2020-2025年证券从业之金融市场基础知识通关题库(附带答案).docx

2020-2025年证券从业之金融市场基础知识通关题库(附带答案)

单选题（共360题）
1、上证100指数是从（　　）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。
A.上证综指
B.上证380指数
C.上证180指数
D.上证150指数

【答案】 B
2、作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是（ ）。
A.场外市场
B.证券交易所市场
C.全国性市场
D.股票市场

【答案】 B
3、基金应当披露的定期报告不包括（）。
A.年度报告
B.半年度报告
C.月度报告
D.季度报告

【答案】 C
4、科创板上市公司可能退市的情况不包括（ ）。
A.欺诈类强制退市
B.规范类强制退市
C.交易类强制退市
D.重大违法强制退市

【答案】 A
5、中国证券业协会的宗旨包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
6、下列符合业务创新的内部控制要求的是( )。
A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度
B.证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险
C.应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法
D.证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

【答案】 C
7、在债券的票面价值中，要规定（ ）
A.①②
B.①③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
8、优先股（东）和普通股（东）两者之间具有很大的区别，其区别有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
9、金融机构临时冻结资金不得超过( )小时。
A.24
B.36
C.48
D.50

【答案】 C
10、下列关于竞价原则的说法中，错误的是（ ）。
A.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、数量优先”的原则撮合成交
B.成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报
C.成交时时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定
D.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、时间优先”的原则竞价成交

【答案】 A
11、关于中国证券业协会的历史沿革，下列说法中，错误的是()
A.1991年8月28日，中国证券业协会成立，并召开第一次会员大会，但在《证券法》颁布以前，中国证券业协会缺乏明确的法律地位和应有的管理权力
B.1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会，选举产生了新的领导机构,通过了新的章程，进一步明确将行业自律作为协会工作的首要任务
C.2011年初，在中国证券业协会的指导下，证券投资基金专业委员会开始筹备，2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来
D.2007年以来，随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律，行业服务和行业基础建设，履行“自律，服务，传导”三大职能，调动和聚集全行业的的力量

【答案】 C
12、以下（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。
A.风险预警
B.风险监测
C.风险控制
D.风险报告

【答案】 B
13、下列关于保险公司次级债说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
14、按照持有人权利的性质不同，可将权证分为（　　）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 C
15、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入(　　)
A.流动负债
B.资本公积
C.基金资产原值
D.当期损益

【答案】 D
16、通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（ ）股。
A.100
B.200
C.300
D.500

【答案】 B
17、普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过（　　）.
A.参加股东大会、行使表决权
B.购买优先股票
C.优先分红
D.优先配股权

【答案】 A
18、《QFII、RQFII办法》及配套规则修订内容稳步有序扩大投资范围，包括（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 C
19、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（　　）。
A.理事人数不足规定的最低人数
B.1/4的会员提议
C.理事会认为必要
D.监事会认为必要

【答案】 B
20、金融衍生工具依据其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
21、金融市场最重要的参与者是（　　）。
A.政府部门
B.工商企业
C.金融机构
D.个人

【答案】 C
22、公开募集基金的基金管理人职责终止的情形有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ

【答案】 B
23、（2020年真题）根据我国现行规定，事业法人可以用来进行证券投资的资金主要有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
24、关于基金认购费，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
25、以下不属于一般性货币政策工具的有（ ）。
A.①③
B.②④
C.①④
D.①②

【答案】 C
26、（2020年真题）按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股分为（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
27、股票发行监管制度包括（　　）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 B
28、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
29、关于中央银行的主要职能，下列说法错误的是()
A.发行的银行
B.货币政策职能与金融监管日益融合
C.银行的银行
D.政府的银行

【答案】 B
30、深圳证券交易所的股价指数不包括（ ）。
A.深证成分指数
B.深证180指数
C.中小板指数
D.创业板指数

【答案】 B
31、基金服务机构主要包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
32、（2018年真题）下列关于直接融资的说法中，错误的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
33、下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。
A.促进创业板投资良性循环
B.提高了我国资本市场的运行效率和竞争力
C.强化以市场为导向的资本约束机制
D.有效降低我国金融市场非系统性风险

【答案】 D
34、封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（　　）通过并经监管机构同意可适当延长期限。
A.中国证监会
B.持有人大会
C.证券交易所
D.基金行业自律组织

【答案】 B
35、除中国证监会另有规定外，基金、集合计划不得有下列行为（　　）。
A.①②③⑤
B.①②④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④

【答案】 D
36、上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合（）规定。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
37、地方债债权确立实行（ ）方式。
A.中标得券
B.认购得券
C.见款付券
D.见认购单付券

【答案】 C
38、股票分析中，技术分析方法主要有（　　）。
A.①②
B.③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
39、（2020年真题）做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（　　）与投资者交易。
A.客户资金
B.客户证券
C.自有资金或证券
D.借入的资金或证券

【答案】 C
40、存托凭证进入专业证券市场，需同时向（　　）提交上市公告书，并向交易所申请在专业证券市场交易。
A.英国金融服务局（FSA）
B.英国金融行为局（FCA）
C.美国洲际交易所（ICE）
D.英国上市监管署（UKLA）

【答案】 D
41、（ ）是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。
A.不确定性
B.或然性
C.相对性
D.突发性

【答案】 A
42、公司并购重组对公司的长期发展是否有利，是否能够（　　），是决定股价变动方向的重要因素。
A.提高公司的股票价格
B.提高公司管理层的决策能力
C.改善公司的经营状况
D.改善公司的绩效考核

【答案】 C
43、下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
44、按财务管理划分的金融市场有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
45、下列关于公司股东权利的说法中，符合《中华人民共和国公司法》规定的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
46、在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（ ）。?
A.加息债券
B.金融债券
C.公司债券
D.缓息债券

【答案】 D
47、下列关于金融债券发行的操作要求的说法，正确的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
48、SPV是对（ ）的简称。
A.发起人
B.承销商
C.受托人
D.特殊目的机构

【答案】 D
49、证券市场融资活动的方式主要包括（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①②③

【答案】 D
50、应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案的是(　　)。
A.基金销售市场分析报告
B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料
C.基金销售适用性管理制度的建立
D.基金管理人的基金宣传推介资料

【答案】 D
51、（2021年真题）企业的组织形式有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
52、对于监事会会议表述不正确的有（ ）。
A.监事会会议由监事长负责召集和主持
B.监事长、1/3以上监事可以提议召开临时监事会会议
C.监事会决议应当经2/3以上的监事通过
D.监事会决议应当在会议结束后2个工作日向中国证监会报告

【答案】 C
53、下面对于证券公司缴纳的证券投资者保护基金的说法正确的是（ ）
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
54、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或者活动包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
55、（2021年真题）2018年5月1日起，深港通下的港股通每日额度调整为（??）亿元。
A.350
B.130
C.105
D.420

【答案】 D
56、长期资本流动的主要方式不包括（　　）。
A.国际直接投资
B.银行资金调拨
C.国际证券投资
D.国际贷款

【答案】 B
57、证券发行时，主承销商对询价对象和股票配售对象的登记备案情况进行核查时，对有下列（ ）情形之一的询价对象不得配售股票。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
58、普通股票行使资产收益权有一定的法律限制条件。一般的原则是（）。
A.I、II、III
B.I、III
C.II、III
D.II、IV

【答案】 A
59、基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）内进行基金份额的发售。
A.2个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 C
60、（2020年真题）以下属于场内市场的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
61、记名股票的特点包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
62、直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准的增资方式是（　　）
A.向原股东配售股份
B.向不特定对象公开募集股份
C.发行可转换公司债券
D.非公开发行股票

【答案】 D
63、发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
64、下列关于金融市场分类错误的是（ ）。
A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场
B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场
C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场

【答案】 D
65、期货合约是由交易所设计、经监管机构批准后向市场公布的标准化合约，说的是金融期货的主要交易制度中的（ ）。
A.集中交易制度
B.标准化的期货合约和对冲机制
C.保证金制度
D.结算所和无负债结算制度

【答案】 B
66、申请发行可交换公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（　　）。
A.10％
B.20％
C.30％
D.40％

【答案】 D
67、证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币()。
A.30亿元
B.40亿元
C.60亿元
D.100亿元

【答案】 C
68、下列关于我国公司债券的说法正确的是（ ）。
A.定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%
B.实践中公司债券相对较多地采取了担保的方式
C.发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场
D.募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩

【答案】 D
69、基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运作方式可以采用（ ）。
A.①②
B.②③
C.①③
D.②④

【答案】 A
70、量化分析法的主要约束有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
71、（　　）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。
A.风险规避
B.套利
C.套期保值
D.风险规划

【答案】 C
72、表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计人资产负债表
A.①②
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
73、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称为（　　）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 A
74、以下哪项不是我国黄金市场具有的特点（ ）。
A.投资与风险分散功能进一步得到发挥
B.参与主体类型多样
C.与实体经济和黄金产业密切关联
D.市场架构初具模型

【答案】 D
75、金融业区域内短期资金成本的基准指标包括（　　）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
76、下列选项中，不属于货币市场的是（　）。
A.票据市场　　
B.回购市场　　
C.债券市场　　
D.同业拆借市场

【答案】 C
77、收入型基金以获取（　　）为目的。
A.基金资产的长期稳定增值
B.当期的最大收入
C.投资组合中债券的适当利息收益
D.超越基准组合表现

【答案】 B
78、下列关于证券投资基金的说法中，正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.③④
D.①②③④

【答案】 B
79、一般而言，基金投资管理的流程包含（　　）环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
80、按照组织方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债权市场权益市场
B.—级市场二级市场
C.货币市场资本市场
D.交易所市场场外交易市场

【答案】 D
81、在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（?）。
A.零息债券
B.浮动利率债券
C.息票累积债券
D.附息债券

【答案】 B
82、沪深300指数的基点为( )。
A.1000
B.1500
C.2000
D.2500

【答案】 A
83、在我国，社保基金主要由（）组成。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
84、关于证券自营业务，以下说法正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
85、2006年新修订的《证券法》的特点有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
86、根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（ ）是证券交易所的最高权力机构?
A.会员大会
B.理事会
C.董事会
D.总经理

【答案】 A
87、（2020年真题）以下不属于利率金融衍生工具的是（　　）
A.远期利率协议
B.利率期权
C.信用联结票据
D.利率互换

【答案】 C
88、以下关于股份变动中增发和定向增发的说法错误的是（ ）。
A.增发是股份公司向不特定对象公开募集股份的行为
B.定向增发是股份公司采用非公开方式向特定对象发行股票的行为
C.增发或定向增发之后，公司注册资本和股份相应增加
D.若增发价格低于增发前每股净资产，则增发后可能会导致公司每股净资产提升，有利于股价上涨

【答案】 D
89、A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票价值为（　　）元。
A.2
B.2.5
C.3
D.6

【答案】 D
90、信用风险的构成要素分析以（　　）为中心。
A.预期损失
B.非预期损失
C.违约
D.损失

【答案】 C
91、债券投资的主要风险包括(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
92、根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具等。
A.①②③
B.②③
C.③
D.①②④

【答案】 C
93、中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”其中“一委一行两会”不包括以下哪项（ ）。
A.中国人民银行
B.中国银保监会
C.原中国银监会
D.国务院金融稳定发展委员会

【答案】 C
94、CDR是（ ）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 D
95、（2018年真题）下列选项中，属于金融期货主要交易制度的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
96、（ ）是指一种以做市商为中介的证券交易业务。
A.证券承销业务
B.证券保荐业务
C.证券自营业务
D.证券做市交易业务

【答案】 D
97、以下关于首次公开发行股票的各项说法中，错误的是（ ）
A.首次公开发行股票可以根据实际情况，采取网下发行、网上发行以及向战略投资者配售等方式
B.首次公开发行股票，可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格
C.公开发行股票数量在2000万股（含）以下的，不可以通过直接定价的方式确定发行价格
D.首次公开发行股票数量在4亿股以上的，发行人和主承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权

【答案】 C
98、关于上市公司发行新股的条件，下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
99、合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过（　　）形式募集一定额度的人民币资金。
A.基金
B.股票
C.债券
D.证券

【答案】 A
100、商业银行次级定期债务的募方式为商业银行向()定向募集
A.机关法人
B.事业法人
C.企业法人
D.社团法人

【答案】 C
101、针对中小企业板块的风险特征，
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
102、下面关于公司债券的说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③④
C.②③④
D.②④

【答案】 C
103、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（　　）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。
A.客户评级和证券评级
B.客户分级和证券分级
C.客户评级和资产评级
D.客户分级和资产分级

【答案】 D
104、下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（ ）。
A.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同
B.不同信用等级债券之间的收益率差反映了不同违约风险的风险溢价
C.经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率差通常比较小
D.衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌

【答案】 A
105、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（ ）方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
106、在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现（ ）而平仓的。
A.对冲
B.实物交割
C.现金交割
D.转手交易

【答案】 A
107、（2020年真题）每个人投资者相比，机构投资者的特点包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
108、上市公司股票的市场价格一般是指（　　）。
A.股票二级市场交易价格
B.股票的账面价值
C.股票的票面价值
D.股票的发行价格

【答案】 A
109、下列不属于国际债券发行人的是（ ）。
A.各国政府
B.工商企业
C.银行或其他金融机构
D.自然人

【答案】 D
110、基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作（ ）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 B
111、（2020年真题）下列属于声誉风险管理方法的是（　　）。
A.业务持续计划
B.事前识别和评估
C.日间流动性管理
D.融资策略管理

【答案】 B
112、金融衍生工具的基本特征包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.ⅠⅡ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
113、证券交易所的职能包括( )。Ⅰ．提供证券交易的场所和设施Ⅱ．对会员进行监督Ⅲ．对上市公司进行监管Ⅳ．管理和公布市场信息
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
114、（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
A.证券经纪业务
B.证券投资顾问业务
C.证券投资咨询业务
D.证券资产管理业务

【答案】 B
115、关于公司债券，下面说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.①②④

【答案】 D
116、在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临的内部风险不包括（ ）。
A.合规风险
B.操作风险
C.市场风险
D.职业道德风险

【答案】 C
117、股票按股东享有权利的不同，可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
118、公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（ ）次跟踪评级报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
119、QDII可以投资于下面（ ）金融产品或工具
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
120、系统的基金业绩评估需要从以下（ ）方面入手。
A.①③④
B.①②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 B
121、下列关于新中国成立以来金融市场发展历程的说法，错误的有（ ）。
A.①③
B.①③④
C.②③
D.①②④

【答案】 A
122、下列关于深圳证券交易所的股价指数的说法中，错误的是（ ）。
A.深证综合指数于1995年1月23日发布，是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数
B.深证综合指以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算
C.深证A股指数于1992年10月4日发布，包含在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股，以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算
D.深证B股指数于1992年10月6日发布，包含在深圳证券交易所上市的全部B股，以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算

【答案】 A
123、下列关于中央银行票据的说法有误的是（ ）。
A.期限通常在6个月到3年
B.中央银行票据实质是中央银行债券
C.具有短期性的特点
D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币

【答案】 A
124、信用违约互换中的参考信用工具包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
125、与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（ ）方面。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
126、非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
127、国别风险管理体系包括（ ）等基本要素。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
128、深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时一般考虑的因素包括(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
129、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（　　）。
A.网上发行应当早于网下发行
B.网上投资者在申购时需缴付申购资金
C.网下投资者在申购时需缴付申购资金
D.投资者不得同时参与网上或者网下发行

【答案】 D
130、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
131、避险性资金流动或资本外逃又被称为（ ）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.保值性资金的流动
D.投机性资金的流动

【答案】 C
132、1995年以来,美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（ ）
A.②③
B.①③④
C.①②③④
D.①②④

【答案】 A
133、按有无发行中介分类，证券发行可以分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
134、至（　　）年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸化。
A.2001
B.2000
C.1998
D.1990

【答案】 C
135、挂牌股票采取做市转让方式的，须有（　　）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
136、目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场是（ ）。
A.上海市场
B.中国香港市场
C.主板市场
D.创业板市场

【答案】 B
137、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
138、长期国债的偿还期一般为（）。
A.10年以上
B.5年以上
C.10年
D.15年以上

【答案】 A
139、（2021年真题）企业可以通过（ ）实现对其他企业的的控股或参股。
A.发行股票
B.间接投资
C.债券投资
D.股票投资

【答案】 D
140、关于其他交易场所，以下说法正确的有（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅳ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
141、国际信贷主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
142、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙向投资者募集资金开展基金业务
C.乙不得对所投资企业的债务承担连带责任
D.乙不得对外提供担保和贷款

【答案】 B
143、现代信用风险转移方法包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
144、属于中小金融企业集合票据的特点的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
145、根据《证券资信评级机构执业行为准则》，下列属于评级业务程序的有（ ）。
A.①③④⑤⑥
B.②③④⑤
C.①③④⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
146、创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的（　　）。
A.70%
B.75%
C.80%
D.90%

【答案】 C
147、2018年4月28日，中国证监会发布了（　　），明确允许外资控股合资证券公司，为外资“由参转控”提供了法律法规依据。
A.《关于加强外商投资金融机构监管的指导意见》
B.《外商投资证券公司融资融券业务管理办法》
C.《关于规范外商投资证券公司资产管理业务的指导意见》
D.《外商投资证券公司管理办法》

【答案】 D
148、（2018年真题）沪深300指数的计算采用（　　），按照样本股的调整股本为权数加权计算。
A.除数修正法
B.派许加权方法
C.市值总价加权法
D.加权平均法

【答案】 B
149、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（ ）。
A.①②
B.②③④
C.③④
D.①②③④

【答案】 D
150、除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为不包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
151、张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（ ）。
A.S公司的财务总监张某
B.S公司的法定代表人王某
C.S公司
D.S公司的总经理李某

【答案】 C
152、银行业金融机构包括（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
153、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后价值
A.基金负债
B.证券基金的费用
C.各类证券的价值
D.基金应收的申购基金款

【答案】 A
154、区域性股票市场的监管实施者是（　　）。
A.省级人民政府
B.地方人民代表大会
C.中央银行各地支行
D.原中国银监会

【答案】 A
155、广义的有价证券包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
156、下列属于全球金融体系主要参与者中属于其他金融公司的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
157、2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日到期，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（　　）元。
A.5.00
B.6.13
C.9.23
D.10.59

【答案】 D
158、()、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从