常资产托管业务资金清算指令。第五条 资产托管部其他岗位的岗位职责即为我行对在岗人员职务性授权，资产托管部相关规章制度对资产托管部在岗人员形成制度性授权。第六条 资产托管部重大业务需要临时授权的，应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。第七条 资产托管部总经理因出差、休假等不在岗时，由资产托管部总经理书面授权（见附件三）有关人员办理相关审批业务。第八条 各业务中心负责人因出差、休假等不在岗时，由本中心责任人书面授权指定其他人员替代其工作，并报资产托管部总经理批准。第九条 被授权的员工不得将权限转授权给其他人员。如无法履行职责的，应及时报告授权人改变授权。第十条 不得授权一人办理同一业务全过程。员工岗位权限违反内部控制管理规定时，必须按照内部控制管理规定及时纠正。第十一条 操作员号和权限卡只限本人使用，在具体办理业务时，必须使用本人权限卡或本人操作员号。权限卡视同私章保管。第十二条 各级权限人员应严格遵守授权管理规定开展日常工作，如发现违规操作，将按本行有关规定给与责任人相应处罚。第三章 业务系统授权管理第十三条 各业务中心根据资产托管部内部机构及岗位职责规定，申请相应的系统权限，资产托管部以外人员不得使用资产托管业务系统。第十四条 资产托管业务系统权限设置由相关业务人员提出申请（附件一），经中心负责人审核后交部门总经理审批，由综合运营管理中心负责权限设置。第十五条 对新托管的产品，系统参数设置由估值核算中心提交申请，经资产托管部总经理审批。对于托管业务运作过程中涉及参数的新增、修改和删除，由估值核算中心向综合运营管理中心提交申请，并由综合运营管理中心备案，重大业务事项应及时报告资产托管部总经理。第十六条 系统维护人员在设置数据库系统参数，由综合运营管理中心提交书面申请，经中心经理审核后交资产托管部总经理审批。第十七条 运行维护人员不得擅自设置数据库系统参数。未经资产托管部总经理审批同意的，系统维护人员不得提前设置参数。第十八条 在紧急情况下，由参数设置人以录音电话形式向有关审批人请示，经有权审批人同意后，可以提前进行参数设置，事后必须补齐相关手续。第十九条 参数设置须做好书面记录，参数设置书面材料必须妥善保存，定期归档。第四章 会计核算授权管理第二十条 会计核算业务设置会计核算经办、核算复核、会计主管、稽核和资产托管部总经理权限。岗位权限资产托管部总经理查询估值表、统计报表；凭证、账簿、报表的查询和打印；会计主管查询基金参数设定；查询债券信息、交易数据、权益信息的维护；查询交易数据；查询估值表和统计报表；帐套设置复核；凭证、账簿、报表的查询和打印；报表修改,公用信息审核；会计核算复核复核基金参数设置；复核债券信息、交易数据、权益信息的维护；查询交易数据；查询估值表和统计报表；凭证、账簿、报表查询、复核和打印；结账复核；会计核算经办基金参数设定；债券信息、交易数据、权益信息维护；交易数据读取；业务凭证生成、估值表生成；统计报表编制；帐套设置；账务设置；凭证编辑、查询和打印；登帐、账簿查询和打印；结账；内控稽核凭证、账簿、报表的查询和打印第二十一条 会计核算权限通过在估值核算系统中按照本办法第十四条规定设置不同用户的操作权限进行管理。第二十二条 上述业务权限应根据岗位职责的调整进行调整。估值核算中心负责人应及时根据业务权限的变更申请修改资产托管业务系统的操作权限，操作权限调整时应填写权限变更申请书，报综合运营管理中心执行并备案（附件二）。第五章 资金清算权限管理第二十三条 资金清算业务设置资金清算经办、资金清算复核、清算主管、稽核和资产托管部总经理权限。岗位权限资产托管部总经理对托管产品发生未在产品合同或托管协议中明确的投资行为或费用支付产生的对外支付进行审批；资金清算账务查询；清算主管对托管产品发生的产品合同或托管协议中已明确的投资行为和费用支付产生的对外支付进行审批；授权资金划拨；资金清算账务查询；资金清算复核岗资金划付复核；资金清算账务查询；资金清算经办岗资金划付经办；资金清算账务处理；内控稽核资金清算账务查询；资金清算汇划指令查询；第六章 投资监督权限第二十四条 投资监督权限设置投资监督经办、投资监督签发权限。投资监督经办设定投资监督参数；生成投资监督报表及报告，检查监控结果；查询估值表；制作投资监督提示函、警示函；投资监督签发复核投资监督报告及报表；签发投资监督提示函、警示函；第七章 门禁和资料查阅权限管理第二十五条 估值核算中心只有部门总经理和本中心人员有权进入，部门其他员工因工作需要，必须由估值核算中心负责人带领进入。其他人员如因工作需要须经部门总经理批准后方可进入估值核算中心办公场所，并做好相关登记工作。第二十六条 档案室由合规与投资监督管理中心负责管理。资产托管部应制定相应的档案管理规定约定档案的查阅权限。第八章 岗位权限交接第二十七条 各岗位人员因出差、休假等发生岗位权限临时变更时应办理交接登记手续。第二十八条 岗位临时移交涉及系统参数权限设置的，应提出系统权限参数设置申请，按本办法第十四条的规定处理。第二十九条 岗位临时移交时，应做好原岗位保管的印鉴、密码和会计凭证等物品的交易登记手续，由中心负责人监交。第三十条 临时离岗人员返回原岗位后，应马上办理交接手续，履行岗位职责，恢复正常岗位权限，交接登记时由中心负责人监交。涉及系统参数权限设置的，应重新办理系统权限参数设置。第三十一条 资产托管部业务人员调离岗位时，必须办理工作交接，将相关资料、密码、权限卡、印鉴等交给指定人员。各中心成员调离岗位时由中心负责人负责监交；中心负责人调离岗位时由部门总经理负责监交；部门总经理调离岗位时按总行相关规定办理离岗手续。没有完成交接手续的，不得办理调动或离职手续。第三十二条 人员离岗须进行离任稽核的，经部门总经理批准后由合规与投资监督中心负责实施，离任稽核完成后方可办理离岗手续。第九章 附则第三十三条 本办法由银行金融市场总部资产托管部负责制定、解释和修订。第三十四条 本办法自发文之日起实施。附：1.银行资产托管业务系统权限申请表2.银行资产托管业务权限变更申请书3.重要物品交接表3.银行资产托管业务转授权备案表附件1银行资产托管业务系统权限申请表安排日期：岗位姓名新增/删除产品类型产品明细申请人：估值核算中心负责人：部门负责人： 备注：此申请表交由系统管理员调整权限并归档附件2 银行资产托管业务权限变更申请书申请日期： 交接日期交接人接收人交接岗位产品类型产品明细交接人签字： 接收人签字：中心负责人签字： 总经理签字：备注：此申请表交由系统管理员调整权限并归档。附件3 重要物品交接表中心名称:名称内容备注移交记录：移交日期移出人接收人监交人附件4银行资产托管业务转授权备案表 年 号 本表依据银行资产托管业务授权管理办法制定，有关权限被授权人不得转授权。日期授权内容有效期起始日期：终止日期：备注授权人： 被授权人：