银行全面风险规划-访谈会议纪要-法律与合规部模版模版.docx

法律与合规部访谈会议纪要
会议名称：
总行法律与合规部访谈
会议时间：
xx-x
会议地点：
xx银行3楼04会议室
与会人员：

xx银行法律与合规部：
► x
xx银行风险管理部：
► x
xx：
► 李玲、xx、xx、x
会议记录人：
xx
存档日期：
xx年11月03日

一. 会议讨论的主要议题
1. 部门组织架构与职责：
法律与合规部现由4人组成，工作内容包括法律事务，合规管理，制度管理，综合管理（含消费者权益保护）及案件防控。总行各业务条线及直属支行均设有兼职合规经理，各分行均设有一名专职的合规经理，主要负责本条线内的外规监测、撰写合规报告及诉讼案件档案管理。
2. 政策与制度：
法律与合规部现有制度管理办法、合规管理办法、案件防控管理办法及内控管理评价办法，尚没有合规手册及内控评价手册。
3. 风险管理概况：
1) 合规风险管理
法律与合规部于2013年开始开展合规风险管理工作，主要工作内容包括：
► 合规风险识别：已开展内外规的对应梳理，暂未开展内外规的映射，于2013年9月建立合规文库，涵盖全行业务流程涉及到的主要外规，外规包括银监会、人行、法院、地方政府、财税等外部监管机构提出的各项主要监管要求。并收集了部分内规，与外规进行了初步对应。
► 合规监测：由合规经理定期监测外规的变化与新增情况，上报至法规部并更新到合规库文库中。分行及总行条线部门需每年制定合规管理计划，汇总至法规部并上报高管层，合规计划由报送机构自行落实。
► 合规风险预警：法律与合规部针对全行业务出具合规风险提示单，尚未开展合规风险的识别与评估工作。
► 新产品新业务、外包的合规管理：现新产品新业务及外包只在制度层面做合规审查，没有具体的开展合规风险评估工作，没有要求法律合规部出具与业务创新相关的合规审查意见。
► 合规风险管理报告：每个季度各部门出具合规风险管理报告，法律与合规部汇总后形成全行合规风险管理报告，汇报至行长室。
► 合规风险管理监督及后评价：对于未及时上报不合规事项且被法规部检查发现的，作为绩效考核的扣分项。
► 相关信息系统：目前暂无系统支持合规风险管理。
2) 法律风险管理：
法律风险管理主要涉及到诉讼案件管理，法律性文件审查。法律与合规部监控各机构按季度报送的新增诉讼案件。
3) 内控评价与整改：
法律与合规部负责牵头内控管理工作，并于xx年开始开展内控评价工作，但尚未形成内控评价手册。现由各部门根据相关制度上梳理的风险点进行自查，同时法律与合规部根据监管检查结果出具风险提示单，并每月跟踪整改进度。
4) 案件防控：
法律与合规部作为案件防控的牵头部门，以银监会每年提出的案防主题要求作为检查重点，将案防检查嵌入到年度业务检查过程中，并根据检查结果形成汇总报告。对于案件防控的检查确保网点覆盖率达到30%以上。
4. IT系统支持：
法律与合规部现没有IT系统支持，所收集的制度库以电子文档形式存储。审计部正在开发的非现场检查系统中，将包括内控模块，目前该系统刚招标结束。

二. 后续跟进事项
1. 请法律与合规部提供部门相关管理办法，包括合规管理办法、案件防控管理办法、内控管理评价及制度管理办法。