银行股票质押式回购业务准入标准、.doc

附件4：股票质押式回购业务准入标准、审查要点及申报材料清单股票质押式回购业务准入标准序号指标名称指标要求1股票总市值不低于25亿元（按项目上报日前一交易日收盘价、前60个交易日均价孰低原则计算）2净资产不能为负，原则上不介入上一年度或本年度单季度出现亏损，或发布亏损预告的上市公司3限制类条款不介入S、*ST、S*ST、SST类及创业板不介入近半年被证监会调查，或面临行政、刑事处罚的上市公司股票不存在市场、媒体或监管机关等有关方面对其生产经营、公司治理、兼并重组等情况存在大量负面报道或质疑的情况最近一年不存在重大违法违规事件，或财务报告存在在重大问题不存在其他对上市公司正常生产经营可能产生重大影响事件的情况股票质押式回购业务审查要点序号内容指标名称指标要求备注一标的股票（一）质押标的股票上市公司基本要素1、所属板块是否沪深主板、中小板2、所处行业是否涉及两高一剩行业或我行年度信贷指引禁止进入类行业3、行业地位是否行业排名中等以上4、控股股东背景是否国有企业控股5、上市公司财务状况资产负债率是否低于65%若否，请结合客户实际情况、行业特点等分析波动较大的财务指标分析是否连续2年亏损，经营性净现金流是否连续2年为负若是，请结合客户实际情况、行业特点等进行分析（二）质押标的股票主要风控要素1、质押标的股票类型是否为全流通股票是否为限售股（原则上应在融资到期日的三个月前解禁；若为限售国有股，限售期在2年内且融资到期日前解禁可酌情考虑）限售期限与方案设置的投资期限是否匹配、合理，同期解禁限售股数量，并分析说明限售股解禁对股价的影响2、集中度用于质押的一家上市公司股票总量是否低于该上市公司总流通股本的40%3、质押基准价格项目上报日前20个交易日均价、前60个交易日均价和前一日收盘价孰低为准4、我行质押率沪深主板流通股不超过60%；沪深主板限售股不超过50%中小板流通股不超过55%；中小板限售股不超过45%5、预警线、平仓线沪深主板不低于140%、130%；沪深主板限售股不低于150%、130%中小板流通股不超过145%、130%；中小板限售股不超过160%、140%6、市盈率是否低于150倍若否，请结合行业特点、相同行业平均市盈率水平等进行分析7、市净率是否低于10倍若否，请结合行业特点、相同行业平均市净率水平等进行分析8、净投资回报率全流通股是否高于1.5%若否，请结合同期资金成本、同类型业务收益情况对比等进行分析说明限售股是否高于2%若否，请结合同期资金成本、同类型业务收益情况对比等进行分析说明二融资人情况（一）融资人基本情况1、所处行业是否涉及两高一剩行业或我行年度信贷指引禁止进入类行业2、市场地位行业排名是否中等以上（二）融资人财务状况资产负债率是否低于65%若是，请结合客户实际情况、行业特点等分析波动较大的财务指标分析是否连续2年亏损，经营性净现金流是否连续2年为负若否，请结合客户实际情况、行业特点等分析（三）融资人信用情况1、信用记录披露各融资类型的五级分类是否为正常类若有不良信用记录，需进行调查分析说明2、融资情况涵盖金融机构、其他金融机构、公开市场、民间借贷及或有负债的余额是否有变化；融资渠道和再融资能力是否顺畅阐述额度变化的原因，对企业的影响3、涉诉情况没有涉及重大民事、行政、刑事等案件诉讼若有，请说明原因（四）保证人分析（如有）如涉及第三方保证或提供了信用增级措施的，进行保证人担保分析三交易参与方情况（一）交易参与方情况1、准入是否在我行取得准入2、额度是否在其授信剩余额度范围内（二）证券公司情况总资产排名是否在行业中等以上净资产排名是否在行业中等以上风险覆盖率排名是否在行业中等以上托管证券市值排名是否在行业中等以上股票质押业务规模排名是否在行业中等以上四我行风控措施及投后管理方案（一）风控措施（侧重对监管政策、我行政策、流动性等风控措施）是否有效说明具体的风控措施（二）投后管理方案（侧重投后执行跟踪、日常风险管理、业绩评价、风险预警、应急预案等）是否明确五业务合规性（一）我行限额管理是否符合单一产品投资比例限额；单一主体投资比例限额；我行风险限额要求（二）合同协议法律审核是否已经法审核心条款需要在尽调报告中反映是否已根据法审意见修改合同条款股票质押式回购业务基础申报材料清单项目名称： 主办人员： 电话：序号名称原件/复印件1投资项目立项核准表(一式两份)2申请投资的请示文（需标部门文号）(一式两份)3业务部门尽职调查报告(一式两份)4融资人营业执照、开户许可证、机构信用代码证、公司章程、验资报告5融资人信用报告6上市公司、融资人近三年及最近一期财务报表7融资人近期信用报告8如有保证人在，提供保证人营业执照、公司章程、近三年及最近一期财务报表、同意提供保证的股东会/董事会相关决议文件9涉及拟签订在相关合同及总行法律合规部审核意见10投后管理方案（经办人员、内设业务室、部门负责人签字，盖部门公章）11根据项目实际情况要求提供在其他材料备注复印件需经办人员签字或签章核对