银行股份有限公司同业业务管理办法.docx

银行股份有限公司同业业务管理办法第一章总则为加强我行同业业务管理，规范同业业务流程，切实防范同业业务风险，根据银监会商业银行内部控制指引、某银行境内金融机构 客户授信管理办法，制定本办法。本办法同业业务是指本行与境内商业银行及非银行金融机构之间开展的业务。根据资金性质不同分为：同业资产业务和同业负债两大类业务。同业资产业务是指：我行使用非理财资金进行的标准化和非标准化资产投资，取得投资收益的业务。标准化资产：在银行间市场价证券交易所的债权性资产。包括同业 存款、买入返售等。非标准化资产：未在银行间市场及证券交易所上市交易的债权性资 产，包括但不限于信贷资产、信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用 证、应收账款、信托计划、资管计划、各类受（收）益权、带回购条 款的股权性融资等 。同业负债业务是指我行根据资产负债计划及自营投资需要从其他银行和非银金融机构借入的资金，包括同业存款、协议存款和非银存款等。同业业务应遵循依法合规的原则。本办法适用于授权开办同业业务的部门。第二章职责分工授权金融市场部为办理同业业务的部门，负责同业业务营销、办理、同业客户授信以及信息管理等，具体有：(一)在本行风险偏好和资产负债管理计划意见指导下开展同业业 务；(二)负责部门内部同业业务授权管理，在授权范围内开展同业业 务；(三)负责部门内部同业业务流程的规范性；(四)负责部门内部同业业务交易限额分配、交易前限额审查； 风险控制岗或有权人承担同业业务中台职能，具体负责：(一)负责审查同业业务对手方授信额度及监测同业授信额度是否 超限额；(二)负责同业业务的风险识别、计量工具开发，制定本行同业业务 限额；(三)负责制定本行同业业务操作风险控制政策，推动业务部门控制 操作风险；资金清算中心、计划财务部承担同业业务的后台清算、记账职能。 资金清算中心以中台限额管理要求、行领导对前台部门及有权人的 授权为办理业务的依据，根据前台提交的交易单据和经逐级审批的同 业业务划款通知书进行资金清算，计划财务部进行财务记账。 同业业务操作流程一、同业资产业务操作流程业务发起开展同业资产时，前台业务人员通过询价的方式，确定同业资产业 务交易对手方，达成初步交易意向。报备审批同业资产业务意向达成后，需在同业机构授信额度内并填制同业业务意向审批表，前台经办岗和复核岗签字后由部门经理、主管行长、 行长、董事长逐级审批，审批通过后，方可办理业务。头寸报备业务确定后，前台业务人员需将资金需求及时上报头寸管理员，落 实资金余缺。合同签署同业资产业务需订立书面形式交易合同并填制用印审批表，董事长 签批后，由综合办公室印章管理人员加盖合同印章。对于初次使用的 合同版本，须经法律合规部审核，前台人员参照法律合规部意见与同 业业务对手方协商修改合同文本；非初次使用的合同版本，直接对照法律合规部审核过的合同文本，无误后直接使用，无需再次提交法律合规部审核。资金收付合同签署后，前台业务人员需要填制同业业务划款通知书并经行领 导逐级审批，按后台部门的要求准备相关手续，确认无误后，一并提交后台进行资金收付。后期管理(一) 档案管理建立重要档案资料保管制度，各业务部门人员在业务处理完成后， 必须按照档案管理相关要求，将重要资料交由专职保管员归档保管。(二) 台账管理金融市场部业务人员应逐笔做好同业业务的台账登记工作，并根据 到期情况逐笔销记台账，确保台账发生额及余额与会计报表保持一 致。(三) 逾期处理同业资产业务到期后，本息无法正常收回，金融市场部要及时联系 交易对手，采取多项措施，涉及司法程序，要及时联系法律合规部进行保权处理。二、同业负债业务操作流程业务发起金融市场部前台业务人员按照头寸管理员匡算的头寸缺口通过询价的方式，确定同业负债交易对手方，达成初步交易意向。报备审批同业负债业务意向达成后，填制同业业务意向审批表，前台经办岗 和复核岗签字后由部门经理、主管行长、行长、董事长逐级审批，审 批通过后，方可办理业务。头寸报备业务确定后，前台业务人员需将吸收资金额度及时上报头寸管理员，头寸管理员及时更新头寸。合同签署同业业务需订立书面形式交易合同并填制用印审批表，董事长签批后，由综合办公室印章管理人员加盖合同印章。对于初次使用的合同 版本，须经法律合规部审核，前台人员参照法律合规部意见与同业业 务对手方协商修改合同文本；非初次使用的合同版本，直接对照法律 合规部审核过的合同文本，无误后直接使用，无需再次提交法律合规 部审核。资金收付合同签署后，前台业务人员将加盖合同印章的合同邮寄至交易对手 方，如时间紧迫也可在征得交易对手同意后将扫描件发送至交易对手，并随时与清算中心核对资金到账情况，直至对方将合同款项划付至我行。后期管理(一) 档案管理建立重要档案资料保管制度，各业务部门人员在业务处理完成后， 必须按照档案管理相关要求，将重要资料交由专职保管员归档保管。 (二) 台账管理金融市场部业务人员应逐笔做好同业业务的台账登记工作，并根据 到期情况逐笔销记台账，确保台账发生额及余额与会计报表保持一致。(三) 逾期处理同业负债业务到期后，如遇特殊情况，到期资金确需延时划付，金 融市场部前台交易员要及时联系交易对手，做好解释、安抚工作，取 得对方理解并按照合同约定进行补偿。第四章授信与授权管理同业业务纳入全行统一授信管理。对同一金融同业机构客户提供的 各类分项额度之和、额度使用余额之和均不得超过该同业机构客户的最高授信额度。金融市场部发起年度同业授信，其他部门不得发起同业授信。金融 市场部前台人员负责收集同业对手机构授信资料，对同业对手机构进行初评、复评；复评完毕后，由前台部门撰写授信报告，按照本行同 业授信管理流程进行同业授信。同业机构对我行授信时，金融市场部负责向同业机构提交相关授信 资料。我行对金融同业机构客户的授信额度原则上一年集中评审一次，额 度有效期为一年。对尚未有额度的金融同业机构客户，若因业务发展需要授信，或者已授信而需要调整授信额度的金融同业机构客户，采 取随报随批的方式进行评审。同业业务在同业资产买入时按交易金额占用同业客户授信额度，在 持有同业资产到期并收到款项时，自动释放所占用的同业授信额度。 同业业务需在授权范围内经有权人审批。前台业务人员在发起业务 时，须先提出业务申请，逐级向有权审批人提交开展业务请示签报，在业务申请经有权人逐级审批同意后，方可办理交易。中台风险管理人员或总行授权的受权人负责对同业业务中的信用风险、市场风险、操作风险实现分类风险管理，拟订各类风险的限额和监测指标，切实防范同业业务风险。 中台风险管理人员或总行授权的受权人负责按照规定频率对同业业务进行风险监测和报告，内容应包括：同业业务授权执行情况；同业客户授信额度使用情况；同业业务交易头寸限额的执行情况； 同业业务交易价格的异常情况；同业业务交易产品类型的合规情况；同业业务交易价格数据与清算、结算数据的一致性； 同业业务重大突发意外情况；监管机构和我行要求的其他同业业务风险限额与指标。融市场部理意见是由于业务部门自身业务需要而进行账户调整时2012第五章附则本管理办法由某银行负责制定、解释和修订。本管理办法自印发之日起实施。