国有企业融资管理制度模版.docx

融资管理制度第一章 总 则第一条 为规范投资集团有限公司（以下简称集团公司）融资行为，提高运作效率，促进公司融资业务健康发展，依照公司法、固定资产贷款管理暂行办法和项目融资业务指引等国家法律行政法规以及公司章程有关制度，制订本制度； 第二条 本制度所称融资，是指集团公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用银行贷款、信托、基金、企业债券等方式筹集资金，组织资金的供应，以保证公司投资、运行需要的理财行为；第三条 融资环节的主要业务包括：（一）分析确定公司短期和长期所需资金数量； （二）编制各种融资计划； （三）审批确定融资方式； （四）签订各种融资合同； （五）定期计算和支付利息；（六）进行相关会计核算。第四条 融资活动应符合公司中长期战略发展规划，集团公司融资应遵循以下原则：（一）总体上以满足公司资金需要为宜，应遵从公司的统筹安排； （二）充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本融资；从公司的整体经济效益出发，以合理、需要、节约为指导，严格控制融资规模；（三）兼顾长远利益与当前利益； 第五条 本制度适用于集团公司及其下属子（分）公司的融资行为；第六条 集团公司战略发展和投融资部统一负责对外融资工作。第二章 组织架构设置的基本原则及其职责第七条 集中管理原则。公司通过各种融资方式所筹集的资金，须实行集中统一管理，各子（分）公司未经公司许可不得擅自进行融资业务；第八条 严格奖惩原则。公司对融资业务各环节制定明晰的职责，并落实相应责任人，如出现责任事故必须按照公司制度追究相关人员责任；第九条 全程监控原则。公司对融资业务进行全程监控，定期检查在执行中是否存在偏差；第十条 董事会负责制定集团公司融资工作发展战略，确定融资的规模，授权集团公司经理层负责融资的管理，审议批准融资经营报告；第十一条 集团公司进行融资的决策、授权和业务执行机制，按照董事会-总经理办公会-战略发展和投融资部的体制设立和运作；第十二条 集团公司战略发展和投融资部负责根据公司的发展战略规划，拟定公司年度及中长期融资方案，对重大融资活动提出议案并组织评估工作，对融资投向、资产重组等项目进行预选、策划、论证、筹备，并负责组织提请董事会审议相关议案；第十三条 集团公司战略发展和投融资部负责审核公司的重要融资活动，提出专业意见，并对公司的融资活动进行跟踪管理，并负责资金筹划、信贷管理及募集资金工作；编制还款计划，由总经理办公会审核确定后，报董事会通过；第十四条 资金投入使用后，审计监督与风险控制部负责对融资活动进行定期和不定期审计与风险评估，并对融资结果的以下方面进行评价：（一）融资业务进行前是否经过合法授权和批准； （二）融资相关文件是否经董事会指定的授权代表签署； （三）融资是否符合本制度的有关规定； （四）融资带来的实际收益以及对公司未来的影响； （五）风险控制；（六）其他需要评价的方面。 第三章 对外融资范围及决策程序第十五条 为保障公司各项业务顺利开展，集团公司应积极争取银行等金融机构给予综合授信，并获得与业务发展相适应的授信额度。（一）短期贷款。根据集团公司经营状况及财务预算，董事会决定公司年度短期贷款总额度范围，并授权董事长批准在此范围内的短期贷款转期和新增短期贷款； （二）长期贷款。根据集团公司董事会批准的年度投资计划和财务预算，董事会决定公司长期贷款额度，由董事长审批；（三）信托、基金、企业债券等方式。第十六条 集团公司战略发展与投融资部应组织编制书面的融资计划书，详细说明以下内容：（一）融资金额、融资理由； （二）融资前后公司财务状况的变化；（三）融资对公司未来收益的影响； （四）各种融资方式利益比较以及对融资方式的建议等。第四章 融资的申请第十七条 由水利厅下达计划安排的应急水源各项目申请贷款，统一报战略发展与投融资开发部，经总经理办公会审核并报董事会批准后，组织向各银行申报。各项目申请贷款额度，原则上不能超过国家或省发改委初设批复的贷款额度，如有调整，以水利厅下达计划为准。第十八条 由集团公司及子（分）公司依需要提出融资的，战略发展与投融资开发部负责收集、整理相关资料，经总经理办公会审核，报送董事会议通过，方可施行。第十九条 申请应急水源项目贷款的需具备 （一）符合国家现行的产业政策、信贷政策、宏观调控政策和省“兴水战略”的总体规划； （二）符合土地、规划和环保等建设条件； （三）完成由国家或省投资主管部门规定的审批、核准和备案等前期工作； （四）具有相应的还款能力和较好的经济效益及社会效益； （五）符合国家对项目资本金比例的要求，各级配套资本金基本落实；（六）其他由水利厅认可并符合贷款条件。第二十条 申请企业融资的需具备（一）符合国家相关政策法律、法规、行业要求，符合我公司需要及长远发展规划。（二）已通过上级有权部门审批、核准，并具备融资基本条件。（三）能确保还款途径，并符合我公司利益。（四）融资风险能够控制在我公司合理范围内，并取得支持性文件。第五章 融资管理及使用第二十一条 融资项目在用款计划未取得董事会决议通过的，不得使用资金。战略发展与投融资开发部负责计划的初审及使用管理。第二十二条 我公司行使项目融资的使用管理权，原则上体现为项目公司对我公司的债权或股权。其他融资类型，按照具体情况，以书面形式另行约定使用办法。第二十三条 融资合同签订后，公司战略发展和投融资部派专人负责保存管理，逐笔登记。并记录相应借款期限，定期与银行核对借款、还款明细帐目。第二十四条 在使用融资所获得资金时，应依据融资时确定的资金用途使用，如确需变更用途，由战略发展和投融资部提出申请，报总经理审核，董事会批准。第二十五条 建立有效的还款机制（一）各项目申请贷款资金的使用单位，都应建立还款准备金制度； （二）还款的资金来源，一旦取得收入，必须列入还款准备金帐户，然后再行使用；（三）公司战略发展和投融资部根据融资和项目进展情况，统一编制、安排公司还款计划，经总经理办公会审核，报董事会通过。第六章 附 则第二十六条 本制度未尽事宜，依照国家有关法律、法规、规范性文件以及公司章程的有关规定执行。本制度与有关法律、法规、规范性文件以及公司章程的有关规定不一致的，以有关法律、法规、规范性文件以及公司章程的规定为准。第二十七条 本制度由公司董事会负责解释。第二十八条 本制度自董事会审议通过日起执行。