2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）.docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）

单选题（共360题）
1、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（ ）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%

【答案】 B
2、基金客户服务的原则不包括（　　）。
A.投资者利益优先原则
B.有效沟通原则
C.效益第一原则
D.专业规范原则

【答案】 C
3、小张看好今年的国内A股行情走势，同时他想投资一些非跨境ETF分享证券市场行情上涨的红利。从没有投资过ETF的他需要了解一些证券常识。小张投资ETF需 要了解基金份额的申购、赎回方式，以及投资者申购、赎回基金涉及的申购对价及后续处理流程，所以他需要阅读（ ）。
A.托管协议
B.基金合同和招募说明书
C.信息披露定期公告
D.净值公告

【答案】 B
4、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。
A.5%
B.15%
C.10%
D.8%

【答案】 C
5、(2017年)关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是（ ）。
A.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集
B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理
C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管
D.仅向特定对象募集资金并累计超过200人

【答案】 A
6、私募基金募集机构对投资者进行回访 ，其中内容应包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、 IV

【答案】 B
7、基金上市交易公告书披露的事项不包括（　　）。
A.募集情况与上市交易安排
B.基金合同摘要
C.基金托管人报告
D.基金持有人结构

【答案】 C
8、基金监管机构可以依法行使的监管权包括在（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 D
9、开立基金销售结算专用账户需选择（ ）
A.具备监督资质的第三方机构
B.中国人民银行指定结算银行
C.中国基金业协会指定备案结算银行
D.从事客户交易结算资金存管的指定商业银行

【答案】 D
10、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是（ ）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资计划
D.证券投资信托基金

【答案】 B
11、（2018年真题）关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。
A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效
B.投资人递交申购申请，申购成立
C.投资人交付申购款项，申购成立
D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】 C
12、普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序顺序为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
13、（2019年真题）某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（ ）。
A.该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立
B.该基金可以同时向个人投资者公开发售
C.不符合法律法规要求，不能申请募集
D.该基金必须注册为一只发起式基金

【答案】 D
14、编制基金招募说明书的主要目的是（ ）。
A.让广大投资者了解基金基本情况
B.证明基金管理人的专业资格
C.规范基金运作的权利义务关系
D.明确管理人和托管人之间的关系

【答案】 A
15、（2016年真题）基金职业道德教育的途径不包括（ ）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律

【答案】 C
16、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之( )。
A.不变
B.上升
C.下降
D.没有关系

【答案】 B
17、基金管理人的内部控制和（　　）密不可分的。
A.信息
B.资源
C.环境
D.法律

【答案】 A
18、关于债券基金与债券的区别，以下错误的是( )。
A.债券基金的收益不如债券利息固定
B.债券基金的收益比单个债券的收益率更难预测
C.债券基金投资风险较小
D.债券基金没有平均到期日

【答案】 D
19、依据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（）
A.都是契约型基金
B.都是公司型基金
C.大部分为公司型基金
D.大部分为契约型基金

【答案】 A
20、合规管理的基本原则不包括(　)。
A.高效性原则
B.客观性原则
C.公正性原则
D.专业性原则

【答案】 A
21、投资者保护工作的意义在于（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
22、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当关注的事项不包括（ ）。
A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题
B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况
C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况
D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

【答案】 D
23、投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至（　　）。
A.基金托管人
B.注册登记机构
C.证券交易所
D.中央结算公司

【答案】 B
24、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（　　）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（　　）备案。
A.会计师事务所；中国证监会
B.会计师事务所；中国基金业协会
C.律师事务所；中国基金业协会
D.律师事务所；中国证监会

【答案】 A
25、(2016年)关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）。
A.需要公开披露招募信息
B.面向社会公开发行
C.发行对象为不特定投资人
D.发行对象为特定投资人

【答案】 D
26、股权投资基金又称（　　）。
A.私人股权投资基金
B.证券投资基金
C.股权类投资基金
D.风险投资基金

【答案】 A
27、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（ ）。
A.私募基金和公募基金
B.契约型基金和公司型基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.在岸基金和离岸基金

【答案】 D
28、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（　　）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（　　）年。
A.5；10
B.10；10
C.10；15
D.15；15

【答案】 D
29、根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（　　）。
A.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.安全保管基金财产
D.编制基金财务会计报告

【答案】 D
30、以下有关基金信息披露作用的说法中，不正确的是（　　）。
A.可以有效防止信息滥用
B.进行强制披露可消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的效率
C.可以限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生
D.让投资者可以评价基金经理的管理水平，从而保证投资的正确

【答案】 D
31、行政监管的监管时间为（　　）。
A.市场进入时
B.市场活动期间
C.市场退出时
D.基金机构从设立直至终止的全过程

【答案】 D
32、（2016年真题）关于封闭式基金的说法正确的是（ ）。
A.核准规模的80%以上
B.注册规模的80%以上
C.基金管理人应当自募集期限届满之日起7日内聘请法定验资机构验资
D.收到验资报告之日起5日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告

【答案】 A
33、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（ ）。
A.境外投资顾问和境外托管人信息
B.投资交易信息
C.投资境外市场可能产生的风险信息
D.外币交易及外币折算相关的信息

【答案】 D
34、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。
A.股东的检查、监督、控制和指导
B.公司管理层对人员和业务的监督控制
C.员工自律
D.各部门主管的监督检查

【答案】 A
35、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（ ）分类的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物

【答案】 D
36、下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（ ）。
A.封闭式基金按1.00元募集
B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书
C.认购申请一经受理就不能撤单
D.投资人以“份额”为单位提交认购申请

【答案】 B
37、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（ ）。
A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营，规范运作的经营思想和理念

【答案】 C
38、当股票市场上涨幅度较大时，小张和其爱人就投资股票还是投资基金进行了讨论。以下观点正确的是（ ）。
A.基金是专家管理，分散投资，没有投资风险但是收益较低
B.股票、基金都有投资风险
C.股票近一年来涨幅大，回调小，是一种低风险、高收益的投资品种
D.投资基金可以直接增加企业现金流，支持国家经济建设

【答案】 B
39、基金信息披露的作用不包括（　　）。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突和利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.有利于降低系统风险

【答案】 D
40、在我国，基金管理人只能由依法设立的（　　）担任。
A.基金管理公司
B.商业银行
C.基金监督机构
D.自律组织

【答案】 A
41、基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（ ）环节。
A.基金上市交易
B.基金募集
C.基金投资运作
D.总值披露

【答案】 D
42、以下不属于基金管理人和托管人权利义务和职责的是（ ）。
A.基金份额净值计算
B.安全保管基金财产
C.投资运作管理
D.支付申购赎回费

【答案】 D
43、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（　　）。
A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜
B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉
C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调
D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉

【答案】 D
44、以下属于基金专业投资者的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
45、下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是(　)。
A.基金管理人、基金投资人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投资人
D.基金投资者、基金监管者

【答案】 B
46、(2016年)在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.05%～0.25%
B.0.25%～0.5%
C.0.5%～0.75%
D.0.75%～1%

【答案】 B
47、对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过（　　）年。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
48、（　　）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计事务所
D.基金投资咨询公司

【答案】 A
49、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

【答案】 A
50、( )就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A.资产配置教育
B.投资决策教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 B
51、关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（　　）。
A.非公开募集基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行
B.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准
C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬
D.与公开募集基金不同，除非基金合同当事人另有约定，否则非公开募集基金无需托管

【答案】 A
52、契约型基金是依据（ ）设立的一类基金。
A.基金合同
B.基金公司章程
C.委托书
D.基金收益承诺书

【答案】 A
53、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（ ）。
A.继承
B.捐赠
C.收购
D.经注册登记机构认可的其他情况

【答案】 C
54、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
55、基金公司股东必须承担的义务包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
56、（2016年真题）（ ）是基金职业道德的核心规范。
A.守法合规
B.专业审慎
C.诚实守信
D.保守秘密

【答案】 C
57、在二级市场的净值报价上，ETF______提供一个基金参考净值报价；LOF通常______只提供1次或几次基金净值报价。（ ）
A.每2个小时；每天
B.每小时；每小时
C.每15秒；每天
D.每天；每15秒

【答案】 C
58、关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是( )。
A.登记部门对私募基金管理人的登记公示信息不构成对私募基金管理人投资管理能力、持续合规情况的认可，不作为基金资产安全的保证
B.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案，对私募基金业务活动进行自律管理
C.私募基金管理人申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人不需要主动告知登记部门
D.经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，登记部门不需要注销基金管理人登记

【答案】 A
59、基金销售协议的内容包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
60、基金销售机构在基金销售活动中，不得有的行为不包括（　　）。
A.采取抽奖方式销售基金
B.压低基金收费水平
C.擅自变更收费标准
D.充分的风险提示

【答案】 D
61、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（　　）。
A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势
B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分
C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道
D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道

【答案】 A
62、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（ ）并变更申请登记内容。
A.证券业协会
B.证监会
C.银监会
D.基金业协会

【答案】 D
63、在二级市场的净值报价上，（　　）每15秒提供一个基金参考净值报价。
A.MOM
B.LOF
C.FOF
D.ETF

【答案】 D
64、ETF属于（ ）。
A.主动操作的指数基金
B.被动操作的指数基金
C.只在一级市场交易
D.只在二级市场交易

【答案】 B
65、（2016年真题）关于信息披露的作用，以下表述不正确的有（　　）。
A.在基金运作过程中，通过不定期披露投资组合和基金财务状况的信息，有利于投资者及时了解基金的投资情况，评价基金经理的管理水平
B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息，有利于投资者评价基金经理的管理水平
C.强制性信息披露，可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场透明度
D.在基金份额筹集过程中，通过基金招募说明书等信息披露文件，投资者得以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品

【答案】 A
66、(2017年)基金的招募说明书更新的频率是（ ）。
A.每半年
B.每季度
C.每年
D.依据实际需要进行更新

【答案】 A
67、(2017年)基金合同约定的事项不包括（ ）。
A.基金资产净值的计算方法和公告方式
B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
C.基金当事人的从业年限
D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

【答案】 C
68、(2016年)封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。
A.投资本人
B.基金管理人
C.基金发售人
D.基金代销机构

【答案】 B
69、基金管理人内部控制的总体目标包括（　　）。
A.I、II
B.I、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV

【答案】 C
70、(2016年)基金年度报告的编制者和披露义务人是（　）。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.独立董事
D.督察长

【答案】 B
71、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，( )。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险

【答案】 C
72、及时性原则指的是（　　）应当根据实际情况及时更新。
A.基金产品的阶段收益
B.基金产品的风险评价
C.基金管理人的风险承受能力评价
D.基金管理人的投资策略

【答案】 B
73、（2017年真题）下列关于QDII基金信息披露的表述中，错误的是（ ）。
A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息
B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值
C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告
D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息

【答案】 B
74、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（ ）。
A.风险投资基金
B.证券投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金

【答案】 D
75、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（　　）.
A.离岸基金、在岸基金和国际基金
B.债券基金和股票基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.契约型基金和公司型基金

【答案】 A
76、1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（　　）。
A.淄博基金
B.华安创新
C.天骥基金
D.基金开元

【答案】 C
77、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（　　）。
A.I、II、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、II、IV

【答案】 D
78、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（ ）。
A.要披露所有可能影响投资者决策的信息
B.要充分披露重大信息
C.要事无巨细披露所有信息
D.对信息披露人不利的信息也要披露

【答案】 C
79、内部控制的原则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
80、基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持（ ）
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年

【答案】 D
81、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（ ）。
A.分配权
B.决策权
C.表决权
D.认购权

【答案】 A
82、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（ ）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认
A.3
B.2
C.4
D.5

【答案】 A
83、（2017年真题）下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
84、道德是一种行为规范，调整的关系是（ ）。
A.人与职业的关系、人与人的关系和人与自然的关系
B.人与自然的关系和人与人的关系
C.人与人的关系和人与社会的关系
D.人与自然的关系、人与人的关系和人与社会的关系

【答案】 C
85、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（ ）的合法利益。
A.基金销售机构
B.基金投资人
C.基金销售人员
D.基金管理人

【答案】 B
86、关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构，以下表述错误的是( )。
A.基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集
B.基金份额持有人大会由基金管理人召集
C.代表基金份额5%以上的基金份额持有人自行召集
D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

【答案】 C
87、假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45，则该投资者折算后的份额为（　　）万份。
A.96.4
B.96.8
C.100
D.106.8

【答案】 D
88、我国基金信息披露的重大性标准是指（　　）。
A.影响证券市场价格标准
B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准
C.影响投资者决策标准
D.以上均不正确

【答案】 B
89、基金管理公司督察长履行职责的范围是( )。
A.仅负责基金投资运作的所有环节
B.仅负责公司份额登记的所有环节
C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】 D
90、(　)是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场
B.金融市场和金融服务机构
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场

【答案】 B
91、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（ ）日后，若符合相关规定，方可使用。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
92、（2018年真题）关于基金信息披露，以下说法正确的是（ ）。
A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露
B.基金信息披露的对象是基金的投资人
C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送
D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议

【答案】 C
93、（2017年真题）下列基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过方能作出决议的事项是（ ）。
A.提高股票最低持仓比例限制
B.提前终止基金合同
C.将股指期货加入基金的投资范围，并相应的增加投资策略描述
D.调整可投债务的评级标准

【答案】 B
94、根据《证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，以下属于基金服务机构的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
95、QDII基金可单独或同时以（　　）等主要币种计算并披露净值信息。
A.人民币
B.美元
C.日元
D.以上都是

【答案】 D
96、(2016年)下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（　）。
A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】 B
97、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（　　）日后，方可使用。
A.5
B.10
C.15
D.30

【答案】 B
98、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（　　）。
A.指数基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 C
99、下列关于投资者教育的内容的说法错误的是( )。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 D
100、（ ）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
A.基金职业道德教育
B.对基金从业人员的在岗培训
C.组织基金从业人员继续教育
D.基金业协会的自律管理

【答案】 A
101、保本基金从本质上讲是一种（　　）。
A.货币基金
B.债券基金
C.混合基金
D.股票基金

【答案】 C
102、（2018年真题）基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是（ ）。
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、II、III

【答案】 A
103、下列关于基金登记的说法，错误的是（ ）。
A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理
C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一
D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

【答案】 B
104、（　　）是现在金融体系的两大运作载体。
A.金融市场和金融服务机构
B.基金市场和股票市场
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场

【答案】 A
105、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）内做出注册或者不予注册的决定。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 C
106、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（　　）负责合规管理工作。
A.督察长
B.总经理
C.股东
D.独立董事

【答案】 A
107、公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
108、基金管理人应当自募集期限届满之日起（　　）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（　　）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
A.10日，5日
B.5日，10日
C.10日，10日
D.5日，5日

【答案】 C
109、（　　）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.专业审慎

【答案】 C
110、关于基金年度报告的扉页上的提示，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人和托管人的披露责任
B.基金管理人管理和运用基金资产的原则
C.投资风险提示
D.年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示

【答案】 D
111、基金管理人应当在每个季度结束之日起（　　）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.15个工作日
B.15个自然日
C.30个工作日
D.30个自然日

【答案】 A
112、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确,并遵守以下行为规范（）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
113、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。
A.基金经理恶意砸盘
B.基金管理人挪用基金财产
C.基金业绩排名靠后
D.基金产品间利益输送

【答案】 C
114、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（　　）。
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
B.公平地对待其管理的不同基金财产
C.玩忽职守，不按照规定履行职责
D.侵占、挪用基金财产

【答案】 B
115、基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（　　），基金份额持有人的人数不少于（　　）。
A.1亿元人民币；100人
B.1亿元人民币；200人
C.2亿元人民币；100人
D.2亿元人民币；200人

【答案】 D
116、基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（ ）申请注册。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.工商登记注册地中国证监会派出机构

【答案】 B
117、基金注册登记机构的主要职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅰ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
118、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于我国基金份额持有人享有的权利，下列说法错误的是（ ）。
A.有权参与分配清算后的剩余基金财产
B.有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人大会
C.有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账簿
D.有权对基金管理人损害其合法权益的行为依法提出诉讼

【答案】 C
119、（2016年真题）QDII基金份额的认购程序不包括（ ）。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请

【答案】 D
120、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值(　)以上的为大盘股。
A.20%
B.30%
C.50%
D.80%

【答案】 C
121、设立基金管理公司，拟任的高级管理人员、业务人员不少于（　　）人，并应当取得基金从业资格。
A.15
B.20
C.30
D.40

【答案】 A
122、基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该项申购、赎回的有效性进行确认。
A.3
B.2
C.4
D.1

【答案】 A
123、募集机构应当投资冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
124、增长型基金较收入型基金（　　）。
A.风险更大
B.风险更小
C.收益更低
D.无法比较

【答案】 A
125、（ ）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.国务院

【答案】 A
126、（2016年真题）基本管理制度的内容不包括（ ）。
A.收益核算
B.投资管理
C.信息披露
D.公司财务

【答案】 A
127、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（　　）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.11%
B.10%
C.9%
D.8%

【答案】 B
128、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.3
B.7
C.10
D.20

【答案】 D
129、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
130、私募机构资产管理业务中，下列投资者不可以视为合