银行合同类法律文书法律审查作业指导书-模版.docx

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银行合同类法律文书法律审查作业指导书 1、目的和范围为规范银行股份有限公司（以下简称“本行”）合同管理，有效控制各项活动的法律风险，保障各项经营管理活动依法开展，根据《银行合同管理办法》，制订本作业指导书。本文件适用于本行格式合同和非格式合同法律审查作业的操作及风险控制。 2、定义、缩写和分类 (1) 合同，是指本行与对方当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议以及其他能够设立、变更、终止民事权利义务关系的法律文件。本行合同分为格式合同与非格式合同： a) 格式合同，是指本行在经办业务和事务时需重复、频繁使用而预先拟定交易条件、确定合同格式条款，并于缔约时不容对方当事人就确定的条款进行协商和修改的合同。本行格式合同包括长期性格式合同、阶段性格式合同以及单务格式法律文件：长期性格式合同，是指因开展常规性、经常性业务、事务需要而制定的在全行范围内长期使用的格式合同。阶段性格式合同，是指因开展特殊业务、事务需要而制定的针对特定主体在一定时期内使用的格式合同。单务格式法律文件，是指本行在经办业务和事务过程中为认定某种行为或事实，需重复、频繁使用而预先确定格式条款，并于出具时不容对方当事人就确定的条款进行协商和修改，且一方当事人做出意思表示行为即宣告成立的法律文件。 b) 非格式合同是指除格式合同之外本行在经办业务、事务时针对本项特定业务、事务需与对方当事人签订的合同与协议。本行非格式合同包括除格式合同之外的各类双务协议及单务法律文件。 (2) 合同管理系统，是指对本行合同进行电子化管理的系统。 (3) 合同审查过程中涉及到的部分人员有： a) 合同发起人，是指本行各级机构因经营管理的实际需要，发起合同条款的拟定人；各级合同管理部门可以应相应层级合同发起人的申请，为合同条款拟订提供法律支持与援助。 b) 放款审查人，是指按照本行信贷规定，对合同及其相关材料进行放款审查的人员；通常由分行的放款审查人员，或者总行营运管理部放款中心放款审查岗担任。 c) 合同确认人，是指本行合同审查确认的人员，一般由分行（中心支行）风险管理部人员担任，但在通过合同系统起草的格式合同中，需要根据合同的具体情况确定相应的部门和岗位。 d) 合议人，是指本行非格式合同的审查过程中，由非格式合同主审人选定的其他议事审查人员；在合议方式下，只能有一位合议人，在会商方式下，可以有两位或两位以上合议人。 e) 合同审查岗，是指按照本行信贷规定，对合同进行审查的人员，包括总行营运管理部放款中心合同审查岗和分行风险管理部合同审查岗。 f) 放款审查岗，指按照本行信贷规定，对合同及其他放款材料进行审查的人员，包括总行营运管理部放款中心放款审查岗和分行风险管理部放款审查岗。 3、职责与权限部门岗位职责权限不相容岗位合同发起人 1) 负责在本行合同管理系统中起草格式合同； 2) 负责本行格式合同的申报审查工作； 3) 负责修改未被审核批准的格式合同，重新申报审查； 4) 负责补充格式合同审查所需材料，如抵、质押登记手续等； 5) 负责格式合同的签订，包括客户签章和本行签章； 6) 负责格式合同的执行工作，如办理出账等。总行风险管理部法律与合规风险管理部合同管理岗 1) 负责本行格式合同法律审查，编撰格式合同范本汇编及使用填写说明； 2) 负责在规定范围内开展非格式合同法律审查，出具专业法律意见和建议，维护本行合法权益； 3) 负责开发与持续建设本行合同管理信息系统，并对系统使用进行规范和指导，对系统运行进行维护和完善。总行营运管理部放款中心放款审查岗 1) 负责地区授信业务的放款审查； 2) 负责审查授信业务的放款条件和放款手续。总行营运管理部放款中心合同审查岗 1) 负责地区授信业务的合同审查。分行风险管理部放款审查岗 1) 负责分行地区授信业务的放款审查； 2) 负责审查授信业务的放款条件和放款手续。分行风险管理部合同审查岗 1) 负责分行地区授信业务的合同审查。合同确认岗 1) 负责在本行授权范围内，按照本作业指导书规定的程序，进行合同类法律文书合同确认，并签署具体意见。所在部门/支行负责人 1) 负责所在支行或部门报审的非格式合同的审核工作； 2) 负责出具审核意见和建议，批准或退回经办人修改。分行法律合规部 1) 负责所在机构非格式合同的审查工作；部门岗位职责权限不相容岗位（风险管理部）合同管理岗 2) 负责选择合适的议事方式，根据实际情况邀请相关人员协助审查； 3) 负责出具审核意见和建议，或者根据法律合规部（风险管理部）负责人提出审查意见修改完善合同，批准或退回经办人修改。分行法律合规部（风险管理部）负责人 1) 负责所在机构非格式合同审批工作； 2) 负责出具审核意见和建议，批准或退回法律合规部（风险管理部）经办人处，进行后续的修改和审查工作。合议人/会商人 1) 负责在法律合规部（风险管理部）经办人的邀请下，参与本行非格式合同的法律审查工作； 2) 负责出具审核意见和建议，批准或退回合同发起人处，进行修改。 4、基本规定 (1) 本行格式合同主要通过合同管理系统起草，具体详见《银行格式合同起草方式》（附录1.）。起草方式分为三种： a) 通过信贷管理系统起草，包括通过对公信贷系统起草和通过个人信贷系统起草； b) 通过登录合同管理系统起草； c) 不通过系统起草，采用纸质合同方式，有部分格式合同因业务特点不宜在系统中起草，适宜采用纸质合同方式，系统不提供相应的合同模板。 (2) 合同发起人拟订的各类合同必须经本行有权合同管理部门法律审查通过后，方可正式使用和签订。本行合同法律审查运用合同管理系统进行电子化审查，具体审查流程与要求按照《银行合同管理系统操作规定》执行。 (3) 本行合同法律审查的内容为法律性条款审查，合同所涉及业务、事务事项及其他商务性条款由业务、事务管理部门确定。法律关系较为复杂或涉及本行重大事项的合同，合同管理部门可将该合同提交法律顾问进行外部法律审查。 (4) 本行非格式合同法律审查实行总行许可制，即经总行许可，被许可机构可在许可范围内进行非格式合同法律审查。在总行许可之前，本行所有非格式合同仍由总行风险管理部进行法律审查。经总行许可后，由于许可条件发生变化或被许可机构未能有效履行非格式合同法律审查职责，总行有权调整或撤销许可。本行各级机构获得非格式合同法律审查许可应当具备以下条件： a) 已制定符合总行合同管理要求的规章制度； b) 已配备履行法律审查职责需要的足够、适岗的法务人员； c) 总行认为必要的其它条件。 (5) 通过法律审查的合同，在使用和签订时应遵循以下规定： a) 通过法律审查的格式合同，合同所涉及业务、事务经办机构可在履行相应业务、事务审查审批程序后直接、重复使用和签订，但对格式合同名称及条款不得有任何形式的变更。 b) 通过法律审查的非格式合同，合同所涉及业务、事务经办机构应使用和签订审定确认的合同文本，且仅限于一次性使用和签订。 5、流程描述及操作要点本流程包括格式合同法律审查、非格式合同法律审查两个流程，具体的流程描述及要求如下： 5.1 通过信贷系统起草的格式合同法律审查作业流程本流程包括合同填报、合同审查两个阶段，具体的流程描述及要求如下：节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示 Ⅰ A1 登录系统合同发起人合同发起人在授信业务审批通过以后，登录信贷系统主页面，选择已通过审批的合同，进入制作合同页面。《银行合同管理办法》（*银发〔 2009 〕 46 号）第十二条，第十八条 Ⅰ A2 填报合同合同发起人合同发起人进入合同填写页面，逐项填列合同空格条款，填列完成后点击“保存”按钮。如有从合同，则点击“起草从合同” 按钮继续填列从合同。通过对公信贷系统起草格式合同情况下，合同发起人在合同起草完成后，点击“生成合同编号”按钮，生成合同编号，打印合同文本，履行合同客户签章等手续。 1)《中华人民共和国合同法》 ( 中华人民共和国主席令第 15 号，九届全国人大 ) 第十二条，，第一百九十七条 2) 《 < 中华人民共和国合同法 > 主要条款解读》八确保业务信息和担保信息填写准确无误。 1)擅自修改、变动或自行印制总行统一制式合同文本文书的，未经总行批准，对示范类合同文本进行修改的，给予有关责任人员警告至记大过处分。 2) 未按规定填写合同节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示主体名称，或填写合同主体全称与合同落款签章不一致的，合同文本要素填写不全或错误的，给予有关责任人员警告至记大过处分和罚款处理。 Ⅱ B1 审查合同审查岗合同审查岗对授信合同中的要素进行审查，签署意见。通过个人信贷系统起草格式合同情况下，电子授信合同经审查通过后，系统将自动生成合同编号。 1)确保放款审查所需资料的表面真实性、完整性、合规性，防范放款业务操作未按管理权限履行审批程序，逆程序操作签订合同的，对外签订业务合同文本存在损害本行正当权益的内容和条节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示风险。 2)确保授信业务审批要求的落实，满足授信业务审批要求。款的，给予有关责任人员警告至记大过处分和罚款处理。 Ⅱ B2 是否通过合同审查岗 1) 是，转节点 Ⅱ A3； 2)否，转节点Ⅰ A2。 Ⅱ A3 打印签章合同发起人合同发起人进行合同打印、装订，并履行客户及本行签章手续《中华人民共和国合同法》 (中华人民共和国主席令第 15号，九届全国人大)第三十二条《银行合同管理办法》（*银发〔 2009 〕 46 号）第二十三条合同打印须保证合同完整、页面整洁、字迹清晰，装订时使用本行统一印制的合同封面两钉装订，要求本行于合同每页加盖骑缝章。未正确填写合同编号，造成合同编号重复或混乱，主从合同及相关附件不能有效衔接的，给予有关责任人员警告至记大过处分和罚款处理。 Ⅱ A4 是否需要办理抵、质押物登记手续合同发起人 1) 是，转节点 Ⅱ A5； 2)否，转节点Ⅱ D7。 Ⅱ A5 补充抵、合同发起人合同发起人补充抵、质押物信息， 1)《中华人民共节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示质押物登记并将有效的抵押登记权属证明及相关资料贴码后，送至相关岗位进行资料审核和扫描。和国合同法》 ( 中华人民共和国主席令第 15 号，九届全国人大 ) 第一百九十八条 2)《著作权质押合同登记办法》（国家版权局令第 1 号）第二、三、五、七、八条 3)《专利权质押合同登记管理暂行办法》（专利局第 8 号）第三条 Ⅱ C5 审查放款审查岗放款审查岗对相关材料进行审查。 1)《著作权质押合同登记办法》（国家版权局令第 1 号）第七、八条 2)《专利权质押合同登 1)确保放款审查所需资料的表面真实性、完整性、合规性，防范信贷调查过程中，未按规定核实抵押物、质物、质押权利及保证人情况，造成担保合同无效或保节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示记管理暂行办法》（专利局第 8 号）第六、七条放款业务操作风险。 2)确保授信业务审批要求的落实，满足授信业务审批要求。证人、抵(质) 押物、质押权利不具备担保条件的，给予有关责任人员记大过至开除处分。 Ⅱ C6 是否通过放款审查岗 1) 是，转节点 Ⅱ C9； 2)否，转节点Ⅱ B9。 Ⅱ D7 审核合同确认岗合同确认岗对客户经理提交的纸质电子授信合同与信贷管理系统中的电子授信合同进行比对，确认二者的一致性，并对授信合同签章进行审查。 1) 分行、中心支行、总行直属经营单位申报的授信业务，由分行、中心支行、总行直属经营单位授信合同确认人员对授信合同进行确认。 2) 分行、中心支行辖内支行申报的授信业务，由支行授信合同确认人员对授信合同进行确认，支行授信合同确认人员未配备到位之前，由支行行长暂时承担出帐确认工作。 1)确保放款审查所需资料的表面真实性、完整性、合规性，防范放款业务操作风险。 2)确保授信业务审批要求的落实，满足授信信贷调查过程中，未按规定核实抵押物、质物、质押权利及保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵(质) 押物、质押权利不具备担保条件的，给予有关责任人员记大过至开除处分。节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示业务审批要求。 Ⅱ D8 是否一致合同确认岗 1) 是，转节点 Ⅱ D9； 2)否，转节点Ⅱ A9。 Ⅱ A9 废止合同合同发起人合同发起人点击合同页面的“废止” 按钮，将给授信合同废止，并退回合同发起人处。 Ⅱ D9 补登签订日期合同确认岗合同确认人员补登该合同签订日期。 Ⅱ A1 0 重新签订合同合同发起人合同发起人重新报审合同。《银行合同管理办法》（*银发〔 2009 〕 46 号）第二十二条 Ⅱ D1 0 签署意见合同确认岗合同确认人员签署意见并提交至出账阶段。 Ⅱ C1 1 办理出账合同发起人合同发起人办理出账等后续工作。 5.2 通过合同系统起草的格式合同法律审查作业流程本流程包括合同填报、审核签章两个阶段，具体的流程描述及要求如下：通过合同系统起草的格式合同法律审查作业流程图（） Ⅰ - 合同填报阶段 Ⅱ - 审核签章阶段 B - 合同确认岗 A - 合同发起人步骤登录系统填报合同审查是否通过确认补登签订日期 Y N Y 1 2 1 2 3 4 5 是否使用合同废止，填写废止原因 N 节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示 Ⅰ A1 登录系统合同发起人合同发起人在授信业务审批通过以后，登录系统，进入制作合同页面。《银行合同管理办法》（*银发〔 2009 〕 46 号）第十二节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示条，第十八条 Ⅰ A2 填报合同合同发起人合同发起人进入合同填写页面，逐项填列合同空格条款，填列完成后点击“保存”按钮。如有从合同，则点击“起草从合同” 按钮继续填列从合同。 1)《中华人民共和国合同法》 ( 中华人民共和国主席令第 15 号，九届全国人大 ) 第十二条，第一百九十七条 2) 《 < 中华人民共和国合同法 > 主要条款解读》八 3) 《江苏省劳动合同条例》（江苏省第十届人民代表大会常务委员会第六次会议）第十、十二条确保业务信息和担保信息填写准确无误。 1)擅自修改、变动或自行印制总行统一制式合同文本文书的，未经总行批准，对示范类合同文本进行修改的，给予有关责任人员警告至记大过处分。 2) 未按规定填写合同主体名称，或填写合同主体全称与合同节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示落款签章不一致的，合同文本要素填写不全或错误的，给予有关责任人员警告至记大过处分和罚款处理。 Ⅱ B1 审查合同确认岗合同确认人员审查合同并填写审查意见。 1)确保放款审查所需资料的表面真实性、完整性、合规性，防范放款业务操作风险。 2)确保授信业务审批要求的落实，未按管理权限履行审批程序，逆程序操作签订合同的，对外签订业务合同文本存在损害本行正当权益的内容和条款的，给予有关责任人员警告至记大过处分和罚款处理。节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示满足授信业务审批要求。 Ⅱ B2 是否通过合同确认岗 1) 是，转节点 Ⅱ A3； 2)否，转节点Ⅰ A2。 Ⅱ A3 是否使用合同合同发起人 1) 是，转节点 Ⅱ B3； 2) 否，转节点 Ⅱ B5。 1)《中华人民共和国合同法》 ( 中华人民共和国主席令第 15 号，九届全国人大 ) 第三十二条 2)《江苏省劳动合同条例》（江苏省第十届人民代表大会常务委员会第六次会议）第十一条《银行合同管理办法》（*银发〔 2009 〕 46 号）第二十三条合同打印须保证合同完整、页面整洁、字迹清晰，装订时使用本行统一印制的合同封面两钉装订，要求本行于合同每页加盖骑缝章。未正确填写合同编号，造成合同编号重复或混乱，主从合同及相关附件不能有效衔接的，给予有关责任人员警告至记大过处分和罚款处理。 Ⅱ B3 确认合同确认岗合同确认人员比对确认经办人提交的纸质合同和系统中审查通过的电子合同，并审查合同签章。 Ⅱ B4 补登签订日期合同确认岗合同确认人员点击 “ 格式合同 ” → “合同履行”，查找该笔合同，补登签订日期。节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示 Ⅱ B5 废止，填写废止原因合同确认岗合同废止的填写废止原因。 5.3 总行风险管理部非格式合同报审作业流程本流程包括合同报审、合同审批两个阶段，具体的流程描述及要求如下：节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示 Ⅰ A1 登录系统合同发起人合同发起人在所涉及的业务或事务审批通过以后，登录系统，进入非格式合同模块。《银行合同管理办法》（*银发〔2009 〕 46 号）第十二节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示条，第十八条 Ⅰ A2 合同报审合同发起人合同发起人报审合同，选择填写下列内容：合同名称，使用公章所在行，紧急程度，非格式合同类型，合同内容。 1)《中华人民共和国合同法》 ( 中华人民共和国主席令第 15 号，九届全国人大 ) 第十二条，第一百九十七条 2) 《 < 中华人民共和国合同法 > 主要条款解读》八确保业务信息和担保信息填写准确无误。非格式合同未经过法律审查的，扣除相应的违规积分 Ⅱ B1 审查所在总行部门负责人/ 所在中心支行或分行法律合规部（风险管理部）负责人所在总行部门负责人/所在中心支行或分行法律合规部（风险管理部）负责人填写审查意见。意见可以添加附件。 1)所在总行部门非格式合同由所在部门负责人审查； 2)地区中心支行非格式合同由中心支行风险管理部负责人审查； 3)分行权限外格式合同由分行法律合规部（风险管理部）负责人审查。《银行合同管理办法》（*银发〔2009 〕 46 号）第二十条 1)确保放款审查所需资料的表面真实性、完整性、合规性，防范放款业务操作风险。 2)确保授信业务审批未按管理权限履行审批程序，逆程序操作签订合同的，对外签订业务合同文本存在损害本行正当权益的内容和条款的，给予有关责任人员警告至记大过处节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示要求的落实，满足授信业务审批要求。分和罚款处理。 Ⅱ C1 选择议事方式总行风险管理部法律与合规风险管理部合同管理岗总行风险管理部法律与合规风险管理部合同管理岗选择以下内容： 1) 选择议事方式：选择独任、合议和会商，如选择合议，则可另选择一名审查人，如选择会商，则可另选择两名或两名以上审查人。 2) 选择其他内容：使用公章所在行、当事人、币种类型、标的金额。 Ⅱ C2 是否独任审查总行风险管理部法律与合规风险管理部合同管理岗 1) 是，转节点 Ⅱ C3； 2) 否，转节点 Ⅱ D3。 Ⅱ C3 审查总行风险管理部法律与合规风险管理部合同管理岗总行风险管理部法律与合规风险管理部合同管理岗独任审查。 Ⅱ D3 合议 / 会商合议人/ 会商人合议人/会商人审查合同，签署审查意见。 1)确保放款审查所需资料的表未按管理权限履行审批程序，逆程序操节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示面真实性、完整性、合规性，防范放款业务操作风险。 2)确保授信业务审批要求的落实，满足授信业务审批要求。作签订合同的，对外签订业务合同文本存在损害本行正当权益的内容和条款的，给予有关责任人员警告至记大过处分和罚款处理。 Ⅱ C4 提交审批总行风险管理部法律与合规风险管理部合同管理岗审查通过的总行风险管理部法律与合规风险管理部合同管理岗提交审批。 Ⅱ E4 是否权限内总行风险管理部法律与合规管理部部门经理岗 1) 是，转节点 Ⅱ E5； 2)否，转节点Ⅱ F5。 Ⅱ E5 审批总行风险管理部法律与合规管理部部门经理岗总行风险管理部法律与合规管理部部门经理岗审批权限内合同，签署审查意见。 1)确保放款审查所需资料的表面真实性、未按管理权限履行审批程序，逆程序操作签订合同的，对节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示完整性、合规性，防范放款业务操作风险。 2)确保授信业务审批要求的落实，满足授信业务审批要求。外签订业务合同文本存在损害本行正当权益的内容和条款的，给予有关责任人员警告至记大过处分和罚款处理。 Ⅱ F5 审批总行风险管理部负责人总行风险管理部法律与合规管理部部门经理岗审批权限外合同由总行风险管理部负责人审批，签署审查意见。 Ⅱ A6 是否使用合同合同发起人 1) 是，转节点 Ⅱ A7； 2)否，转节点Ⅱ A8。 Ⅱ A7 签章、补登签订日期合同发起人合同发起人点击 “非格式合同”→ “合同履行”，查找该笔合同，补登签订日期。 Ⅱ A8 废止，填写废止原因合同发起人合同废止的填写废止原因。 5.4 分行权限内非格式合同报审作业流程本流程包括合同报审、合同审批两个阶段，具体的流程描述及要求如下：节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示 Ⅰ A1 登录系统合同发起人合同发起人在所涉及的业务或事务审批通过以后，登录系统，进入非格式合同模块。《银行合同管理办法》（*银发〔2009 〕 46 号）第十二条，第十八条 Ⅰ A2 合同报审合同发起人合同发起人报审合同，选择填写下列内容：合同名称，使用公章所在行，紧急程度，非格式合同类型，合同内容。 1)《中华人民共和国合同法》 ( 中华人民共和国主席令第 15 号，九届全国人大 ) 第十二条，第一百九十七条 2) 《 < 中华人民共和国合同法 > 主要条款解读》八确保业务信息和担保信息填写准确无误。非格式合同未经过法律审查的，扣除相应的违规积分 Ⅱ B1 审查所在部门/支行负责人所在部门/支行负责人填写审查意见。意见可以添加附件。分行权限内非格式合同所在部门/支行负责人审查。《银行合同管理办法》（*银发〔2009 〕 46 号）第二十条 1)确保放款审查所需资料的表面真实性、完整性、合规性，防范未按管理权限履行审批程序，逆程序操作签订合同的，对外签订业务合同文本存在损害本行节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示放款业务操作风险。 2)确保授信业务审批要求的落实，满足授信业务审批要求。正当权益的内容和条款的，给予有关责任人员警告至记大过处分和罚款处理。 Ⅱ C1 选择议事方式分行法律合规部（风险管理部）合同管理岗分行法律合规部（风险管理部）合同管理岗选择以下内容： 1) 选择议事方式：选择独任、合议和会商，如选择合议，则可另选择一名审查人，如选择会商，则可另选择两名或两名以上审查人。 2) 选择其他内容：使用公章所在行、当事人、币种类型、标的金额。 Ⅱ C2 是否独任审查分行法律合规部（风险管理部）合同管理岗 1) 是，转节点 Ⅱ C3； 2) 否，转节点 Ⅱ D3。 Ⅱ C3 审查分行法律合规部（风险管理部）合同管理分行法律合规部（风险管理部）合同管理岗独任审查。节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示岗 Ⅱ D3 合议 / 会商合议人/ 会商人合议人/会商人审查合同，签署审查意见。 1)确保放款审查所需资料的表面真实性、完整性、合规性，防范放款业务操作风险。 2)确保授信业务审批要求的落实，满足授信业务审批要求。未按管理权限履行审批程序，逆程序操作签订合同的，对外签订业务合同文本存在损害本行正当权益的内容和条款的，给予有关责任人员警告至记大过处分和罚款处理。 Ⅱ C4 提交审批分行法律合规部（风险管理部）合同管理岗分行法律合规部（风险管理部）合同管理岗提交审核通过的合同。 Ⅱ E4 审批分行法律合规部（风险管理部）部门负责人分行法律合规部（风险管理部）部门负责人审批合同，签署审查意见。 1)确保放款审查所需资料的表面真实性、未按管理权限履行审批程序，逆程序操作签订合同的，对节点任务名称部门/ 操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求内部尽职标准违规处罚标准操作风险提示完整性、合规性，防范放款业务操作风险。 2)确保授信业务审批要求的落实，满足授信业务审批要求。外签订业务合同文本存在损害本行正当权益的内容和条款的，给予有关责任人员警告至记大过处分和罚款处理。 Ⅱ A5 是否使用合同合同发起人 1) 是，转节点 Ⅱ A6； 2)否，转节点Ⅱ A7。 Ⅱ A6 签章、补登签订日期合同发起人合同发起人点击 “非格式合同”→ “合同履行”，查找该笔合同，补登签订日期。 Ⅱ A7 废止，填写废止原因合同发起人合同废止的填写废止原因。

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