银行人民币同业存款业务操作规程模版.doc

xx银行人民币同业存款业务操作规程第一条 为规范统一我行人民币同业存款（同业存放、存放同业）业务的管理、降低操作风险、提高业务操作效率，根据我国现行法律、 法规及监管部门相关政策，根据xx银行人民币同业存款业务管理暂行办法结合我行实际情况，特制定本操作规程。第二条 本规程适用于我行总行金融市场部与同业机构之间办理的人民币同业存款业务。第三条业务操作流程（一）同业存放、业务经办机构根据业务需求填写xx银行同业存款业务审批表提交相关人审批人员审批（附件一）；、审批流程通过后，与交易对手协商开户事宜。（1）原则上使用我行内部过渡账户作为吸收同业存款账户，账户信息如下：户名：其他应付过渡性款项账号：727010163599000139开户行：xx银行营业部大额行号：313424072004（2）如交易对手要求使用本机构名称作为同业存款账户的户名，经办机构填写内部联系单（附件二）提交总行营业部（或清算中心）开立内部过渡户，开户所需资料等参照公司账户开户流程。（3）如交易对手需要开立一般存款账户作为同业存款账户的，业务经办机构按我行公司客户一般账户开户流程进行操作。3、在业务流程审批通过，同业存款账户开立后，业务经办机构与交易对手签署人民币同业存款合同（附件三），如使用其他版本合同，需将相关合同按xx银行法律性文件审查表（附件四）提交我行法律与合规部审查通过；4、交易对手将同业存款划至我行后，业务经办机构根据同业存款相关合同约定为交易对手开立单位定期开户存款证实书，业务经办机构做好业务台账登记，证实书等重要凭证的交接手续；5、同业存款到期前业务经办机构及时提醒相关交易对手将单位定期开户存款证实书送达我行，总行营业部（或清算中心）根据交易双方签署的相关合同文件中约定的时间、利率及回款途径等办理账户销户、资金划转手续；（二）存放同业1、业务经办机构首先应对交易对手准入资格进行审查，内容包括：（1）应为根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等外部监管机构相关规定具备办理相关融资业务资格的金融机构；（2）交易对手已经在我行授信，交易金额在该机构可使用授信额度内，初审时需交易对手提供以下证明文件及资料：经年检的法人营业执照正副本复印件；金融许可证正本复印件；经年检的组织机构代码证正副本复印件；税务登记证复印件（国税、地税）；法定代表人及经办人身份证复印件；2、业务经办机构根据业务需求填写xx银行同业存款业务审批表提交相关人审批人员审批（附件一）；3、审批流程通过后，交易对手应为我行开立用于存放同业存款账户，户名必须为；xx银行股份有限公司或xx银行股份有限公司分支机构名称，不允许我行存放同业存款划至非我行名称账户中；4、业务经办机构与交易对手签署人民币同业存款合同（附件三），原则上使用我行同业存款合同版本进行签署，如交易对手确需使用其他版本的，经办机构应将相关合同按xx银行法律性文件审查表（附件四）提交我行法律与合规部审查通过；合同签署完成后，交易对手需将已盖章的合同原件或复印件送达我行经办机构；5、总行运营管理部（或清算中心）根据业务经办机构的业务审批表、人民币同业存款合同原件或复印件，按照合同约定将款项划至我行在交易对手开立的同业存款账户上；6、存放同业款项划至交易对手后，应及时与对方沟通为我行开具单位定期开户存款证实书，可先将证实书复印件以传真或扫描方式发送业务经办机构确认，随后将证实书原件送达业务经办机构并妥善保管；7、在存放同业存款到期前，业务经办机构应及时将单位定期开户存款证实书和同业存款账户销户所需其他资料送达交易对手，做好存放同业存款的收回工作；第四条 档案管理一、业务经办机构负责同业存款的档案管理，并确保资料归档的规范性、及时性和完整性。二、同业存款业务审批档案按照如下顺序整理，并序时归档：（一）同业存款业务审批表；（二）xx银行法律性文件审查表；（三）人民币同业存款合同；（四）其他资料。第五条 本规程由总行制定，由总行金融市场部负责解释、修订和维护。第六条 本规程自下发之日起施行，原相关规定与本规程有抵触的按本规程执行。5附件：xx银行同业存款业务台账序号经办机构交易日期业务类别交易对手名称存款金额存款起息日存款到期日存款期限（天）利率（%）应付/应收利息付息方式定期存款账户证实书编号经办人备注